REIT / SIIC / crowfunding immo

Hello Ă  tous,

Je souhaite mettre en place un portefeuille IMMOBILIER et j’aimerai vos avis sur le fait de séparer en 3 mon investissement :

A partir d’un capital de 54K, l’idée serait de de diviser en 3 à part égales >>>

1/3 : REIT US
1/3 : SIIC
1/3 : CROWDFUNDUNG IMMO

Les dividendes seront réinvestit dans chaque partie respectifs.

Je n’ai pas de doute sur les REIT US et sur le CROWDUNFING mais pour la partie SIIC vous en pensez quoi ? je m’y connais peu sur les SIIC et j’ai un doute quant à leur résilience dans le temps.

Y-a t-il des SIIC Ă  avoir absolument ? Ă  Ă©viter ?

Outre cela, est-ce le bon moment pour investir dans l’immo côté ? le secteur n’est-il pas aussi en surchauffe ?

J’ajouterai un 4ème pilier : SCPI. Moins risqué à mon avis que le crowdfunding. Mais investissement au minimum pour 7 ans.
Personnellement j’ai les deux mais j’investis plus en scpi qu’en crowdfunding.
Côté SIIC française j’aime bien Argan, mais Altarea paraît intéressant aussi.
Est-ce le bon moment ? Difficile à dire, mais en optique moyen / long terme les risques paraissent très raisonnables.

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pour moi les REIT’s et les SIIC sont les même

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Les SCPI ne sont valable qu’a crédit pour moi car mon taux d’impot est trop élevé donc entre les frais d’acquisition et les sorties d’impots, ce n’est pas rentable.
pour exemple :
payer 10% de frais d’entrée , je vais donc payer 1800€ sur 18K d’investi (+ frais de gestion)
si je récupere 5% brut/an, je dois donc récupérer 900€ mais sur ces 900€ je vais payer les prélèvements sociaux 17.2 + 41% d’impots, soit = 58.2% d’impôt…
donc sur 900€ , il va me rester 376.2€ :smiling_face_with_tear:
Donc, je vais mettre quasiment 5 ans à rembourser mes frais d’entrée… aucun interêt

La seule possibilité serait en démembrement ou en nue propriété ( + à crédit) mais je trouve cela bien compliqué comme montage

l’autre point génant avec SCPI est que l’on est obligé de passer par des intermédiaires…et ça j’évite au maximum

les REITS sont US ou canadienne, les SIIC sont européennes. Cette différences à toute son importance à mes yeux

J’allais mettre un gros :« MAIS OU SONT LES SCPI ! » :rofl:

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Je suis très loin de tes 58% d’impôt avec les miennes…, oui c’est du long terme mais j’ai remboursé mes frais en a peine 1 an de loyés, oui le crédit peu être très intéressant sur les scpi, tu peux avoir bien mieux que 5% brut…
Non tu n’ai pas obligé de passer par des intermédiaires (mais j’en connais une super si besoin :wink: )

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En Finlande et en Suède tu en as des très très solide.
En Allemagne, les cadors du résidentiel sont sanctionnés par le marché depuis plusieurs mois, mais cela reste très solide aussi vu le patrimoine.
Enfin tu en as quelques unes en France et Belgique qui ont aussi des beaux arguments et des patrimoines solides dans les bureaux/hĂ´tel/commerce et la logistique.
Côté Royaume-Uni aussi il y a quelques jolies boîtes dans la logistique et bureaux/commerce, ainsi qu’une spécialisée dans les bâtiments pour l’Etat type écoles, caserne de pompier, commissariat, … bref le truc increvable tant que l’Etat tourne encore. :wink:
CA Immobilien aussi, l’Autrichienne qui a des bureaux dans le coin, et dans les pays voisins, pas vilaine. :wink:

Tu vas y investir en direct, ou passé par un ETF type Ishares spécial foncière Européenne ?

Argan c’est le top pour de la logistique FR, Altarea c’est surtout de l’activité de promoteur comme Nexity, même s’ils y ont quelques centres d’hébergement/santé sous gestion.

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Ah ok merci @matth c’est ce dont j’avais besoin, quelques lignes principales à suivre par pays, je vais pouvoir regarder cela de plus près !

Je pense investir en direct, je garde les ETF pour un autre portefeuille longterme. Le problème des ETF spĂ©cifique « foncière Â» c’est qu’il y-a dedans pleins de foncières qui vont moins m’interresser. Par contre c’est super pour regarder de quoi ils sont composĂ©s, ça donne pas mal d’idĂ©e

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C’est exactement ce que j’ai fait il y a 3/4 ans, pour me faire une base de donnée des plus belles foncières Européennes en choppant des noms sur l’ETF ishares dédiés.
Puis sur le « developped market » pour voir un peu en Asie et Océanie.
Et enfin sur certains OPVCM pour voir les plus plébiscités chez les pro, vu qu’un ETF réplique juste un indice sans forcément choisir les plus qualitatifs.

Pour les US par contre j’ai plus fait mes gammes avec Seeking Alpha. :wink:

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Vous ĂŞtes des vrais etf fonciers. Moi j ai juste du prologis et du reality income. :disappointed_relieved:

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Moi aussi, la crème quoi ! :sunglasses:

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