Buy the Dip, Pray the Rest

[hugo.bourse]

Oyez Oyez

Bien le bonjours à tous,

Ca fait un moment que je suis parmi vous, j’ai eu l’ocasion d’échanger parfois avec certains ! Maiiissss je ne suis jamais vraiment présenter !

Moi c’est Hugo (comme mon pseudo, et ouais), 25 ans, bon vivant et j’ai découvert la bourse il y a qq années. J’ai investit un peu d’argent dedans mais ça ne monte pas aussi vite que prévu !

Je créer ce sujet pour vous présenter mon portefeuille :

Portefeuille PEA Fortuneo de Hugo bourse • Moning 🚀

Mais aussi pour parler de votre stratégie et autre.

Je pense d’ailleurs supprimer mes 2 CTO que je n’utilise pas du tout. Je préfère ma concentrer 100% PEA pour le remplir au plus vite

En effet je suis encore débutant, j’apprend de vous, de certaines de mes erreurs, d’influenceurs ( Nicolas chéron, Matthieu louvet, Xavier Delma… pour citer personne).

J’avais une stratégie faite un peu à la va vite que je n’ai pas vraiment respecté à savoir :

100 % ETF qui est devenue 50% ETF 50 % actions pour finir à presque 75/25%

Aujourd’hui avec l’arriver de nouveau ETF notamment le GPEA je commence à réfléchir à définir une vraie stratégie, un feuille de route à suivre et ne pas dévier.

Je pense notamment à 45 % ETF 45 % actions et 10% gold et crypto.

Mon objectif ? partir au Bahamas avec des p… (j’espère que vous avez la ref !)

Plus sérieusement le million à la retraite, une belle maison, voiture et des voyages … Tout ça tout ça quoi

Actions de qualité qui n’on plus besoin de faire leur preuves avec comme exemples :

ASML / Ferrari / Hermès / Schneider / Air Liquid / LVMH / l’Oréal / TOTO / Vinci… Pas exotic, pas de frisson mais de la tranquillité

Une grande question :

• Comment avez-vous définit votre stratégie / feuille de route ?
• Avez vous un excel pour suivre vos transactions, prévisions impôts, rendement etc… ?

J’ai une capacité d’épargne de 300 euros / mois exclusivement PEA vision très long terme

Voila, voila … J’ai dit pas mal de choses je pense en avoir oublier mais c’est déjà une bonne base !

Le but est aussi de suivre mon portefeuille, si certains on une stratégie similaire d’échanger autour ou pas

[bru]

hopium est parti en fumee

[hugo.bourse]

Une de mes erreurs

J’avais acheter qq actions sur conseils d’un influencer lambda sur tiktok…

Je vous te laisse admirer le résultat

Heureusement que l’action ne vaut rien

[mickaelkel]

encore un minot ?
décidement, la jeunesse est moins bète que les dits « sage »

pour commencer, Félicitations de commencer a ton age, même si vous êtes nombreux ici, j’ai le sentiment que dans votre génération, vous êtes toujours des mutants a moins de faire de la crypto.
Je le dis pas a chaque fois et a tout ceux qui arrive, je devrais…

Rien a dire sur le portefeuille, tu aurais juste dû arrêter de lire « Tintin et le lotus bleu ».
J’ai pas bien compris ton mode d’allocation par contre, cela ce fait a l’opportunité ?

@hugo.bourse

Une grande question :

• Comment avez-vous définit votre stratégie / feuille de route ?
• Avez vous un excel pour suivre vos transactions, prévisions impôts, rendement etc… ?

bon déjà y en a DEUX !

• stratégie feuille de route : de mon coté elle s’est plus construite a l’expérience car je n’hésite pas a tester avec des sommes très modique différente technique ou approche. c’est par facilité/résultat/contrainte/récompense qu’elle s’est faite. avec une petite dose de conviction sur moi-meme et la manière dont je réagis, mais trop souvent en surestimant mes capacités. En fait ca ce fait dans le temps, en fonction de ce que l’on est, de ce qui se passe, et de l’évolution. Une feuille n’est jamais figée, c’est bien souvent une page que l’on va tourner d’un chapitre pour continuer l’histoire.
• excel oui, mais c’est je crois parce que j’ai l’esprit cloisonné pour chaque compte par exemple et que j’aime pouvoir retrouver ou justifier mes faits et geste ! Ayant eu un bon gros contrôle fiscale, ca laisse des traces dans la tete. mais c’est aussi pratique pour répondre a ce qu’aucun site ne peut faire et ca m’aide énormément dans ma manière de gérer mon portif.

bonne continuation, la pire erreur est d’arrêter même si on s’est trompé

[hugo.bourse]

Merci Mick !

A vrai dire je pense que bcp commence de + en + tôt car on voit l’importance.

