Comme pour beaucoup, mon portefeuille a accéléré ce T1 2024. Je suis à 274k€ de capitalisation. Si tout se passe bien, je serai au moins à 300k€ d’ici cet été en injectant 4k€ par mois.
Je continue à renforcer mes lignes de qualité et cède petit à petit mes lignes avec moins de croissance (Je pensais à SANOFI, SEB…). Je n’ai pas fini le travail - si vous avez des suggestions
Concernant ma stratégie ETF, je garde mes CW8 mais passe sur l’EFT SP500 de BNP. 3 raisons à cela :
Réduire le risque de défaut de l’émetteur en passant chez BNP en plus d’Amundi,
Réduire les frais (0,15 pour l’ESE de BNP Vs 0,38% pour le CW8)
Meilleure performance du SP500 sur le world
Enfin, j’en profite pour vous faire part d’un site présentant un portefeuille quality intéressant LongEq - Certains le connaissent certainement.
Je suis ouvert à vos éventuelles remarques / observation.
J’ai pris la version premium est en a profité pour répartir mon portefeuille en 3 en fonction de leur fiscalité du coup l’ancien portefeuille n’est plus actif.
J’ai ajouté des parts en non coté. Cela me donne un portefeuille global de 300k€
si jamais t’es intéressé et que t’as pas envie de raquer, voici globalement ce que doit contenir leur pf :
canada : constellation software, Canadian national/pacific, Shopify, topicus, Brookfield, couche tard
Danemark : novo, genmab, VESTAS WIND SYSTEMS A/S
france : lvmh, hermes, loreal, dassault sys
germany : sap
italy : ferrari, interpump
netherlands : asml
new zealand : Ebos
spain : Inditex
UK : diploma, HOWDEN JOINERY GROUP, BEAZLEY
US : tu prends le MSCI usa quality et tu prends les valeurs les plus citées ou classées par ROIC/ROE
plutot cher payé pour un portefeuille dont on connait presque toutes les valeurs
Sur la philosophie Value oui.
Je vise une approche Value et GARP pour les valeurs de mon portefeuille.
Par contre je ne suis pas suffisamment sur de moi pour avoir un portefeuille autant concentré.
j’entends ici et là (X. Delmas, W.Buffet, LongEq…) des recommandations d’avoir un portefeuille de 10 / 20 valeurs afin de connaitre l’ensemble de ses lignes et de réellement suivre les valeurs.
Lors de certaines pertes (Vivendi post JM Mecier, Société Générale, Orpea, Casino, Teleperformance) - J’ai été ravi d’avoir beaucoup de lignes quitte à ne pas surperformer de beaucoup le MCSI world. Je vais tout de même réduire mon nombre de ligne pour en avoir entre 40 et 50. Ce qui reste beaucoup…
attention à la value ! il faut vraiment garder que des entreprises solides ! casino ça fait des années que c’est la merde pour eux !
tu avais regardés en profondeur les entreprises ?
Je suis complètement d’accord. Je suis justement dans l’optique de revendre également pas mal de lignes, pour ne garder que 10-12 lignes max et 2-3 ETF
Je suis heureux de vous annoncer que je vais passer la première étape de mon objectif financier !
Mon patrimoine actuel s’élève à 1,15M€ net (hors RP) avec la répartition :
34% actions (portefeuilles moning + fonds en AV)
29% Livret / Monétaire / fonds euros
27% immo (principalement SCPI)
5% Private Equity
3% Crowndfunding Immo
2% Or
1% Crypto
Etape 1 → fin 2024 : Je devrai franchir d’ici la fin d’année mon objectif d’atteindre 1,2m€ et vais baisser ma charge professionnelle en réduisant d’1/3 mes revenus. Je vais passer de 160k€ à 100k€ de salaire à partir de septembre en prenant un poste en CDI mais moins stressant et plus proche de chez moi. Cela a été difficile de passer le cap et d’accepter de gagner moins mais c’est fait - ma démission est faite et mon nouveau contrat signé… Je garderai le même train de vie l’écart impactera uniquement mes capacités d’investissement. Je pense que je pourrai investir entre 1000€ et 1500€ par mois maximum contre 4500€ aujourd’hui.
Etape 2 - 2025 à 2030 : Objectif d’atteindre un capital net hors RP de 1,5M€
Etape 3 - 2031 : J’aurai alors 50 ans et vise ne plus travailler que par plaisir sur des missions de consulting (2 jours de mission par semaine en moyenne) - ces revenus d’environ 2000 à 3000€ net par mois seront complétés par la consommation de mes revenus financier à hauteur de 4000€ net par mois (je commencerai alors à toucher les revenus de SCPI achetées en NP + revenus actions)
Et bien félicitation ! Joli patrimoine et de beaux objectifs, tu sembles avoir tout planifier ! Tu vas pouvoir commencer à lâcher du leste, c’est cool, c’est ce qu’on veut tous je crois ?
Mais en remontant le post il y a un an ton patrimoine était aux alentours de 200-300k ? Il a explosé avec un full in sur dogecoin ? Ou tu n’avais tout simplement pas tout pris en compte ?
J’ai re survolé ton post, il est possible que j’ai loupé des éléments si c’est le cas désolé
EDIT : tu devais uniquement parler de ton portefeuille boursier donc mybad
Merci John
En effet j’ai mis sur moning uniquement mes comptes gérés activement (CTO, PEA). Je n’ai pas mis mon portefeuille AV, SCPI… sur lesquels je suis très passif…
Objectif d’investissement sur l’année- J’essaie d’augmenter ma part action et en PE pour atteindre respectivement 45 et 8% en puisant sur la partie livret.
Mes investissements mensuels sont de 1500€ depuis fin 2024 sur du MCSI World principalement.
Le plan avance conformément aux prévisions.
Mon nouveau poste bien que prennant me laisse pas mal de temps pour m’occuper de mes enfants avec des activités chaque semaine.
Avec un poste plus tranquille je comprends que mon objectif de liberté financière était du a un rejet de mon ancien poste. Quoi qu’il en soit, je vise toujours la liberté financière pour 2031.
Trouver le bon compromis entre intêret du boulot, revenu et vie perso est important… passer une partie de sa vie seule avec une cuillère en argent ou finir dans un cercueil en or ne sert à rien.
Bonjour @jonah33 - tu as tout a fait raison. J’ai charbonné de 25 a 40 ans. Maintenant que j’ai une vie de famille, je ne veux pas faire l’erreur de regretter plus tard le manque de liens avec mes enfants.
