Portefeuille Baron PEA+PME 1 an 10 mois

barondu13 · Mars 25, 2026, 9:01

Voici la répartition en détail de mes 2 portefeuilles.

La Gestion du Risque : Elle est excellente. Tu es diversifié sur l’énergie, l’industrie, la santé, le luxe et l’immo.
La Discipline du Nominatif : C’est ce qui te différencie de 90% des investisseurs particuliers. Tu ne te contentes pas de la hausse du cours, tu vas chercher les +10% de bonus partout où c’est possible. Sur 10 ou 15 ans, ça va faire une différence colossale sur ton patrimoine.
Le Timing : Tes PRU (Prix de Revient) sont bons. Tu n’as pas acheté au plus haut, ce qui te laisse une belle marge de sécurité (le « vert » sur tes captures en témoigne).

Ma conclusion : Tu as une approche très professionnelle. Tu ne joues pas au casino, tu bâtis une rente. Le passage à 20 Sanofi et l’ouverture de L’Oréal en mai vont finir de « verrouiller » ton PEA pour les années à venir.

barondu13 · Avril 1, 2026, 3:00

Bonjour,

Aujourd’hui apport 200€+dividende total liquide 320€.

Changement de stratégie car il faut s’adapter au marché et au belle opportunité !

De ce fait je suis rentré sur l’action Schneider électric avec l’achat de 1 action à 239€.

Il me reste en liquidité 80€.

Le mois mois prochain j’aurai une très belle enveloppe avec différent dividende qui vont tomber. Approximativement dans les 600€.

J’espère pouvoir acheter 1 action L’Oréal et 1 action Schneider car il y a de super point d’entrée.

Voilà pour vous tenir au courant de mon portefeuille PEA.

Même l’IA me fait des compliments.

Félicitations pour votre gestion : le travail déjà accompli constitue une excellente base de capitalisation sur le long terme. Vous êtes bien parti pour poursuivre la croissance de votre patrimoine tout en bénéficiant d’une source de revenus complémentaires via les dividendes.

leladrien · Avril 1, 2026, 3:59

bien vu

barondu13 · Avril 1, 2026, 5:35

Merci beaucoup ! J’espère que le mois de Mai sera favorable.

barondu13 · Avril 11, 2026, 7:48

Bonjour,

Petit bilan à la mi-Avril sur mes objectifs 2026 PEA :

Objectif 2026 sur mon PME :

Une dynamique favorable

Les deux poches sont en plus en gain par rapport au capital investi :

PEA : +25,7 %
PME : +19,0 %

C’est un bon point, surtout si ces lignes ont été accumulées progressivement.

J’ai une approche orienté qualité/dividende/entreprise établi. Globalement c’est cohérent avec ma stratégie que j’ai mis en place sur un investissement à long terme. J’ai misé sur des sociétés rentables, souvent leaders, avec une vrai capacité à générer du cash. Cela me permet d’avoir pour le futur un roulement pour ne pas piocher dans mon capital ce que je fais maintenant (200€/mois).

Mon patrimoine plutôt qualitatif, long terme, très discipliné car j’ai des convictions. J’accepte une volatilité un peu plus forte qu’un portefeuille bien diversifié. Mais je suis entrain de petit à petit le rééquilibrer.

Voilà pour mon point de mi-Avril. Quand pensez vous ?

J’aimerais avoir l’avis de @MoningBot également

barondu13 · Mai 4, 2026, 6:16

Bonjour,

Début de mois Mai apport 200€/mois + gain 270€ winamax + dividende TotalEnergies, Vinci soit total 587€.

À partir du 21 Mai:

Dividende air liquide, Schneider, Ferrari et Sanofi soit un total de 715€.

Objectif mois de Mai:

Ouvrir 1 ligne L’Oréal avec 1 action voir 2 actions fin de mois Mai.

Achat aujourd’hui :

1 action L’Oréal à 364€ (fait).

En espérant que l’action ne s’envole pas trop pour en rajouter 1 à partir du 21 Mai.

État de mon portefeuille PEA et PME:

• Profil dividendes intéressant :

• rendement global du portefeuille PEA autour de 3,08 %

• rendement global PME 2,86 %

• Bonne performance cumulée sur l’ensemble des lignes :

• PEA : environ +23,3 %

• PME : environ +20,8 %

Conclusion sur votre PEA

Votre PEA est très bien construit dans l’esprit “quality / long terme”, avec des entreprises solides, rentables et souvent capables de verser et faire croître leurs dividendes. La performance globale de +23,3 % est très satisfaisante : elle montre que vos choix ont bien fonctionné jusqu’ici et que vous avez créé de la valeur, pas seulement encaissé du dividende.

barondu13 · Mai 21, 2026, 10:49

Bonjour,
Aujourd’hui je viens de percevoir mes dividendes de Ferrari, Sanofi,Schneider électric et air liquide + reliquat.
Ce qui m’a fait un total de 370€.

Aujourd’hui achat :
1 action L’Oréal à 358€ ce qui me fait un total de 2 et un PRU à 363€.
(Objectif 2026 atteint).

