tomi
Septembre 1, 2022, 5:03
1
Bonjour Ă tous,
Une réflexion me trotte dans la tête concernant ma gestion passive via mon PEA avec les ETF.
Je suis parti sur une stratégie 100% S&P500 capitalisant (PE500) a garder sur le très long terme en DCA chaque mois.
Avant d’investir, j’ai tendance à faire beaucoup de recherches (forums, Discord, livres, YouTube) et le problème avec ça c’est qu’on finit par se perdre dans la masse d’informations même si le fond reste à peu près le même : « investir dans un ETF à faible cout en DCA et le garder sur le long terme. »
Certains prônent le 100% MSCI WORLD et d’autres choisissent d’optimiser à fond leur portefeuille d’ETF en en choisissant 5/6. Cependant, je vois très rarement le choix d’un simple S&P500 + hold.
Que pensez-vous de cette stratégie 100% S&P500 ? Je sais qu’elle a été très fortement encouragée par Warren Buffet.
Certains disent que c’est très risqué car exposé 100% US mais bon d’un côté l’ETF World est à 70% US donc si les US crash le World crash aussi…
D’autres disent aussi que les US sont la seule zone qui performe vraiment, que L’Europe est loin d’être bien gérée, idem pour les entreprises de cette zone qui n’ont clairement pas une culture capitaliste comme aux US et que cela pèse indéniablement sur les performances. Certains meme vont jusqu’à dire je cite « fuir les zones sans intérêt comme l’Europe et le Japon, qui n’ont plus de croissance depuis 2 décennies et dont la situation économique ne fait que se dégrader. »
J’aimerais aussi savoir si dans la communauté, certains avaient suivi des formations payantes sur la bourse et les ETF. Je suis tenté dans faire certaines mais quand je vois parfois la simplicité de l’investissement buy&hold je me dis à quoi bon en acheter une…
Comme le disait Warren Buffet : « l’investissement est simple mais n’est pas facile » J’ai commencé il y a deux mois et je suis déjà entre train de douter donc c’est effectivement pas facile
2 « J'aime »
cyro
Septembre 1, 2022, 6:57
2
Hello,
Ma logique prendrait un ETF US Ă hauteur de 70% de mon investissement et je creuserais davantage dans quoi je mettrais les 30% restants (Pays Ă©mergents ? Europe ? Cac40 ?)
kantz
Septembre 1, 2022, 9:18
3
Moi j’ai choisi ETF S&P500 et des actions Éligibles au PEA (LVMH, Total, Air Liquide, Schneider, Vinci, Sanofi…).
J’étais dans la même réflexion que toi.
Warren Buffet l’a conseillé pour une personne qui n’y connait rien ou ne s’y intéresse pas (en l’occurence, sa femme).
fab.j
Septembre 2, 2022, 8:12
6
Les américains sont tournés vers leur économie et ne voient que par le SP500 ainsi la plupart des investisseurs américains ne jurent que par des etf comme ceux de vanguard sur le sp500 les VTI, VOO…
Perso quand j’ai commencé ma stratégie etf sur mon pea, j’ai suivi les conseils world+europe+US+nasdac+pays émergeants+Japon et au final je les tous revendu pour ne garder que le world, déjà pas mal concentré sur les US et diversifié… c’est beaucoup plus simple à gérer.
1 « J'aime »
tomi
Septembre 2, 2022, 5:02
7
Ok ! merci pour vos réponses ! Pourquoi y’a t’il un léger écart de performance entre le CW8 et le EWLD alors qu’ils suivent exactement le même indice ?
Le seul ETF que j’ai, c’est un ETF NASDAQ100 perso
j’ai le PE500 sur le PEA et il se démarque du SP500 tout doucement !
Pas les mêmes frais de gestions, et les deux sont synthétiques pour être sur PEA, donc les mêmes « contrats Swap », …
tomi
Septembre 3, 2022, 10:25
11
Hello David,
Par quel outil es-tu passé pour comparer ces graphiques ?
Ça m’intéresse !
tomi
Septembre 3, 2022, 10:25
12
On parle bien des frais 0,35% (CW8) VS 0,45% (EWLD) ?
l’outil est ici : https://fr.finance.yahoo.com/quote/PE500.PA/chart?p=PE500.PA
1 « J'aime »
tomi
Janvier 17, 2023, 4:01
14
Bonjour Ă tous,
Petit up sur ce sujet en vous partageant un article très intéressant sur le sujet !
Il soulève un point intéressant, en effet les entreprises américaines vendent à l’international et sont investis partout dans le monde…
Je n’avais pas réfléchi à ça de cette façon… et ça me fait pas mal hésiter…
Qu’en pensez-vous ?
Très jolie l’analyse sur ton lien. C’est bien expliqué et je rejoins un peu son raisonnement. Seul l’effet des taux de change est, je trouve, un peu simpliste dans son analyse surtout vis à vis des sociétés non-US, mais il a bien raison que les effet des taux de change impact et se reflète déjà dans les résultats des sociétés (d’ailleurs, souvent des Sté communiquent certains résultat/KPIs à taux de change constant pour mieux se comparer à une année précédente).
Perso, je me pencherai vers les US et le S&P500 car sur les 30-40 dernières années ils sont au dessus du lot. Après les performances passées ne garantissent pas le futur
Ce serait pas bête de mettre une forte allocation sur le S&P, et garder une petite poche pour choisir quelque ETF plus spécialisés; que ce soit aux US ou dans le monde (Inde? Pays Emergent? Europe, Tech/non-tech etc…)
tomi
Janvier 17, 2023, 6:32
16
ça me pose pas mal problèmes car j’ai commencé à investir sur un 100% World sur PEA il y a seulement quelques mois et je suis déjà en train d’hésiter à changer pour un 100% SP500…
Ou alors j’avais pensé à garder ma ligne sur PEA du 100% World et sur mon CTO s’exposer à 100% SP500
En terme de frais je ne sais pas si c’est bien ou alors plutôt faire l’inverse : PEA 100% SP500 et CTO 100% World
Et les deux dans ton PEA, pas possible ?
Ne te casse pas la tête à ce point sur le fait que tu songe à investir dans le S&P. Tu n’as pas à tout de suite tout vendre/changer. Si tu es convaincu de vouloir t’exposer un peu plus sur les states via un ETF du S&P500, alors tu peux commencer à prendre une position dessus petit à petit. Et si tu veux que le poid du SP500 soit plus imposante : dans un premier temps et via ton DCA, alloue dessus plus fortement que tes autres lignes.
1 « J'aime »
tomi
Janvier 17, 2023, 8:08
18
En effet, il faut que je réfléchisse à ça…
D’un autre coté, avec un simple World je suis déjà à 70% US ce qui est déjà une très bonne exposition aux US
2 « J'aime »
Bonsoir, je fais comme tu l’indiques, du world et du SP500 dans le PEA.
