Portefeuille UnPetitBillet

unpetitbillet · Février 1, 2025, 9:53

Bilan du mois de janvier :
Encore un mois en forte progression, que ce soit en bourse ou en crypto.
C’est aussi un mois de versement de loyers SCPI, même si Kyaneos est en retard. Je le toucherai dans les jours qui viennent.
J’ai fait un tout petit versement sur mon PEA, mais rien de plus. J’explore la possibilité d’acheter une résidence secondaire, donc je préfère garder le maximum de liquidité en attendant d’en savoir plus.
Deux choses à noter ce mois-ci. J’ai soldé mon crédit auto, qui était très intéressant financièrement, mais qui me permet d’être moins endetté.
Et j’ai reçu les intérêts des fonds euros.

Valeur du portefeuille (qui n’est pas suivi intégralement ici, mais presque) :
278 921 € net (+ 8 637 € sur le mois)
421 619 € brut (+ 8 065 € sur le mois)

Mouvements du mois :
J’ai retiré 342 € (en loyers SCPI).

Loyers SCPI :
Dividende brut de fiscalité française : 1220 €. Un mauvais mois de janvier, les loyers de Kyaneos étant en retard.

PV :
8 979 € (soit + 3,15 %)

Et ma courbe préférée, l’évolution de mes investissements :

deraisin · Février 1, 2025, 10:12

J’ai un doute sur ton choix de pseudo

mickaelkel · Février 1, 2025, 10:27

On ne vois pas assez la différence entre retraite et fond euro.

Pas sur d’avoir compris ce que tu mettais dans retraite, tu pourrais me dire ?

unpetitbillet · Février 1, 2025, 10:41

Il faut dire qu’on ne le voit pas aussi parce qu’il n’y a pas grand chose.
J’ai un PER et un PERCO.

unpetitbillet · Février 13, 2025, 2:17

Evénement relativement rare dans mon portefeuille : ajout d’un nouvel actif.
Il s’agit de : WisdomTree Global Efficient Core UCITS ETF USD Acc EUR.
Un produit composé d’actions avec levier et d’obligations.
Je l’utiliserai pour stocker mes retraits d’assurance vie, en attendant de voir si mon projet de résidence secondaire se concrétise.

unpetitbillet · Mars 3, 2025, 9:38

Bilan du mois de février :
C’est la tempête sur les marchés américains et crypto. Un mauvais mois, et cela faisait quelques mois que cela n’était pas arrivé.

Valeur du portefeuille (qui n’est pas suivi intégralement ici, mais presque) :
273 096 € net (- 5 825 € sur le mois)
415 221 € brut (- 6 398 € sur le mois)

Mouvements du mois :
J’ai versé 919 € sur les différents support, principalement sur le PEA.

Loyers SCPI :
Dividende brut de fiscalité française : 645 €. Kyaneos a été en retard en janvier, donc c’est un mois de février anormalement élevé.

PV :
– 6 744 € (soit - 2,42 %)

unpetitbillet · Mars 4, 2025, 9:44

Arbitrage du matin : revente de tout mon WPEA pour basculer sur du TTE et du EWLD.
Le lobbying de @kvnvst fonctionne .
L’article du Monde sur le risque de la gestion de fonds made in USA me pousse à sortir de iShares, même si je pense qu’il n’y a aucune chance que cela ne se produise.

kantz · Mars 4, 2025, 10:28

Hmm les bons dividendes

kvnvst · Mars 4, 2025, 10:34

Ah ça j’ai toujours dis que m’exposer à un ETF géré par les Ricains ça me paraissait trop risqué j’ai toujours pris uniquement du bon petit Amundi, ils me pique mes axes de réflexions eux…

unpetitbillet · Mars 30, 2025, 3:53

Bilan du mois de mars :
Les guerres commerciales lancées par Trump n’ont pas été appréciées par les marchés.
Je suis satisfait d’avoir arbitré en début de mois vers plus de sécurité. Je suis resté pendant 5 ans orienté à 100 % actions, cela ne me paraissait pas tenable sur le long terme. 2024 a été pour moi l’année du transfert d’une partie de mon patrimoine vers des supports plus sécurisés. Je pense rester sur un ratio 70/30, surtout pendant ces périodes incertaines.

Valeur du portefeuille (qui n’est pas suivi intégralement ici, mais presque) :
259 241 € net (- 13 854 € sur le mois)
400 793 € brut (- 14 428 € sur le mois)

Mouvements du mois :
J’ai retiré environ 500 € de mes investissements.

Loyers SCPI :
Dividende brut de fiscalité française : 362 €. Un mois de mars plutôt bon, avec des dividendes exceptionnels payés par Corum Origin.

PV :
– 13 300 € (soit - 4,44 %)