Le Petit PEA de Titof - Saison 1 - Episode 10

Demat, :raising_hand_man:

On profite des vacances pour peaufiner le bronzage et son petit PEA :blush:
Petit Bilan sur la contruction du petit PEA ça prends forme c’est pas encore le top coté performances mais le marché fait le yoyo,on verra sur le long terme là c’est les fondations…

Bilan des mouv. de la Mi- Juillet :
Renfort de 2 actions Total
=> Amélioration de mon PRU
Entrée de 1 action GTT
=>un peu chère on améliora le PRU plus tard
Entrée de 2 actions Arkema
=> Une bonne fenêtre pour ouvrir une ligne.

Ordre en attente :
6 actions Bouygues entrée en portefeuille.
3 actions Vicat pour amélioration PRU
A venir
3 actions Vinci ou 6 actions St Gobain entrée en portefeuille

Je pense vendre viel et compagnie le moment venu car pas de grande perspective.
En réflexion sur Sword conserver ou vendre.

Voilà les amis…
Kenav’

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Hello;

Pourquoi cette réflexion sur Sword ?
Les perspectives semblent plutôt encourageantes :slight_smile:

@cyro hello, oui je suis en analyse sur sword, je suis en réflexion car j’ai du lire un post negatif donc je vais creuser mais a apparemment c’est ok. Merci pour ton retour. A+

Hello,

Si cela peut t’aider, voici une citation du dernier article Bourse Direct sur eux (Juin 2022)

*Exercice. *
Comme à son habitude, Sword n’a pas déçu ses actionnaires en réalisant un excellent exercice 2021. Alors que la société avait bâti ses projections sur une croissance interne de +13,1% et une marge d’Ebitda de 13,2%, la première s’est élevée finalement à +21,5% et la seconde à 13,6%… La pertinence de l’offre est une nouvelle fois avérée. En ciblant les services numériques dédiés aux institutions européennes, à l’industrie du luxe ou aux plateformes pétrolières, Sword adresse des segments bien orientés. Avec une expertise reconnue et une réelle capacité d’innovation, la société lyonnaise bénéficie d’une bonne visibilité auprès des clients potentiels.

*Dividende. *
En cédant fin 2021 son périmètre français au fonds Argos, Sword a encore accru sa situation de cash. Ce trésor de guerre permet de financer de nouvelles acquisitions mais aussi de rémunérer les actionnaires. Ils ont été gâtés de ce côté avec un dividende 2021 fixé à 10 Euros… Pour 2022, Jacques Mottard prévoit une croissance interne de +15%. Sur la période janvier-mars, elle est ressortie au niveau très élevé de +23,8%… On voit que les nombreux obstacles qui entravent en ce moment l’activité de la plupart des sociétés cotées ne semblent pas avoir de prise sur Sword. On comprend tout l’attrait de cette valeur dans les périodes difficiles d’un point de vue macroéconomique…

*Risques. *
Le pôle dédié à la gestion des risques et à la compliance vient d’être cédé. On n’a pas encore connaissance de prix de vente mais il devrait être consistant. Post-désengagement, Sword prévoit maintenant une marge d’Ebitda sur l’année en cours de 12% au lieu de 13% car la structure vendue est très rentable… Depuis 10 ans, l’action Sword s’est appréciée en moyenne de 25% par an en intégrant le coupon. Cette formidable performance semble appelée à se poursuivre étant donné les qualités avérées du modèle. Alors que la faiblesse des marchés financiers provoque une petite consolidation du titre Sword, ceux qui ne sont pas exposés à cette valeur doivent démarrer la construction d’une ligne.

Comptant parmi les valeurs moyennes les plus attractives, Sword mérite amplement d’être acheté…

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@cyro merci très bon post, je suis également sur bourse directe mais je pense jamais à faire mes recherche via le site🤦‍♂️

Impeccable ce PEA :sunglasses: ! Etant actionnaire sur 100% de tes lignes forcement…:stuck_out_tongue_winking_eye: .

Concernant ton pea « cible », il est top même si, dans le secteur industrie, je préfère un « Schneider Electric SE » à la place de st-gobain (à cause de la coupure de 2020).

En bonus, je t’invite aussi à voir du coté de l’etf « SEL.PA » (en ISIN) :eyes: .

