Bilan investissement et portefeuille 📊

[john.roy]

Aha , je me fais pas d’idées alors, mais c’est regrettable lors de correction lié à la nouvelle du variant Omicron par exemple
Je vais finir par m’y faire alors

[clementpea]

Salut @john.roy, quelles sont pour toi, les perspectives d’avenir de Michelin, j’en ai en portefeuille, mais j’aimerai avoir ton avis, à priori tu bosses pour eux donc ca serait intéressant

[john.roy]

Salut @clementpea premièrement excuse ma réponse tardive je suis beaucoup moins actif ici

Pour ce qui est de la vision c’est assez dur de s’avancer étant donné la concurrence féroce. Personnellement je suis assez confiant on voit des gros plans de restructuration sur l’entreprise, avec pour objectif une réduction des coûts de production pour être le plus compétitif possible,car oui le problème des concurrents c’est qu’ils sont moins chère ( grosse concurrence Chinoise qui grappille beaucoup de parts de marché). Nos pneus sans vouloir trop me vanter sont meilleurs que ceux bas prix ça tout le monde le sais y compris ceux qui font le choix d’acheter moins chère, sauf qu’à l’heure actuel ou tout le monde essai de réduire ses coûts les clients semblent préférer opter pour des pneus beaucoup moins chère quitte à les changer 2 fois plus souvent.

En tout cas Michelin essaie de garder son avantage technologique, ainsi que son image ( le problème est que par exemple pour une nouvelle technologie ,ou un nouveau produit entre la fabrication et la commercialisation grand public il se passe en moyenne 7 ans!!! Beaucoup, énormément même je dirais de test pour être sûr de commercialiser un produit 100% fiable ) c’est rassurant, et Michelin ne veut pas mettre son image en péril en cas de pépin mais je pense que sur cette aspect les concurrents on beaucoup moins de scrupules à commercialiser de produits avec beaucoup moins de certitude quand à la sécurité des usagers.
C’est mon avis bien entendu.

En conclusion, Michelin essaie de travailler sur ses coûts de production, réorganisation industrielle, récemment ( je ne sais pas si j’ai le droit d’en parler ? ) modification de l’armature métallique sur certaines gammes c’est à dire réduction de la matière première mais avec une compensation en taux de carbone. Ce qui donne une résistance mécanique égale voir supérieur pour un produit moins chère et moins lourd dans le pneu! L’économie et de quelques centimes par pneus mais à grande échelle ça fait pas mal! Cela concerne des pneus poids lourds principalement ( avantages certains pour eux également, réduction du poids = réduction de la consommation de carburant).
Ils cherchent également à rendre leurs productions plus logique, je m’explique actuellement des produits fabriqués dans des usines en Chine étaient livrés en Europe, et vice versa, ils cherchent à restructurer au maximum afin de rendre les livraisons plus logique, et les trajets plus court, favoriser des clients ( interne évidement d’usine Michelin à usine Michelin ) proche, rapprocher un maximum les producteurs des clients. (Je ne sais pas si j’ai été clair sur se sujet)

Je ne serai pas surpris de voir prochainement d’autres délocalisation dans des pays où là mains d’œuvre coûte moins chère également. C’est discutable, ethiquement parlant c’est moyen mais économiquement ça a du sens et en tant qu’actionnaire c’est aussi ce que l’on recherche.
Voilà voilà pour ce qui est de mon avis

[clementpea]

Merci pour ce beau retour !

[john.roy]

Bon, je reprends mon sujet : il est temps pour moi de faire une mise à jour !

J’ai l’impression d’avoir stagné, voire même régressé. C’était une période assez difficile, marquée par une séparation après un achat immobilier important. La vente est encore en cours, mais la moitié du lot est déjà vendue ! Revendre peu de temps après avoir acheté sans subir de pertes n’est pas évident, surtout pour couvrir les frais de notaire… Et avec la hausse des taux actuelle, les acheteurs ont moins de pouvoir d’achat… Enfin, toute cette histoire devrait bien se terminer .

Maintenant, nouveau départ : j’ai déménagé et changé de travail (dommage, plus de plan d’actionnariat Michelin ). Je suis désormais responsable d’une agence de courtage en métaux précieux/d’investissement ! Nouveau départ, nouvelle vie et salaire plus intéressant, avec un salaire fixe plus élevé et une prime avantageuse .

Pour cette année 2024, mes objectifs mensuels sont les suivants :

• 500 euros sur mon PEA
• 204 euros sur SCPI
• 346 euros sur ETF (85% Nasdaq, 10% Inde, 5% … Mexique ?)

C’est le placement de base ; les primes viendront renforcer les versements sur mon PEA, je suppose. La répartition des versements vise à rééquilibrer mon portefeuille selon mes souhaits (actuellement, je suis trop exposé à Michelin et à l’Europe).

Point négatif de l’année 2023 : perte de temps et d’énergie liée à l’immobilier physique (je voulais acheter seul à la base, j’aurais dû - leçon numéro 1 à retenir ). Stagnation de mes apports en liquidités sur le portefeuille (formation, reconversion professionnelle).

Leçon numéro 2 : ne pas hésiter à investir en soi-même et à changer de métier ; c’est beaucoup moins risqué qu’on ne le pense, surtout en France, où l’on peut bénéficier de beaucoup d’aides et d’accompagnement.

Leçon numéro 3 : ne jamais essayer de « timer » le marché. Comme on dit, le nerf de la guerre en bourse, c’est la psychologie. Avoir une stratégie et s’y tenir est essentiel. J’ai « gagné moins d’argent » en essayant de « timer » le marché en début d’année dernière, ce qui ne correspondait pas du tout à ma stratégie de long terme. J’ai cru à un crash lié à la « crise » financière, donc je suis sorti de mes positions (avec des plus-values) en attendant une baisse… qui n’est jamais arrivée. Du coup, je suis retourné sur les mêmes valeurs, et mon PRU est bien plus élevé…

Je reste positif : la vie est une succession de leçons et il faut apprendre de ses erreurs (même si cette succession a été un peu longue pour 2023 ).

