Edit : voici la dernière version du portefeuille
9 « J'aime »
Mouvement du jour
ClĂ´ture des positions suivantes :
- Games Workshop
- Puig Brand
- Reply
- Microsoft
Achat avec les bénéfices de l’ETF EQQQ (Nasdaq 100 distribuant).
Objectifs :
Je suis convaincu que les États-Unis seront le moteur de la croissance mondiale à venir, et que les géants de la technologie en sont les principaux acteurs. Pour l’instant, je considère que le stock picking est moins efficace et préfère me concentrer sur une approche plus large avec un ETF.
1 « J'aime »
Il me semble aussi qu’une stratégie ETF soit plus simple quand on démarre l’investissement.
Je serais plutĂ´t parti sur du MSCI World ou du S&P 500, pour diversifier plus.
2 « J'aime »
Je te remercie pour ta suggestion. Le MSCI World est effectivement une valeur sûre. Compte tenu de mes objectifs j’ai opté pour une approche plus dynamique avec l’EQQQ. Je suis conscient des risques, mais je suis prêt à les assumer pour potentiellement obtenir des rendements plus élevés. Fort heureusement, ma diversification est assurée par d’autres actifs, ce qui atténue le risque global de mon portefeuille.
1 « J'aime »
J’ai investi 1700€ dans 3,5782 ETF EQQQ (Nasdaq 100). Ma position totale en EQQQ monte à 13,1088. Le CTO est désormais valorisé 6229€ pour 6000€ d’apport.
Aucun mouvement pour le PEA qui est figé avec mes 59 Téléperformance.
Ajout au début du mois de 1000€ en Crowdfunding placé à 11%
Petite question : Si tu souhaites partir hors de l’union européene, pourquoi s’embêter (pour être poli) avec des ETF en euro alors que tu pourrais avoir le même ETF en USD avec des frais plus faible ? (je veux parler de QQQM, 0,15% de frais).
ou mĂŞme en CHF ?
Perso je pense que l’USD ca mieux conserver sa valeur que l’Euro dans un moyen terme.
3 « J'aime »
Ta réflexion est tout à fait pertinente et je partage ton analyse pour la plupart des pays en dehors de l’UE.
Les ETF en USD, comme le QQQM que tu cites, offrent souvent des frais de gestion plus compétitifs (0,15% dans ton exemple). J’ai moi-même investi dans l’immobilier fractionné avec RealT, ce qui me rapporte environ 70 dollars par mois.
Mon choix d’investir en euros est lié à plusieurs facteurs. En tant que résident fiscal français, je suis limité aux produits d’investissement conformes à la réglementation UCITS. De nombreux ETF en dollars, comme le QQQM, ne répondent pas à ces critères. J’ai donc dû orienter mes choix vers des produits plus accessibles.
Mon projet d’expatriation en Algérie m’impose de prendre en compte des contraintes fiscales spécifiques. En l’absence d’accord de non-double imposition entre l’Algérie et les États-Unis, les revenus générés par des investissements américains sont soumis à un impôt à la source de 30%. À cela s’ajoute le prélèvement local algérien, qui peut atteindre 35%, portant ainsi la fiscalité totale sur les revenus américains à 65% dans le pire des cas.
Le contexte économique local m’incite à privilégier l’euro. La circulation de l’argent est fortement contrôlée et le pays applique un double taux de change : un taux officiel de 1 euro pour 140 dinars algériens (DA) et un taux parallèle, pratiqué sur le marché informel, de 1 euro pour environ 260 DA.
L’euro est la monnaie la plus adaptée à ma situation actuelle. elle me permet de bénéficier d’une plus grande liquidité en Algérie par rapport au change informel, notamment en dollars ou en francs suisses.
Hello, petite question indiscrète, combien de temps te reste t’il avant la retraite ?
Je trouve que dans ta situations il est peux être risque de misé une importante partie des fond disponible sur une action (TP) qui peux certes apporter une bonne croissance en de jour meilleurs, mais qui est « incertaine » il est plus favorable de sécurisé avec un investissement moins risque avec un tout de meme de bonne performances ne trouves tu pas ?
1 « J'aime »
Ma retraite officielle est dans 25 ans. Je souhaite m’expatrier à court terme, mais je n’ai pas encore fixé de date précise car je finaliserai le projet après mon voyage de prospection immobilière.
TEP est le reliquat de mon PEA que je prévoyais de clôturer. C’est une conviction forte, mais elle n’est plus alignée avec mes nouveaux objectifs. Mon ego cherche à confirmer que mon analyse initiale était bonne, alors que la raison me dicte de simplement suivre ma nouvelle feuille de route.
Ton analyse @julien.calbert est donc tout Ă fait pertinente et tu as mis le doigt sur une de mes faiblesses dans ce portefeuille.
Les dividendes de Games Workshop ont permis à mes revenus du mois d’augmenter pour atteindre 137,90 €
Je suis actuellement en train de faire le tour pour l’achat immobilier. J’ai trouvé un bien dans un emplacement très intéressant mais il me prendrait toutes mes liquidités (et même un peu plus).
Petite photo de mon arrivée de nuit :
De retour en France, je reprends mes bonnes habitudes. J’ai mis à jour mon tableau de suivi des revenus d’investissement.
Ce mois-ci, j’ai gagné 165 € grâce, notamment, à la fluctuation €/$.
Pour mon projet, le déplacement s’est avéré très bénéfique.
