Portfolio Long Terme 10-20-30 ans diversifié Div/Crypto/ETF

[serpentaire]

Bonjour à tous, après presque deux mois d’activité sur le forum voici enfin mon portfolio ainsi que la stratégie adoptée.

Présentation :
Clément, 24 ans, pas de crédit engagé, pas de loyer à payer pour le moment je me suis lancé le 02 Mai 2021 dans la bourse suite à des collègues qui m’en ont parlé ainsi que les vidéos de Sébastien notamment.

J’ai un projet immobilier qui se construit, en association avec mes parents via une SCI, nous recherchons le bien à acheter et à partir de là, la roue sera lancée et j’aurai, de plus, de l’immobilier physique dans la balance.

J’ai tout de même sur mon livret A de la liquidité « d’URGENCE » (dépense inopinée, Voyages, Imprévu…) à hauteur de plus de 6 mois de mes dépenses régulières. Ainsi si je venais à tout perdre en bourse, et sans salaire, je serai supposé vivre encore au moins 6 mois sur mes moyens…

Ma stratégie :
Investissement long voir très long terme dans l’optique de devenir rentier et de me dégager un salaire décent dès mes 43-45 ans.

Mon Budget :

Mes investissements ont été calculés à hauteur de 350€/mois sachant qu’actuellement je peux mettre bien plus de par ma situation : entre 500 et 800€/mois.

Ma diversification :
Le but est de me diversifier sur mon portfolio à :
5% Sur les cryptos (que je trouve très risquées et volatiles à l’heure actuelle, mais je ne veux pas « rater le train » et en détenir un peu.)

10% Sur des ETFs (qui complèteront les secteurs sur lesquels je ne suis pas exposé. Ex : Small caps avec le Russell 2000, ou les marchés asiatiques avec un Emerging market)

10% Sur la « croissance » (Actions sans dividendes où qui peuvent bien rebondir selon moi et présentent une opportunité prochaine. Ex ici : Rolls Royce)

Tout le reste, donc 75% à terme dans les Dividendes, actions values.

Ma sélection :
Je donne un score à mes actions ! « L’action parfaite » selon moi devrais avoir les critères suivants :
1 - Chiffre d’affaire croissant
2 - Dividendes sûrs et en augmentation de + de 10 ans
3 - Dette <1
4 - PER <40
5 - Payout ratio <65%
6 - Marge d’exploitation >15%
et les 2 petits nouveaux :
7 - Retour/Capitaux propres >10
8 - Surperforme le S&P500
(Je ne suis pas hyper rigide, des exceptions peuvent être faites et/ou adaptées, disons que ça me sert de « référentiel »)

Mes positions :
Je me fixe une limite de 50 positions sur mon Pf dividende. Ca fais beaucoup, mais je tiens en parallèle un PowerPoint avec une diapo pour chaque positions indiquant :

• Pourquoi j’ai choisi cette action
• Où je la vois dans les prochaines années
• Quels sont ses principaux concurrents
• Quelles marques/filiales elle détient

Pour cela j’ai construit un portfolio pour chacune de ces catégories et un, tout confondu.

Portfolio Dividende Long Terme : https://moning.co/fr/clement-nadal/long-terme-dividende

Je tiendrai à jour ce post avec les modifications que j’y apporte chaque mois et les raisons de ces choix. Je ne suis pas encore à mes objectifs ni sur les ETFs, ni sur les Cryptos ni sur la croissance actuellement, je devrai y venir peu à peu au fil du temps. Je débute à peine.

[oscar]

Bonsoir Clément,

J’aime bien ta rigueur, tu as un plan d’action avec de belles valeurs. Tu vas cartonner c’est sur ! Je pense qu’il y a un soucis dans ton portefeuille avec des valeurs en euros comme VZ.US et d’autres en dollars comme UPS.US (sauf si tu es sur TR) mais bon ce n’est qu’un détail…

En attendant bons investissements
Oscar

[serpentaire]

Merci, ça fais plaisir
Oui effectivement je suis sur TR, les valeurs en euros sont au final plus proches de la réalité que celles en $ car cotées sur la XETRA comme TR

[sebastien.koubar]

Bravo pour avoir franchi le cap et pour se super résumé de situation. Je plussoie sur la rigueur.

