PEA / CTO Des Familles :)

[richard.c]

Un portefeuille au top chapeau

[faast]

Merci beaucoup @richard.c

[anquietas]

Salut faast,
Un beau portefeuille concentré

@faast

Incorporiez vous une nouvelle ligne ou continuer sur la stratégie d’investir sur ces 12 en fonction des respirations de marcher?

Ben ça dépend, de ton objectif, de ta stratégie, de tes envies… Tes boîtes sont déjà très solides et super diversifiées ! Mais on peut toujours rajouter qqchose… Tu ressens le besoin de rajouter une ou des lignes ? Une idée en tête ?

[faast]

Bonjour et merci beaucoup pour ton retour.

@anquietas

Ben ça dépend, de ton objectif, de ta stratégie, de tes envies

Mon objectif principale c’est d’atteindre 1200$ annuel de dividendes ce qui grâce a l’injection de cach récent suite a la vente d’une voiture assez cool devrait arriver en 2026/27
Je continue d’injecter environ 2500$ par mois dessus en fonction des opportunités

Le but final c’est de transmettre le CTO à ma filles comme le PEA et l’immobilier locatifs d’ailleurs

le portefeuille me plait je suis juste un peu embêté avec chevron et de n’avoir ( que ) une seul entreprise par secteur hormis en finance.
L’idée que j’ai en tête serait éventuellement d’en rajouter une par secteur mais en même temps c’est aussi augmenter le risque alors j’ai des doutes

[passion.finance]

Salut Pierre, merci pour le partage. Je trouve que ton objectif de transmission pour ta fille est super. J’aimerai me fixer un objectif de ce type l’année prochaine. Quel âge as tu sans indiscrétion ? En tout cas, tu vas atteindre ton objectif assez rapidement avec ta capacité d’investissement

[faast]

Salut et merci pour ton message

J’ai 41 ans depuis quelques jours et ma filles a bientôt 11 mois donc on a le temps mais je sais aussi que parfois tout ne se passe pas comme prévu et vu les galéré de santé que j’ai déjà eu dans ma vie je préfère que tout soit bouclé, cadré et optimisé pour qu’elle ne manque jamais de rien. C’est à dire un toit sur la tête, un frigo plein et faire les études qu’elle veux.

J’espère juste que je vais pouvoir lui partager une certaine « éducation » financière afin qu’elle puisse continuer à faire travailler les actifs que je lui laisserai et pourquoi pas les transmettre à son tour ça serai vraiment top.
Je me dirais que je n’ai pas bossé comme un chien de la casse pour rien

[nicos]

Salut,
Félicitations pour ce joli portefeuille.
J’adore chacunes de tes actions, un petit doute sur Chevron pour l’avenir mais à l’heure actuelle ça reste un poids lourd.
Après perso j’aurais pris Broadcom en tech à la place de Cisco et Realty Income dans l’immobilier.

[faast]

Salut @nicos

Merci pour avoir pris le temps de me donner ton avis. Je partage tes doutes concernant chevron qui selon moi et relativement à la traîne en terme de transition…

Pour realt je pense qu’elle en a moins sous la pedale que le storage qui a le gros avantage de coûter beaucoup moins chère à la construction et l’entretien. Je suis un peu plus à l’aise avec ce type de buisness que de l’immo pure tout en sachant que Nexity est la ligne la plus élevée devant lvmh dans mon pea. Même si c’est pas tout à fait la même chose nous sommes d’accord . Après je ne m’interdit pas s’ouvrir une ligne O si un prix intéressant arrive mais pas avant 2024 quoi qu’il arrive.

