Investissement long terme / Complément de revenu

[hystare]

Petite question, avec toutes tes actions BNP, tu est inscrit au Cercle des Actionnaires ? Ou bien étant salarié c’est d’office ?

[passion.finance]

Non, je ne suis pas inscrit au cercle des actionnaires BNP. Ce n’est pas automatique, il faut en faire la demande.

[hystare]

Malheureusement non, il faut 200 actions (au porteur, à confirmé) pour faire parti du club, mais un jour peut être ^^
Je pense que ça peut être intéressant, entre les places de cinéma ou bien le tennis avec Roland Garros …

[passion.finance]

Je ne suis pas fan du tennis mais les places de cinéma gratos, ca peut être sympa bien que je n’y aille quasiment plus . Je vais essayer de m’y inscrire et je vous ferai un retour.

[passion.finance]

Bonjour à tous,

les fêtes approchent à grands pas et les achats de cadeaux se font nombreux mais on n’abandonne pas nos portefeuilles pour autant

En ce qui concerne mon CTO, je me suis enfin décidé à intégrer une action technologique qui ne me parait pas trop cher … pas de suspense, c’est Intel Corporation (1er fabricant mondial de semi-conducteurs), j’en ai acheté 10 au prix de 49.41$. Je souhaitais m’exposer au secteur des semi-conducteurs du fait de la forte demande actuelle et apriori future. Même si le rendement n’est pas foufou, il augmentera probablement dans les années à venir compte tenu du faible payout ratio.

Dans mes achats du 20/12/21, j’ai également renforcé mon exposition à Realty Income avec l’achat de 7 actions à 67.09$ et j’ai « profité » de la forte baisse de l’action Leggett & Platt que j’ai en portefeuille depuis quelques années et que je ne comprends pas en achetant 13 actions à 37.56$.

Au niveau de mon PEA, j’ai également renforcé Publicis avec l’achat de 8 actions à 56€.

C’est tout pour aujourd’hui, je vous souhaite de bonnes fêtes de fin d’année à tous !

Étienne

[MisterJingles]

Merci pour le partage.
C’est vraiment top d’avoir des retours fréquents sur ton portefeuille. Moi qui me lance sur des actions unitaires sur mon PEA ça me donne des idées à chaque fois

[passion.finance]

Bonjour et bonne année 2022 à tous !

Je ne vais pas faire mon récapitulatif mensuel de mes portefeuilles car je n’ai pas fait d’autres achats que ceux indiqués sur ce fil il y a 11 jours. Je dirais juste un mot sur ce qu’il s’est passé ce mois-ci: INCROYABLE ! Après un mauvais mois de novembre, les indices ont flanché de nouveau au mois de décembre avec l’explosion des cas du variant Omicron puis se sont repris avec une vigueur extraordinaire. On a assisté en 10 jours à un formidable rallye boursier qui nous a emmené à un plus haut historique. Du jamais vu … C’est l’année de tous les records pour le CAC 40 qui surperforme l’ensemble des indices boursiers avec +28.85% ! J’en suis ému rien qu’à l’écrire.

Je vais maintenant me prêter au jeu de mes performances annuelles et de mes perspectives futures. Je préviens tout de suite que ce n’est pas pour me gargariser que j’écris de nouveau sur ce fil car je suis conscient que l’on a vécu quelque chose d’assez exceptionnelle en 2021 et que le facteur chance y est peut être pour quelque chose. Loin de moi l’idée de me prendre pour ce que je ne suis pas et c’est uniquement dans un esprit de partage communeautaire que je rédige ce petit laïus.

Pour ceux qui ont suivi ce fil, vous savez que mon objectif est d’obtenir un portefeuille valorisé à hauteur de 300k€ en 2028 (à mes 40 ans) afin de réduire mon temps de travail salarié ou de me mettre à mon compte. Je ne suis pas quelqu’un d’extraordinaire, j’ai 33 ans issu d’une famille d’ouvrier (aux revenus plus que modeste) avec un parcours professionnel et sentimental assez chaotique ^^. Mais, je me suis stabilisé depuis 2 ans environ (propriétaire d’une maison avec crédit 1k€ par mois, pacsé, papa d’une petite fille depuis quelques mois et cadre d’entreprise avec un salaire de - de 2k€ net).

Fin 2020, mon patrimoine s’élevait à 151k€ (j’avais beaucoup de cash (environ 95k€) suite à la vente de mon appartement en octobre 2020) et je m’étais fixé un objectif patrimonial à 167k€ en fin d’année 2021 (environ 10%). Je ne voulais plus investir dans le crowdlending (phase de récupération de capital) et ma volonté était de me renforcer sur les marchés boursiers afin de me créer une rente. Habitué de Youtube, j’ai découvert Sébastien Koubar fin 2020 et il a certainement fait parti des personnes qui m’ont permis de passer à l’action en 2021. Même si on ne se connait pas personnellement, je voulais lui « rendre hommage » et le remercier chaleureusement.

