Hello,
Je me pose souvent la question suivante :
Comment calculer la part de tel ou tel investissement dans mon portefeuille : est ce que je prends la valeur d’achat, ou la valeur actuelle ?
Exemple très parlant avec les cryptos : J’avais prévu de mettre 8% de mon portefeuille en crypto. J’y ai mis 6% en valeur d’achat (vs portefeuille total) mais avec l’effondrement des crypto, cela ne représente plus que 2 % de mon portefeuille globale (en prenant donc comme référence la valeur actuelle).
En terme d’équilibrage, ce choix de valeur d’achat vs valeur actuelle change tout. J’ai tendance à préférer la valeur actuelle car comme son nom l’indique il s’agit de la vraie répartition de mon portefeuille et pas celle que j’imagine avoir. Mais cela peut aussi amener des erreurs de gestion (en rechargeant un actif qui sous performe jusqu’à ce qu’il atteigne la part que j’avais prévu à la base)
Comment procédez vous ?