Portefeuille Stratégie ETFs sur Trade Republic

[jessy.lin]

Bonjour à tous

Je débute dans le monde de la bourse et je suis passé par plusieurs sources afin de me renseigner et voir quelle stratégie me convient le mieux pour débuter.

J’ai auparavant posé un premier portefeuille que j’ai depuis corrigé car il était trop dispersé et partait dans tous les sens.

Après réfléxion, j’ai donc décidé de m’orienter sur une stratégie full ETFs pour le moment (je ne veux pas me casser la tête à faire du stock picking et analyser des chiffres pour l’instant).

Voici donc le portefeuille en question :
https://moning.co/fr/jessy-lin/cto-trade-republic-etfs

Cela pourrait en choquer certains qu’il y ait un ETF S&P500 en plus du MSCI World qui inclue déjà pas mal d’entreprises américaines, mais la raison est que je souhaite surpondérer le marché US, qui est assez dynamique.

A savoir aussi que je suis sur Trade Republic, et j’ai fait en fonction des ETFs disponibles sur la plateforme (pas de Vanguard All world ducoup )

N’hésitez pas à me donner votre avis, tout est bon à prendre quand on est débutant

[jessy.lin]

Des suggestions ? je viens d’ajouter 2 autres ETFs obligataires.

J’hésite également à tronquer l’ETF Core S&P 500 avec l’ETF S&P 500 Equal Weight

Merci à Seb pour sa vidéo d’aujourd’hui

[jessy.lin]

Un petit up

[Fiscaletto]

Salut!

Tu peux faire un petit résumé des ETF que tu as choisi et pour quelles raisons?
A+

[jessy.lin]

Oui pas de soucis

J’ai misé sur une stratégie de diversification, qui me permet de me couvrir sur pas mal de valeurs.

Actuellement mon portefeuille d’ETF est composé de paniers d’actions, d’obligations et de matières premières dont :

Pour ce qui est des actions, j’ai :

• 1 ETF Core MSCI World pour couvrir les pays développés

• 1 ETF Core MSCI EM IMI pour couvrir la quasi-totalité du marché des pays émergents

• 1 ETF Core S&P 500 qui est déjà inclus dans le MSCI World, mais je l’ai pris pour surpondérer les valeurs américaines

• 1 ETF MSCI World Small Cap pour couvrir les petites capitalisations dans les pays développés

• 1 ETF Edge MSCI World Multifactor, qui comme son nom l’indique, est un MSCI World multi-facteur, qui se base sur les stratégies value, momentum et quality notamment, qui me permet de surpondérer le MSCI World tout en adoptant une stratégie plus dynamique

• 1 ETF FTSE EPRA Nareit Global pour couvrir les valeurs immobilières du monde

Au niveau des obligations, j’ai :

• 1 ETF Global Corp Bond pour couvrir les obligations d’entreprise du monde

• 1 ETF Global Gov Bond pour couvrir les obligations d’Etat dans le monde

• 1 ETF Global Inflation-linked Bond pour couvrir les obligations mondiales liées à l’inflation

Enfin, au niveau des matières premières, j’ai :

• 1 ETF Physical Gold pour l’or

• 1 ETF Physical Silver pour l’argent

Voilà globalement tout ce que ça représente

[Fiscaletto]

Tu as un portefeuille de rêve !
Si tu as bien étudié tes ETF, leur historique, leurs frais et leurs encours, j’ai pas grand chose a dire
Tu as un plan d’investissement sur TR? Combien tu alloues a chaque ETF?
Tu as que un CTO? Pas de pea?

[jessy.lin]

Merci, j’essaye de faire comme je peux

Je suis pas un analyste aguerri, mais bon je me suis basé essentiellement sur les métriques de base, les frais et sur la liquidité disponible

J’essaye d’investir 200€ par mois / trimestre

Mais la majorité de mon portefeuille repose sur le MSCI World et le MSCI EM IMI, le reste est départagé en des petites parts

Le tout sur des plans programmés évidemment, ça part automatiquement tous les mois et trimestres

Tu veux voir la répartition actuelle sur mon lien

Pour l’instant non j’ai qu’un CTO, car je préfère avoir de la liquidité disponible et me baser sur des valeurs étrangères.

Je prévois d’ouvrir un PEA quand TR proposera le leur justement, à voir

[Fiscaletto]

C’est ce qui manque au PEA, le plan programmé. J’espère vraiment que TR permettra d’avoir un PEA avant la fin de l’année

Bah écoute, t’es diversifié, t’investis la même somme tous les mois et sans frais… Investir en bourse n’aura jamais été aussi facile

[jessy.lin]

Espérons pour le PEA oui, j’attends que ça, et ça sera un bon complément au CTO, en faisant peut-être plus un focus sur les valeurs européennes

Je confirme, rien ne vaut la stratégie passive et le DCA

J’ai récemment aussi ouvert un « compte trading » chez Vivid, c’est comme ça qu’ils appellent leur CTO, ça me sert de petit bonus. Dedans je suis 100% actions et j’investis en fractionné sur des valeurs US principalement.

