Réduction de lignes dans PEA

[alexdby]

Bonjour à tous,
J’avais quelques questions d’un point de vue pratique au sein de mon PEA.
Voici le lien vers mon PEA, orienté croissance/Dividende

Portefeuille PEA Dividendes de alexdby • Moning 🚀

Je le trouve bien diversifié mais je trouve avoir un peu trop de ligne à présent.
Je trouve ça compliqué de suivre et surtout je trouve que c’est un frein à la croissance générale.
Je sais que ce forum n’a pas vocation à donner des conseils d’investissements mais je sollicite tout de même vos conseils sur les points suivants :
A la vue de ce PEA, vous supprimeriez des lignes ?
Trop de lignes tue la croissance ou bien pas forcément ?
Quelles lignes seraient t il pertinent d’éventuellement supprimer ?

Je vous remercie par avance

[fireman]

Je ne vois pas de problème dans l’absolu.
Si tu tiens à réduire le nombre de lignes (par manque de temps/appétit pour le suivi) sans passer par la solution de facilité consistant à ne détenir que des ETF, je constate que grosso merdo Bouygues = Orange+Vinci, ce qui permettrait de virer 1 ou 2 lignes.

Voilà mon grain de sel

[deraisin]

Hello, moi j’ai un avis assez tranché sur la question : trop de diversification ça me semble pas bon. Parce que ça dilue les perfs, parce que c’est impossible de suivre correctement 50 valeurs, et parce que ça retire tout effet boule de neige sur les valeurs rendement.

Tu as 14 lignes, ça pourrait être pire. Mais dans le lot tu as du Rubis, Total, Axa, BNP (donc beaux dividendes) et tu n’as pas l’effet snowball sur ces lignes.

Tu es en PV partout sauf sur Sanofi ce qui est une belle perf, mais ça signifie sûrement que tu n’investis quasi pas ou peu de façon récurrente sur tes lignes puisque tes PRU sont bas par rapport aux valos actuelles.

Si tu te sens bien avec 14 lignes, pas de raison d’arrêter. Mais tu peux envisager d’enlever quelques doublons sur la finance, l’énergie et l’industrie. Si je devais en enlever, je vendrais par exemple Rubis et Amundi (si tu veux prioriser le div, autant faire all-in sur BNP).

[mickaelkel]

je ne vois aucun problème a ton portif.
p’tet un manque justement d’action de croissance, ce qui doit te donner le sentiment de trainer la patte et ne pas voir si « facilement » l’évolution.

@alexdby

Trop de lignes tue la croissance ou bien pas forcément ?

Le problème n’est pas le nombre de ligne, c’est la sélection des titres. si tu en avais 100 qui fassent de 15 à 20 % l’an est ce que se serait mieux ou pire que 10 qui font 15 à 20% l’an ?

@alexdby

Je trouve ça compliqué de suivre

là c’est autre chose, mais tu lis les infos de tes entreprises tous les jours ?
as tu mis ta liste dans un site style Zonebourse ou Boursier.com ou encore Investir.lesechos pour n’avoir qu’en un coup d’oeil les derniers news de tes actions ?
Si cela devient impossible, interroge toi déjà sur la manière dont tu suis tes titres et la discipline que tu t’impose, mais si le temps ne va pas en ton sens, alors oui allège un peu.

difficile de donner un avis, mais perso :

• j’aime pas la pharma donc zip sanofi
• a l’inverse de fireman, je me séparais plutot de bouygues que du duo orange/vinci. Enfin, je ne me séparerais pas de Vinci meme si le climat politique et le besoin de cash de l’état va reconduire « l’impot temporaire qui deviendra définitif »

[fireman]

@mickaelkel

a l’inverse de fireman, je me séparais plutot de bouygues que du duo orange/vinci.

Euh, j’avais tenté d’éviter de prendre parti pour l’un ou l’autre côté de l’équation, justement Je me suis loupé, manifestement !
(Dans les faits, j’ai Orange et Vinci en PF mais pas Bouygues).

[alexdby]

Non c’est pas loupé, ça me permet de voir aussi des côtés interessants et les points de vue de chacun, et ils se comprennent parfaitement. Ca donne sincèrement des pistes de réflexions

[mickaelkel]

@alexdby

Ca donne sincèrement des pistes de réflexions

ca c’est bien ce faire derrière sa propre analyse

[alexdby]

Merci pour le retour. Deja c’est rassurant, et je vais certainement en effet faire le ménage dans les doublons. Faut que je regarde un peu mais j’ai des actions qui peuvent se rejoindre!

[wonka]

En vrai “l’épurage” de ton portefeuille ça viendra avec le temps. Petit à petit, tu finiras surement par délaisser les actions pour lesquelles tu n’as pas de réelles convictions, celles que tu as prise uniquement parce qu’elles distribuent un gros dividende. Et puis tu rentreras des actions plus orientées croissance.

Tu finiras par t’apercevoir qu’avoir choisi une boîte juste parce qu’elle avait un gros dividende n’était pas forcément une bonne option, et tu fera tourner ton portefeuille

Faut se faire sa propre idée en fait, ça vient avec le temps

[kvnvst]

@alexdby

A la vue de ce PEA, vous supprimeriez des lignes ?
Trop de lignes tue la croissance ou bien pas forcément ?
Quelles lignes seraient t il pertinent d’éventuellement supprimer ?

