Investissement bon père de famille

[mathys.tbc]

Bonjour à tous,

Je lance un sujet qui m’intrigue un peu, en tant que bon père de famille et en prenant peu de risques qu’elle serait pour vous les 3 ETF sur lesquels vous investirez si vous deviez recommencer à 0 ?

Ps : ce n’est pas mon cas c’est juste une question que je me pose.

bonne journée à vous.

[vivien.faim.2.financ]

SP 500 ou Nasdaq : 60%
Eurostoxx : 25%
Asie/Inde : 15%

Juste une exposition sur plusieurs zones géographiques, avec une plus grosse pondération US

[mickaelkel]

p’tet beaucoup sur asie/inde nan ?
d’ailleurs si c’était possible je séparerais les deux.

[anquietas]

@vivien.faim.2.financ

Nasdaq : 60%

Peu de risque avec 60% de Nasdaq ? Performant oui mais volatil quand même…
J’aurais dit du world simplement non ?

[ipwn]

World.

[kvnvst]

@anquietas

J’aurais dit du world simplement non ?

Bon père de famille ça me semble aussi être la seule option effectivement

[john.roy]

Pour être sûr du passif et safe effectivement un etf World

Pour t’en donner 3
S&P500
Eurostoxx
Et un ETf pays émergent pour n’en citer que trois, même si je ne suis pas forcément fan de la répartition sur ce genre d’ETF, j’ai encore du mal avec la Chine par exemple…
Je préfère un Inde + un Japon

[vivien.faim.2.financ]

Bon père de famille pour moi n’exclut pas la volatilité
(je sais je sais, on est plus sur la définition classique…)

Mais pour moi « bon père de famille » c’est : j’investis sans me prendre la tête en ayant confiance dans mes actifs, sans avoir besoin d’analyser plus que ça ce dans quoi j’investis

Ensuite, si on compare la composition SP 500 vs Nasdaq 100 :

Nasdaq

SP 500

Bon, je viens d’avoir un moment « analyse psychopathe », ne me jugez pas svp merci d’avance

J’ai pris les 25 premières entreprises des 2 indices.
En jaune, celles qui sont dans les deux.

Ensuite, j’ai regardé la pondération :

Pour le SP 500, le top 5% représente aussi les 25 premières (et oui, 25/500= 5%)
Pour le Nasdaq, le top 5% c’est… et oui bravo, les 5 premières ! Zetes fort en maths !

Qu’est-ce que j’en conclus (mis à part qu’il faut m’interner) ?

• les entreprises qui sont dans le top 5% du SP 500 ET qui font partie du Nasdaq représentent… 31 % de la pondération du SP 500 ! (10/25 entreprises)
• le top 5% des entreprises de chaque indice (25 pour le SP 500, 5 pour le Nasdaq 100), représente une moindre pondération pour le Nasdaq que pour le SP 500
• Dans le Nasdaq 100, les 25 premières entreprises (25%) représentent 68% de la pondération de l’indice

J’en viendrais presque à me convaincre de revendre mon ETF SP 500 pour basculer sur un Nasdaq

Puisque :

• dans les 2 cas, les plus fortes pondérations sont celles qui « drive » l’indice le plus fortement
• les 10 entreprises qui font partie du top 25 du Nasdaq (en pondération) représentent 31% du SP 500 (on peut même enlever les 3 dernières, et voir que les 7 premières sont les mêmes et représentent 28% du SP 500)

Je réfléchis également en terme de perspectives : nous vivons dans une société de plus en plus digitalisée, connectée, bref dépendante de la Tech.

Le Nasdaq 100 n’est pas non plus 100% tech puisqu’on retrouve Costco, Pepsico, Linde, Intuitive surgical, Starbucks…

Vos avis ?

