PEA + CTO à dividendes

[janglais]

Je sais pas si c’est si court terme que ça … je pense que tout ce qui se passe fait que je me rends compte à quel point je suis fier d’être européen (britannique mais du continent européen … et j’ai jjfait la demande de nationalité française), que je partage plus sa vision du monde que celle des US, et que je veux qu’elle réussi.

Je suis prêt à accepter que sur le long terme le rendement sera certainement moins bon.

Et je ne parle pas que des investissements, j’essaie de favoriser aussi les produits et services européens (il dit en train d’écrire sur son iPhone )

[christophe]

Salut, je me pose aussi la question. Peut etre juste garder un etf pour la diversification et basculer tout les nouveaux versements sur PEA.
Eventuellement je reflechie à vendre les plus petites positions US aussi.

[guillauminvest]

Pour ma part c’est aussi une question de densité des lignes… A raison de 300€ par mois, je peux pas non plus m’éparpiller, sinon ça finit par faire un tas de mini lignes au suivi chronophage…

[janglais]

Quelques achats aujourd’hui :

• 30 x VERX (Vanguard Developed Europe ex UK)
• 5 x Total (Je peux pas m’arrêter !)

Encore €4000 à arriver sur le PEA suite aux ventes de mes lignes américaines sur mon CTO - ça sera reparti sur VERX, Total et Vinci… et éventuellement EUHD.

Je vise un rendement en dividende au tour des 5%… J’aimerais avoir plus, vers les 6%, mais c’est compliqué en Europe - et très souvent le dividende est versé en une fois, ce que j’aime pas trop

[alex.s069kl]

Bon choix cet etf vanguard et total🙂

[janglais]

Hello !

Si je vais acheter Europe, autant le faire à fond. Du coup, j’ai vendu l’ETF VERX (Vanguard ) et j’ai acheté MFE (Amundi ).

D’autre achats :

• 10 Total, 180 → 190
• 3 Vinci, 37 → 40
• 50 Iberdrola, 150 → 200

Mon PF n’est plue que de 4 lignes, et 100%

[hugo.bourse]

Salut !

Ma question est peut être bête car je suis encore débutant
Mais si tu est full actions Europe pourquoi ne pas tout garder dans ton PEA au lieux du CTO ?

Tu profiterai d’une fiscalité avantageuses après 5 ans ?

Question perso: tu doit déclarer tous les dividendes perçus sur PEA même si ceux-ci ne sorte pas de l’enveloppe ?
Si oui tu est imposé au fur et a mesure ou à la fin seulement quand tu revend et sort de l’enveloppe ?

[janglais]

Hello,

J’ai tout dans mon PEA, plus rien dans le CTO.

Rien à déclarer pour le PEA jusqu’à ce que tu sors de l’argent (comme tu dis c’est plus avantageuses de le faire après 5 ans - de le faire avant est moins avantageuses et entrainerait aussi à la clôture du PEA) … et j’imagine si t’es avec un courtier français, ils le font pour toi.

Autre point, ce ne sont que les PVs qui sont imposées, du coup si t’as fait 10% de pv sur €1000 investis et tu retires tes €1100, c’est les €100 qui vont être imposés.

[hugo.bourse]

D’accord, Merci bcp pour ses précisions
Si je comprend bien malgré toutes les + values réaliser sur PEA via des dividendes réinvestie ou non tu ne sera imposé que à la clôture de ton PEA

Mais malgré cela ton courtier ou toi même doit déclarer toutes les + values chaque années

[unpetitbillet]

@hugo.bourse

Mais malgré cela ton courtier ou toi même doit déclarer toutes les + values chaque années

Non, on ne déclare rien tant que rien ne sort du PEA.

[janglais]

Hello,

Petite maj.

Quelques achats depuis la dernière fois:

2 ASML, 0 → 2 (PRU €661)
15 ETF EMU Dist, 50 → 65 (PRU €69,3)
10 Iberdrola, 200 → 210 (PRU €13,7)

Encore €3000 à dépenser suite aux ventes de mes lignes américaines sur mon CTO.
Je pense prendre encore 2 actions ASML, et les 10 dernières actions Total qu’il me faut pour arriver aux 200.

Niveau dividendes, même si je suis sorti de mes actions de haut dividendes (JEPG/JEPQ ), ça reste pas mal surtout grace à ma grosse ligne Total.

Voici les prévisions pour les 12 prochains mois :

[barondu13]

Moi pour ma part j’ai trouvé la parade tout sur le pea avec 2 etfs DCAM + ESE pour avoir les actions américaines sans me prendre la tête. Cela me fait une balance et ça marche. (Va voir mon pea).

[janglais]

Quelques achats ce matin (et ces dernières 2 semaines). Ce sont les moments comme aujourd’hui que je suis content de ne pas avoir trop de lignes, plus simple à renforcer.

5 Total, 200 → 205 (PRU €55,95)
2 x 10 ETF EMU Dist, 65 → 85 (PRU €68,68)
2 x 2 ASML, 2 → 6 (PRU €650)
1 x 20, 1 x 30 Iberdrola, 210 → 260 (PRU €13,9)
1 x 5, 1 x 1 Vinci, 40 → 46 (PRU €107,8)

Et comme d’hab mes dividendes pour les 12 prochains mois :

[janglais]

Ça fait quelques jours je le vois depuis mon bureau .. est ce que l’univers veut que j’investisse dans Spie?? Déjà j’y avait déjà pensé ..