Bon courage et très bon portefeuille dont je partage beaucoup de valeurs. As-tu des objectifs de rendements ?

[serpentaire]

Merci

Oui effectivement, j’aimerai atteindre 3-3,5% de rendement. Mais je me rends compte que certaines valeurs sont « bancales », tout de suite je pense notamment à Ecolab ou Baxter International qui ont des rendements inférieurs à 2% et n’évolue pas beaucoup… Ce sont, je pense, ces types d’actions qui « sauteront » si j’ai besoin de place à un moment.

Sinon je mise aussi sur la croissance du dividende, par exemple, je préfère un NVIDIA à 0.9% de rendement qui grow de 20%/an et prend aussi de la valeur à un rendement de 6% qui n’évolue plus ou quasiment plus.

Je suis toujours en train de me constituer mon pf, mes valeurs, mais une fois que tout sera en place, c’est là vraiment où je commencerai à renforcer/modifier/adapter mes différentes positions pour que ce soit plus près de mes objectifs.

[maxime]

Très intéressant,

il y a un point que je ne comprends pas :
Ne vaut-il pas mieux privilégié que des actions à valeur croissante au lieu de celle à dividende sur un portefeuille très long terme ? puis switcher dans 20 ans sur des actions à dividende pour t’établir une rente ?

[serpentaire]

Je souhaite faire du « Buy & Hold », le but est d’avoir le moins de transaction possible. Je pourrai essayer de m’amuser à jouer les cycles, ou dire ok, j’attend que ça fasse x2/x3 et je revend etc mais je préfère éviter. J’investis dans des choses que j’estime sûres.

Pourquoi les dividendes directement ? Parce que je veux que peu à peu, les dividendes viennent remplacer mon salaire. Aujourd’hui j’investis principalement si ce n’est l’intégralité avec une part de mon salaire. Au plus mes dividendes seront élevés, au plus je pourrai investir avec ces derniers et garder ainsi plus de mon salaire pour moi ou alors réinvestir encore plus. Et ça, ça ne se fait pas du jour au lendemain, ça prend du temps.

Le problème des actions à croissance c’est que tu dois les vendre pour bénéficier de ta plus value, et ce n’est pas ce que je veux, ou très tard. Un bon compromis sont notamment le NVIDIA, Apple ou Microsoft qui sont dividende à moins de 1% et continuent de Grow.

Je me demande aussi si petit à petit, au fil du temps je ne vais pas transférer mes valeurs vers du « Tout ETF », j’attend de voir comment ça performe mais je suis pas fermé à l’idée d’avoir un % plus fort d’ETF à l’avenir.

De plus, je me permet aussi de spéculer sur certaines valeurs comme Rolls Royce, qui peut je pense faire x3/x4/x5 dans quelques temps (Mois ? Années ?) Ou de petites valeurs comme NIO, Senseonics, Coupang que je surveille.

[matt.S95UWR]

@serpentaire

Le problème des actions à croissance c’est que tu dois les vendre pour bénéficier de ta plus value, et ce n’est pas ce que je veux, ou très tard. Un bon compromis sont notamment le NVIDIA, Apple ou Microsoft qui sont dividende à moins de 1% et continuent de Grow.

Je me demande aussi si petit à petit, au fil du temps je ne vais pas transférer mes valeurs vers du « Tout ETF », j’attend de voir comment ça performe mais je suis pas fermé à l’idée d’avoir un % plus fort d’ETF à l’avenir.

Les ETF distribuant seraient une bonne solution pour toi. Un indice type S&P500, à une belle croissance, et des dividendes croissants aussi, qui dans le temps offrent un bon rendement de dividende (le montant double environ tous les 4/5 ans de mémoire … ).

[serpentaire]

Effectivement, c’est attrayant et j’y pense ! Mais il y a toujours ce côté un peu arrogant/prétentieux de se dire qu’on peut faire mieux, en sélectionnant « l’élite » et ainsi se constituer notre ETF perso miniature ^^’
Puis le plaisir de choisir ses propres actions, des actions auxquelles on tient, que l’on consomme personnellement ou dans lesquelles on croit mais est-ce suffisant pour faire mieux que ces ETF, humm je ne pense pas. Sûrement qu’au fil des mois et années c’est ce que je ferais, merci de ta suggestion !