Quand on vois comment en gérer les finances du pays, les retraites… et j’en passe il vaut mieux se faire sa propre retraite pour ne pas dépendre d’une misère arrivée à 65 ans

Effectivement je n’ai pas préciser, pour le moment je n’achète plus d’ETF, mais que des actions, je garde du cash si je ne trouve pas de bonnes affaires parmi celles que je suis et dès qu’il y a une opportunité je fonce dessus

Mais je suis très nul dans l’achat, je chercher toujours le meilleur prix à l’Euro près et souvent je rate le trains (Schneider )

Je suis d’accord avec toi sur le principe, c’est évolutif ! Mais tu a bien fait une feuille de route initial au tous début ?

Comme expliqué au dessus j’ai déjà une idée sur ma feuille de route à tenir, mais j’y ai réfléchi comme ca, elle me paraissait bien selon mon profil. Mais aucun étude derrière ou autre

Excel vous avez des modèles sympa gratuit sur internet que je pourrais utiliser ?

J’ai pas envie d’en créer un de A à Z

[hugo.bourse]

Je comptais bazardé, Hopium, catana, et Interparfums sur mon PF

Certains sont des erreurs et d’autres sont des actions test sans vraiment intérêts dans le cadre de mon PF long terme

[mickaelkel]

Je ne vois pas vraiment ce que tu appel feuille de route pour etre honnête.

Pour moi, la feuille de route a constament évolué.
Elle evolue en fonction de mes connaissances doutes et besoins.
Mais je ne me suis jamais donner un objectif trop lointain (10 ans et +) ou un cap de style montant ou capital a tels age,

Vouloir etre millionnaire a la retraite c’est bien, avant c’est encore mieux, mais avant cela il y a des etapes a franchir, des choses a réaliser, ou encore des plaisirs a s’offrir.

Je ne connais pour etre honnête personne qui ai reussi sans ce donner des etapes « recompense ». C’est un peu dans la nature humaine d’ailleurs de fonctionner a la carotte, « l’homme est un âne et notre cerveau qui a besoin de voir son cadeau une bourrique » (copyright mickaelkel).

Ma feuille de route n’est pas axé sur mon patrimoine et mon capital, il en est le resultat, car se sont mes objectifs court/moyen terme de la vie qui vont creer mon capital necessaire et les revenus adequat pour atteindre mon objectif. Le cerveau a des capacités inouie a trouver des solutions pour aller chercher ce que l’on veut.
Mais un chiffre ou une courbe ne me semble pas etre un moteur suffisant.

Bref, sois plus precis dans ta demande car là je ne vois pas vraiment ce que tu attends.

Mais ne me demande pas non plus de faire une these la dessus meme si ca s’avere tres utile ou alors j’ecris un bouquin avec @kantz

[mickaelkel]

Arf et pour la feuille excel, j’ai bien peur que tu ne sois obligé de t’y coller.
Il n’y a que toi qui peut savoir comment tu va gerer ton portefeuille, comment tu alouuera ton capital, les retraits…

Mes formules ne sont utiles que pour moi, il en sera de meme pour toi.

[luis83]

Salut Hugo et bienvenue

[mickaelkel]

Mouais…

Est ce que cela reponds a ses besoins ? A ses objectifs ? A son aversion au risque ? A son sentiment personnel ?
Est ce que les etf sont la grande vérité ?
Est ce que avoir une ou deux actions de croissance ne lui serait pas benefique ?
Est ce que toucher d’autres zone geographique ne serait pas mieux ?

Attention avec l’ia, elle est quant meme assez beuzenotte des fois et malheureusement, elle repond quasiment toujours dans le sens ou on l’emmene par nos questions. Elle n’a pas le regard froid et interagi trop facilement avec nos propres sentiments.

Juste pour le fun, j’ai moi aussi demandé a claudeAI de me donner un avis sur le portefeuille de l’ami hugo, ca donne ca →

résumé

Ton ami a un portefeuille assez concentré, avec quelques points intéressants et quelques risques à noter :

Ce qui ressort

• Deux ETF larges (S&P 500 22%, Europe 600 7%) apportent une base diversifiée, c’est plutôt sain.
• Mais le reste est très concentré en titres vifs : ASML (16%) + LVMH (15%) représentent à eux seuls presque un tiers du portefeuille. Une baisse sur l’un de ces deux titres aurait un impact important.
• Forte inclinaison « luxe/consommation premium » : LVMH, L’Oréal, Ferrari, Interparfums — ce sont des secteurs assez corrélés entre eux (dépendent du pouvoir d’achat et de la demande chinoise/US notamment).
• Biais géographique France/Europe marqué (Total, Vinci, Air Liquide, AXA, L’Oréal, LVMH…), avec l’exposition US limitée à l’ETF S&P 500 et à ASML (Pays-Bas).
• Hopium SA et ALCAT sont des small/micro-caps très spéculatives (Hopium est une entreprise française d’hydrogène en grande difficulté financière) — ce sont des positions à haut risque, même si elles semblent petites en poids.

