PEA + CTO : Neophyte dans la galaxie Moning

Portfolios publics đź’¸
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Hello, assez inexpérimenté j’essaie de rouler ma bosse en faisant du DCA, j’ai 34 ans. On fait avec ce qu’on a, aujourd’hui un petit portefeuille + une petite assurance vie qui se constitue à pas de loup. A côté, un LEP rempli, et deux mois d’avance pour les soucis éventuels (injecteurs, frigo, etc)

Pouvez vous me donner votre avis sur mon porte feuille svp ? A force de vouloir aller partout, je vais nulle part.

  • Sur le PEA : ETF + AirLiquide, Sopra Steria, Schneider et Essilor (j’aimerai rajouter Axa ou Allianz, et Klepierre), cela est suffisant pour vous en terme de diversification sur le PEA ?
  • Sur le broker : ETC + actions US et monde.

Je veux changer de stratégie et allouer une bonne partie du portefeuille à des actions :

  • Ă  dividendes de tous pays (40%)
  • Ă  croissance AmSud, Inde, Indonesie (30%)
  • au quantique (15%) pas 100% US
  • Ă  la biotech (15%)

Pensez vous que c’est une bonne idée ? C’est ce qui me plaît ce en quoi je crois et je cherche des China Tech mais pas forcément facile à trouver.

Je suis vraiment preneur de vos conseils parce-qu’à force de lire plein de choses on se mélange les pinceaux, et on fait des erreurs.

Bien à vous et bonne journée à tous !

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je me suis perdu dans tes ETFs, y en a trop pour moi.
j’aime la diversification, d’autres te le dirons ici :joy: , mais vue ton capital pour le moment, tu t’éparpille, simplifie toi un peu tout ca.

je ne suis pas de bon conseil pour les etfs, y a surtout bien meilleur que moi ici !

  1. sopra je connais de nom, mais je n’ai jamais éplucher la boite.
  2. tu dis vouloir des dividendes, mais avec schneider et essilor tu vas dans un premier temps jouer la croissance, en as tu conscience ?
  3. ca manque de fait de boite a div. je ne te conseil pas les achats, surtout en ce moment, mais pas de bnp ou amundi ? totale ? engie ? gtt ? vinci ? …
  4. Klepierre est une scii, elle ne peut etre mise dans un PEA. (règlementation)

je laisse la place aux autres et te souhaite la bienvenue :slight_smile:

nota : attention avec les biotechs, je connais peu voir pas d’investisseurs qui réussissent dans ce secteur, a part p’tet 2 mais qui font plutot de l’analyse graphique.

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Salut et merci pour ton message. :slightly_smiling_face:

J’en étais sûr pour les ETF, à force de vouloir aller partout, je suis probablement dans le mur. Après réflexion, si je devais en enlever 2, ce serait Stoxx et Commodities, pour prendre AXA sur PEA.

Pour le PEA, si Klepierre n’est pas éligible (j’ai vérifié suite à ton message) alors je prendrai les actions sur le broker.
Je suis d’accord pour Schneider et Essilor j’en ai conscience c’était plutôt un achat parce-que je crois en ces entreprises françaises, même si ça se passe pas super pour une d’entre elle depuis que j’y ai mis quelques €.

Alors s’orienter plus globalement vers la santé que la biotech ? Si pour le moment c’est trop chronophage à étudier ?

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Je rejoins @mickaelkel pour ce qui est du nombre de lignes, et, en particulier, d’ETF au regard de ton capital ! C’est totalement disproportionné…

:white_small_square:Prendre des actions à dividende, pourquoi pas… (À titre d’exemple, j’en ai aussi pour environ 40% de mon portefeuille)

:white_small_square:Pour de la croissance, commence déjà par le plus simple… Europe et US. Tu disposera déjà d’un très large éventail de possibilités. Je n’ai rien contre l’Amerique du Sud, l’Inde ou l’Indonesie, mais franchement, tu débutes, tu pourra aller dans ces pays plus tard ! Perso j’ai attendu 9/10 ans avant de prendre de la Malaisie, du Singapour ou encore du Taiwan. Évidemment, chacun fait comme il le sent. Mais aller au “plus simple” n’est pas quelques chose à négliger quand on commence.