[matt.S95UWR]

@serpentaire

Puis le plaisir de choisir ses propres actions, des actions auxquelles on tient, que l’on consomme personnellement ou dans lesquelles on croit

Tu prêches un convertit …

[dorian.legay]

Il est vrai que plus le temps avance, plus je me dis que prendre des ETF style SP500 equal Weight Equity, un world momentum, un top dividende qui joue sur le Dow puis un style PAEEM et voilà le tour est joué au lieu de sélectionner des actions et compagnie… A vrai dire, je compte acquérir une résidence principale prochainement, en espérant ne pas avoir à toucher à mes placements boursiers…
La question commence à se poser à vrai dire

[dorian.legay]

Au lieu de lier des actions à croissance et à dividendes, les ETF reviennent moins chers en frais, niveau diversification et choix, c’est top…
Certes, c’est moins passionnant mais bon, quand on regarde par rapport aux impôts et compagnie, c’est vraiment + simple, on prend du capitalisant et le problème est résolu pour plusieurs années si on n’y touche pas

[serpentaire]

Au niveau des frais je ne suis pas sûr car au final pour les actions les frais peuvent être quasiment inexistants (1€) pour TR… Mais je suis d’accord avec toi sur le reste.
J’ai moi aussi un achat immobilier qui devrait se concrétiser très bientôt. On verra ce qui peut en découler et si ça va me pénaliser les premiers mois le temps de trouver quelqu’un…

[dorian.legay]

J’ai personnellement revu mon CTO cet après midi, je garde mon PEA avec mes actions et mon CTO j’ai pris 40% de World Momentum/ 40% SP500 Equipondéré/10% Émergents/10% Small Caps US meme si mon CTO représente 40% de mes placements boursiers (Mon PEA représente donc 60% in fine)

[serpentaire]

Ca me parait être un très bon portefeuille, j’avais moi-même pensé à quoi pourrait ressembler mon portefeuille ETF dans l’avenir et je me suis bcp inspiré de la vidéo de Sebastien avec les 3 stratégies (Easy, Peazy, Sniper)
A l’heure actuelle ça se dessinerais comme suit :
40% S&P500 equipondéré, 25% PAEEM (Emerging Market), 15% Russel 2000, 10% STOXX600 et un autre 10% sur quelque chose de plus spécialisé style santé, énergie renouveble ou encore l’eau. Peut être un Food quelque chose… ^^ A voir et à adapter.

[serpentaire]

Update de Juillet :
Après deux mois, soit depuis le 02/05/2021 voici le bilan :
Montant total investit (j’entends par là déposé sur les différents comptes) : 6500€

1. 5600€ sur TR (Croissance + Dividendes)
2. 200€ en Crypto (DOT essentiellement)
3. 300€ Bourse Direct (ETFs)

Retour (Hors Crypto) : +149€ sur TR, +18€ sur BD soit +167€ en 2mois. Soit 2.65%.

Les cryptos ont fait -50%, j’ai investit au pire moment mais malgré ça je fais par conséquent 67€ de bénef et je suis ici sur le long terme, j’ai confiance, je suis pas pressé, ça va remonter.

Deux investissements ce mois-ci, pas de dividendes mais de la croissance pour alimenter ma pondération sur ce type d’action.

NIO : 200€

• C’est pour moi l’occasion d’investir dans le secteur de l’automobile électrique en évitant Tesla que je trouve surévaluée. Je crois en l’entreprise.

• J’aime leur système de Power Swap (changement de batterie en quelques minutes) et Power Mobile (Camion de « dépannage » pouvant venir recharger votre véhicule « en panne ») et Power Home permettant d’avoir également des bornes de chargement chez soi.

• Pour le moment essentiellement en Chine et Royaume-Uni, beaucoup de terrain à conquérir encore ! Ils débarquent en Norvège, visent l’Allemagne en 2022, l’Europe est à séduire. Le marché à prendre est énorme et ils peuvent, je pense, rivaliser avec la concurrence.

• Surperforme globalement le S&P500 depuis sont introduction en bourse.

