Portefeuille de Mathieu

Effectivement c’est votre avis, je le comprends et je le respecte !
Cependant s’arrêter à l’analyse du cours de l’action sur les 5 dernières années me semble très limitant :grinning: !
Il faut savoir pourquoi on achète une entreprise comme Verizon ! C’est sûr que si c’est pour faire x 10 en 2 ans ce n’est pas la bonne entreprise.
Par contre, pour une action de rendement (en fond de portefeuille) c’est une belle boîte qui a des finances solide (contrairement à son homologue français), une marge de progression et encore, je pense, un bel avenir!

je ne m’arrête pas au cours, c’est en effet un tout :

  • croissance du dividende faible
  • sur-valorisation théorique
  • chiffre d’affaire et marges qui stagnent

Perso être aujourd’hui au même niveau qu’en 2016, sur une courbe qui prend en compte le dividende, ça me fait juste pas rêver quoi.

Après comme cela a été effectivement bien dis, @mathieubon il faut pas hésiter à creuser ces sujet pour te faire ta propre idée.

C’est donc un bon point d’entrée pour commencer à construire une ligne sur cette entreprise :grin:

De nouveau, comme je l’ai dit plus haut ce n’est pas une entreprise de croissance mais de rendement donc tout dépend de pourquoi vous l’achetez ! Dans mon cas une entreprise stable qui gagne de l’argent avec un dividende sûr et des finances saines pour le fond de mon portefeuille !

Selon mes calculs, avec les prévisions actuels, pour cette entreprise qui est payé entre 10 et 15 fois ses bénéfices, j’ai un prix ciblé de 50$/ action donc légèrement sous évalué !

Maintenant ce n’est que mon avis :slightly_smiling_face:

5 ans, cela donne une certaine tendance quand même :smirk:

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5 ans sur un secteur des telecom qui peut être disrupté en quelque mois ça peut tout changer :smiley: (aller j’arrête on arrivera pas à se mettre d’accord ! )

Merci pour tes remarques !
Oui SWK peut sembler être un mauvais choix en voyant la chute continuelle, mais leurs chiffres restent en constante augmentation.
De plus, même si ce n’est pas un argument vraiment « sain », un dividend King ne perdra pas ce statut facilement. Avec un Payout Ratio sous les 50%, ils sont encore large à ce niveau là

:innocent:Oui de toute façon le but n’est pas de tomber d’accord mais de débattre intelligemment sur des sociétés ! C’est comme ça qu’on fair avance le schmilblick et qu’on apprend

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Moi ce qui m’inquiète surtout c’est leur dette ! Je suis d’accord avec toi sur leur statut je voulais juste rentré attentif sur le fait que si c’est pour continuer à s’endetter ou émettre de nouvelles actions juste pour faire plaisir au actionnaires, ce n’est pas tenable dans le temps ! Mais cela reste pour le moment une très belle société ! Étant dans le domaine de la construction, elle est toujours très populaire

J’avoue que je vais lâcher prise avec SWK personnellement… D’autres entreprises du même secteur font bien mieux (même avant le crash actuel).
Je l’ai bien renforcé, avec un PRU à 81€ et 3.7% de mon portefeuille, mais là j’arrête le massacre. Je vend dès que ça passe en PV pour renforcer d’autres actions bien plus performantes dans le temps.

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C’est totalement compréhensible.
Tu voudrais t’orienter sur quoi en remplacement ?

Bah dans le même secteur j’ai que des grosses PV à part UPS, donc peut-être renforcer cette dernière. Elle me semble intéressante en ce moment…
Sinon partir sur un autre secteur et renforcer GOOGL ou MSFT par-exemple.
En bref je ne sais pas encore mais je sais que j’en ferai bon usage :smiling_face_with_three_hearts:

Point Mensuel Janvier:

Montant versé: 9 700€

Valeur du portefeuille : 9 836€

Plus-Value: +1,40% (+136€)

Dividendes Annuels: 294€

Total dividendes reçus: 20,16€ Rendement sur montant versé: 3,02%

Commentaires:

  • Ce mois-ci, j’ai fait en sorte de simplifier mon portefeuille et j’ai pris la décision de ne plus acheter de fractions d’actions.
    Plusieurs raisons à cela:
    1- je n’aime pas le fait de ne pas être réellement propriétaire de ces dites fractions
    2- je ne souhaite pas DCA chaque mois sur l’ensemble de mon portefeuille mais plutôt sélectionner quelques valeurs à renforcer
    3- J’investis au minimum 1 000€ par mois, ce qui me permet de ne pas avoir recours aux achats fractionnés

  • Le point précédent me faire me demander si Trade Republic est réellement le courtier dont j’ai besoin. En effet, si je ne souhaite ni utiliser les fractions d’action, ni les plans d’investissement, et qu’en plus je n’ai que des dividendes US (et donc aucune galère en fin d’année pour les impôts), je n’ai pas de réel point positif pour rester sur TR. Je serai même plus tenté d’en changer, car le fait d’acheter des actions US sur un marché coté en € me dérange également un peu.