Voilà mon analyse sur cette valeur ( qui est très belle ) que je garde à l’œil tout de même

[anquietas]

@faast

Le but final c’est de transmettre le CTO à ma filles comme le PEA et l’immobilier locatifs d’ailleurs

Alors le PEA est clôturé au décès donc faut pas compter sur la transmission des actifs ^^ Mais le montant est alors intégré à la succession donc l’un dans l’autre… Par contre OK pour le CTO qui lui est bien transmis si c’est précisé dans la succession

@faast

le portefeuille me plait je suis juste un peu embêté avec chevron et de n’avoir ( que ) une seul entreprise par secteur hormis en finance.
L’idée que j’ai en tête serait éventuellement d’en rajouter une par secteur mais en même temps c’est aussi augmenter le risque alors j’ai des doutes

Je dirais plutôt que rajouter une ligne par secteur c’est diminuer le risque, tu divises ton risque par 2 ^^ Par contre tu dilues aussi ta performance potentielle. A toi de voir si tu arriverais aussi monitorer un peu plus de valeurs.

Te proposer plusieurs alternatives pur chaque secteur risque d’être un peu long ^^

[faast]

@anquietas

Alors le PEA est clôturé au décès donc faut pas compter sur la transmission des actifs ^^

J’ai été assez étonné de l’apprendre mais oui pas de transmission possible, j’avoue ne pas comprendre pourquoi mais bon

@anquietas

Je dirais plutôt que rajouter une ligne par secteur c’est diminuer le risque, tu divises ton risque par 2 ^^ Par contre tu dilues aussi ta performance potentielle

Pour le coup j’avoue que je n’ai pas encore tranchée cette question ^^

J’intègrerais peut être au fur et a mesure des sociétés que j’ai en watchliste si des belles occasions se présentent.

[mc11]

Hello tu veut dire qu’il n’est pas possible que les héritiers conserve les actions,', tout serais vendue ?

[anquietas]

Le PEA est clôturé, les PV taxées, et les titres transférés sur un CTO (déjà existant ou créé), ensuite aux héritiers de décider ce qu’ils en font il me semble… Cependant le retransfert des titres sur un de leur PEA n’est pas autorisé donc je suppose que ça se soldera souvent par une revente des titres puisque plus d’avantages fiscaux.

[mickaelkel]

@anquietas

Le PEA est clôturé, les PV taxées, et les titres transférés sur un CTO (déjà existant ou créé),

Du mal a trouver réel infos la dessus.

Le pea n’est clos a proprement parler mais est dissous et devient un cto.
Il ne peut etre intégrer a un autre cto car la taxation n’est pas la meme. Les heritiers auront donc deux cto acté dans l’inventaire de succession.

Le bleme est que le nouveau cto ne reprends pas les valeurs de pv du pea, mais par le ‹ transfert › a pour nouvelles valeur des titres le cours des actions au moment du décès.

Et a partir de la je galere a avoirs des infos car je n’ai JAMAIS la meme reponse.
La plus frequente etant que les pv et dividende seront taxés du moment du deces a la transmission reel devant notaire.

[mc11]

Yes c’est ce que j’avais lu du coup tu perd effectivement l’avantage fiscal mais possibilité de les transmettre malgré tout

[mc11]

[anquietas]

LPA devrait pouvoir apporter une confirmation et effectivement le mieux reste de demander à un notaire

[mickaelkel]

Ce qui entraine l’extinction du regime fiscale avantageux…

Je lis aussi tres souvent cette phrase. Ce qui somme toute serait logique puisque 100% de pv et mv disparaissent. Un peu comme si c’etait un logement locatif… (si je ne me trompe pas).

Moi je vois cela comme un gros avantage pour le pea en succession.

Et comme dis, je travaille avec 3 notaires plus de temps en temps d’autres que je croise. PAS UN ne me donne la meme reponse.
Et mon fiscaliste pour le domaine j’oublis tout le temps de lui demander.

[mc11]

C’est sur qu’un professionnel de la fiscalité serais plus adapté de ce que je peut lire sur Google les forums disent tous la même chose

[faast]

Mon notaire me dit autre chose que mon avocat fiscaliste

[mc11]

Ils disent quoi ?