[anquietas]

@vivien.faim.2.financ

Mais pour moi « bon père de famille » c’est : j’investis sans me prendre la tête en ayant confiance dans mes actifs, sans avoir besoin d’analyser plus que ça ce dans quoi j’investis

Pour moi bon père de famille c’est « je peux avoir besoin de retirer mon argent pour les besoins de ma famille, donc il faut une volatilité limitée si je ne veux pas perdre selon le moment » ^^

@vivien.faim.2.financ

Ensuite, si on compare la composition SP 500 vs Nasdaq 100 :

Ah oui oui clairement il y a du recoupement conséquent entre SP500 et Nasdaq. Mais entre Nasdaq et Monde c’est déjà un peu plus dilué. On y retrouve quand même les big caps mais un peu moins de volatilité.

[mickaelkel]

@vivien.faim.2.financ

Vos avis ?

Que tu es psychopathe

Y a des messieurs avec une belle chemise qui a les manches qui s’attachent dans le dos qui vont venir chez toi.
Ne t’inquiète pas ils sont tres gentil et vont bien prendre soin de toi.

[vivien.faim.2.financ]

[vivien.faim.2.financ]

@anquietas

Pour moi bon père de famille c’est « je peux avoir besoin de retirer mon argent pour les besoins de ma famille, donc il faut une volatilité limitée si je ne veux pas perdre selon le moment » ^^

Pour le coup ça pour moi ça devrait pas être de l’argent investi en actifs aussi « risqués » que la Bourse

[maraje]

Bon père de famille = ETF World. Que ce soit CW8, EWLD ou WPEA

Si après tu veux surabonder les US, en fonction de ta tolérance a la volatilité et au risque, alors dans l’ordre ça donne ESE (S&P500), PUST (NASDAQ), CL2 (MSCI USA X2), LQQ(Q?) (levier sur NASDAQ).
A ajouter dans une ligne en plus. Le World reste la base

[quentin.a]

pour le coup oui SP 500 et Nasdaq sont plus volatils, donc je dirais que plus l’horizon de temps est limité, plus le world est conseillé.
Maintenant si on est prêt à investir à horizon 7-8 ans et +, je vois peu de raisons de rester sur du World, à moins de craindre vraiment la volatilité, ce qui n’a… très peu de sens si l’on investit en Bourse.

Donc oui Nasdaq ! Puis on est plus dans la fin des années 90 début 2000, ou le Nasdaq était surtout composé de boite à peine rentables avec des PER de l’espace ! Quoique 2021 on s’en rapprochait…

[richard.c]

@mickaelkel

Y a des messieurs avec une belle chemise qui a les manches qui s’attachent dans le dos qui vont venir chez toi.
Ne t’inquiète pas ils sont tres gentil et vont bien prendre soin de toi.

Tu as la forme @mickaelkel aujourd’hui par cette pluie

[koalak]

Mon avis: j’ai vendu toute ma ligne SP500 pour l’échanger contre une Nasdaq, et même la tripler au passage

La croissance se fera pas sans la tech et les big 7, alors pq ne pas parier sur ça directement.

Complètement convaincu depuis un moment

[fredhat]

Bonsoir,
Ma répartition irait pour:

• 50% MSCI World Momentum
• 35% MSCI World Small Cap Value
• 15% MSCI EM

[mickaelkel]

@fredhat

50% MSCI World Momentum

il fonctionne comment celui là ?
Je vois pas bien comment un ETF peut faire du momentum, ou alors faut que je relise la definition de « momentum » en bourse.

[fredhat]

C’est un indice automatiquement mis-à-jour par MSCI qui surpondère les entreprises ayant récemment réalisé de bonnes performances. Cette méthode est prisée dans les portefeuilles adoptant une stratégie « Smart Beta ». Il est également possible de combiner deux facteurs tels que une décote sur la valorisation (value) et une petite capitalisation boursière (small).
Parmi les émetteurs figurent Blackrock (iShares), Deutsche Bank (x-trackers), SPDR, et d’autres encore. Pour plus d’informations, vous pouvez consulter cette vidéo :

2 ETF pour battre et oublier totalement le SP500