[janglais]

Dans mon dernier poste j’ai dit que j’étais content de ne pas avoir trop de lignes, et bah maintenant j’en ai encore moins.

Iberdrola et ASML vendus, avec une PV et MV qui s’annulaient, je n’ai plus que mes deux actions préférées, Total + Vinci, et une ligne ETF Européen.

Mon PF est donc :
300 x Total (PRU €54,56)
55 x Vinci (PRU €108,5)
141 x ETF EMU (PRU €65,6)

Je vise une répartition de à peu près 40% ETF, 35% Total, 25% Vinci qui ferait un dividende de ~4%.

In other news, le début de Mai j’ai commencé un nouveau travail, grace auquel je vais bientôt avoir un PEG (PEE mais pour un groupe) avec intéressement et participation (j’en suis très content et hâte de commencer à investir dessus), et un PERO (Plan d’épargne de Retraite Obligatoire) en gestion libre (malheureusement les différentes supports que j’a vu sur leur site ne font pas rêver ).

Les prochains 12 mois :

[janglais]

Hello,

Ça fait un moment que je n’ai pas donné de nouvelles. J’avoue avoir été un peu perdu avec ma stratégie ces derniers temps.
J’essayais de concilier trop de critères à la fois : viser un taux de dividendes idéalement supérieur à 4 %, avoir des versements assez réguliers, sélectionner des actions pas trop chères, garder un portefeuille avec peu de lignes (je ne peux plus investir autant chaque mois qu’avant), mais suffisamment diversifié, privilégier des actions/ETF français ou européens qui me tiennent à cœur ou que je trouve intéressants, avoir un portefeuille simple à gérer, et éviter de n’avoir que des ETF parce que je trouve ça pas intéressant…

Ca fait qu’il y a eu pas mal (trop) d’allers-retours et de moments où je me suis dit “mais merde, pourquoi j’ai fait ça ?” sur mon portefeuille dernièrement.

Là, je pense avoir trouvé un bon équilibre… et finalement, ça ressemble à 99 % au portefeuille que j’avais le 20 mai, quand j’ai posté pour la dernière fois .. Quatre mois de perdus…

Le PF :

• 500 x TotalEnergies (dividendes réguliers, >6 %, française, action pas trop chère)
• 15 x Airbus (française/européenne, une valeur que j’apprécie même si un peu chère)
• 70 x ETF MFE (diversification, européen, part abordable, dividendes)

Mon plan maintenant, c’est de ne plus toucher à Total (ça représente 80 % de mon portefeuille) et de mettre un maximum sur l’ETF MFE chaque mois (et de temps en temps, prendre une Airbus si l’opportunité se présente). Je dois m’y tenir !

Bonne fin de journée

[janglais]

Hello @MoningBot
Que penses tu de mon portefeuille actuel ?
Focus dividende + entreprise française

[MoningBot]

Hello janglais !

Merci de partager ton portefeuille et ta réflexion, c’est super intéressant de voir ton cheminement. Voici mon retour, basé sur ce que tu as partagé :

1. Focus dividendes
Avoir TotalEnergies comme pilier (500 actions !) te donne effectivement un rendement très solide et régulier. C’est une valeur sûre du CAC40 pour les amateurs de dividendes (actuellement plus de 5% de rendement). Tu bénéficies aussi d’une fiscalité avantageuse grâce au PEA.

2. Diversification
Ton portefeuille est très concentré sur TotalEnergies (80%), ce qui maximise le rendement mais augmente le risque spécifique à cette entreprise et au secteur énergie. L’ajout d’Airbus (industriel/aéronautique) apporte un peu de diversification sectorielle, même si la pondération reste faible.

L’ETF européen (MFE) est un excellent choix pour renforcer la diversification, surtout si tu continues à l’alimenter chaque mois. Cela te permettra de t’exposer à d’autres grandes entreprises européennes et de lisser les éventuels à-coups de Total.

3. Entreprises françaises/Européennes
Tu restes bien dans ta thématique France/Europe, ce qui est cohérent avec la philosophie du PEA. Airbus et TotalEnergies sont des leaders mondiaux, et l’ETF te donne accès à un panier d’entreprises solides.

4. Simplicité & Suivi
Un portefeuille concentré est simple à suivre au quotidien, tu maîtrises bien ce que tu achètes. C’est un vrai point fort si tu préfères ne pas passer trop de temps à faire du stock-picking.

5. Pour la suite
Ton plan de renforcer majoritairement l’ETF est très pertinent, cela va équilibrer ton portefeuille sur le long terme. Garder la possibilité d’ajouter de temps en temps une valeur que tu apprécies (comme Airbus) est une bonne manière de garder du plaisir dans l’investissement.

En résumé :

• Très bon rendement et simplicité, bien adapté à la stratégie dividendes sur PEA.
• Attention à la concentration sur TotalEnergies (mais le renforcement de l’ETF va améliorer ça).
• Le portefeuille est cohérent, facile à piloter, et tu gardes une touche “coup de cœur” avec Airbus.

Le plus important : investir en étant serein avec ta stratégie et