Amazon : 200€
Les raisons sont nombreuses voir très nombreuses

• Moi-même client d’Amazon Prime, la grande majorité de mes commandes internet sont passées via Amazon, j’apprécie leur catalogues de vidéos qui va s’améliorer, je suis aussi consommateur de Twitch qui leur appartient.
• Je ne vois pas encore un monde sans Amazon, sans commande internet, sans le nombre encore croissant de gamers ou personnes se lançant dans le streaming, sans leur catalogue de films/série qui est destiné à s’étoffer et proposer de plus en plus d’exclusivités.
• Leur flotte de drones qui arrive, les pharmacies qui ouvrent aux US…
• Leur croissance à venir est encore proche de l’infinie d’après moi à l’heure actuelle… Avec toutes leurs idées, leurs moyens, leur implantation dans la vie quotidienne des gens est trop importante.
• Surperforme le S&P500 depuis plus de 5 ans…

Les deux appartenant au secteur discrétionnaire car c’est ma partie la plus faiblarde actuellement.

On verra où iras mon investissement le mois prochain. Je vous tiens au courant et j’éditerais ce message au besoin

Ah oui, petite feature sympa, j’ai passé mon portefeuille croissance et Tout confondu en Public ! Vous n’y aviez pas accès la dernière fois, c’est chose réglée Dans croissance les actions qui m’intéressent ou que je surveille sans forcément y investir.

Clément

[corentin.obry]

Salut j’aime beaucoup ta rigueur Dis moi, a quoi te sert ton powerPoint ? surtout pour les actions que tu connais moins ? pour te rappeler leurs activités et pourquoi tu les as acheter, ou tu fais un suivi de toutes tes actions ?

[serpentaire]

Salut,
Je fais une diapositive par Action que je possède. Pas de favoritisme. Certaines sont plus garnies que d’autres car plus intéressantes, plus de choses à dire.
J’y mets les perspectives d’avenir, les choses qui m’ont plu ou me plaisent chez elle, j’y met leurs principaux concurrents, les contrats qu’elles ont pu décrocher ou sont en train de décrocher, les acquisitions qu’elles ont faites et qui sont importantes, si elle se développe au niveau territoire… Des broutilles comme ça qui me conforte dans le choix que j’ai fait.

J’essayerai également de le partager quand il sera peaufiner. Ca peut être intéressant d’avoir vos retour là-dessus et ça peut intéresser la communauté.

Ah ! Chose que je rajouterai à mon premier message juste après c’est que j’ai des critères de sélection pour mes entreprises ! Ca je le fais dans un tableur, un truc tout basique.
Je donne un score à mes actions ! Dont les critères sont :
1 - Chiffre d’affaire croissant
2 - Dividendes sûrs et en augmentation de + de 10 ans
3 - Dette <1
4 - PER <40
5 - Payout ratio <65%
6 - Marge d’exploitation >15%
et les 2 petits nouveaux :
7 - Retour/Capitaux propres >10
8 - Surperforme le S&P500

Je vous joins des captures d’écran, tout n’est pas à jour !
Vert = +1 point
Orange = +/- 0.5 points
Rouge = -1 Point

Sachant que concurrence et points forts sont maintenant sur PowerPoint, je ne les tiens plus à jour ici.

[kiki.xy]

Whou, je me retrouve un peu dans ta façon de penser. Je vais suivre de près ton activité
J’ai 27 ans en revanche donc tu prends beaucoup d’avance sur moi !
Et je viens de commencer seulement hier avec 5 actions !
En revanche, je vais me concentrer seulement sur les actions à dividendes (Cryptos trop volatil)
Je te souhaite d’y arriver !

[serpentaire]

Update du 16/07 :
Achat de 45€ de NVIDIA soit 0.0716 actions. J’avais 45€ de dividendes inexploités… Je les ai donc mis sur NVIDIA qui était mon action ayant le plus performé (+50%) et je n’étais exposé dessus qu’à 25€ Cela fait augmenté mon PRU par conséquent mais c’est pas si grave
Je pense faire ça à l’avenir, avec mes dividendes, renforcer les actions performant le plus et avec mes revenus de salaires, renforcer celles qui feraient plutot baisser mon PRU