Bonjour à tous et bonne année 2025 !
J’ai 29 ans, j’ai commencé à investir il y a 6 mois sur un ETF Nasdaq tout simple sur un PEA que j’ai ouvert chez Fortuneo. Je peux investir environ 500€/mois en DCA mais j’aimerai débloquer environ 10000€ de mon LDDS pour les investir tout de suite et ne garder que mon livret A en épargne de sécurité.
J’ai un horizon plutôt long terme vu mon jeune âge (~ 20/25 ans), même si je ne sais pas trop si je ne dois tout de même pas épargner une partie sur un livret sécurisé pour un éventuel achat de RP dans environ 5 ans.
J’ai envie de me lancer dans du stock picking, à la fois pour me diversifier et choisir moi même les entreprises pour surperformer le SP500. Et également pour le côté plus « intéressant » qu’un simple DCA sur ETF. Voici ce que j’ai en tête :
30% ETF Amundi PEA Nasdaq-100 Acc
5% Hermes
5% Schneider Electric
5% Essilor Luxottica
5% Sidetrade
5% ASML
5% Ferrari
5% Google
3% Nvidia
4% Amazon
3% Microsoft
5% Visa
4% Fluor Corporation
5% Fortinet
3% Hims
3% Nu Holding
3% Mercado Libre
1% Bitcoin
1% Ethereum
Je voudrai rester avec une base d’ETF d’environ 30% comme le NASDAQ pour maximiser la performance. Les actions Tech US sont autour de 5% à 6% en représentation réelle si l’on prend en compte leur représentation dans L’ETF NASDAQ 100.
Ensuite au niveau des actions, j’aimerai un mix d’actions plutôt orientées croissance (comme les actions Tech) et d’actions plus stables de fond de portefeuille comme Visa pour réduire la volatilité.
J’ai hésité sur des boîtes comme Total, Air Liquide ou GTT mais j’ai peur d’être biaisé par le fait que ce soit des actions française, et qui finalement ne m’apporteront pas grand chose, sachant que le versement de dividendes n’est pas une priorité. Néanmoins, je pense toute de même que le secteur de l’énergie va devenir prépondérant, d’où la présence de Schneider et de Fluor. Je ne sais donc pas tellement si ça vaut le coup de rajouter certaines des actions susnommées…
J’ai également des doutes sur Nvidia qui a fait une très belle percée ces dernieres années et qui risque fortement de ne plus avoir la même performance. En revanche je ne suis pas convaincu de la voir trop descendre non plus vu l’avance technologique de ses GPU et son PER qui finalement n’est pas démesurément élevé (contrairement à Broadcom avec laquelle j’ai hésité).
J’ai introduit également quelques actions de pays émergents qui me semblent avoir du potentiel comme Mercado Libre ou Nu Holdings pour prendre un peu plus de risque mais avec une pondération plus faible dans le portefeuille.
Concernant Ferrari, même si c’est une boîte UE, les frais de courtage de Fortuneo sur la bourse italienne sont prohibitifs et je compte donc l’acheter plutôt sur le CTO.
Concernant le CTO j’ai déjà ouvert un compte chez Saxo mais j’hésite à en ouvrir un second chez Trade Republic pour pouvoir faire du fractionnement d’action pour les actions chères comme Hermes ou Mercado Libre par exemple, que j’aurais du mal à acheter de manière unitaire dans qu’elles prennent alors une place prépondérante dans le portefeuille sa. De plus Trade Republic gère également les cryptos il me semble. Mais 1) la déclaration d’impôts à partir d’un courrier étranger me fait un peu peur, 2) sur Trade Republic il me semble que toutes les actions sont cotées sur la bourse allemande, ce qui m’embête (je préférerais avoir les actions US en $, les actions italiennes sur la bourse italienne, etc.) et 3) pour les cryptos je me demande si il ne vaut mieux pas un courtier spécialisé comme Coinhouse pour détenir « soi-même » les cryptos, quite à avoir des frais légèrement plus élevés. Qu’en pensez vous ?
Enfin concernant le stock picking, j’hésite à tout investir maintenant étant donné que je vise du long terme, ou à tout de même attendre des ponts d’entrées intéressants pour chaque action.
Merci pour vos retours, vos analyses et vos suggestions !
Adrien
