Déçu par la plupart des AV ou PEA en gestion pilotée, j’envisage de me créer un portefeuille en gestion libre. Pour ce faire, j’ai utilisé Quantalys afin de trouver les fonds actifs (OPCVM) et passifs (ETF) m’étant accessibles les plus intéressants du marché, en terme de performances historiques et de diversification géographique et sectorielle. Voici le portefeuille sur lequel j’envisage d’investir un total de 50K€ environ :
- Magna MENA Fund G EUR Acc (IE00BFTW8Y10) (10%) (CTO)
- iShares S&P 500 Information Tech ETF USD (IE00B3WJKG14) (10%) (AV)
- iShares S&P 500 Health Care ETF USD Acc (IE00B43HR379) (10%) (CTO)
- SPDR S&P US Indust Select Sector EUR Acc (IE00BWBXM724) (10%) (CTO)
- Prevoir Renaissance Vietnam C (FR0010532028) (10%) (CTO)
- FF Nordic Fund A Acc USD H (LU0997586861) (10%) (PEA)
- Evli Emerging Frontier B (FI4000066915) (10%) (CTO)
- Robeco Indian Equities D EUR Acc (LU0491217419) (10%) (CTO)
- Independance et Expansion France Small A (LU0131510165) (10%) (PEA)
- iShares MSCI Japan USD H ETF Acc (IE00BCLWRG39) (10%) (CTO)
Les performances historiques d’un tel portefeuille sont d’environ 15%/an sur les 8 dernières années. Le principal problème est que l’essentiel des fonds ne sont accessibles que via un CTO, cependant, je compte employer une stratégie passive à long terme (20 ans), avec très peu d’arbitrages (1 par an maximum), donc l’impact devrait être relativement faible.
Que pensez-vous de mon portefeuille, notamment en termes de performance et de diversification? Pensez-vous que la répartition devrait être différente? Connaîtriez-vous des fonds présentant un meilleur compromis entre performance, diversification et fiscalité?
Merci d’avance pour vos conseils.