Je reposterai le lien vers mon portefeuille et je viendrai faire une mise à jour mensuelle de mes achats/ventes !

Merci d’avoir pris le temps de me lire

Portefeuille Pea + sharinbox de Jonathan Ler • Moning 🚀

[john.roy]

• Achat de 2 actions L’Oréal suite à la baisse de 6%
  Ça faisais un moment que je voulais renforcer ma ligne

[john.roy]

Vente :

• Je vends 103 actions Stellantis avec un profit de 56%.

Aujourd’hui, l’action a augmenté de 4% après la publication des résultats, ce qui me pousse à sortir de ma position. Voici mes raisons :

• Je manque de confiance dans le secteur automobile en général. Il ne semble pas être celui qui promet la plus grande croissance, avec des coûts élevés, une forte concurrence, de nouvelles normes, etc.
• Étant sur-exposé à Michelin (suite à des plans d’achat salarié), ces deux valeurs représentent près de 40% de mon portefeuille, ce qui est excessif et m’expose à trop de risques dans le secteur automobile.

Je choisis donc de rééquilibrer mon portefeuille et d’aligner mes investissements sur mes convictions. Même si Stellantis semble bien progresser à long terme, je préfère m’abstenir.

• Je vends 6 actions Vinci avec une plus value de 12%

• Je vends 2 actions Essilor avec une plus value de 11%

Pourquoi ? Mes deux lignes étaient trop petites, je préfère me recentrer plus sur moins de valeurs, et faire grossir les lignes sur lesquelles je crois plus.

Les liquidités serviront certainement à renforcer : Schneider, Novo nordisk

[john.roy]

Mise à jour :

-achat 2 Novo Nordisk à 115.96 (Hier avant la hausse d’aujourd’hui )

-achat 10 Carbios à 25.6

-Vente SalesForce à 278.97 avec une PV de 20 %

Je commence à charger mon CTO afin de suivre la stratégie que j’avais annoncé plus haut.

Une mise à jour le concernant viendra plus tard

[kantz]

Bon timing pour Novo

[mickaelkel]

bravo pour novo
doucement sur Carbios, ce n’est qu’une promesse pour le moment.

[maraje]

Je lis des titres que j’ai, j’aimerais voir la compo de ton portefeuille mais le lien ne fonctionne pas, c’est normal?

[john.roy]

@kantz

Bon timing pour Novo

Merci c’était de la chance pour le coup

@mickaelkel

doucement sur Carbios, ce n’est qu’une promesse pour le moment.

Je sais ça fait un moment que je suis sur le dossier, c’est la partie risqué de mon portefeuille, c’est une partie que je suis prêt à « perdre » je n’attends rien comme retour dessus. Mais j’ai envie d’y croire, le projet est ouf, les promesses tout autant et quand on voit déjà les accords et les grosses boites qui suivent…

@maraje

Je lis des titres que j’ai, j’aimerais voir la compo de ton portefeuille mais le lien ne fonctionne pas, c’est normal?

Ah ? Je vais modifier ca alors, ça fonctionne ?

Portefeuille Pea + sharinbox de John Roy • Moning 🚀

[maraje]

Ça fonctionne. Merci, je regarde

[infinity]

Bonjour, j’ai le même prix de revient unitaire (PRU) que toi sur ASML. Penses-tu vendre prochainement ? J’ai l’impression que l’entreprise est surévaluée.

[john.roy]

Il est vrai que c’est tentant au vu du PER et de la récente hausse, personnellement je pense rester à long terme, avec la hype lié à l’IA elle est bien placé pour s’y exposer sans forcément jouer la carte (pas graphique) « Nvidia »
C’est possible qu’elle corrige surtout si il y a un ralentissement de la hype autour de l’IA mais pour l’instant ça n’a pas l’air d’être le cas et ça ne le sera peut être jamais

[infinity]

j’admire ton optimiste ! personnellement je pense vendre prochainement

[john.roy]

Pour rester investi longtemps en bourse il faut l’être je pense

[john.roy]

Mise à jour :

Achat (renfort)

• Dassault Systems + 10 actions à 41.3

• Assa Abloy + 19 actions à 26.58

[axel.le.roy]

Je ne connais pas du tout ASSA ABLOY : t’as moyen d’en dire plus sur ce qui t’a poussé à cet achat ?

DSY

[john.roy]

Avec plaisir ! J’ai eu Assa Abloy dans ma watchlist pendant un moment, sans avoir passé le cap . Il me semble que LPA l’avait présentée dans la newsletter de Moning .

Après avoir creusé un peu plus, c’est une entreprise très solide qui me permet de diversifier davantage mon portefeuille en termes de secteur et de pays.

Assa Abloy est l’un des principaux fabricants mondiaux de solutions de fermeture sécurisée, de biométrie, de serrures, etc.

L’entreprise est bien gérée, avec une croissance du chiffre d’affaires et du BPA, ainsi qu’un dividende constant et en hausse. Elle opère principalement dans les secteurs industriels et du bâtiment, ce qui, à mon avis, rend son activité relativement peu risquée et apporte de la stabilité à mon portefeuille.

Elle a une présence mondiale et s’efforce d’innover pour proposer des solutions toujours plus efficaces, ainsi que de nouvelles gammes de fermeture, contrôle d’accès, fermetures automatisées.

Un des risques potentiels réside dans les fluctuations du taux de change, lié à la devise (SEK)