⛵ Journal de bord : Jules Picsou 🚀

[anquietas]

@jules.loriaux

Ferrari :
Je suis rentrée il y a quelques mois sur cette magnifique action, cependant je la trouve surévaluer, donc c’est une petite ligne qui attend sagement son heure

Tellement connectééééés c’est rentré aussi en PF

A part ça, un recentrage de portefeuille qui me semble tout à fait opportun

@jules.loriaux

Aller retour

• L’Oréal :
  J’avais ouvert une ligne à 330e il y a quelques mois, j’ai revendu au plus haut vers 420e puis j’y suis retourné vers les 400e avec une petite ligne qui attend un retour sous les 400 pour se développer.
• United Health :
  Idem que l’Oréal une prise de bénéfices puis un retour sous le montant de vente, en attente de développement.

Peut être pas fan de ces allers-retours, genre sur L’oréal ça me semble d’un gain assez minime mais si tu kiffes

[jules.loriaux]

@matt.S95UWR

Même si je raconte juste mon petit parcours, sans chercher à influencer quelqu’un.

En effet, inspiré est peut-être plus juste

En tout cas avec 5K sur Iroko, tu dois déjà être dans les 30e mensuel brut, donc avec ton morceau de Pierval, tu seras déjà presque à ton objectif … en Brut.

Yep 5 euros brut avec pierval, et je compte mettre 5800 sur Iroko Zen, (car entre la 28eme parts et la 29eme parts il y un gain de 2 euros au lieu de 1 euro de la 25 à la 28) ce qui amène à 39 euros brut, et j’ai ajouté deux lignes d’autres SCPI dont coeur d’Europe, qui devrait faire passer au dessus des 50 euros en fin d’année

[jules.loriaux]

@anquietas

Tellement connectééééés c’est rentré aussi en PF

Magnifique, un très bon choix je pense mon cher ! J’ai suivi un peu de loin le débat sur cette action sur Moning, Ferrari restera Ferrari, c’est un peu le Hermès des voitures, les véhicules se vendront quand même en électrique. De plus, avec le carburant bio que va introduire la F1 pour 2026 il sera surement transposé pour les véhicules thermiques plus tard.

@anquietas

Peut être pas fan de ces allers-retours, genre sur L’oréal ça me semble d’un gain assez minime mais si tu kiffes

Alors en faite pour l’Oréal, J’avais 1 action à 328 je crois bien, et rendu à 420 j’ai vendu en pensant qu’elle était à son prime (90 euros de PV) ET je n’arrivais pas à renforcer à ce tarif là. Alors que la j’ai acté mes bénéfices, et réouvert une micro lignes à 400 et qui attend d’être développé sous les 400 euros.

Bien sûr c’est pas le mouvement le plus incroyable de l’année, mais ça eu le mérite d’emmener un peu d’animation sur le portefeuille

[deraisin]

@jules.loriaux

Bien sûr c’est pas le mouvement le plus incroyable de l’année, mais ça eu le mérite d’emmener un peu d’animation sur le portefeuille

J’ai ouvert mon PEA dans ce délire là, en tentant de l’aller retour avec des montants à 500€.
En vrai ça fait plaisir quand ça passe mais tu gagnes rien sur ces montants en valeur absolue. Et c’est comme le Risk (et plein d’autres jeux / choses de la vie mais c’est le premier truc qui me vient en tête) : plus tu multiplies les jets de dés, plus tu augmentes tes chances de perte. Et pour gratter de vrais beaux trades niveau montants, il faut en lancer, des dés.

[jules.loriaux]

Je comprend le fond de ce que tu dis, après j’ai confiance en la solidité de l’entièreté de mes 31 lignes d’actions, ce n’est pas du trade sur des bio stocks ou penny stocks.
La c’étais une occasion ponctuelle, une action manifestement surévaluer, 90 euros de PV dans la poche, et maintenant j’attend d’y revenir à un prix cohérent avec ce qu’est la boite et l’état de l’économie en générale

[anquietas]

@jules.loriaux

Magnifique, un très bon choix je pense mon cher ! J’ai suivi un peu de loin le débat sur cette action sur Moning, Ferrari restera Ferrari, c’est un peu le Hermès des voitures, les véhicules se vendront quand même en électrique. De plus, avec le carburant bio que va introduire la F1 pour 2026 il sera surement transposé pour les véhicules thermiques plus tard.

