Bonjour et Bonne Année à tous
Je fais appel à la communauté pour avoir un avis sur mon PEA et mon CTO et sur la stratégie 2024 et plus pour laquelle je me pose pas mal de questions.
J’ai ouvert mon PEA il y a bien longtemps et après une déconvenue avec les crises IT des années 2000, je l’ai laissé en stand by sans y toucher. J’ai décidé il y a quelques années de le réactiver. De même mon CTO.
J’ai un double objectif de 1) augmenter mon capital afin d’acheter ma résidence principale au moment de partir à la retraite (aujourd’hui pour des raisons liées à des événements de la vie, je suis locataire mais j’étais propriétaire dans le passé) 2) créer un revenu complémentaire en vue de la retraite (dans une quinzaine d’années).
Initialement, j’investissais en DCA sur des OPCVM sans frais d’entrée dans une banque en ligne mais j’ai découvert les ETF l’an dernier et j’ai basculé en partie sur les ETF. Je dis bien en partie car j’investis encore sur quelques OPCVM qui me semblent performants.
Bref, vous voyez, je me suis bien cherché, fais des erreurs, et si seulement j’avais su à 30 ans ce que je sais aujourd’hui… On ne refait pas le passé mais je vais courir après le temps pendant quinze ans.
Aujourd’hui, je suis sur les achats DCA suivants sur le PEA :
Pour le complément de revenu, j’investis sur des actions en direct sur opportunité (par exemple: FDJ lors de l’introduction, Total lors du Covid, les banques l’an dernier…) et en DCA sur le Lyxor UCITS Stoxx Europe Select Dividend 30 (LU1812092168) et Hsbc Europe Equity Income Ad (FR0010043224)
Pour l’augmentation de revenu, j’investis en DCA sur :
- BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF EUR C : FR0011550193
- BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR H (Hedged) : FR0013041530
- Lyxor PEA MSCI World UCITS C: FR0011869353
- Comgest Renaissance Europe C : FR0000295230
Aujourd’hui, je suis sur les achats DCA suivants sur le CTO :
- Edgewood L Select Edgewood L Select Us Select Growth A Eur : LU0304955437. C’est le seul que j’ai gardé car les performances sont très bonnes.
Le reste des OPCVM ce sont mes DCA historiques que j’ai abandonné.
Mes questions :
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Que feriez-vous des OPCVM historiques que j’ai ?
Sur le PEA j’aurais tendance à conserver FR0000990095, FR0010340612 et fr0010588327 sur le PEA et à transférer FR0000975880 sur un ETF CAC40 (FR0013380607), du moins en partie. J’aime cet OPCVM mais le changement dans le label ISR me gène en 2024.
Sur le CTO, j’aurais tendance à converser LU0254836850, fr0010097642 et IE00BD5HXJ66 mais à vendre FR0010375600, fr0010097642, LU1730855084 et FR0012355139. Qu’en pensez-vous ? Faut-il vendre ou conserver ?
J’aurais tendance à basculer LU0266012235 sur un ETF immobilier comme IE00B1FZS350 (iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)) malgré l’imposition. -
Quelle stratégie DCA ETF sur le PEA ? J’aurais tendance à renforcer par un ETF Nasdaq (FR0011871110) mais ca fait quand même bien doublon avec le MSCI World et le S&P500. Ou alors un peu de techno européenne avec LU1834988518 voire même de l’immobilier européen avec FR0011869304 éligible PEA.
A côté de l’ETF S&P400 Hedged, je prendrais bien le normal (FR0011550185) afin de jouer sur les deux tableaux. Y a-t-il un intérêt ou cela va-t-il annuler les effets ?
Je me demande si je ne dois pas doubler le DCA sur certaines lignes, notamment Lyxor UCITS Stoxx Europe Select Dividend 30 (LU1812092168) pour le revenu. -
Quel stratégie DCA ETF sur le CTO ? J’aurais bien mis de l’immobilier internationale ou américaine, par exemple un IE00B1FZS350 mais ca me fait ch… de payer la flat tax sur les dividendes, ca va greffer la performance. Par ailleurs, j’ai des SCPI.
Ou alors peut ĂŞtre un ASWI comme IE00B6R52259.
Que pensez-vous de mes orientations 2024 ? Avez-vous d’autres idées ? Avez-vous d’autres observations sur mes portefeuilles ?
Je suis dans une banque en ligne et ne souhaite pas ouvrir de compte chez un broker type TR aujourd’hui. Ca limite les possibilités aux ETF Lyxor, Amundi, iShares quasiment. Je ne veux pas détenir d’actions us en direct, je ne m’y connais pas suffisamment.
je vous mets mes deux portefeuilles publics :
Merci d’avance pour vos précieux conseils.
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