Portefeuille long terme - Axé ETF - 2022

Portfolios publics đź’¸
1

Bonsoir Ă  tous !
Je me présente, Emeric, 25 ans, je suis le forum depuis pas mal de temps et notamment les divers sujets d’investissements ainsi que les portefeuilles des différents adhérents ! J’attendais mes premiers salaires et la mise de côté d’une épargne de sûreté avant de me lancer totalement dans la bourse et voilà qui est fait, je vous partage donc mon portefeuille :
Portfolio Investissement long terme de J J • Moning 🚀 (Espérons que le lien fonctionne)

Petites précisions : Investisseur débutant j’ai mis quelques mois de salaire de côté en épargne de sûreté et donc n’ai pas encore des milliers à investir, certaines positions ne sont pas encore totalement remplie, le portefeuille et les pondérations sont faites pour être respectée mi ou fin 2022 !
Je suis partis sur une base de 500 euros par mois investis avec comme vous le voyez essentiellement des ETF (je n’exclus des potentielles actions individuelles à l’avenir) sur une base de 5 ETF que je vous décris brièvement en dessous. La totalité de mon investissement est effectuée sur Degiro qui propose une liste énorme d’ETF, ce qui m’oblige donc à acheter les « actions » entières, le MSCI world fait donc assez mal !

1- Amundi MSCI World (CW8) - Le grand classique, MSCI world qui compte environ 1700 valeurs mondiales, pas la plus grande croissance mais une diversification très grande. (30% du portefeuille)

2- S&P 500 Equal Weight (XDEW) - Un deuxième grand classique mais retouché, le S&P500 equal weight donc avec une pondération égale entre toutes les entreprises, alors pourquoi choisir un équipondéré et pas un ETF S&P500 classique ? Et bien là je remercie notre spécialiste @sebastien.koubar qui m’a convaincu avec sa vidéo et ses arguments sur la diversification plus forte et l’exposition aux petites capitalisations ! (30% du portefeuille)

3- iShares Core MSCI EM IMI (EIMI) - ETF que je trouve particulièrement intéressant pour se diversifier et sortir un peu des valeurs U.S, un ETF pays émergent de IShares qui va tout de même être très exposé côté Asie, mais touche dans ce continent majoritairement 4 pays différents (Chine, Taiwan, Corée du sud, Inde), les plus grosses positions vont être sur du Alibaba, Samsung ou Taiwan semi conductor par exemple. (15% du portefeuille)

4 - SPDR Dow Jones Global Real Estate (SPYJ) - Celui-là est un choix très personnel, n’ayant pas d’investissement immobilier « solide » pour l’instant je tenais absolument à avoir de l’immobilier papier, j’ai trouvé cet ETF après quelques recherches qui permet de nous exposer à l’immobilier américain notamment les sociétés d’investissement (et d’exploitations) immobilières. On peut donc être exposé à du Realty income, Prologis, Public Storage etc .(15% du portefeuille)

5- Lyxor Euro Government Bond (DR) - Le petit dernier, honnêtement que j’ai longuement hésité à mettre, mais la vidéo de Matthieu m’a convaincu, je ne sais néanmoins pas si sa pondération restera aussi haute, il s’agit d’un ETF obligataire qui reflète la performance d’obligations gouvernementales libellées en euros émises par des pays de l’Union économique et monétaire. (10% du portefeuille)

Voilà c’est tout pour le moment ! Etant débutant je suis conscient qu’il y a sûrement quelques lacunes au sein de ce portefeuille, je suis preneur de tout conseil ! Le portefeuille étant en cours je peux toujours réorienté certaines positions donc n’hésitez pas héhé :grinning:

Merci et bonne soirée à tous !

2

Salut Emeric,

Pour le world, regardes chez Ishares si CW8 te fait un gros morceau, il y en a un à 50/60e la part, mais distribuant. En plus tu es sur De Giro et il me semble bien qu’il fait parti de la liste des ETF sans frais de courtage. :wink:

Pour un ETF immo, pareil regarde les Ishares, eux c’est sûr les 4 sont sans frais de courtage.
Tu en as spécial US, Asie, Europe, et un 4eme sur l’ensemble des marchés développés. :wink:

3

Des ETF sur un CTO,c’est la dernière chose que je ferais à cause de la fiscalité une fois vendu…
Si long terme,faut viser le PEA

1 « J'aime »
4

Hello,
Certe mais certains etf ne sont pas disponibles sur PEA notamment le sp 500 equal weight :confused: mais sinon oui un PEA est mieux pour maximiser les rentabilités via etf.

5

Choix ultra limité, que ce soit sur les thèmes/indices, et les émetteurs.
Et la plupart sont synthétiques, et capitalisant, ce qui pour certaines personnes, n’est pas souhaitée. :wink:

6

Hello,
Déjà merci beaucoup pour vos réponses, et effectivement matt j’ai regarder du côté Ishares pour les immo ça m’a l’air vraiment pas mal !

Pour répondre à l’argument PEA, pour être honnête j’ai longuement hésité, mais pas mal d’arguments m’ont freiné dont certains cités au dessus, le manque de choix par exemple, le fait que je privilégie les ETF physiques et capitalisant, les frais de courtages plus élevés sur PEA.
Mais aussi le fait que la fiscalité n’est pas si avantageuse que cela, je m’explique, sur PEA seul le prélèvement de 17,2 ou 17,8% est appliqué (j’ai un trou), mais si on regarde l’évolution des dernières années ce chiffre tend à augmenter, donc est-ce qu’un PEA sera toujours aussi avantageux dans 10 ans ? Pour moi la question se pose d’autant que je pars sur un investissement de 15 voir 20 ans et plus !

