🤖 Analyse des portefeuilles par Intelligence Artificielle en BETA 2!

[solaaros]

Ok mais j’ai attendu plus de 30 minutes quand même

[passion.finance]

Merci Nicolas pour me faire tester cette nouvelle fonctionnalité ;).

Je viens d’essayer l’IA pour mon portefeuille, je suis surpris de voir que celui-ci est plutôt axé vers la croissance que le dividende ^^ :

Analyse par Intelligence Artificielle beta

En général, ce portefeuille est plutôt axé vers la croissance plutôt que les dividendes, car il y a peu d’entreprises dans le portefeuille qui sont connues pour offrir des rendements élevés en dividendes.
Cependant, cela ne signifie pas que certaines de ces entreprises ne paient pas de dividendes ou ne sont pas stables dans leur croissance.
En termes d’équilibre et de diversification, le portefeuille est équilibré en termes de diversification sectorielle, avec une exposition à différents secteurs tels que la finance, les produits de consommation, l’énergie, l’industrie et les technologies de l’information.
Cependant, il peut y avoir un manque de diversification géographique, car la plupart des entreprises sont basées en Europe.
Pour renforcer la diversification géographique, l’utilisateur pourrait penser à ajouter des actions dans des entreprises basées dans d’autres pays et continents, tels que l’Asie et l’Amérique du Nord.
Les entreprises qui se concentrent sur les dividendes pourraient également être incluses pour apporter un équilibre supplémentaire entre la croissance et les revenus stables.

[mcp]

Génial, super d’avoir un avis objectif et sans jugement sur mon portefeuille.
Juste une remarque : il note une surexposition au secteur de l’energie, ce qui est vrai en nombre de lignes mais pas en montant : c’est le secteur du luxe !

[nicolas.blanco]

Bientôt l’I.A. va vous permettre de faire bien plus de choses intéressantes dans Moning, ca va être !

[cash.accelerator]

Tout d’abord, ce portefeuille semble plutôt axé sur les dividendes avec de nombreuses actions d’entreprises bien établies, telles que Realty Income Corp, Altria Group, Coca-Cola Co, Procter & Gamble Company ou McDonald’s Corporation.
Néanmoins, il y a également quelques entreprises de croissance, telles que Broadcom Inc, Mastercard Inc et Amgen Inc qui pourraient potentiellement générer des gains en capital à long terme.
De manière générale, ce portefeuille semble assez équilibré avec une bonne diversification sectorielle.
Cependant, il pourrait y avoir quelques secteurs qui pourraient être sous-représentés, tels que les technologies de l’information ou les soins de santé.
L’utilisateur pourrait envisager d’ajouter des entreprises de ces secteurs pour diversifier davantage son portefeuille.
Par exemple, des entreprises telles que Microsoft Corporation, Amazon.
com Inc, ou Alphabet Inc, pourraient être des choix intéressants pour le secteur des technologies de l’information, tandis que des entreprises telles que Johnson & Johnson, Pfizer Inc ou Merck & Co Inc pourraient être des ajouts intéressants pour le secteur de la santé.

Quid de mon investissement sur l’immobilier qui représente plus de 44% de mon portefeuille, secteur sans aucune mention.
Pour la diversification, moi qui souhaite concentrer plus encore car déjà 32 titres, en rajouter me parait compliqué.
Donc, interrogatif.

[wonka]

Testé aussi, bon le résultat est arrivé que ce matin (lancé hier en fin de journée :D). C’est plutôt bon comme retour

Par contre je me demande si rajouter une phrase de type « ceci ne constitue en aucun cas un conseil … » ne serait pas pertinent, histoire d’éviter que la team 1er degré prenne l’analyse pour argent comptant et aille se positionner sur les suggestions proposées sans se questionner ?

[mickaelkel]

utilisation de l’IA directement sur un titre ?