  • Le seul avantage pour moi chez TR sont les heures de trading: Je suis actuellement en Australie, les heures de bourse US tombent donc pile durant la nuit ici, ce qui peut être contraignant. Mais ce problème peut être résolu en préparant mes ordres au marché en avance je suppose.
    Si quelqu’un peut m’éclairer sur le fait qu’un Ordre au marché en continu que je pourrais passer sur DEGIRO hors séance US par exemple me permet d’acheter l’action de cet ordre peu importe le cours à l’ouverture ?

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Pourquoi ne pas s’intéresser à InteractiveBrokers ? Avec eux, je maîtrise mieux le change car Degiro applique le change en « automatique » (bien qu’il soit possible de le rendre manuel mais les frais de change explosent) donc lorsque l’on achète une action US en EUR, ils convertissent l’EUR → USD mais lorsque l’on reçoit un dividende, ils le convertissent de USD → EUR donc si tu veux réinvestir en USD, cela te fait une double conversion…

Pour faire simple, sur InteractiveBrokers, pour convertir une paire de monnaie avec un ordre au marché (pas le choix), c’est 2 USD de frais sur la devise principale de son compte.
Ex. : la devise principale est l’EUR, je convertis des EUR en CAD, les 2 USD de frais sont prélevés en EUR au taux en vigueur (on va dire dans les 1,80 € en ce moment).

Par contre, leur interface est velue à côté de DEGIRO par exemple.

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Je suis d’accord avec toi l’avantage d’IBRK c’est que tu reçoit tes dividendes en USD, et donc tu réinvestis en USD, donc aucun frais de change contrairement à tous les néo courtiers du marché

Hello

Avec un compte en devises c’est également le cas sur Degiro
les dividendes recus en $ restent dans la poche dollars san conversion et peuvent tre réinvestis en dollars toujours sans conversion
C’est également le cas sur Lightyear ou on a par defaut trois comptes devise dispos : $; €; £
et les dividendes recus en devises vont directement dans le compte devises correspondant

Oui, il est possible d’avoir des sous-comptes en devises sur Degiro mais les frais de conversion sont rédhibitoires.

Pour faire simple, par défaut, il convertit tout automatiquement vers l’EUR avec l’Auto FX à 0,25%.
Si tu veux des sous-comptes en devise, il faut demander l’option « conversion manuelle » et lorsque tu convertis, tu te manges 10 € + 0,25%.

Chez IBKR, c’est 2 USD de frais quelque soit le montant pour le commun des mortels…

Après pour être transparent, j’ai une compte chez IBKR, Degiro et Trade Republic (que je compte fermer celui-là)

Oui je sais je l’ai d’ailleurs souligné hier dans un autre sujet et ai parlé des avantages et inconvénients ….

Mais je réponds à Mayeul sur

Donc rien a voir avec des mouvements, juste le fait que DEGIRO et lightyear le permettent aussi ….

Merci pour tout ces conseils !
Déjà ce qui est sûr c’est que je vais arrêter avec Trade Republic, investir en € sur des titres US j’ai beaucoup de mal, et leur spread me paraît très élevé suivant les heures de la journée. Si j’ajoute à ça leur interface vraiment minimaliste avec presque aucune info, je préfère me diriger vers Degiro (je vais quand même étudier IBKR)

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Mise à jour Janvier:

Comme indiqué lors de mon précédent post, je viens donc de changer de courtier pour passer de TR à Degiro, pour toutes les raisons expliquées précédemment.

Montant versé (depuis Décembre 2022): 9 516$

Valeur du portefeuille : 9 912$

Plus-Value: +4,16% (+395$)

Dividendes Annuels: 281$
Rendement sur montant investi: 2,9%

Total dividendes reçus (après impôts): 24,27$
Dividendes reçus en Janvier (après impôts): 11,69$

Commentaires:

  • Malgré le changement de courtier, ma stratégie et mon portefeuille reste les mêmes excepté Verizon, que je compte remplacé (certainement par Google même s’ils ne versent actuellement pas de dividendes)
  • Je vais donc DCA chaque mois sur quelques actions de ce portefeuille, à hauteur de 1000€, ou plus, selon les mois.