ETF éligibles PEA et recommandations de l'IA

Investissement 💰 ETFs
1

Bonjour à tous/toutes.

J’ai revendu (en gain) mon fond piloté sur Boursorama, pour reprendre la main.

Cette cette fois çi ne pas acheter que des actions (meme si je garde mes Total) mais acheter des ETFs (approximativement 1500€)

Donc je vous partage les recommandations de chatGPT et mes discutions avec lui pour des ETF éligibles à 1 PEA sur Boursorama

Vos remarques m’interessent vivement :wink: personnellement je pense aller sur du “world” / SP500 / emerging market / et Stoxx 600 dans l’ordre de % et en accumulation

Que pensez vous de tout ça?

:one: Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF — ISIN : FR0011871128 — Acc (capitalisation)

:two: BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF — ISIN : FR0011550185 — Cap ou Dist selon classe

:three: iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF — ISIN : IE000DQLYVB9 — Acc

:four: Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF — ISIN : FR0011871110 — Acc

:five: Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF — ISIN : FR001400U5Q4 — Acc

:six: Amundi PEA Emergents (MSCI Emerging Markets) UCITS ETF — ISIN : FR0013412020 — Acc

:seven: Amundi PEA Europe (STOXX Europe 600) UCITS ETF — ISIN : FR0010828692 — Acc (capitalisation)

:compass: Composition type conseillée (diversifiée et équilibrée)

  • 30 % S&P 500

  • 20 % Nasdaq-100

  • 25 % MSCI World

  • 15 % STOXX Europe 600

  • 10 % MSCI Emerging

Merci de votre lecture et de vos avis :wink:

2

hummmm.

refait le calcul en séparant dans les 25 de world la proportion qui est aujourd’hui a 72% US.
ca va faire une très grosse proportion de ricaines.
et je ne sais pas combien représente les boites du nasdaq dans le s&p.

ce qui serait interessant ce serait la proportion finale, et voir de la ce que dit le chatgpt.

3

Oui je suis d’accord avec toi. Beaucoup de redondances au final, et de boite américaines, alors que la Chine / Asie est un gros moteur.

Et le STOXX600 sur l’Europe interessant à ton avis?

Je pourrai faire 25% emerging, 50% world et 25% STOXX

4

:globe_showing_europe_africa: ETF MSCI World (Amundi / iShares / BNP)

  • Poids des entreprises US : ~69 à 70 %
    (MSCI, avril 2025 : 69,8 %)

  • Ensuite viennent :

    • Japon : ~6 %

    • Royaume-Uni : ~4 %

    • France : ~3 %

    • Canada : ~3 %

    • Suisse : ~2,5 %

    • Allemagne : ~2,2 %
      :backhand_index_pointing_right: Conclusion : le “World” est en réalité un US + un peu de G7.

      :united_states: Recouvrement NASDAQ-100 ↔ S&P 500

      • Environ 82 à 85 % des entreprises du NASDAQ-100 sont aussi dans le S&P 500.
        Mais attention :

        • Le S&P 500 pèse les big caps sur tous les secteurs (banques, énergie, santé…)

        • Le NASDAQ-100 est ultra-techno : ~60 % IT (Microsoft, Apple, NVIDIA, etc.)
          :backhand_index_pointing_right: En clair, tu ne multiplies pas les titres, tu renforces l’exposition techno.

          :globe_showing_asia_australia: ETF MSCI Emerging Markets (Amundi / iShares / Lyxor)

          Données MSCI au T3 2025 :

          • Chine : ~25 %

          • Inde : ~19 %

          • Taïwan : ~16 %

          • Corée du Sud : ~12 %

          • Brésil : ~5 %

          • Arabie Saoudite : ~4 %

          • Afrique du Sud : ~3 %

          • Mexique : ~3 %

          • Autres (Indonésie, Thaïlande, etc.) : ~13 %
            :backhand_index_pointing_right: Donc près de 70 % de l’indice est concentré sur Asie émergente / tech / semi-conducteurs.

5

SUITE de la recommandation

:backhand_index_pointing_right: Conclusion simple :

  • Avoir S&P500 + MSCI World n’apporte quasiment aucune diversification.