Points de vigilance

• Concentration sectorielle (luxe) et géographique (France/Europe) plus élevée que ce qu’on voit dans un portefeuille « équilibré » classique.
• Peu ou pas d’exposition obligataire visible, ni aux marchés émergents, ni à d’autres zones (Asie hors ASML).
• Les deux lignes spéculatives (Hopium, ALCAT) méritent d’être surveillées de près vu leur profil de risque.

Je ne suis pas conseiller financier, donc à prendre comme un simple regard d’ensemble — pour du conseil personnalisé, ton ami devrait voir un professionnel qui connaît sa situation globale (horizon de placement, tolérance au risque, etc.).

La meme avec chatgpt →

Résumé

Ce que j’aime

• Très belle qualité d’entreprises : ASML, LVMH, L’Oréal, Air Liquide, Ferrari, Total.
• 22 % S&P 500 : excellent socle diversifié.
• Beaucoup de multinationales : portefeuille solide pour le long terme.

Les 3 vrais problèmes

1. Concentration énorme : ASML 16 % + LVMH 15 % = 31 % sur seulement 2 titres.
2. Gros biais Europe : environ 78 % Europe / 22 % USA.
3. Biais luxe très important : LVMH + L’Oréal + Ferrari + Interparfums ≈ 32 %.

Mon verdict

Très bon portefeuille de convictions, mais pas un portefeuille réellement diversifié.

Je ne vendrais pas ASML ou LVMH simplement parce qu’elles sont trop grosses. Je profiterais plutôt des nouveaux apports pour renforcer USA et les secteurs sous-représentés.

Note : 8,5/10 pour du long terme.
Le principal chantier : réduire progressivement la concentration sans casser les belles positions.

[bru]

Au vu de ce qui reste de Hopium autant la garder … on ne sait jamais

28/07/26	Hopium obtient la validation de son plan de redressement modifié

[hugo.bourse]

Je parlais d’une feuille de route comme comme un portefeuille définie avec tel etf, tels actions et avec tel % à respecter

Comme j’en parlais je pensais partir sur du 45/45/10% au dessus.

J’ai jamais vraiment pensé aux cadeaux à se faire, pour moi c’est assez simple, c’est plus un train de vie que des cadeaux. Train de vie que je fincance avec mon salaire actuel, bientot de l’immo et laisser la bourse tranquille générer des intérêts

[hugo.bourse]

Oui je travaille beaucoup aussi avec Claude, mais surtout pour le choix des actions de qualités, il me fait déjà un énorme tri selon mes critères de sélections et après j’affine selon mes besoins / convictions.

Je suis assez concentré luxe, et je le sais. Comme expliqué plus haut j’attend vraiment des opportunités avant de rentrer sur un titre …

[luis83]

ok j’ai bien compris que ca te soulait mon histoire d’IA et que tu n’étais pas d’accord donc à l’avenir j’éviterai de propose cela sur d’autres post … j’ai donc supprimé mon pavé. Mon prompt sur ClaudeAI (et non pas GPT) etait de donner son avis et ses recommandations en temps que conseiller financier expert. Je ne l’ai pas orienté dans mon sens. Chaque IA ne se vaut pas apparemment , et au final chacun fait et fera bien comme il veut avec ou sans conseils humains ou IA

[mickaelkel]

Tu n’as pas compris de toute apparence le sens de ma reponse

[bru]

@mickaelkel

Juste pour le fun

… ca avait pas l air soulant
dommage de suprimer des infos

[meisterk]

Moi si j’ai pour objectif de me fait un cadeau à chaque palier psychologique que je me suis fixé ! Je reste un âne au fond

[mickaelkel]

@hugo.bourse

Je parlais d’une feuille de route comme comme un portefeuille définie avec tel etf, tels actions et avec tel % à respecter

pas vraiment, j’en suis vite revenu.
le problème c’est que cela fige complètement le portefeuille, et ce qui compte c’est plutot de profiter des opportunités.
je préfère plutot voir ou j’en suis sur mon excel et sur moning, et a partir de là surveiller un peu plus tels ou tels titre ou secteur.
Un portefeuille n’est jamais équilibré tels qu’on le voudrait a moins d’acheter coute que coute pour garder des proportions. Il est préférable je crois de jouer les opportunités, de ce laisser porter, et quant une situation ce présente en profiter pour « jouer » l’équilibrage.

nota : considération générale sur les pourcentages, la sélection d’etf et de titres étant faite, et variant assez peu.

[hugo.bourse]

Pas faux, mais tu peux aussi surveiller une liste +/- longue et profiter des opportunités s’il y a de ta liste.

tu n’aura jamais un portefeuille équilibré en % h24 à moins d’acheter des fractions et % sans y bouger sur trade républic ou autre …

Mais ce prendre 2h 1x / ans pour rééquilibrer ça reste possible

[hugo.bourse]

LVMH qui recommence à me faire de l’oeil