Pour le CTO il me semble très propre (dans la veine du cto de Seb).

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@guillaume.svt Merci. Pour le PEA cible on verra selon les opportunités de marché :slightly_smiling_face:; pour Schneider il est dans ma watch List…je ne l’oubli pas. Mais St Gobain est vraiment sous évaluer en ce moment.
Concernant les ETF j’en ai déjà chez Yomoni en gestion Passive; mon PEA & CTO c’est mon Petit Investissement en Action direct en version dividende. Je trouve cela largement plus intéressant qu’un ETF. :wink: mais il faut pas se tromper & laisser le temps au temps.

Kenav’ & Bon Dimanche, le monde est fou 39°C attendu…en Bretagne. :rofl:


c’est mon petit suivi Excel lié à Google Finance mise à jour toutes les 20 minutes. Petite différence avec moning :wink:

Mes derniers mouvements :
Achat :
Arkema => Nouvelle ligne en Portefeuille belle valeur qui mérite d’entrée en portefeuille elle était dans ma Watch list.

Renfort :
VICAT & BASSAC: Amélioration du PRU

Ordre en Attente :
Bouygues (c’est pas encore assez bas :upside_down_face:) ça frôle l’achat.
Axa Amélioration du PRU je pense que la valeur mérite d’être renforcée dans mon PEA

Petit Teaser : Prochain Etude/Achat : Une entreprise de gestion d’actifs… :thinking: qui est en se moment boudé…

Kenav’

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Dans une optique dividende, Bouygues à moins de 29 euros c’est pas cher pour ouvrir une ligne. A force de vouloir acheter le point bas il arrive qu’on n’achète jamais au final…

@vincent.gau mais mon ordre placé était juste trop court, pour quelques dizaine de ctes c’est balo… je fais rarement des ordres au prix du marché, c’est peut-être un tort si j’ai décidé d’ouvrir une ligne.:thinking:
Je vais peut-être changer ma stratégie d’achat et réserver mes ordres limite à l’amélioration de mes PRU…
A++
.

Bilan de mon petit PEA au 29/07

1 -Derniers Mouvements PEA :

Achat du 25/07 :
5 Bouygues
2 Vinci
Achat du 29/07
3 Amundi
Renfort du 29/07:
1 GTT

Mon petit PEA grandit doucement mais surement.

2- Objectif Dividendes :

Changement cible dividende de 150 à 250 : 47,3% de la cible selon moning.

3- Rentabilité

Rendement PEA Calculé ; -0,14% c’est presque vert…
Pour le moment c’est pas encore dans le vert. Le temps fera sont œuvre j’espère.

4- Mon TOP :

ARKEMA : Rendement Calculé : + 7,70%

5- Mon FLOP

BASSAC Rendement Calculé : -9,06%

A la prochaine mise à jour de mon petit PEA.

Kenav’

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**Bilan de mon petit PEA au 18/09 VS dernier Bilan du 29/07 **

1 -Derniers Mouvements PEA :

Renfort :
SANOFI x7 PRU 85,99
c’est pas Top mais j’avais fait une entrée début Aout à 96,48€. Petite Pause sur SANOFI :slightly_smiling_face: Wait en see
Amundi x3
Total x2

Achat : Les entrées en Portefeuille
Danone x3
Véolia x8

Vente:
Viel & Cnie x16
Bassac x2
Sword Groupe x2

Vente de petite ligne par manque de Liquidité pour achat Sanofi.

Petit Bilan des achats être plus patient pour acheter un peu mieux.

2- Objectif Dividendes :

60% de l’objectif annuel 250€
Prévision Octobre : Versement Total 7,59€ le début de la Gloire. :rofl:

3- Rentabilité

Petite Claque depuis septembre.
note : Peut-être pas acheter en Aout attendre la rentrée pour voir la tendance ?

4- Mon TOP 3 :

Axa : +12,11%
Vinci : + 1,57%
Total : +…56%

Les seules lignes dans le vert.