:white_small_square:Le Quantique… Gros potentiel d’avenir ! Mais encore très spéculatif aujourd’hui. Des acteurs (souvent US) se détachent déjà. Mais rien ne garanti qu’ils seront les grands vainqueurs. Pour des acteurs non US, tu risques de devoir viser des sociétés beaucoup plus petites… avec tous les risques que cela engendre. Il faut en avoir conscience…

:white_small_square:La biotech… C’est formidable de se dire qu’on peut peut-investir dans la société qui découvrira un remède contre le cancer ou toute autre maladie grave. Mais dans l’absolu, a moins d’être toi-même un spécialiste en biotechnologies, tu risques bien de prendre des risques extrêmement élevés, avec une faible probabilité de gains. Là encore, il faut en avoir conscience…

Même chose que concernant l’Amerique du Sud, l’Indonésie et l’I’de : Prends t’ont temps, ne te précipite pas !

Sinon, pour te répondre malgré tout, de grosses Tech chinoises peuvent être accessibles directement. Mais si tu vises les plus grosses boîtes chinoises à la pointe de la Tech, il te faudra regarder du côté du SSE Star 50. C’est un peu les NASDAQ chinois…

Sauf que seuls les investisseurs professionnels peuvent acheter en direct ces sociétés ! Pour le quidam tel que tout et moi, il faut se tourner vers des ETF. Évidemment, sinon de serait trop simple, la réglementation européenne en matière d’ETF impose de forte restrictions quant aux ETF disponibles en Europe.

La très grande majorité des ETF répliquant le SSE Star 50 sont donc exclus pour les investisseurs européens. Je n’en ai trouver qu’un seul (et je l’ai en portefeuille, qui soit légalement disponible en Europe. Mais avec un encours très faible, et donc tous les risques associés…

Et c’est une excellente que tu veuilles partir sur de qui te plaît à toi, et non pas sur “la copie d’autres investisseurs" ! Néanmoins, comme déjà dis, ne t’éparpilles pas trop (nombre de lignes, zones geographiques, etc.) et fait attention à ne pas t’enflamer. Avance progressivement. L’expérience venant, tu aura, ensuite, beaucoup plus de facilité à t’orienter vers d’autres marchés, plutôt que de tout vouloir dès aujourd’hui.

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Salut et merci beaucoup pour ta réponse qui me permet d’être sûr d’avoir fait une belle connerie :sweat_smile:

Je prends bonne note et garderai ce message comme ligne de conduite pour un paquet d’années (à 250/mois cela ne risque pas de monter très vite)

Que me conseillerais-tu de garder ? 3 ETF ? 12 actions maximum ? Mon PEA actuellement :

Axa, Air Liquide, Essilor, Schneider, Sopra Steria

Si je devais en rajouter une sur mon PEA (car j’enlève des ETF) parmis :

  • Sanofi
  • Veolia
  • Vinci
  • Pernaud Ricard
  • L’Oreal
  • GTT
  • Coface
  • Bouygues

Encor merci d’avoir pris le temps !

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Ne te sous estime pas ! J’ai commencé avec 1000€ de capital de base et à peine, grosso modo, 200€ par mois de renforcements…

Comme tout le monde, j’ai fais des choix, pris des risques, connu des succès, mais aussi des échecs. Et j’ai également fait de nombreuses erreurs (on y passe tous, et c’est comme ça qu’on progresse). Et je peux même te dire que des erreurs, j’en ferai encore (comme tout le monde).

Dix ans plus tard, mon portefeuille boursier est valorisé un peu plus de 90k€. C’est bien (surtout vu de là où je partai) mais pour le milieu boursier ce n’est pas non plus quelque chose d’énorme.

Donc on en reparle dans 10 ans, et je suis certain que si tu parviens à bien structurer ton portefeuille et à garder la tête froide lorsque nécessaire, tes 6,5k€ actuels + 200/300€ /mois auront fait de nombreux petits :wink:

Pour rebondir sur mes lignes précédentes, tu n’as pas fait “une belle connerie”. Tu débutes, c’est tout… Et lorsqu’on débute, on ne peut pas tout maîtriser. D’autant plus avec l’excitation des premières fois.

Mais tu sembles avoir conscience de tes limites potentielles, puisque tu viens de mander conseil par ici. Et ça, c’est vraiment la chose faire pour progresser. Donc, de mon point de vue, aucune “erreur”… Juste de l’inexpérience.