  • Pour réduire le risque US, 2 leviers concrets :

    • Ajouter du STOXX 600 Europe

    • Ajouter du Emerging Markets

    • (et éventuellement un peu de Small Caps Europe/World)

:globe_showing_europe_africa: :two: Zones couvertes par chaque ETF

  • S&P 500 → 100 % USA

  • NASDAQ 100 → 100 % USA, tech

  • MSCI World → 70 % USA + G7

  • STOXX 600 → 100 % Europe développée (Royaume-Uni, Allemagne, Suisse, France, Pays-Bas…)

  • MSCI Emerging → 70 % Asie, 15 % Amérique latine, 10 % Moyen-Orient/Afrique

:balance_scale: :three: Proposition d’allocation diversifiée (profil long terme / 8-10 ans mini)

Option A – “Équilibré dynamique”

  • 35 % S&P500 ou iShares S&P500 PEA (Acc)

  • 25 % STOXX Europe 600 (Amundi PEA ou BNP Easy STOXX600)

  • 20 % MSCI Emerging Markets (Amundi ou Lyxor PEA)

  • 10 % Nasdaq-100 (Amundi PEA Acc)

  • 10 % Cash / Oblig / fonds monétaire

:backhand_index_pointing_right: Rendement annualisé historique (2005–2024) : ~7,2 % / volatilité moyenne : 13 %.

Option B – “Défensif diversifié”

  • 25 % S&P500

  • 25 % STOXX600

  • 25 % MSCI World

  • 15 % Emerging

  • 10 % Cash / obligations

:backhand_index_pointing_right: Rendement historique : ~6,2 % / volatilité plus faible (~10 %).

Option C – “Offensif Monde sans CAC”

  • 40 % S&P500

  • 25 % STOXX600

  • 25 % Emerging

  • 10 % Nasdaq-100

:backhand_index_pointing_right: Rendement potentiel long terme > 8 % / Risque plus marqué, mais très bien réparti géographiquement.

:blue_book: :four: Meilleurs ETF PEA pour cette stratégie

  • Amundi PEA STOXX Europe 600 UCITS ETF – FR0010791004 – Acc

  • Amundi PEA S&P500 UCITS ETF – FR0011871128 – Acc

  • Amundi PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – FR0011871110 – Acc

  • Amundi PEA Monde (MSCI World) – FR001400U5Q4 – Acc

  • Amundi PEA Emerging Markets – FR0013412020 – Acc

(tous éligibles PEA, sans frais cachés sur Boursorama, capitalisants sauf mention contraire)

6

putain de dieu de mordel de berde ! c’est l’IA qui t’as donner ca ?

alors moi sans IA j’aurais dit :
plutot un world + un émergeant + un soupçon de NASDAQ si et uniquement si forte conviction sur la tech + un peu d’EU genre stoxx si et uniquement si conviction sur l’europe.

mais l’option A me mets un peu sur le cul pour etre honnète. c’est en tout cas celle qui me parle personnellement. La C aussi dans une autre optique.

NOTA : faut que j’apprenne a bien poser des questions a c’te foutue IA ! les prompts c’est comme ca que vous dites ?

edit : je viens de relire le dernier paragraphe, « meilleur ETF PEA » et du coup je me demande pourquoi il te refout du s&p… pour les autres actions US hors nasdaq ? pas idiot je dirais, voir meme logique, mais j’aimerais les proportions du coup par curiosité

1 « J'aime »
7

Yes c’est seulement chatGPT version gratuite seulement.

ET je lui ai demandé pour un PEA sur Boursorama!! peut etre que sur un autre fournisseur ou un CTO ce sera différent :wink:

C’est ouf oui ce qu’on peut sortir!! et dans tous les domaines il peut etre un pseudo expert.

C’est un outil formidable, mais il faut le cadrer sctrictement et redemander plusieurs fois la meme chose (prompt) pour qu’il sorte ce que l’on veut, sous le bon format, sans compter de faire le tri dans la MASSE de données qu’il sort.

Pour te répondre:

100% ETF CAC40 je suis pas fan, car ma foi dans l’économie Fr est tres basse, zone UE un peu plus…

Sinon, dans les meilleurs ETF PEA il liste les meilleurs “pour lui”, ensuite à nous de faire le choix selon ce qui est disponible et de tout ce qui est mis plus haut.

