Portefeuille Moyen terme DCA

Portfolios publics đź’¸
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Bonjour Ă  tous,

Je vous suis depuis plusieurs semaines maintenant. Content de vous lire quotidiennement et de voir des sacrés portefeuilles ( le petit actionnaire, matt et j’en passe)

Mon but est de créer un portefeuille dividende moyen terme. Je ne suis pas contre ajouter des valeurs growth si des opportunités se présentent.

Je tente de construire un portefeuille équilibré (tant au niveau des secteurs, des zones géographique que des devises).

Je me concentre principalement sur des valeurs sûres (enfin je pense, arrêter moi si je me trompe)

Méthode d’investissement : DCA, j’ai également des réserves à investir en cas de grosses chutes sur les valeurs que je vise.

ETF sur SP500 pour limiter mes frais dans les actions US (Courtier Belge) et tout de même m’exposer au marché US.

Les deux minières que j’ai en portefeuilles sont deux erreurs à corriger dans un futur proche.

Je débute et suis curieux de lire vos commentaires sur mon portefeuille :

Bonne soirée à tous.

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Bonsoir,

Trois pétrolières et trois bancaires, ne trouvez-vous pas que cela fasse un peu redondant ?

Pour ce qui est des minières, si vous estimez qu’il s’agit d’erreurs, ne perdez pas de temps à les sortir de votre portefeuille.

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Salut Erwin !

Interessante KoninklIjke !
Je ne connaissais pas du tout ! :+1:

Si je comprends bien, tu es en Belgique, donc si tu veux te faire une position immobilier, et que tu es un fervent nationaliste, jettes un oeil à WDP, cela devrait te ravir … :muscle: :sweat_smile:

Après pour le reste, à priori tu connais mon portefeuille, donc tu sais que ce n’est pas moi qui te dira qu’il te manque tel, ou tel, secteur… :sweat_smile:
En revanche, comme déjà dit par notre ami, si tu estimes qu’il y a des erreurs dans tes positions, n’attends pas plus que ça pour en sortir, surtout en ces périodes de fortes volatilité. :wink:

En tout cas bon courage pour la suite, et n’hésites pas à faire un petit suivi de temps en temps. :wink:

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Hello, d ailleurs @matt.S95UWR apres une petite position sur wdp, je suis en effet amoureux de la boite mais avec l’inflation et l augmententation des prix des matières premieres, des taux,… j entend beaucoup que le secteurs de l immobiliers va un peu galerer, est ce judicieux de renforcer maintenant les positions dans ce secteur ?
Je te remercie d’avance de ton expertise sur ce sujet :innocent:

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Les REIT ont généralement des contrats de locations, qui les couvrent en cas d’inflation, dans le sens où les loyers sont augmentés, à minima, du même taux. :wink:
Donc de ce coté là ça va.

Concernant les taux d’emprunt, là, ça peut devenir dangereux si l’entreprise est déjà très endettée, et que les taux flambent.
On en est pas encore là, et de memoire, WDP ne croule pas de façon dangereuse sous les dettes.
Au pire, tu vends certains actifs. C’est mauvais signe sur les marchés, mais la boite ne coule pas.

Et quand à l’augmentation des matières premières, c’est plus le secteur du neuf qui doit être impacter, type promoteur.
Dans le cas de WDP, gestionnaire d’entrepôt logistique, à part pour un peu de maintenance d’entretien, cela ne doit pas jouer. :wink:

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Ca marche merci je vois plus clair
Mais il me semble que WDP investissent dans la constructions de nouveaux entrepôt , d ailleurs sur des projets avec neutralite carbonne ce qui est une bonne nouvelles. En tout cas j ai la certitude pour un je ne sais pas si ils ont d autres de prévues,
Je renforcerai peut etre alors, il y a beaucoup d’actions qui donne envie quand on met un montant moyen par mois c est frustrant de devoir ce priver de certaines part de gâteaux :joy:

Avec tout tes bon conseils, dans quelques années je te devrai sûrement une bonne bouteille de Champagne

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:rofl:
Ce ne sont que des avis, je ne suis moi mĂŞme, plus, sur WDP. :wink:
Bon, si je n’y suis plus, c’est uniquement parce que je préfère les portefeuilles concentrés, et ayant déjà PLD, qui fait la même chose, mais dans le monde entier … :wink:
Fiscalement aussi, je ne peux pas la mettre en PEA, et je ne récupère pas tout de la double imposition, contrairement aux US … :roll_eyes:

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Tiens comment ça, tout récupérer de la double imposition ?

Meme si tu ne la possède pas, je ne la connaissais pas avant, et suffit d analyser la société pour se rendre compte de son potentiels :ok_hand:

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Dans le sens où ce que tu payes en impots à la source, tu le recuperes en crédit d’impôt.
Avec les US, et GB aussi de mémoire, c’est le cas.
Mais avec d’autres pays, type Allemagne ou Suisse, tu te retrouve vite avec des 35/45% d’imposition, comme si tu étais un oligarque Russe… :sweat_smile:

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Bonjour,

Merci pour votre retour. Il est vrai que l’énergie représente 20% de mon portefeuille. Je devrai réajuster au fur et à mesure. J’ai investi dans XOM et SHELL pendant la premiere vague COVID. Je cherche maintenant à savoir laquelle de ces trois positions je vais renforcer dans le futur. Je suis preneur de tout conseil.