Oui c’est certain, pour moi quand tu peux plus compter tes lignes sur les doigts d’une main t’en as trop…

Par contre je dirais pas forcément, PowerTrade performe très bien avec 40 lignes donc ça dépend…

À titre perso mes lignes favorites PEA :

TotalEnergies
Air Liquide
Hermès (Si trop chère : LVMH)
Sanofi
Vinci

Je reste positivement sensible dans une moindre mesure à :

Danone
Orange
Veolia
BNP

Le reste effectivement, je virerais mais en soit quasiment toutes tes lignes sont très intéressantes

[alex.s069kl]

Je partage tes choix de lignes favorites avec une reserve sur air liquide que je trouve trop chere pour ouvrir une ligne en ce moment et orange que j’aime bien que je remonterai en premiere liste🤪au niveau luxe j’ai choisi lvmh car plus accessible mais hermes est top aussi. Toto, vinci le top. Sanofi j’arrive pas trop a me projeter mais ca reste une belle boite pour du rendement

[rvboss]

Autres options, tu sur pondère 3 lignes de ton pea avec les hauts rendement dans ton cas peut-être BNP, total et une troisième. Genre 20% chacune. Puis 3 ou 4 ‘‘lieutenants’’ que tu montes chacune a 6/7% chacune. Et après tu rentres autant de petites lignes que tu peux entre 1 et 2% de ton portif. Ça permet une diversification et tu n’es pas obligé de suivre toute les infos sur toutes les actions détenues. Je vais tourner progressivement vers ça, j’ai revendu quelques lignes dernièrement pour repartir sur de bonnes bases.

[alex.s069kl]

Power trade c’est une quarantaine de lignes mais surtout 64% de son pf sur total😉

[mickaelkel]

c’est ce qu’on appel de la conviction, au moins a un moment.
warren buffet était pareil a une époque avec apple, bank of américa et je sais plus quoi, soit plus de 75% de son portif sur 3 lignes, et 53 lignes enregistrée a la sec.

mais on pourrait faire pareil avec :

• bill gates, plus de 20 lignes, les 5 première représente 45% je crois,
• cathy wood , plus de 150 lignes, très très varié pas de position forte,
• bill ackman , 11 lignes, et 65% sur les 4 ou 5 premieres (un doute)
• …

[gedeon.burnemauve]

perso, l’idéal c’est 8 à 15 lignes : au dessus c’est très compliqué de suivre les publi (qui tombent toutes en 15j de temps) et communiqués de presse.

En dessous ça fait juste, mais il faut bien commencer qq part

[mickaelkel]

heureusement que tu commence par le mot « perso » parce que ce discourt commence a sérieusement me gonfler et me rendre dingue.

Perso, C’EST UNE ENORME CONNERIE DONT 90 % N’ONT D’EXPLICATION RATIONELLE A L’ORIGINE DE CETTE « PHYLOSPHIE ». arf, si ! ils l’ont lu.

[gedeon.burnemauve]

c’est là où je ne suis pas d’accord :

Honnêtement, si tu prends la peine de lire les résultats et communiqués de presse, c’est impossible de pouvoir le faire pour 30 titres. Je pense qu’il faut comprendre les enjeux, le marché, le secteur, les concurrents, les stratégies, l’historique de ton investissement.

Miser des dizaines de milliers d’euros mérite mieux que regarder un cours de bourse.

Perso, pas de pb avec ceux qui le font, mais c’est intellectuellement paresseux.

Et Buffet, Wood, ils gèrent des fonds avec des équipes, ils les épluchent les comptes et les communiqués c’est leur taf, nous on est des quidams random en cdi 35h.

Mais ça c’est perso !

[mickaelkel]

@gedeon.burnemauve

Honnêtement, si tu prends la peine de lire les résultats et communiqués de presse, c’est impossible de pouvoir le faire pour 30 titres.

alors pour moi, va falloir apprendre a vivre avec son temps et utiliser les outils a disposition, et ce n’est pas ce qui manque aujourd’hui.

Va aussi falloir m’expliquer comment tu peux espérer croire et etre capable de lire entre les lignes des rapports financier, de gestion, d’information de la direction, de point d’attention et de point de litige, tous disponible dans les rapports, sans la moindre aide ? (tep unh lvmh et pour remonter plus loin nex urw abc…).oui j’ai été voir ton compte et je constate que tu as des entreprises qui ont lancé des alertes et pourtant tu les as gardée

va falloir m’expliquer comment tu fais pour anticipé les « impondérables » de la vie économique et réel d’une entreprise ?

va falloir m’expliqué comment toi seul(e) peut etre capable de faire mieux que des équipes entières qui gèrent des entreprises/secteur/intersecteur/politique/etc… juste parce que tu n’as que 5 a 15 lignes ? ils sont parfois une équipe entière sur une seule de tes lignes.

@gedeon.burnemauve

Miser des dizaines de milliers d’euros mérite mieux que regarder un cours de bourse.

miser des dizaines de milliers d’euros mérite mieux que des croyances populaires.

je sais que au moment ou j’écris je suis énervé… irrité… et que tu n’y es pour rien, encore désolé.

@gedeon.burnemauve

Perso, pas de pb avec ceux qui le font, mais c’est intellectuellement paresseux.

pas bien comprite celle là

[gedeon.burnemauve]

Mais fait pas s’énerver, c’est le WE !!

[mickaelkel]

Douanes , msa, impot, insee, y m’ont tous fait ch… aujourd’hui !!!
excuse encore, le prend pas mal, mais tu as tord et moi raison