🤖 Analyse des portefeuilles par Intelligence Artificielle en BETA 2!

[richard.c]

Alors là sympa :

merci @nicolas.blanco

[Hakan]

Il serait peut-être intéressant d’ajouter l’IA dans la Watchlist aussi pour analyser de future action qui seront possiblement compatible dans notre portefeuille…

[pierre.dupond]

Bonjour
De mon côté, ça mouline depuis 2 jours, y’a pas un bug ?

[nicolas.blanco]

Salut @pierre.dupond :
« L’analyse par Intelligence Artificielle est actuellement possible pour les portefeuilles contenant entre 1 à 50 positions de type action. »

[phil.c]

Wahoouuua je pars quelques jours et il y a toujours des rajouts de fou. Bien joué!!!

[amaury.g]

Le portefeuille semble être axé sur la croissance plutôt que sur les dividendes, car il est principalement composé d’ETF et de sociétés de croissance telles que Neoen SA et Xior Student Housing NV.
Il est également diversifié car il comprend des sociétés provenant de différents secteurs d’activité tels que les technologies, l’immobilier, les boissons et les soins de santé.
Cependant, il y a une importante exposition geographique sur les actions européennes avec GIMV NV, Lyxor Index Fund - Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF et Credit Agricole SA.
L’utilisateur pourrait envisager de rajouter des actions provenant d’autres marchés comme l’Asie ou les Etats-Unis pour une meilleure diversification géographique.
En termes d’entreprises à rajouter, cela dépend des objectifs de l’utilisateur.
S’il souhaite poursuivre sur une stratégie de croissance, il pourrait être intéressant d’ajouter des actions technologiques telles que Apple ou Amazon.
Si l’utilisateur recherche des dividendes, des entreprises réputées pour leurs dividendes élevés comme Coca-Cola peuvent être étudiées.
Bien entendu, il est important de toujours effectuer des recherches approfondies avant de prendre une décision d’investissement.

Mouais, bof.

J’ai quand même une grosse part d’etf monde , qui sont a 60% sur les usa, et j’ai des etf emerging markets et india, donc je trouve le conseil un peu bizarre. Et fait, il est fort focalisé sur les actions individuelles et ne sais pas ce qu’il y a à l intérieur des etf…

[anquietas]

Oui Nicolas avait prévenu que l’IA etait surtout pour les actions individuelles. Pour les ETF ça viendra peut être plus tard

[nicolas.blanco]

Salut @amaury.g ! Oui le commentaire de @anquietas est valide. N’oublie pas aussi que j’ai dû réserver pour l’instant le modèle d’IA de dernière génération pour les membres Pro.

Pour que tu puisses voir la différence, je t’ai activé le dernier modèle sur ton compte.

Tu peux tester dès maintenant !

Partage nous ton expérience et la comparaison avec le dernier modèle.

[amaury.g]

super , merci, je regarde ça

[amaury.g]

En effet, tout de suite…c’est beaucoup plus pertinent :

De manière générale, ce portefeuille semble plutôt bien diversifié sur différentes classes d’actifs et secteurs, avec un mélange d’actions individuelles, d’ETFs et d’un actif numérique (Ethereum).
Il intègre des actions de grands indices mondiaux, des actions spécifiques à certaines régions et des investissements thématiques (comme l’ETF Invesco Elwood Global Blockchain).
Ce portefeuille semble principalement axé sur la croissance, avec une forte pondération en faveur des ETFs suivant les indices mondiaux et des positions dans des entreprises du secteur de l’énergie renouvelable et des technologies.
Néanmoins, certaines positions, comme Anheuser Busch Inbev et Credit Agricole, peuvent générer des dividendes.
L’équilibre et la diversification semblent plutôt bons, avec des investissements dans différentes régions et secteurs.
Cependant, l’utilisateur pourrait envisager d’ajouter des actions ou des ETFs d’autres régions ou secteurs pour améliorer encore davantage la diversification.
Voici quelques idées d’entreprises ou d’ETFs que l’utilisateur pourrait envisager d’ajouter : 1.
Alphabet Inc (Google) ou Microsoft Corporation pour renforcer l’exposition au secteur technologique et obtenir des actions de croissance à long terme.
2.
Un ETF sur les obligations d’État ou d’entreprise (par exemple, iShares Euro Aggregate Bond UCITS ETF), pour ajouter une allocation aux obligations et diversifier le risque global du portefeuille.
3.
Nestlé SA ou Procter & Gamble, pour investir dans des entreprises de grande consommation et apporter un peu de stabilité au portefeuille.
4.
Un ETF sur les marchés émergents hors Inde, pour diversifier davantage dans la catégorie des marchés émergents (par exemple, iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD).
Dans l’ensemble, ce portefeuille présente un bon équilibre et une diversification, avec un accent mis sur la croissance.
L’ajout de quelques actions ou ETFs supplémentaires pourrait encore améliorer cette diversification et créer un portefeuille plus solide pour l’avenir.