Bref, toute cette année 2021 a été pour moi l’année de l’investissement car je suis passé de grosso modo 50k€ investi en 12/20 à 138k€ investi en 12/21. Il me reste 11.5k€ à investir. En termes de performance sur l’année 2021, je me suis essayé au calcul en retranchant les versements de l’année 2021 à la somme de la valeur de mes portefeuilles en incluant le cash et en le comparant à la valeur de mes portefeuilles fin 2020 en incluant le cash. (180 898.25 - 59081.26 = 121 817.19 / (121817.19 - 91 965.92) / 91965.92 = +32.46%

Rien d’étonnant puisque sur 1 an, St Gobain fait +61%, BNP (ma plus grosse allocation en capital) fait +56%, Véolia +51%, Total +50%, Essilor 50% etc. et que mes flop: Rubis font -33% Vicat -8% et Orange -5%…

Pour terminer ce récap’ annuel par mon nouveau patrimoine net, celui ci est de 197.2k€ (objectif largement dépassé puisque l’écart patrimonial par rapport à 2020 est de +46k€ dont environ 34k€ de PV et dividendes annuels et 12k€ d’épargne annuelle).

Et enfin, je termine par mes prévisions. J’ai fait une moyenne de l’augmentation de mon patrimoine sur les 5 dernières années (environ 27.3k€ par an). Donc, je prévois un patrimoine de 224k€ fin 2022 (à voir dans un an si celui-ci était trop optimiste). Il me reste encore 50k€ avant d’arriver au plafond de mon PEA que je vais continuer à alimenter de 1k€ par mois. Pour mon PEE, 5.1k€ à investir pour bénéficier d’un abondement de 1.6k€ + intéressement et participation aux bénéfices. Et j’investirai certainement encore un peu sur PEA-PME pour me diversifier sur les small cap et sur mon CTO pour me diversifier géographiquement et aussi en devise ($).

Bonne journée à tous et profitez bien ! Je vous souhaite le meilleur.

Étienne

[fireman]

Bonne continuation ! La constance paie…

[vincent.gau]

Merci pour le partage, c’est intéressant. Je vois que tu as une assez grosse position sur RUBIS, qui nous fait des misères depuis six mois… Est-ce indiscret de te demander ton PRU et ta stratégie 2022 sur cette valeur ?

[passion.finance]

Pas de soucis. Je suis rentré sur Rubis suite à la recommandation d’une chaîne YouTube (investir dans les dividendes) que je ne suis plus pour des raisons évidentes ^^, j’ai un PRU de 39.14€. Je garde l’action en portefeuille (stratégie buy and hold) car je pense que les fondamentaux ne sont pas si mauvais et que l’action va se reprendre. Cependant, je ne renforcerai pas car je peux me tromper et je fais attention à mon allocation. La société est une véritable aristocrate des dividendes et elle a annoncé qu’elle continuerait à augmenter son dividende donc je n’ai pas de raison de vendre pour le moment. Je pense donc que c’est une mauvaise passe. Je suis juste rentré au pire moment …

[vincent.gau]

Un peu comme toi avec une plus petite ligne. Entré à 39 € j’ai moyenné (trop tôt) pour aboutir à un PRU de 37 €. J’attends des signes tangibles de remontée pour en reprendre un peu. Idéalement entre 27 et 28. Disons que je voudrais être sûr que le couteau ne tombe plus et qu’il rebondit vraiment. Espérons que le dividende 2022 ramène le titre au dessus de 30 minimum. Il nous faudra être patient si on ne veut pas sortir en moins value.

[MisterJingles]

Meilleurs vœux également et encore merci pour ton partage. Ton portefeuille et tes perspectives futures sont une véritable inspiration pour ma part.
En tout cas, c’est toujours un plaisir de lire tes comptes rendu

[sylvainf]

Bonjour, je viens juste de rentrer sur Rubis car je pense que la chute est enfin fini.
Normalement 2022 sera l’année des actions value donc Rubis a une chance de revenir enfin dans le positif.
Cordialement

[florian.b]

@passion.finance

Rien d’étonnant puisque sur 1 an, St Gobain fait +61%

Rien que pour cette phrase, je t’envie ^^

Saint Gobain c’est l’une des premières actions que j’ai regardé quand j’ai ouvert mon PEA en avril 2020, elle était a 23e, j’y connaissais encore pas grand chose, je lisais tout et son contraire dessus, et finalement je me suis pas positionné !