Pour résumer, j’ai constaté qu’il me fallait un bien dans un quartier plus huppé que prévu. Cela va engendrer des coûts bien plus élevés.
D’un autre côté, j’ai confirmé que mon mode de vie, très frugal, ne me coûte quasiment rien et qu’avec des revenus modestes, je conserve le même niveau de vie.
Je me donne 3 ans pour payer l’appartement en entier et constituer une rente suffisante.
Je termine ce message avec une petite photo de la ville ou je veux m’installer et qui me donne ma motivation.
2 « J'aime »
magnfique ! sans etre trop indiscret, c’est dans quel coin ?
C’est en Algérie à mi-chemin entre Alger et la frontière tunisienne.
1 « J'aime »
Des retours sur Tantiem ?
Tu as déjà pu retirer de l’argent de tes investissements passés ?
Je viens de le découvrir aujourd’hui.
Salut !
J’ai un avis plutôt positif sur la plateforme pour l’instant. De mon côté, je n’ai pas encore retiré d’argent, mais c’est un choix, je suis sur une stratégie long terme et je réinvestis systématiquement mes gains dessus.
Techniquement, je n’ai jamais eu le moindre souci. Ça se passe très bien et j’ai même déjà eu des augmentations de loyer sur certains biens.
En ce moment, ils passent sur des projets plus importants que d’habitude. Leur dernière offre était une maison partagée pour seniors, et là , ils vont proposer un local loué par un Burger King. Je reste confiant sur la suite.
Après une longue absence, il est temps de faire une mise à jour sur l’évolution de mon projet et de mon patrimoine. Les choses ont énormément bougé.
Immobilier & Projet de vie
-
Achat Immo : Le coût a été plus élevé que ce qui était initialement espéré. En revanche, le bien est très bien positionné.
-
Avancement : Plusieurs soucis administratifs ralentissent la construction pour le moment, mais cela avance malgré tout.
Investissements & Philosophie
-
Changement de nature du patrimoine : J’ai dû liquider une grande partie de mes positions financières pour financer ce projet de vie. Ne désirant pas être « l’homme le plus riche du cimetière », cela ne me dérange pas : l’investissement est un moyen, pas une fin en soi.
-
Rééquilibrage nécessaire : Cette liquidation massive a purgé mes liquidités. Je me retrouve aujourd’hui avec un patrimoine principalement composé d’actifs illiquides (crowdfunding, crowdlending, immobilier tokenisé), qui représentent désormais un pourcentage trop élevé par rapport au risque. Mon objectif va être de rebasculer progressivement vers la bourse pour retrouver un équilibre acceptable.
Bourse : Le Grand Reset
J’en ai profité pour purger mon ETF EQQQ ainsi que la totalité de mes positions en euros.
-
Pourquoi avoir coupé l’EQQQ ? Les récentes manipulations indicielles (notamment autour de SpaceX et de l’intégration forcée pour servir d’« exit » aux gros fonds de private equity) m’ont fait prendre conscience d’un risque structurel majeur : la modification arbitraire des règles des indices et ETF (ce qu’Amundi avait déjà fait en passant de force certains ETF en ESG).
-
L’état actuel du portefeuille : J’ai acté mes plus-values. Ce mois-ci, j’ai initié ma toute nouvelle et unique ligne : 81 actions Nvidia au PRU de 208 $.
C’est mon seul actif boursier pour le moment, le temps de rebasculer le reste de mes liquidités au fur et à mesure. J’assume ma tendance naturelle à surpondérer fortement mes convictions, même si ce n’est absolument pas une méthode que j’encourage pour les autres.
2 « J'aime »
Merci pour l’update !
Sur la concentration crowdfunding + crowdlending + tokenisé, attention quand même : le marché du crowdfunding immo a traversé une période difficile ces 2 ans, avec pas mal de projets en retard ou en défaut sur plusieurs plateformes. Si une bonne partie de ces positions est sur des promoteurs fragiles, ça mérite de bien surveiller les échéances.
Pour les soucis administratifs sur la construction, c’est du classique malheureusement. Si c’est une VEFA, tu devrais avoir une GFA (garantie financière d’achèvement) dans ton contrat. C’est ce qui te protège si le promoteur a de gros problèmes. Et si les délais dépassent la date contractuelle, tu peux réclamer des pénalités de retard.
Bon courage pour la reconstruction du portefeuille !
2 « J'aime »
Oui, c’est la raison pour laquelle je compte réduire ma position, car ce sont des actifs à plus haut risque. Leur proportion en pourcentage est devenue trop importante uniquement parce que j’ai vendu l’autre partie de mes investissements.
J’espère que tu voulais pas investir dur REALT car c’est finalement une grosse pyramide de Ponzie et les épargnants vont probablement tout perdre…
Je suis directement concerné avec 10 000 $ investis sur RealT.
Je ne qualifierais pas ça de pyramide de Ponzi, car il y a de réels actifs immobiliers derrière et non un système où les nouveaux payent les anciens. On est plutôt sur une gestion désastreuse et des manquements graves qui ont poussé un tribunal à nommer un administrateur judiciaire pour prendre le contrôle de la structure cette semaine.
Le résultat final risque d’être similaire. Je ne sais pas encore à combien s’élèvera l’impact, mais je me prépare malheureusement à voir une partie de mon argent disparaître.
Pour info pour ceux qui sont concernés : @un.peu.moins.pauvre prépare une action judiciaire collective. De mémoire, pour ceux qui souhaitent y participer et défendre leurs droits, la date limite d’inscription est fixée au 30 juin.