Un Avis sur mon Portefeuille ??

[aimeric.vairai]

Bonjour à tous !! J’aimerai vous partager mon portefeuille trading 212 que je viens d’ouvrir (depuis le mois d’avril 2023) pour le long terme.

Investissement : 200€/mois (pour le moment)
Broker : trading 212…

Portefeuille partagé par secteur et par activité, j’essaye d’investir équitablement

Dites-moi ce que vous en pensez. je prends absolument toutes les critiques mon objectif est pourquoi pas de modifier mon portefeuille!!

Portefeuille YIELD de Aimeric Vairai • Moning 🚀

en espérant que le lien fonctionne sinon je sais pas trop comment faire mdrrr

[infinity]

salut le lien ne fonctionne pas

[anquietas]

Salut Aimeric,
Va sur ton portefeuille, tu as un onglet Partager en haut, suis les instructions qui seront affichées

[aimeric.vairai]

C’est bon j’ai modifié mon lien ! merci beaucoup @anquietas

[aimeric.vairai]

J’ai dans mon portefeuille quelque actions à 0€

Microsoft
Public Service Enterprise Group Inc
The Coca-Cola Company
LVMH Moët Hennessy - Louis Vuitton Société Européenne

qui sont des sociétés sur le quel je n’ai pas encore investi mais que j’ai placé dans mon portefeuille je pense pour le mois prochain

[loic10]

Salut,

Je me permets de te faire quelques remarques plutôt générales plus que sur ton portefeuille car tu possèdes des entreprises dont nous avons déjà parlé longuement sur ce forum et il n’y a pas grand chose à dire :

Je trouve que tu as beaucoup trop de lignes pour la somme que tu as investie.
Comment as-tu choisi tes actions ? Essaye de te concentrer sur les entreprises dans lesquelles tu as un vraie conviction avec la somme que tu as (Maximum 5 entreprises avec cette somme je dirais) ! Cela t’aideras a te former et à appréhender le marché et ta réaction face au risque et à la volatilité.

C’est très bien de commencer à investir mais ne brule pas les étapes ! Et surtout il n’y a pas beaucoup d’intérêt, même avec une PV de 15%, d’investir 50euros dans 30 entreprises différentes. (Cela reste que mon avis).

Vu les fractions d’actions et les sommes, je suppose que tu fais du DCA … là aussi, selon moi, si tu veux ternir dans le temps, tu dois connaitre tes entreprises sur le bout des doigts ! Et pas juste virer 200euros sur ton broker et les éclatés en 30 entreprises sans réfléchir sur ce que tu fais.

@aimeric.vairai

est pourquoi pas de modifier mon portefeuille!!

D’ailleurs cette phrase illustre bien ce que je dis … Normalement, quand tu présentes ton portefeuille, tu dois pouvoir justifier chaque choix que tu fais, chaque entreprise que tu as choisie et pas vouloir changer d’entreprise parce que quelqu’un t’aura dit qu’elle est meilleur qu’une autre.
Normalement quand tu décides d’investir dans une entreprise, à part si tu fais du traiding, tu gardes les actions de tes entreprises à vie au du moins jusqu’à ce que ta thèse d’investissement n’y est plus ! et pas changer à tout bout de champs parce que tu as vu ca sur youtube !

Bref le conseil que je te donnerais c’est forme toi et ne fais pas du copié coller d’un autre portefeuille (même si la majorité des entreprises qui sont dans ton portefeuille sont qualitative). Si tu ne te formes pas, et tu n’apprends pas, tu ne tiendras pas les prochaines années et encore moins le jour ou le marché déviera de 20/30/40%

[aimeric.vairai]

Je comprend…

Evidemment ce n’est pas un simple copier coller, mais il est vrai que j’ai beaucoup de ligne, mon point de vue était de me diversifier afin d’éviter que si une entreprise ferme pour X ou Y raison je ne me retrouve pas avec 20% de mon portefeuille en moins, selon toi je devrais investir que sur 4-5 lignes ? si je comprend bien ca pourrait m’aider a suivre plus facilement le cour de l’action mais aussi leur avancement, mais sur le long terme, avoir que 5 entreprises n’est-t-il pas un peu dangereux… dans ma façon de penser je préfèrerai me retrouver avec 20 entreprise à 5K que 5 entreprises à 20k… en terme de diversification, cela me parait également limité.

je vais me renseigner sur ce point de vue ! merci @loic10 pour ton avis

[adrien83560]

Je suis 100% d’accord avec @loic10 . J’ai fait la meme erreur en commencant en bourse en voulant me diversifier et mettre 50/100 euros sur trop de lignes un peu « au hasard » sans vraiment faire de recherches approfondies. Les resultats etaient plutot bons tant que le marché était haussier (chance du débutant)

Mais a mon avis la question n’est pas vraiment le nombre de lignes que tu souhaites avoir, chacun doit etre confortable avec son portefeuille et sa diversification/son risque. Si pour toi c’est 20 lignes alors vas y mais progressivement. Je recommande fortement de commencer par 2-4 entreprises/lignes max apres avoir etudié les dossiers bien entendu. Avec ta valeur de portefeuille ca reste des petits investissements, l’important au debut c’est la formation. Des gains en bourse sur des lignes a 50/100/200 euros ne vont pas (en general) changer ta situation financiere.