8

A partir de cette liste

:blue_book: Meilleurs ETF PEA

  • Amundi PEA STOXX Europe 600 UCITS ETF – FR0010791004 – Acc

  • Amundi PEA S&P500 UCITS ETF – FR0011871128 – Acc

  • Amundi PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – FR0011871110 – Acc

  • Amundi PEA Monde (MSCI World) – FR001400U5Q4 – Acc

  • Amundi PEA Emerging Markets – FR0013412020 – Acc

    :gear: Portefeuille “Équilibré optimisé” (recommandé long terme 8–10 ans)

:backhand_index_pointing_right: Bon compromis rendement / risque, exposition US maîtrisée à 50 %

  • Amundi PEA S&P500 – 30 %
    → Pilier croissance mondiale (rendement moyen 10 ans ≈ 11 %)

  • Amundi PEA STOXX Europe 600 – 25 %
    → Stabilité, dividendes réguliers, couverture zone euro + UK + Suisse

  • Amundi PEA Monde (MSCI World) – 20 %
    → Diversification large, surtout G7 hors zone euro

  • Amundi PEA Emerging Markets – 15 %
    → Croissance long terme (Inde, Chine, Taïwan) – plus volatile

  • Amundi PEA NASDAQ-100 – 10 %
    → Surcouche “innovation / tech” pour dynamiser le rendement

:money_bag: Rendement annualisé estimé : ~7,3 %
:chart_decreasing: Volatilité moyenne : ~12 %
:chart_increasing: Corrélation globale : modérée (≈ 0,75)

:fire: Portefeuille “Offensif croissance mondiale”

:backhand_index_pointing_right: Pour viser un rendement plus haut sur 10 ans, mais plus sensible aux cycles US

  • S&P500 – 35 %

  • NASDAQ-100 – 20 %

  • STOXX600 – 20 %

  • MSCI World – 10 %

  • Emerging – 15 %

:money_bag: Rendement estimé : ~8,1 %
:chart_decreasing: Volatilité : ~14–15 %
Exposition US : ≈ 60 %

:brick: Portefeuille “Prudent diversifié Europe/Monde”

:backhand_index_pointing_right: Pour limiter l’exposition US à ~45 %, tout en gardant du potentiel

  • STOXX600 – 30 %

  • S&P500 – 25 %

  • MSCI World – 20 %

  • Emerging – 15 %

  • NASDAQ-100 – 10 %

:money_bag: Rendement estimé : ~6,5 %
:chart_decreasing: Volatilité : ~10–11 %

:light_bulb: En résumé :

  • Le STOXX600 est clé si tu veux baisser ta corrélation US.

  • Le MSCI World t’évite le biais “US pur” mais reste encore très corrélé.

  • Le Emerging est ton vrai moteur de diversification géographique.

  • Le NASDAQ sert à “booster” le portefeuille si tu crois à la tech (mais tu peux le réduire à 5 % sans déséquilibrer).

1 « J'aime »
9

J’ai du relire 8 ou 10 fois :laughing:

Je reste sur mon point de vue.
Soit s&p soit world+nasdaq. 50 a 60% env
Un peu d’emergeant 5 a 10% env
De l’EU. 10 a 20%

completer par des actions selon besoin en 70/30 div/croissance ou croissance/div.

C’est surement pas le plus performant, mais c’est je crois le plus stable.

Et je dis ca, mais c’est pas ce que je fais pour moi :rofl: mais pour mes ch’tites crevettes c’est plutot là ou je les envois :smiling_face_with_horns:

Ceci n’est pas gnagnagna…
Ceci depend de chacun
Ceci est un point de vue aujourd’hui, dans 1 an 4 ans 10 ans ??? J’en sais fichtre rien.

1 « J'aime »
10

:+1: oui y’a pas mal de données, c’est l’inconvéniant de l’IA. Il faut soit meme faire le tri, ça reste une aide, et au final l’humain reste indispensable.

Au final voila ce que je vais faire: attendre la purge / les soldes qui s’annonce encore aujoudhui et l’ouverture US avant d’acheter.

BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF EUR CAPITALISATION 35%
FR0011550185

AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF ACC 30%
FR0013412038

AMUNDI PEA MONDE MSCI WORLD UCITS ETF ACC 20%
FR001400U5Q4

AMUNDI PEA EMERGENT (MSCI EMERGING) ESG TRANSITION 15%
UCITS ETF
FR0013412020