(hello) Je suis en train de tester différents services pour remplacer mon outil de suivi de portefeuille (Portfolio Performance, open source) pour une version en ligne qui gère les synchros automatiques avec mes comptes bancaires, et je suis tombé sur ce thread en cherchant comment comment dater mes transactions avec Moning.
D’après les échanges ci-dessus, ça n’a pas l’air d’être la priorité.
Simplement sans cette donnée, il est tout simplement impossible de calculer le rendement du portefeuille (taux de rendement interne, taux de rentabilité pondéré par le temps ou valeur de part qui sont en général les 3 méthodes traditionnelles). Le PRU est un premier indicateur qui permet d’avoir une idées des plus/moins-values pour les lignes actuelles, mais dans le cas d’une vente, sans dates de transaction et tracking des apports, comme Moning s’en sort pour savoir si je fais mieux qu’un ETF World ?
Oui, je confirme que ce genre de demande revient plus ou moins souvent.
Maintenant notre objectif c’est que Moning reste avant tout globalement un outil simple d’utilisation pour tous.
S’il fallait avoir un tracking parfait des performances et des dividendes il faudrait avoir une interface pour rentrer l’intégralité des transactions : toutes les ventes, tous les achats, avec le nombre de parts vendues, le nombre de parts achetées, la date, l’heure, la conversion forex, le prix exact de l’achat ou de la vente, etc. L’utilisateur « lambda » s’en sortirait pas.
Et au final à part recréer une fiche de tableur dans Moning, je vois pas comment faire.
A la base on a jamais voulu forcer l’utilisateur à devoir entrer toutes ces informations à la main, ni nous ne souhaitons faire ressembler Moning à un tableur Excel.
Selon nous, c’est davantage au courtier de gérer ce type d’informations. C’est pour cette raison que nous préférons travailler avec les fournisseurs open-banking pour « peut-être » un jour pouvoir récupérer les informations sur les transactions (en plus des positions actuelles).
De cette manière cela sera un monde parfait : l’utilisateur synchronise son compte et Moning pourra connaitre les positions actuelles ET l’historique des transactions pour pouvoir calculer plus précisément les performances.
Maintenant, malheureusement, cela est davantage un objectif moyen/long terme (peut-etre d’ici plusieurs mois).
Avant de synchroniser les transactions, il faut deja que cela se stabilise du côté des fournisseurs open banking sur la synchronisation des positions actuelles…
Merci pour cette réponse claire et rapide. Je comprends mieux la situation, la balle est dans le camp des fournisseurs type Powens pour les synchronisations automatiques.
Pour les synchronisations manuelles, IMHO je pense qu’il est possible de développer une interface plus « complète » que celle actuelle avec quelques champs facultatifs (date de transaction & frais) sans tomber dans la lourder d’un tableau excel, mais je comprends que la ROI pour l’utilisateur « lambda » n’est pas forcément très élevée par rapport à maintenir un simple champ PRU.