Mais bon ça je m’en sers seulement pour mettre une somme annexe, juste pour tester une autre stratégie. A voir.

[Fiscaletto]

Je connais pas Vivid. Le problème avec toutes ces plateformes c’est que j’ai peur de m’éparpiller et de finalement être obligé de réduire le budget allocations pour pouvoir investir partout. C’est aussi pour cette raison que je suis parti sur les ETF et pas sur les actions, je n’ai que mes 8 ETF a gérer mensuellement.

[jessy.lin]

Oui je comprends, ça se tient

Moi aussi j’investis principalement via les ETFs, les actions c’est un plus

[jessy.lin]

On continue de renforcer ses positions
Je songe à prendre un ETF Euro Stoxx 600, qu’en pensez-vous ?

[jessy.lin]

Ajout d’un ETF Global Water capitalisant ce mois-ci, histoire de se diversifier

[mathieu.m]

Bonjour Jessy et le monde entier,

je me suis lancé tout récemment sur Trade Republic, j’ai repéré ta stratégie ETFs, et je pense m’en inspirer ! Mais histoire de ne pas se précipiter, je voulais d’abord te demander ton retour d’expérience sur ton portefeuille, tes surprises (positives et négatives) etc…
Et j’avais aussi une question de base : quelle était ta stratégie rendement/risque au démarrage et même maintenant ?

Merci d’avance !
Mathieu.

[jessy.lin]

Bonjour Mathieu et bienvenue à toi dans le monde de l’investissement

Désolé ma réponse est tardive mais je ne viens pas souvent ici

Pour te répondre sur mon retour d’expérience au niveau de mon portfolio, disons qu’elle a été plus positive que négative dans l’ensemble.

Comme tout le monde, j’ai eu des période de baisse (corrélée avec le contexte actuel), mais dans l’ensemble je reste plus ou moins stable.

Mes positions font que ça se compense plutôt bien (grosse diversification, et j’investis pas mal dans les ETF Monde et pays émergents, qui sont plus volatiles ducoup faudra compenser avec le reste).

Ma stratégie est simple : portefeuille full ETFs, diversification à mort, et j’investis un gros pourcentage dans les plus gros ETFs qui ont prouvé leur durabilité dans le temps (ETF World, S&P 500 & Emerging Markets, le reste se partage avec des ETFs obligataires, or, argent, eau…).

Je compte me prendre un ETF agricole et luxe le mois prochain

Si ça répond à ta question

Tu peux checker mon portfolio plus haut.

[loic10]

Salut,
Félicitation pour avoir passé le cap et avoir commencé à investir !
Pour revenir sur ton portefeuille, il y a quelque chose qui me dérange un petit peu … Le but d’un ETF pour moi est de se difersifier et de couvrir un plus grand nombre d’entreprise, marché, obligations etc … sans à avoir à gérer beaucoup de ligne ou de faire attentions aux preformances des entreprises. Ils sont aussi très pratique pour les petits budgets. Mais dans ton cas, avoir autant d’ETF pour un petit budget est-ce que ca ne déforce justement pas ces avantages là ? Ne serait-il pas plus facile de se concentrer seulement sur 3/4 ETF (SP500, BOND, GOLD, EM IMI) ?

[jessy.lin]

C’est vrai qu’il y a pas mal de lignes haha

Personnellement ça ne me dérange pas, j’investis 150€ chaque moi, avec une majorité sur l’ETF World et EM, le reste je les alloue sur les autres lignes.

Disons que oui, je focus sur du World, du EM, du S&P, et le reste c’est du bonus pour me diversifier (sachant que j’ai planifié des achats programmés mensuels et trimestriels, ça me permet de savoir où j’en suis pour chacune des lignes)

[charles.henri.chesne]

Bonjour

Vous auriez une liste sur des etf distributifs?

Merci

[jessy.lin]

Bonjour Charles

Je n’ai que des ETFs capitalisants dans mon portefeuille malheureusement

Mais vous ne devriez pas avoir de soucis pour trouver les équivalents distributifs en vous référant à mon portefeuille

[fabandt]

La liste n’est certainement pas infinie, mais il en existe un paquets !
Quand tu va sur le site des émetteurs tu a des outils de recherche qui te permettent de sélectionner les etf distributifs, voir d’affiner encore plus ton choix (esr, geographique, type,…