[nicolas.blanco]

Sacrée différence entre le modèle Classique et le modèle Avancé effectivement…

[marianob]

Je pense que la démonstration est claire !
Une version freemium est un début voir même un bon début.
Moning ne vivant et se développant qu’à travers les abonnements pro, la question est de savoir quand passer du « mouais bof » à « tout de suite…c’est beaucoup plus pertinent » pour faire de ce bel outil, un outil qui vous le rendra au centuple ?

[amaury.g]

@amaury.g

Un ETF sur les marchés émergents hors Inde, pour diversifier davantage dans la catégorie des marchés émergents (par exemple, iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD).

cette partie est bizarre quand même, car j’ai 171 euros sur 5500 euros sur " Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR"

mais bon, je compte bien renforcer et monter à 10% du total.

[bpfonline]

Je n’ai pas pu tester car j’ai trop de positions… le serveur va sauter…
N’ayant pas tester difficile d’en parler, mais je pense que l’IA doit considérer la rotation sectoriel du marché, le taux de la FED, pour équilibrer les classes d’actifs, le taux de volatilité VIX et MOVE, des indices important comme le CRB, le FOREX… tout ça l’IA doit l’analyser car ça influence les cours et l’équilibre de nos portefeuille, qui sont par principe unique (on as tous des PRU différents). Dans plusieurs mois la situation peut évoluer. Les obligations peuvent redevenir plus attractives etc…

[nicolas.blanco]

Si vous avez changé la composition de votre portefeuille ou que vous souhaitez simplement regénerer l’analyse par IA, vous pouvez désormais le faire !

Pour éviter de faire surchauffer les serveurs, il est possible de le faire au maximum une fois par jour.

[neo.fite]

@nicolas.blanco

J’ai le plaisir de vous annoncer que désormais l’I.A. devrait prendre en compte si le type de compte est un PEA !

Un truc qui serait cool car tout le monde n’est pas français…
Via le profile de l’utilisateur, déterminer le pays de fiscalisation par rapport a l’entreprise en cours d’analyse

• Déterminer le taux de taxation (TOB belge a 0,12 0,35 64 1,15% par exemple)
• la taxation liée au pays (si j’achète une action française j’ai une taxe française de 0,3 % )

Notre ami « le félin j’ai pété » doit pouvoir en tenir compte non ?

De la même façon, mais je n’ai peut etre pas trouvé, un avis global serait intéressant. De ce que j’en ai vu, si on clique sur une information, GPT va analyser ce ratio. Si il pouvait faire une analyse de chaque ratio directement puis faire une synthèse ce serait génial.

[neo.fite]

@passe.partout

si tu en as plus de 50 prends un ETF^^

Bah… NON.

• Un ETF te prends des frais. Pas beaucoup, mais 0,3% de 10.000 ça te fait 3 actions deutsche bank ou une action AXA supplémentaire. Je te laisse faire le compte avec un portefeuille de 800K (80 fois plus)
• Un ETF est généralement axé sur un secteur, une région, être capitalisant ou non mais pas les deux (logique). De plus, c’est le gestionnaire qui détermine la pondération au sein de l’EFT, tu n’as aucun contrôle dessus.

Si tu veux vraiment te diversifier, que tu considères qu’il y a dix secteurs d’activité dans 3 région du monde (a minima Europe, USA, pays émergents par exemple) , que tu veux une partie en dividendes pour te faire un peu de thune mais également capitaliser pour le reste et que pour chacun des segments cités tu investis dans au moins deux entreprises, un calcul simple amène le portefeuille a contenir au moins 120 actions différentes.

Je peux me tromper, mais pour moi la réplique « si t’as plus de X actions différentes prend un ETF » n’a de légitimité que si on parle d’un portefeuille non diversifié.

Est-ce que , sous prétexte que tu as déjà 40 actions tu va choisir entre Microsoft et Apple ? Entre Nexity et Relty Income ? Entre TotalEnergies et LVMH ? Aurais-tu boudé Amazon en 2015 quand elle décollait parce que ton portefeuille contenait trop d’entreprises ? Ou ne pas entrer sur TESLA en janvier '23 quand elle n’était qu’à 108 € ?

Alors oui, ça prend plus de temps de surveiller un portefeuille avec trop d’actions différentes. Oui, il ne faut pas faire le con comme je l’ai fait en achetant n’importe quoi et oui, passé un certain seuil ça devient impossible de réagir « immédiatement ».

D’un autre côté, si tout baisse ce n’est pas le moment de vendre et si tout monte rien ne presse. A partir du moment ou tu as fais ton analyse et que tout est au vert pour ajouter l’entreprise dans ton portefeuille, pourquoi se le refuser ?