Au final il faudra que tu maitrises tes 20 dossiers/lignes: comprehension du business, lecture des rapports financiers, valorisation, etc. Donc commence des que possible!

[aimeric.vairai]

je vois… pour le moment, effectivement mon investissement tourne à 200€ /mois, j’augmenterai mon investissement quand ma situation financière me le permettra mais aussi quand je connaîtrai les entreprises sur le bout des doigts,

je peux toujours laisser ce portefeuille actif, mais me concentrer sur quelque entreprise seulement…

ça me semble correct comme ça…
merci beaucoup @adrien83560

[adrien83560]

200 euros par mois c’est tres bien pour commencer! Tu es sur la bonne voie

[elgachone]

Déjà bravo de te lancer !
Je suis du même avis que les autres, trop de ligne avec des tout petit montant, j’avais la même stratégie que toi au début (plus de 20-30 lignes sur mon CTO) et au final j’ai réduit à l’essentiel et j’ai évité d’aggraver les pertes dans un marché qui était à la baisse.

Je te conseille de réduire (et de passer les quelques actions éligibles sur un PEA)

[aimeric.vairai]

Merci @elgachone

Je pense que au final tout le monde à réalisé la même erreur de « débutant »
cela me permet aussi de comprendre votre parcours pour faire le mien…

Maintenant il faut que j’analyse et que je face mes choix, le plus dur en fin de compte

[vivien.faim.2.financ]

« La diversification est une protection contre l’ignorance » Munger
« La concentration crée la fortune, la diversification la préserve »

Si tu ne sais pas « quoi prendre », ou que tu ne veux pas/peux pas/ne sais pas encore comment analyser une entreprise (même juste la base), mais veux être diversifié, un ETF reste la meilleure « porte d’entrée » en Bourse.

Comme toi j’ai commencé (sur TR) en investissant une somme régulièrement en DCA sur 30 actions. Mais en développant des compétences d’analyses, je me suis rendu compte que BEAUCOUP de ces entreprises étaient en fait très moyennes (coucou Colgate, Intel, et consort )

Il faut garder à l’esprit quelque chose qui me parait essentiel : on fait du stock picking pour surperformer le marché. Si nos actions individuelles (ou au moins l’ensemble de notre portefeuille d’actions!) sous-performent l’indice de référence : à quoi bon ?

Evidemment, en ce qui concerne la diversification, il faut trouver un just équilibre (1 seule action est trop risquée, mais 100 actions ne fait pas beaucoup de sens…). Je crois que des études suggèrent qu’au-delà de 20-25 actions individuelles (et diversifiées!), le risque ne baisse plus vraiment

@aimeric.vairai

je devrais investir que sur 4-5 lignes

Je pense qu’il parlait de COMMENCER avec seulement quelques lignes, mais que tu vas étudier à fond (lire les bilans, comptes rendus, étudier l’historique, les perspectives, etc). Puis faire ces analyses avec d’autres entreprises dans ta watchlist, et au fil du temps rajouter des lignes quand les prix deviennent intéressants.

Pour illustrer mon cas perso, voilà mon portefeuille CTO actuellement:

Les 3 entreprises en haut sont actuellement en moins-value. Non seulement je ne panique pas, mais en plus je me réjouis de cela… Elles ont toutes les 3 différents défis à relever, il y a des choses à surveiller, mais globalement je considère que ce sont des entreprises TRES bien gérées, dont le free cash flow devrait continuer d’augmenter au cours des prochaines années.
Enphase et Hersheys étant déjà 2 de mes plus grosses positions, j’attends un « gros rabais » pour en reprendre, et je surveille quotidiennement si le prix se rapproche de ma cible. Pour Texas Roadhouse, je sais que le seuil des 100$ est un support solide, et que le prix pourrait stabiliser au-dessus. J’attends un peu car il pourrait aussi descendre et venir à 95 ou moins.

Bref: continue de te former, et n’ai pas peur d’être un peu trop concentré au début : si tu sais POURQUOI tu achètes les entreprises, tu seras BEAUCOUP plus serein (je parle d’expérience!)

[aimeric.vairai]

c’est super intéressant, je vois bien que je manque de connaissance sur ce domaine la finalement, il est vrai que investir à long terme ne demande pas seulement une utilisation de son portefeuille

@vivien.faim.2.financ je vais commencer par apprendre 1 entreprise a la fois,

me renseigner à 100% sur total énergie, la première entreprise que j’ai affectionné dans le domaine de la bourse, et puis petit a petit je me diversifierai en rajoutant des entreprises…

[mickaelkel]

@adrien83560

Mais a mon avis la question n’est pas vraiment le nombre de lignes que tu souhaites avoir, chacun doit etre confortable avec son portefeuille et sa diversification/son risque. Si pour toi c’est 20 lignes alors vas y mais progressivement.

le meilleur conseil qui pouvait t’etre donner

[aimeric.vairai]

@mickaelkel

le meilleur conseil qui pouvait t’etre donner

c’est pas faux !