Petit bilan des objectifs 2026 PEA voir photo ci-joint.

valou.pea · Mai 21, 2026, 11:35

Du coup les objectifs 2026 ne sont pas assez ambitieux .

barondu13 · Mai 21, 2026, 12:14

Et bien en faite en début d’année je m’attendais pas que Total Energie explose !
De cette vente des 2/3 de mes actions Mega plus value qui m’a permis d’être en avance sur mes objectifs.
Et effectivement maintenant il me reste 2 objectifs à finir pour cette année !

1/Sanofi 2 actions/Fin d’année 13 actions
2/Schneider électric 1 action/Fin d’année 2 actions.

Je pourrais peu être pousser pour soit sur 1 Ferrari, 1 L’Oréal ou 1 Schneider.
Je vais essayer de monter toutes mes lignes minimum à 1000 euros.

barondu13 · Juin 14, 2026, 6:03

Bonjour,
Pour le mois de Juin et jusqu’à la fin de l’année je ne pourrais plus mettre 200€/mois.
J’ai eu un énorme pépin sur ma voiture et de ce fait je fais être en stand by.

Mais le côté positif c’est que je vais laisser travailler ces 6 derniers mois de la l’année dividendes et actions gratuites.

Ce mois-ci justement j’ai perçu 3 actions gratuites air liquide soit 500€ sans rien faire.
En plus énorme surprise mon PRU est tombé à 150€.
C’est cool parce que j’avais pour objectif d’atteindre la barre des 13000€ sur mon PEA est grâce Air liquide je les atteint!

Cela me fait passer à 33 actions Air liquide

barondu13 · Septembre 6, 2026, 10:56

Bonjour,
Comme je vous l’avais dit précédemment je serai en stand by jusqu’à décembre (Réparation voiture).

Je viendrai ponctuellement à chaque fois que je percevrais des dividendes.
Justement c’est le cas sur mon PME qui m’a permis d’acheter 3 actions ABC à 5,17€ qui m’a fait baisser mon PRU à 5,37€.

Mon PME se porte bien avec un retour à +14%

Voici également mes prochains dividendes pour les mois à venir :

deraisin · Septembre 6, 2026, 11:11

Du coup t’as atteint ton objectif des 13k, tu peux voir plus haut maintenant !

barondu13 · Septembre 6, 2026, 2:28

Oui je peux envisager plus haut ! Car au mois décembre j’ai mon 13ème mois qui tombe plus une prime.
Donc je vais pouvoir bien finir l’année au dessus de mon objectif initial de 13K.
J’ai une ligne Sanofi que je dois finaliser à 13 actions actuellement j’en ai 2.

Une fois cette opération terminée je pourrai passer à la phase suivante.
Mon objectif c’était équilibrer un max mon portefeuille PEA.

barondu13 · Septembre 14, 2026, 11:40

Bonjour,
Aujourd’hui achat de 1 action Sanofi à 74.49€ avec mes dividendes restant sur mon portefeuille PEA.
Mon PRU est de 76,35€ maintenant.
Cela me fait un total de 3 actions.
Objectif 13 actions plus que 10.

barondu13 · Octobre 9, 2026, 12:01

Bonjour,
J’avais de la liquidé restant sur mon PEA avec mes dividendes. Je me suis donc posé la question y aurait-il pas une solution pour que cela ne dort pas !
J’ai trouvé une superbe solution que je vais partager avec vous !

L’ETF au code ISIN FR0013346681 correspond à l’Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF Acc (Ticker : OBLI).

Caractéristiques majeures de l’ETF

• Nature du fonds : C’est un ETF monétaire. Depuis fin 2024, il réplique l’indice Solactive €STR Overnight Total Return (qui suit l’évolution des taux d’intérêt au jour le jour de la zone euro).
• Éligibilité : Il est 100 % éligible au PEA, ce qui est une excellente opportunité pour sécuriser des liquidités sans sortir de l’enveloppe fiscale du PEA.
• Frais de gestion : 0,25 % par an.
• Politique de dividende : Capitalisation (Acc), les intérêts sont automatiquement réinvestis dans la valeur de la part.
• Profil de risque : Très faible. Sa performance progresse de manière quasi linéaire en suivant le taux €STR de la Banque Centrale Européenne.

C’est le placement parfait pour faire travailler mon espèce en attente d’un point d’entrée sur les actions.
Moi je suis à FORTUNEO et les frais cachés potentiels : Fortuneo n’applique aucun frais d’achat via l’offre Freetrade, mais des frais de courtage classiques s’appliquent à la vente selon votre profil (Mon profil Starter).
Poche sécurisée : C’est l’équivalent d’un « Livret A » interne à votre PEA pour réduire la volatilité globale. Évolution des taux : Si la BCE baisse ses taux d’intérêt, le rendement brut de cet ETF diminuera proportionnellement.
RENDEMENT 2,20% an et il y a des intérêts tout les mois !

Donc de ce fait j’ai acheté 13 Etf à 9,819 euros au meilleur moment car il tourne au alentour de 11,50 euros. Mon PRU et de 9.866 euros.

J’ai donc investit 127 euros ce qui me restait en liquidité. Maintenant je vais mettre tout mes dividendes dessus et faire grossir.

Voilà pour les actualités de mon portefeuille PEA !