Aide moi à convaincre @matt.S95UWR de nous rejoindre du côté rouge de la force maintenant

[matt.S95UWR]

Désolé mais moi dans l’automobile je ne prendrais que des actions Trabant.

[mickaelkel]

On voit que tu as plein de total pour utiliser les residus de synthese pour refaire ta carrosserie.

A moins que les trabants ne finisse en rail de sécurité chez vinci
Recyclage recyclage
Vraisemblablement le seul moyen de pouvoir dire : j’me suis pris une trabant…

[jules.loriaux]

@anquietas

Aide moi à convaincre @matt.S95UWR de nous rejoindre du côté rouge de la force maintenant

Bin les chiffres parlent d’eux mêmes : Un CA en constante augmentation, une marge nette de 20% sur de l’automobile, Payout ration de 25%, une dette maitrisé, un PEG de moins de 3.
Sinon comme je disais : une marque légendaire (la Hermès de l’automobile, l’exception de l’exception), une marque qui peut sélectionner ses clients tellement la demande est forte, et une mutation vers l’électrique et vers les SUV avec le purosangue qui a fonctionné à merveille. Le MOAT est incroyable. Tous les modèles sont en rupture de stock.
Et Ferrari pourra contourner les décisions de l’UE sur le thermique avec la maitrise du bio carburants (carburant durable basé sur les bio-déchets) qui arrivera en F1 en 2026 : donc le thermique n’est pas mort.
Après l’action est largement surrévalué, en attente d’une descente vers les 200-220 avant un renfort.

@matt.S95UWR

Désolé mais moi dans l’automobile je ne prendrais que des actions Trabant.

Tu as raison, une marque pleine d’avenir

@mickaelkel

Vraisemblablement le seul moyen de pouvoir dire : j’me suis pris une trabant…

Excellent

[loic10]

@jules.loriaux

British American Tobacco :
Volonté de sortir de ce secteur que je crois ne pas être un secteur d’avenir, j’y étais rentrée à mes débuts en bourse pour le gros dividende, j’ai appris depuis, PV de 4% au passage.

Dommage ! Je trouve cette entreprise pas mal sous-évaluée compte tenu des sa santé financière ! Après niveau business, on a toujours la vision de nos pays occidentaux développés mais dans les pays émergeants ou en asie etc… la cigarette est encore bien présente et ne risque pas de disparaitre (en Europe non plus) ! Après, d’autre type comme le tabac chauffé arrive et apporte encore de la croissance pour des boites comme BAT ou PM donc c’est des boites qui ne risque pas de disparaitre avant un moment, surtout avec un MOAT comme ca (le billet d’entrée pour venir sur ce marché est pratiquement impossible vu les règlementations) !

Perso je suis rentré il y a peu dans cette boite et je compte bien renforcé, de mon point de vue, on est grassement payé par un dividende safe en attendant que le cours de l’actions reprenne sa juste valeur !

Après, je conçois que niveau étique, il faut assumer posséder ce genre de boite !

[jules.loriaux]

Merci pour ton commentaire Loic

Je suis tout à fait d’accord avec ce que tu as pu dire. Pour préciser un peu ma sortie, elle à sauté dans une optique de rationalisation de mes lignes et parmi Coca, Procter, et l’Oréal, je trouvais que c’étais la moins « attractive ».

Comme tu dis le dividende énorme et la sous-évaluation théorique de l’action en font quand même une belle action !

Niveau éthique je suis pas le mieux placé pour parler de ça avec Lockheed ou Total ahah

[quentin.a]

j’ai le meme avis que toi, je pense pas qu’il faille acheter cette boite pour la croissance future du secteur (ça reste un plus si elle se réalise !).
Mais entre le dividende (net d’impôts on doit être à 6%), le rachat de la dette et des actions (je pense surtout à BTI) je pense que ces boites auront pas mal de cash à redistribuer aux actionnaires (sans compter un retour à la normale de pe ratio qui est complètement abusé actuellement).