[calimero1250]

Je viens de regarder le résultat de l’analyse et c’est pas mal.
En revanche, je suis surpris de ne voir aucun commentaire sur mes ETF China Bonds et Or. Est-ce normal?
De plus (c’est un peu hors sujet), mais il me semble que le rendement de l’ETF iShares Physical Gold ETC de mon portefeuille a été oublié car je suis surpris de voir un rendement de 0%…

[nicolas.blanco]

@cash.accelerator

Quid de mon investissement sur l’immobilier

Pour l’instant seules les actions d’entreprises sont prises en compte dans l’analyse.

[cash.accelerator]

Vu comme ça, tout s’explique ! Merci Nicolas pour cette précision.

[nicolas.blanco]

Je souhaitais au départ que tous les utilisateurs puissent tester l’I.A. sur le dernier modèle mais les serveurs ont surchauffés (réellement) .

Actuellement les membres classiques Moning peuvent tester l’IA avec un modèle classique, les membres Pro avec un modèle plus avancé et obtenir des réponses plus précises.

[mcp]

D’autant plus que les conseils de diversification ont précisé pour moi 2 titres dont un qui ne rentre pas du tout dans mes critères fondamentaux avec sa marge negative et son endettement. Mais autrement l’analyse etait pertinente.

[cash.accelerator]

Je préfère de loin prendre appui sur l’intelligence et le pragmatisme humain de la Team Moning plutôt que de l’IA fusse t’elle « classique » ou « plus précise ». L’IA ne sera jamais pour moi un critère de choix.

[ikigai]

De manière générale, ce portefeuille semble assez diversifié, avec des investissements dans divers secteurs tels que la santé, l’énergie, le luxe, l’immobilier, la finance, la distribution d’équipements pour l’extérieur, et la technologie.
Les pourcentages attribués à chaque action montrent également une répartition raisonnable, bien qu’avec une légère surpondération en faveur des premières positions.
Ce portefeuille semble plutôt axé sur les dividendes, avec des positions importantes dans des entreprises offrant un rendement en dividendes solide et stable, comme AbbVie, Enbridge, TotalEnergies, Arbor Realty Trust, Medical Properties Trust et Ares Capital Corporation.
Toutefois, certaines positions dans des entreprises à croissance, comme Microsoft, Home Depot et LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, montrent un certain équilibre entre croissance et revenus de dividendes.
Pour améliorer la diversification, l’utilisateur pourrait envisager d’ajouter des entreprises dans les secteurs sous-représentés, tels que la consommation discrétionnaire, les matériaux de base ou les télécommunications.
Quelques suggestions pourraient être: 1.
Consommation discrétionnaire : Nike Inc (NKE) ou The Walt Disney Company (DIS) 2.
Matériaux de base : BHP Group (BHP) ou Rio Tinto (RIO) 3.
Télécommunications : Verizon Communications Inc (VZ) ou AT&T Inc (T) Cela permettrait d’assurer une meilleure répartition des risques dans le portefeuille, tout en maintenant une stratégie axée sur les dividendes et la croissance.
Cependant pour votre fidélités Moning va vous offrir une année d’abonnement pour vous encouragé.

Walt Disney il a craquer l IA
Sinon pas mal
Bravo @nicolas.blanco merci merci

[nicolas.blanco]

Merci !

On va continuer de travailler sur des fonctions utilisant l’IA .

[d11]

Bonsoir,

Vous devriez indiquer aux utilisateurs non pro qu’ils utilisent une version v1 et non la même version que les pros, voire avoir deux boutons dans votre interface « IA Pro », « IA normal » afin de susciter envie et transformation non pro en pro.

D.

[nicolas.blanco]

@d11 : oui tu as parfaitement raison

[d11]

Une autre question : Je viens de prendre un abonnement pro pour évaluer les fonctionnalités après quelques semaines/mois à évaluer le site. J’avais fait une analyse IA en étant non pro mais l’analyse n’est pas réinitialisée avec l’IA pro. Comment faire svp ? Faut-il attendre quelques jours ?

[nicolas.blanco]

@d11 : tu peux maintenant relancer l’analyse et nous dire si tu constates une amélioration entre le modèle IA classique et le dernier plus avancé .

[d11]

Merci pour cette réactivité et oui je confirme que l’analyse pro est beaucoup plus intéressante et me semble correspondre davantage à mes objectifs sur ces valeurs. Les suggestions sont également beaucoup plus pertinentes puisque tenant compte davantage du fait qu’il s’agit d’un PEA.

