Stratégie investissement

[leo.morel]

Bonjour à tous,

Je suis entrain de lire les livres de Waren Buffet et j’ai commencer a réfléchir sur la stratégie de Warren Buffet et le "Value investing ", qui est fais pour les personnes vraiment patiente, ducoup je me suis demander qu’elle étais la meilleur méthode même si cela dépend essentiellement des attentes de chaque personne sur le long terme, le moyen terme, ou le court terme.

Mais c’est grâce aux vidéos de Sebastien Koubar que j’ai commencer a investir et je lui en suis reconnaissant, sauf que dans une vision de long terme du style plusieurs décennies je sais pas si il faut comme Warren eviter la diversification et attendre le bon moment qui a ne pas investir pendant un an pour pouvoir profiter d’une éventuel baisse de l’action recherchée et entrer dedans, ou adopter la stratégie DCA permettant d’avoir un PRU changant tous les mois, pour moi les deux stratégie ont chacun des avantages et inconveniant car la stratégie Value Investing permette de profiter de la PV et de l’autre coté le DCA permettant de moins tiré de la PV mais avec une croissance constante plus stable.

Je suis un peut perdu meme si je pense que la stratégie DCA et destinéé surtout pour des personnes qui n’ont pas vraiment envie de regarder une entreprise tous les jours ou enfin toutes les semaines pouvoir le ventes meme si faut attendre les bilant trimestriels, en regardant les marge ect…, je pense ducoup que le DCA est mieux pour long terme sans se prendre la tete et pouvoir dormir sur c’est 2 oreille.

Je me demander aussi si se diversifier meme si permet d’avoir une certaine sécurité sur nos investissement ou au contraire moins ou trés peu se diversifié mais avoir au préalable analysre l’entreprise.

Merci pour la petite lecture

[mayeul]

Salut à toi,
J’aurais tendance à dire que cela dépend aussi de ta capacité d’investissement.
Par exemple si tu as 250€ par mois disponible à l’investissement, je dirais que c’est plus intéressent de pratiquer un DCA.
Par contre si tu peux te permettre de mettre plusieurs milliers d’euros d’un coup, en effet ça peut être aussi intéressant d’investir dans une entreprise lorsqu’il y a une opportunité.
Le fait de diversifier te permettra par contre de limiter les risques, si une entreprise « coule » cela impactera moins ton portefeuille.

[nicolas.auclair]

Salut Leo,

Bah franchement, moi j’essaye de faire un peu les 2, j’aime bien en avoir rien à foutre et laissé ma DCA se charger du ciel mais aussi squatter mon broker pour éventuellement trouver une petite pépite ou une situation de baisse importante d’une entreprise côtée…

C’est ce que j’ai fais d’ailleurs avec l’entreprise Essential Utilities il y a quelques semaines qui descendait bien jusqu’à 32€/action si je me rappelle bien. Elle est aujourd’hui à plus de 45€… J’ai donc fait une belle PV car j’en ai acheté 13 actions.

Perso, j’adore la diversification financière, pas forcément qu’en bourse… Avec notre système Internationale d’aujourd’hui on est pas à l’abri d’une couille dans la journée par ce qu’une mouche a pété trop fort de l’autre côté de la planète. La théorie du Chaos dirait ce bon Ian Malcolm…

Imagine, 3 semaines avant la crise covid t’aurai mis tous tes ronds dans les cinémas ou les restaurants… Alors que si tu es diversifié dans la santé et les matériaux également, tes pertes s’équilibrent par exemple.

Bref, moi je fais les 2… Tout dépends de ce que tu veux faire évidement.

Mais ce qui est sur, c’est qu’en tant qu’investisseur tu te DOIS de trouver la meilleur méthode pour arriver à dormir sans trop de pression…

[matt.S95UWR]

@leo.morel

si il faut comme Warren eviter la diversification

Ce n’est pas parce qu’il n’était pas sur 15 secteurs, qu’il n’était pas diversifié.
Avant qu’il soit majoritairement sur APPLE, il était pleine balle sur des banques type Bank of America, et des valeurs défensives de consommation, type Coca.
Les financières se vautrent généralement en temps de crise, là où celles défensives de consommation surperforment. Et à l’inverse, quand on est en période de « rally », les financières flambent et la conso est délaissée …

Bref tout ça pour dire qu’en tournant juste sur quelques secteurs, du moment où ils ne sont pas liés entre eux, on peut profiter de chaque cycle économique, pour se renforcer sur celui qui déguste un peu plus sur le moment.