[quentin.a]

dommage j’aurais plutôt échangé coca au lieu de BTI.
Coca les niveaux de valorisation sont beaucoup trop élevées pour une croissance faiblarde, surtout que tu as déjà du Procter qui est dans le meme secteur.
Je trouve qu’avec des actions comme Coca considérées comme aussi peu risquées que du 10ans us tu es un peu dans une prison dorée : tu reçois les dividendes, le cours est stable mais rien de transcendant.
La ou avec BTi tu aurais pu jouer la carte de l’action « value » qui se fait défoncer par Mr marché qui a visiblement un peu trop picolé (ou alors c’était moi hier soir ).

[jules.loriaux]

Ton raisonnement tiens, par contre je ne renforce pas Coca sur des valorisations comme celle actuellement.
Je ne pratique pas le DCA pure, déjà car je ne peux pas (étudiant) donc j’investi uniquement sur mes actions dans le rouge ou sous valorisé, ce qui semble marcher depuis le début.
C’est vrai que Coca c’est la stabilité, je ne compte pas tellement sur elle pour la croissance du cours ou une grande croissance du dividende … de toute manière à part PG et l’Oréal, je ne vois pas de boites reluisantes dans ce secteur (tu me diras ces deux boites suffisent déjà largement).
Mdrrrr je vois qu’on nous avons un actionnaire Pernod Ricard

[quentin.a]

j’ai été actionnaire y a un an et demi puis meme sans ça ma consommation parfois déraisonnable de ce doux breuvage mériterait un droit de vote aux AG haha.
OK pour Coca, mais ça me parait difficile de trouver des points d’entrées tant la volatilité est basse et le premium est élevé vis-à-vis de son moat.
Tant que t’en es conscient et que tu as stratégie derrière tant mieux pour toi

[loic10]

Aaaah ok je comprends mieux le mouvement !

@jules.loriaux

Comme tu dis le dividende énorme et la sous-évaluation théorique de l’action en font quand même une belle action !

Oui ! Alors il ne faut pas faire all in dessus mais pour apporter un peu de rendement sur le portefeuille en attendant des jours meilleurs, je trouve qu’elle remplie bien son rôle

@jules.loriaux

Niveau éthique je suis pas le mieux placé pour parler de ça avec Lockheed ou Total ahah

Chacun son niveau d’éthique mais franchement ces pas les pires boites que tu me donnes la !

[loic10]

Tout à fait mais attention elles ne se valent pas toute !
PM est trop cher pour l’instant par exemple et MO n’a vraiment pas de belle finances ! J’ai regardé vraiment l’ensemble des boites dans ce secteur et BAT me parait être la plus belle opportunité

Sans oublier que BTI détient 30% d’ITC Limited (un conglomérat Indien) ce qui représente 15 milliards de $ et des parts dans une boîte canadienne dans le cannabis ! Donc je pense que financièrement c’est pas mal !

@quentin.a

(net d’impôts on doit être à 6%),

C’est une boite anglaise donc l’impôt sur le div est complétement différent !

[quentin.a]

@loic10

C’est une boite anglaise donc l’impôt sur le div est complétement différent !

on a pas de retenue à la source mais on paye bien la flat taxe, donc sur 8-9% de div brut on doit être à 6% net (dis moi si je me trompe).
D’accord pour BTI/BATS, clairement la plus belle valeur du secteur par contre MO je la trouve pas dégueu bien qu’en deça de BTI.
Ce qui me choque c’est de voir que PM est la deuxième position du fonds de Terry Smith !

[loic10]

MO a un plus gros portefeuille de produits avec l’alcool mais il me semble que depuis 2022 leurs capitaux propres sont passé dans le négatif et leur dette n’a pas extrêmement diminuée …, Du coup, je considère que comme c’est déjà un secteur spécial et très peu valorisé actuellement, il faut le top du top

Merci pour la précision concernant les dividendes !

[jules.loriaux]

@loic10

Sans oublier que BTI détient 30% d’ITC Limited (un conglomérat Indien) ce qui représente 15 milliards de $ et des parts dans une boîte canadienne dans le cannabis ! Donc je pense que financièrement c’est pas mal !

Alors je savais que BTI avais des parts la dedans, mais je ne savais pas que ça représentais autant

@quentin.a

j’ai été actionnaire y a un an et demi puis meme sans ça ma consommation parfois déraisonnable de ce doux breuvage mériterait un droit de vote aux AG haha.

Mdrrrr je crois aussi que @mickaelkel est de cet avis

@loic10

MO a un plus gros portefeuille de produits avec l’alcool

Certes mais c’est moins de 2% du total de l’activité