Mon analyse de ces analyses:

• L’analyse non pro pense que c’est un portefeuille de croissance alors que c’est plutôt un portefeuille de dividende ce qu’a détecté l’IA pro
• Les deux critiquent le fait que je sois concentré sur les valeurs européennes mais c’est normal pour un PEA (sans doute mes ETFs synthétique S&P500, World, Emergent Market perturbent l’analyse), mais l’analyse pro propose des suggestions beaucoup plus pertinentes et européennes malgré les deux non EU (donc non éligible PEA) sur la santé que sont AZ et Novartis. En tout cas, la diversification proposée par l’analyse pro me semble très pertinente et j’en avais 1 ou 2 dans le viseur (sur repli)
• Prise en compte des ETFs dans l’analyse pro

En résumé je pense que c’est plutôt bluffant et cela peut vraiment être utile afin de corriger quelques erreurs/biais. Bravo pour l’intégration de cet outil qui évoluera sans aucun doute dans le futur proche.

Moi je m’en vais étudier les suggestions proposées

Analyse initiale non pro:

« En analysant les pourcentages de chaque action dans le portefeuille, on peut constater que l’utilisateur a un portefeuille assez concentré avec des poids importants sur TotalEnergies SE et La Francaise Des Jeux Sa.
Cela peut indiquer que le portefeuille est en partie axé sur la croissance, car ces actions sont généralement associées à une augmentation de la valeur de l’entreprise et de son potentiel de croissance à long terme.
Cependant, la présence d’Orange SA, Danone SA et Koninklijke Philips NV, qui sont des actions avec des dividendes intéressants, pourrait signifier que l’utilisateur a également une orientation vers les dividendes.
À notre avis, le portefeuille n’est pas très diversifié, car il se concentre sur des actions européennes.
Il pourrait donc être bénéfique pour l’utilisateur de diversifier davantage son portefeuille en y incluant des actions d’autres régions géographiques, telles que l’Asie-Pacifique ou l’Amérique du Nord, pour réduire les risques associés à la concentration géographique.
En général, pour renforcer son portefeuille, l’utilisateur pourrait envisager d’ajouter des actions comme LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE, Nestlé SA, Unilever PLC, ou même Apple Inc.
Ceci permettrait de diversifier davantage le portefeuille et pourrait potentiellement assurer une meilleure protection contre la volatilité du marché. »

Analyse pro:

« De manière générale, ce portefeuille semble être principalement axé sur les dividendes plutôt que sur la croissance, du fait de la présence d’entreprises tels que TotalEnergies, Orange, Danone et des sociétés bancaires telles que Societe Generale, BNP Paribas et Credit Agricole.
Ces entreprises ont généralement des rendements en dividendes plus élevés et une croissance modérée comparées à des entreprises axées sur la croissance.
En termes de diversification, il y a une répartition parmi différents secteurs et marchés : énergie, télécommunications, finance, biens de consommation, et quelques ETF qui offrent une exposition élargie aux actions européennes, américaines et des marchés émergents.
Cependant, la composition du portefeuille semble beaucoup se concentrer sur les marchés français et européens, et certains secteurs clés comme la technologie et la santé sont sous-représentés.
Pour améliorer la diversification et possiblement ajouter plus de potentiel de croissance, l’utilisateur pourrait envisager d’ajouter des entreprises de secteurs différents et de divers pays européens.
Par exemple : 1.
Technologie et cybersécurité : SAP SE (Allemagne), ASML Holding NV (Pays-Bas), Dassault Systèmes SE (France) ou Adyen NV (Pays-Bas).
2.
Santé : AstraZeneca PLC (Royaume-Uni), Sanofi SA (France) ou Novartis AG (Suisse).
3.
Industrie et matériaux : Siemens AG (Allemagne) ou Air Liquide SA (France).
L’ajout d’une combinaison de ces entreprises aiderait à diversifier davantage le portefeuille et potentiellement à incorporer des entreprises à plus forte croissance. »