5- Mon FLOP 3

Vicat : -15,15%
BASSAC : -9,37%
Arkema : -8.21% qui était mon mon Top 1 :smiling_face_with_tear:

Quel Stratégie ?
Renforcer les Flop genre Vicat & Bassac attendre des jours meilleurs et faire le Bilan dans 1 an ou 2023 pour alléger les MID CAP dans le vert et se renforcer sur les Large cap. (long terme).
Attendre les opportunités sur les grandes Capitalisations.
Se limiter à 12 /16 lignes pour diversification & suivi.

Bonus: J’achète sur mon CTO des fraction d’action sur LVMH, L’Oréal, ASML & Air Liquide.
Lorsque 1 action atteinte vente sur mon CTO pour Acheter sur mon PEA

A la prochaine mise à jour de mon petit PEA.

Kenav’

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Je me permet de te demander s’il ne serait pas plus rentable d’économiser de quoi acheter directement une action LVMH sur PEA par exemple plutôt que de perdre énormément de frais en achat/vente CTO et ensuite achat PEA ?

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@kantz effectivement je suis posé la question, mon CTO T212 c’est mon épargne hors livret A, je n’ai pas de frais sur les achats/ventes sur trainding 212.
Alors dans ce cas que penses tu de ma stratégie pour acquérir petit à petit du LVMH ou ASML qui peuvent représenter par exemple 21% de mon portefeuille pour 1 action lvmh
J’ai seulement un taux change de 0,17% €/$ sur les US.

Effectivement si tu n’as pas de frais d’achats/ventes alors ma remarque n’a pas d’intérêt.

Tu ne payes pas de façon explicite des frais, mais tu as des spreads à chaque mouvement. Faut bien qu’ils mangent. :wink:
Donc tu payes un peu plus cher que le cours à l’achat, et tu reçois un peu moins à la revente.

Malgré le speads cela me permet de lisser mon achat. Car vu mes performances je ne suis pas un bon acheteur.:joy: Effectivement si plus plus-value à la revente je serais également taxé.
Et j’aurais mes 1 € de frais a payer lors de l’achat sur mon PEA. Après l’action restera au chaud sur PEA pour LT.
A quand les fractions sur PEA pour les très petits porteurs comme moi :blush:
C’est un peu de gymnastique de compte entre CTO et PEA.
Je verrais avec le recule si c’est une strategie viable.

Oui j’avais oublié ça aussi …
Puis les quelques dividendes que tu vas toucher vont y avoir droit également.

Et même avec des petits budgets au début, il y a pas mal d’action sur PEA, en dessous de 50e qui peuvent être intéressantes, en attendant de pouvoir se payer du luxe, du Schneider, ou encore du Air Liquide. :wink:

T’as les ETF Eurostoxx50 aussi sur PEA, avec toute la crème de l’UE, et des parts pas chères pour certains. Distribuant généralement, et détention physique des actions. :wink:

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Grosse Baisse cette semaine.

Bilan
Vicat -15%
Bassac-15%
Amundi-15%
Arkema -12%

Que faire Renforcer ou attendre ?:thinking:

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Bilan d’octobre 2022 (au 05/11/2022) :

Ouverture Mai 2022

Mon Petit PEA enfin dans le vert.
Toujours en attente de transfert vers Boursorama…il faut être patient.
La diversification avance doucement j’arrive à mon objectif entre 12 & 15 lignes max.

Dividendes :

Depuis Ouverture 05/2022 : 15,69€
Octobre 2022 Total 7,59€ c’est un début :blush:
Prévision Novembre Vinci 4€ & GTT 3,50€

Achat :
Vinci x2 à 86 €
Amundi x3 à 45€

Vente
Danone x3 cause transfert PEA besoin liquidité. Pas encore convaincu
J’y reviendrai peut-être?

TOP 3 des PV :
TOTAL +16,71% Total s’envole en octobre. C’est ma 1er Position. Un peu chère aujourd’hui
AXA + 15.39% Un peu chère pour renforcer
Vinci + 8,39% Vinci :heart_eyes: à renforcer

Flop 3 des PV :
Bassac - 18,34% A renforcer dès que possible pour baisser mon PRU
Vicat -16,39% Renforcer ou conserver?
GTT -6,07% A renforcer si possible. Un peu chère.

Mes Lignes PEA :

En attendant le transfert de mon PEA :
Investissement en fraction d’action sur mon CTO sur des valeurs éligible PEA pour compléter mon PEA dès le transfert.

A bientôt

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