Le secteur bancaire ne représente quant à lui que 10% de mon portefeuille, je chercherai également à me concentrer sur l’une dentre elles.

J’ai revendu une minière pour Air liquide jusqu’à présent.

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Bonsoir matt et merci pour le retour.

Que penses tu de O et Air Liquide qui sont Ă  des plus hauts historiques.

A acheter dans le cadre d’un portefeuille long terme dividende ? Même à ce prix ?

Bonne soirée

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O n’est pas à son plus haut historique, qui était 80$ juste avant les confinements mondiaux du printemps 2020.
Et vu que depuis novembre dernier, elle a doublée de taille avec l’absorption de VEREIT, et qu’elle arrive en Europe Continentale avec des premiers achats en Espagne, ou même encore l’achat d’un casino pour toujours plus se diversifier … oui, perso, je fonce, même à ce prix, vu que le dividende augmente régulièrement lui aussi.
Traditionnellement, on lit que O, en dessous de 4% de rendement par rapport au cours, c’est qu’il faut attendre avant de renforcer. :wink:

Quand à Air Liquide, rares sont les périodes où elle n’est pas à un plus haut historique …
Dernièrement elle a pas mal flambée, suite à l’annonce de nouveaux gros investissements.
Il y a aussi une grosse marge de progression en Inde et en Chine …
Bref, à l’image du luxe, si on regarde les historiques de cours, il n’y a pas vraiment de « bon » prix d’entrée à espérer ici.
Hormis quelques faits rarissimes, comme le crash de 2008, la pandémie mondiale de 2020, ou le retour d’une guerre au frontière de l’UE comme ces dernières semaines, rares sont les possibilités d’améliorer son PRU sur ce genre de valeur …

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Merci pour ton retour matt. D’ou l’importance du DCA sur les valeurs sur lesquelles on est convaincu.

Je fais un suivi de mon portefeuille dans qques semaines.

Merci pour WLP, je vais y jeter un oeil.

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Bonjour Ă  tous,

Voici les mouvements sur mon portefeuille pour mars. Vous y trouverez la performance mensuelle et la performance annuelle.

Je suis conscient que les achats sont tous quasi à des plus hauts historiques mais comme je l’ai dit je construis sur le long terme.

Je prends tous les conseils et suis curieux d’entendre vos performances.

Bon dimanche Ă  tous

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Bonjour,

Petite mise Ă  jour de mon portefeuille

Plusieurs achats, aucune revente.

La différence entre la valeur du mois de mars et du mois d’avril provient d’achats du mois de février placer sur mars. J’encaisse une perte en Year to date comme beaucoup d’entre nous je suppose.

N’hésitez pas à commenter mes achats ou mon portefeuille, je suis preneur de tout conseil.

Pourriez-vous me conseiller un site ou chaine sur les ETF ?

Bon dimanche Ă  tous.

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Il y a le site internet « Epargnant 3.0 Â» d’Edouard PETIT.
Voici comment ce dernier se présente:
Investisseur particulier et passionnĂ© de finances, j’ai dĂ©veloppĂ© une expertise en gestion de patrimoine et plus particulièrement sur la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds). Je cherche Ă  partager mes connaissances avec le plus grand nombre en dĂ©veloppant la communautĂ© Épargnant 3.0. J’ai Ă©crit deux livres particulièrement apprĂ©ciĂ©s par ses lecteurs : « Ă‰pargnant 3.0 Â» et « CrĂ©er et piloter un portefeuille d’ETF Â».

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Bonjour Olivier et merci pour ton retour.

Je jette un oeil à ça quand je rentre.

Bon lundi

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Aucune idée de ce que ça vaut, mais, pour les etf j’ai reçu ça de ibkr, je crois que tout le monde peu s’inscrire sur la mailing list :
Interactive Brokers et iShares® de BlackRock® vous invitent à rejoindre un programme pilote : la nouvelle newsletter de Recognia contenant des signaux de trading techniques journaliers pour les ETF.

Cette newsletter s’appuie sur les signaux techniques que Recognia fournit aux traders actifs depuis des années pour les actions et le Forex. Rejoignez les milliers d’investisseurs qui reçoivent gratuitement les idées de trading envoyées par Recognia® pour inspirer le trading de votre journée. Cliquez ici pour vous abonner.

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Bonsoir Ă  tous,

Je continue mon petit bonhomme de chemin avec plusieurs achats ce mois et des dividendes qui dépassent pour la première fois les 50 euros (net).

Merci à @matt.S95UWR de m’avoir renvoyé étudier les REITS, j’ai jeté mon dévolu sur prologis.

Le montant des versements mensuels à venir devraient continuer d’osciller entre 700 et 1500 pour arriver à 15k investi pour la fin d’année.

Je compte investir dans les tech US le mois prochain pour profiter des grosses baisses (si baisses il y a encore d’ici un mois) et ajouter des entreprises growth à mon portefeuille. Microsoft et Google en ligne de mire.Qu’en pensez vous ?

Je compte également diminuer le nombre d’entreprise dans un seul et même secteur ( BNP, AXA, Crédit agricole)

N’hésitez pas à commenter ou challenger mon portefeuille, je suis preneur de tous conseils.

Bonne soirée à tous

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:+1: Ce mois ci tu vas les avoir eu à un prix vraiment intéressant, vu la grosse baisse des dernières semaines !
J’en pense pas moins pour Schneider aussi. :sunglasses:

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