[le_Petit_Actionnaire]

@leo.morel

sauf que dans une vision de long terme du style plusieurs décennies je sais pas si il faut comme Warren eviter la diversification

Le portefeuille de Warren Buffett est, en lui-même, assez concentré. Néanmoins il ne faut pas oublier que son principal actif est Berkshire Hathaway… Une société elle-même assez largement diversifiée

[fireman]

Bienvenue, copain de stratégie !

Alors, Buffett a eu une longue carrière et a dit beaucoup de choses.

Lui et Charlie Munger en particulier ont effectivement fait valoir que la diversification n’est pas intéressante quand on est certain de bien investir. Ce sont des champions dans la matière et c’est sans doute vrai pour eux.

MAIS Buffett a également dit que 95% des petits porteurs feraient bien d’acheter un ETF SP500 et aller vivre leur vie.

Il y a donc une nuance à saisir

[leo.morel]

C’est vraie je n’avais pas vu sa sous ce point de vue merci pour cela

[leo.morel]

Je suis d’accord avec tout dépend des objectifs de chacun, du porfil et des ressources utilisables pour investir

[almeric]

Je reprendrai la citation également d’un as de la finance.

Plus d’argent a été perdu en bourse en essayant d’éviter les corrections, que pendant les corrections elles-mêmes Peter LYNCH

[le_Petit_Actionnaire]

Les corrections, et plus encore les krachs… le meilleur des moments pour faire des gros renforcements de portefeuille

Bien sûr, il ne faut pas faire n’importe quoi et il faut être bien préparé mentalement.

[leo.morel]

Exactement, comme dirais certain ces périodes sont un blacksfriday pour certain

[le_Petit_Actionnaire]

Personnellement (et je déconseille fortement d’en faire de même sans y être préparé !), je sort le petit crédit conso qui va bien afin de renforcer mon portefeuille.

Quasiment deux ans que je rembourse celui pris fin mars / début avril 2020… franchement je ne regrette absolument pas cette décision qui était pourtant risquée😁

[nicolas.auclair]

Oui j’y ai pensé aussi étant assez pauvre pour le moment

Sans que ça rentre trop dans le personnel, tu peux nous en dire plus sur ce que tu as mis en place avec ce ou ces crédits consos ?

Genre combien ça te coûte ? Montant emprunté ? Comment et dans quoi tu as investi ? Sur combien de temps ? Ou tout ce que tu trouveras opportun de nous communiquer.

C’est intéressant en tout cas. Merci @le_Petit_Actionnaire

[le_Petit_Actionnaire]

J’ai pris le crédit un peu rapidement dans le sens où la situation des marchés était particulièrement indécise. Le taux n’était donc pas optimal (loin de là 3,5 / 4% de tête), mais l’inflation le couvre plutôt pas mal, ce qui fait que finalement je me retrouve avec un taux réel actuellement autour de 0.

Le montant de mon crédit pris pendant le krach de 2020 était de 3,5k€. Cela reste assez peu, mais je ne voulais pas prendre des risques inconsidérés non plus. Prendre oui, le faire de façon « non réfléchie », non.
Au niveau de la durée, l’idée était de prendre assez longtemps afin que la mensualité ne soit pas trop impactante par rapport à ma capacité d’Investissement restante. J’ai donc pris sur 5 ans.

Pour ce qui est des achats que j’ai fait avec, il a été reparti sur plusieurs lignes de mon portefeuille, au sein de mon PEA.

[Le_Xou]

Rien avoir avec cela mais où en est ton livre ?

[le_Petit_Actionnaire]

Je planche sur la mise en page. Ça avance bien

[pascal.g]

En bon plan @le_Petit_Actionnaire il y a une « technique » qui est de souscrire un prêt conso au moment du black friday car maintenant même les banques s’y mettent.
Tu peux avoir lors de cette période des taux de crédit à 0,5% sur 12/24mois.
Pour ma part, je pense le faire pour acheter quelques parts de SCPI chaque année à taux préférentiel

[le_Petit_Actionnaire]

Si en plus c’est fait pendant un krach et en pleine période inflationniste, c’est le jackpot assuré sur tous les plans !