Quand je la vois a 66.3e aujourd’hui, c’est probablement mon seul regret en bourse ^^

En tout cas félicitations pour ces belles performances et cette belle rigueur

[hystare]

J’ai touché du St Gobain à 21€ plus value combiné aux dividende c’est le

[passion.finance]

Bonjour à tous, je reprends mes récapitulatifs mensuels.

Les marchés boursiers baissent au mois de janvier 2022 mais mon portefeuille est quant à lui haussier. C’est un phénomène assez particulier pour le souligner. J’espère reproduire ce schéma toute l’année et surperformer comme en 2021 grâce notamment à mon exposition aux actions « value ».

En effet, belle performance sur 1 mois avec +2.72% (janvier 22 vs décembre 21).

Calcul 186 819€ - 1000€ (versement) = 185 819€ |
((185 819 - 180 898) / 180 898) * 100 = +2.72%

Je garde ma stratégie buy and hold et je me suis renforcé sur plusieurs valeurs ce mois-ci (à contre courant des autres investisseurs). On verra si c’était une bonne chose dans les mois qui suivent.

Renforcement sur mon PEA: 9 Schneider Electric à 159€, 34 Verallia à 28.95€, 13 Nexity à 37.8€, 8 Publicis à 58.5€, 15 Veolia à 31.7€, 3 Michelin à 144€, 12 Ipsos à 40.6€. Mise à part Michelin et Veolia, je me suis positionné trop tôt sur les autres valeurs. C’est le « problème » quand on essaye de « timer » un marché baissier.

Renforcement sur mon CTO: 9 Intel à 52.6$, 9 Pfizer à 51.4$, 9 Verizon à 52$. Même constat sur le marché US, j’ai renforcé trop tôt Intel et je reste en phase pour Pfizer et Verizon.

Mon cash a fondu comme neige au soleil, il me reste 9.2k€ (épargne de précaution 6k€ que je ne touche pas, solde espèce PEA 2.7k€ PEA PME 0.5k€, CTO 0€).

Au niveau des dividendes, je passe à 7912€ par an en intégrant mes nouveaux achats

Bon dimanche et à la prochaine

[sylvainf]

Bravo, être positif en ce début d’année avec seulement 50 valeurs c’est fort.
Portefeuille parfait que je vais suivre avec plaisir.
J’ai les mêmes montant en bourse mais pour le moment je n’arriverais pas à mettre 40K€ sur BNP.
Bonne valeur que j’ai aussi en portefeuille, mais moi je diversifie trop.
Je serais plus sur répartir comme toi environ 5000€ par ligne.
Peut-être que c’est un plan épargne entreprise ?
Bon week-end et au mois prochain

[passion.finance]

Salut Sylvain, BNP fait effectivement parti de mon plan épargne entreprise. J’ai 627 actions avec un PRU à 39€. Je commence à avoir une grosse plus value latente comme elle n’arrête pas de monter depuis quelques mois. Elle pousse les performances du portefeuille !

[passion.finance]

Bonjour à tous,

achat de 5 actions de l’entreprise Thermador Groupe à 93€ le 01/02/22 qui vient compléter mon portefeuille PEA-PME.

C’est une entreprise de distribution spécialisée d’accessoires pour le chauffage et l’eau chaude, pompes pour le chauffage, matériels de plomberie, robinetterie sanitaire, robinetterie bâtiment, ventilation, robinetterie industrielle, pompes eau froide, équipements et accessoires pour les piscines, compresseurs d’air, groupes électrogènes et postes de soudage.

Le parcours boursier est top, le dividende n’a jamais baissé depuis des décennies et est comparable à une action aristocrate américaine. Le chiffre d’affaires croît de 23% en 2021. Bref, j’aime beaucoup. Ceci n’est pas un conseil en investissement.

[le_Petit_Actionnaire]

Une magnifique société, fidèle à sa stratégie de croissance externe et menée par un me direction très compétente !

À noter qu’en 2020, l’actionnaire principal, un fond allemand qui détient grosso modo une quinzaine de % du capital avait voté contre le dividende, déclarant qu’il préfère que la société conserve l’ensemble de ses moyens financiers pour passer la crise !
Personnellement j’ai grandement apprécié la vision long terme du fond. J’étais tout de même satisfait que le dividende soit voté et validé par l’AG.

De plus, l’entreprise a déjà effectué des splits par le passé lorsque son cours était supérieur à 100€. Peut-être un nouveau aura-t-il lieux dans les mois / années à venir.

Bref… Une magnifique société qui n’est autre que l’un des piliers de mon portefeuille.