7

Hello,

Tant que ce taux ne dépasse pas la flat tax de 30%, il reste avantageux fiscalement.
il ne faut pas oublier que la flat tax peut évoluer aussi dans un sens ou dans l’autre :wink:

8

Surtout avec un potentiel nouveau président en approche, et ce matin encore il y avait plusieurs articles dans les médias relatant que les dividendes allaient encore battre des records … :roll_eyes:

9

Ah bon ? :thinking:

1 « J'aime »
10

Oui effectivement pour la flat taxe difficile d’imaginer l’évolution dans 10 ans également …

Je ne parlais pas forcément des ETF quand je parlais des frais supplémentaires sur PEA mais j’émettais la possibilité d’acheter des actions à un moment et si je pouvais éviter de multiplier les courtiers ça m’arrangerait bien !
je t’avoue que pour les ETF j’ai vu que boursorama par exemple proposait des ETF 0 euros a l’achat mais je n’ai pas plus creusé !

11

J’aime bien le ptit etf lyxor pea eau perso, il performe bien

Ceux que j’ai en portefeuille ont une belle croissance.

Je cherche éventuellement un etf sur les semi conducteurs, la crypto pour compléter.

12

Pour ma part j’hésite grandement à expérimenter un ETF à levier, bien entendu sur un très léger % du portefeuille pas plus de 3-5% mais Sebastien à dit qu’une vidéo était en préparation concernant la stratégie de ces ETF donc patience !

Par ailleurs, pour ceux qui sont sur PEA et qui investissent dans des actions directes notamment avec dividendes, le coût des ordres ne freine pas trop la rentabilité des investissements ?

1 « J'aime »
13

Les coûts ont été plafonnés depuis la mise à jour de la loi Pacte, il y a pas mal de temps maintenant.
Sur Boursorama, qui n’est pas réputé pour être le moins cher, c’est 0,5% par ordre.
Donc sur 1000 euros, c’est 5e de commission. Mais en parallèle, sur un dividende type Vinci autour de 3% annuel, soit 30e pour 1000 investit, j’économise 30% de flat tax, soit environ 10e, dès la première année … donc sur le long terme, autant te dire que les frais sont ultra négligeable, comparé au bénéfice des économies d’impôts … :wink:
Pour du Total ou Axa, plus vers les 6% annuel, tu doubles le dividende, et l’économie réalisée sur la flat tax, pour un montant de commission inchangée pour 1000e investit … :smirk:

2 « J'aime »
14

C’est vrai que ça a l’air vraiment alléchant … ça resterait pour moi secondaire parce que je ne me vois pas passer à côté des marchés émergents et U.S mais tout de même !
Après je restais un peu méfiant sur les fameux dividendes, puisque comme le disent beaucoup de détracteurs c’est avant tout une opération neutre niveau comptable puisque l’action baisse du montant de dividende versé, même si je suis d’accord que le dividende par définition est un bénéfice de l’entreprise donc avant tout un indicateur de l’état de santé de notre investissement

15

Totalement neutre sur PEA en plus, vu qu’il n’y aucun impôt, mais cela te permet de pouvoir te diversifier sans faire de nouvel apport de liquidité. Avec ton dividende issu du pétrole, tu rachètes des actions dans le BTP, la consommation, la santé, … ni vu ni connu, et profiter des performances du nouveau cycle en cours, sans vendre tes positions. :wink:
Par exemple un moment où le baril de pétrole chute, tes actions Total vont tomber, mais avec ton dividende Total, tu décides de te positionner sur du L’oréal histoire d’être plus défensif, et là tu risques d’avoir du vert en retour, sans avoir vendu, ou apporté de nouvelle liquidité sur ton compte, et là tu verras que le dividende, il est pas si neutre si tu l’utilises bien. :wink:

Et puis une société qui verse un joli dividende, cela attire pas mal de monde.
Quand je vois Realty Income, action dans le top 3 sur Moning, devant Coca, Visa, Mac Do, Microsoft, Google, Amazon, … l’entreprise est plus solide que ces autres géants ? :rofl:
Si elle est là, c’est juste pour son dividende mensuel entre 3 et 5%, croissant depuis plus de 25 ans, …
Et une telle popularité, ça joue forcément sur les performances de l’action. :wink:
Sérieux, qui investirait dans 3M si ce n’était pas un Dividend King ?
Il y a vraiment des gens qui aiment lire les chiffres annuels de la vente de colle, et de rouleau scotch ? :sweat_smile: :rofl:
(c’est un poil provocateur, mais tu vois où je veux en venir :wink: )

1 « J'aime »
16

Tu devrais lancer ta boite de com tu m’as convaincu de me pencher un peu plus encore sur les actions à dividendes haha !

Plus sérieusement, c’est vrai que le côté non imposition des dividendes sur PEA paraît être le must puisqu’il engendre un réinvestissement beaucoup plus efficace que sur CTO ! Au final je ne pense pas qu’il y ai d’idéal mais plutôt plusieurs systèmes qui conviennent à différentes personnes, reste à savoir laquelle de ces personnes je suis :joy:

1 « J'aime »
17

Tu as tout compris ! :wink:

18

exemple : il y a maintenant presque 2 ans,j’ai fait un CTO uniquement pour les actions US à dividende tri-mensuels en profitant de la remise de EUR/USD…( pariant que dans un futur l’EUR/USD sera autour de 1… )
à cette heure, on est à 1.13…et mon CTO en dollars monte doucement avec en plus les dividendes $$ qui vont avec :yum:
PEA : actions TOTAL et 3 ETF dont $AWAT.PA
Le $LVE.PA compatible PEA me titille aussi vu la dernière vidéo de SEB !
(pour le chat programmeur,le lien ETF ne marche pas dans les messages)