Je ne peux pas te dire quoi faire précisément. Ce serait assimilable à du Conseil en Investissement. Ce que je ne peux pas faire.

Après, ce que je peux te dire c’est…

:white_small_square:De ne pas trop t’eparpiller. 15 lignes pour un capital de 6,5k€ ça fait quand même déjà pas mal. L’important, au final, étant que tu sois TOUJOURS serein avec ton portefeuille. Si tu paniques à la moindre baisse de 1% ou parce “je suis en moins-value depuis trois mois”, alors ça ne passera pas.

:white_small_square:Globalement, ta liste est composée de sociétés de qualité. Je possède d’ailleurs certaines de celles que tu cites dans mon propre portefeuille. Attention tout de même aux dossiers ayant déjà fortement baissé, et que le marché boude totalement. En cas de reprise ils peuvent effectivement offrir quelque chose de très beau. Mais tant que le marché n’en veut pas… ça va baiser !

:white_small_square:Raisonner par “nationalité des entreprises” est une erreur. Il faut surtout que tu regardes les pays dans lesquels les entreprises sont actives. Ainsi, une entreprise FR qui réaliserait, par exemple, 60% de son activité aux US serait, au final, plus exposée au marché US qu’au marché FR.

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(à 250/mois cela ne risque pas de monter très vite)

Baaaah !
Je mets 60 par mois sur tr depuis le debut.
5ans X 12 mois x 60 euro. Ca me fait 3600 de versé. Plus 2 ou trois erreurs de versement on arrondi a 4k.

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Tout est possible et j’ai fait de mauvais choix.

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Bah t’as posé 30K d’un coup :grinning_face_with_smiling_eyes:

Merci d’avoir partagé ça, je culpabilise moins :slight_smile: et perds 300 balles sur des conneries de débutant + frais et ça ne se voit pas sur Moning.

Il ne me reste donc qu’à ré-ajuster avec un objectif de 16 lignes répartis PEA/broker et 3 ETF.

Merci pour vos réponses en tout cas

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30 k d’un coup ?
A qui parle tu ?
Pense a utiliser le repondre plutot que le generale des fois on s’y perd.

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Je croyais que tu avais 2 portefeuilles dont un où t’avais mis 30K d’un coup, c’est pour ça déso !

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Bienvenue sur le forum !

Mon avis est que tu as trop de portefeuille pour le montant. Pourquoi en avoir autant ?

Je suis plutĂ´t minimales sur les ETF comme tu peux le voir sur mon portefeuille.

Sur un autre portefeuille sur ibkr, j’ai seulement SPMO, JEPQ pour 20 k $ d’investi.

Pour le CTO US, jutilise IBKR (je peux te partager mon code d’affiliation)

On fait tous des erreurs, le but est de se lancer, et tu fais mieux que 90 % des français.

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Salut, 20 lignes pour un pf total de 6000 euros c’est beaucoup trop, tu risques de te prendre la tete sans pour autant y gagner en diversification ou reduction de risque

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Arf oui. Mais celui la n’est pas accessible.
C’est un plutot « pro Â» meme si perso.

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Salut et merci pour ton message !
En fait, je pensais bien faire en diversifiant, je me suis rendu compte que ce n’était pas une bonne idée. J’ai pas mal réduis du coup. Je pense encore me séparer de l’ETF commodities du coup !

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Apres je comprends quand on débute, on découvre mais statistiquement si t’avais un seul ETF (par exemple S&P 500) tu aurais une meilleur performance sur 5/10 ans vs ton portefeuille actuel.

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Salut ! Prendre juste le S&P 500 c’est ce que je voulais faire au début, mais j’avais peur que ce soit trop axé US. J’ai quand même bien allégé et je voudrais quand même garder l’E.M. Pourquoi ça ferait forcément moins de perf qu’un seul ETF s&p 500 ?

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Amazon fait 60 % de son CA hors USA. Je te parle meme pas Coca cola, Mc do, Visa, P&G ou encore Meta.

En bref S&P 500 ce n’est pas que les US.

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Suite à vos conseils j’ai essayé de réduire le nombre de lignes. Certes il y a des doublons, j’essaie de faire au mieux et petit à petit la répartition sera meilleure également, il manque de la conso je sais pas trop quoi faire, on verra ce qui se présente le mois prochain comme opportunité :slight_smile: