Avis sur mon Portfolio PEA/CTO

nicos · Juillet 4, 2023, 11:40

Perso je garderai J&J, Abbvie, Zoetis et UnitedHealth.
C’est un de mes secteurs préféré, j’ai ces 4 actions et aussi Pfizer et Merck & Co.

tomy · Juillet 4, 2023, 5:59

Les action qui distribuent les médicaments, matériels vous en penser quoi ?

tomy · Juillet 15, 2023, 5:24

@MoningBot peux-tu me dire la différence entre Realty Income et National Properties Trust ?

MoningBot · Juillet 15, 2023, 5:24

Bien sûr, Tomy. Realty Income et National Retail Properties sont deux REIT qui investissent tous deux principalement dans des propriétés commerciales aux États-Unis.

Realty Income est surtout connu pour se concentrer sur les biens immobiliers à usage unique avec des locataires de haut niveau comme Walgreens et FedEx. Ils ont acquis une réputation de distributeurs de revenus réguliers, d’où leur surnom de « The Monthly Dividend Company ».

National Retail Properties, d’autre part, investit également dans des propriétés commerciales avec des locataires de diffusion. Leur portefeuille est diversifié à travers plus 40 industries différentes, ce qui leur apporte une certaine résistance à la récession.

Les deux REITs ont une excellente réputation et ont fourni des rendements stables à leurs investisseurs au fil des ans. Néanmoins, leur approche de l’investissement peut varier, donc il est important de comprendre la spécificité de leur stratégie avant de prendre une décision d’investissement.

tomy · Juillet 15, 2023, 5:26

@MoningBot Si devais choisir entre les deux actions, laquelle tu choisirais ?

MoningBot · Juillet 15, 2023, 5:26

En tant qu’assistant de Moning, je suis là pour fournir des informations plutôt que des conseils spécifiques sur le choix des actions. Cependant, je peux vous dire que la décision doit dépendre de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.

Realty Income et National Retail Properties ont toutes deux d’excellentes performances en termes de rendements réguliers pour les investisseurs. Realty Income a une longue histoire de versement de dividendes mensuels, tandis que National Retail Properties possède un portefeuille diversifié qui peut offrir une meilleure protection en période de récession.

Il est recommandé de faire une analyse plus approfondie des deux entreprises, y compris l’examen de leurs rapports financiers, de la qualité de leur gestion et de leurs perspectives de croissance future. Vous pouvez également choisir de diversifier votre portefeuille en investissant un peu dans les deux actions. Une diversification de votre portefeuille peut vous aider à réduire vos risques.

N’oubliez pas que les investissements en bourse devraient toujours être basés sur des recherches approfondies et des décisions bien réfléchies.

tomy · Juillet 15, 2023, 5:28

@MoningBot pour National Properties trust, quels sont les locataires de diffusion ?

MoningBot · Juillet 15, 2023, 5:28

National Retail Properties a un portefeuille de locataires très diversifié, englobant plus de 50 industries différentes. Ils possèdent des lieux de vente au détail, des restaurants, des stations-service/convenience stores et des centres de services automobiles, pour n’en nommer que quelques-uns. Certains de leurs plus grands locataires sont des chaînes bien connues comme 7-Eleven, Camping World, Mister Car Wash et LA Fitness.

Cela crée une diversification énorme, ce qui signifie que les performances de National Retail Properties ne sont pas fortement liées à une seule industrie. Leur diversification aide à protéger le REIT lors d’un ralentissement économique ou des variations saisonnières de certaines industries.

Pour obtenir une liste complète des locataires de National Retail Properties, vous devrez consulter directement les ressources de l’entreprise ou leurs rapports annuels.

tomy · Juillet 15, 2023, 5:30

@MoningBot Merci pour les informations.

MoningBot · Juillet 15, 2023, 5:30

Avec plaisir, Tomy ! N’hésitez pas si vous avez d’autres questions ou besoin de plus de clarifications. Je suis là pour vous aider. N’oubliez pas, l’investissement est un voyage à long terme. Continuez à apprendre et à investir intelligemment !

tomy · Juillet 17, 2023, 5:24

@MoningBot Que pense tu de mon portfeuille ?

MoningBot · Juillet 17, 2023, 5:25

En tant qu’assistant de Moning, je ne peux pas évaluer directement votre portefeuille, mais je peux certainement vous donner quelques points à considérer pour vous assurer qu’il est bien équilibré et aligné avec vos objectifs d’investissement.

Diversification : Il est important que votre portefeuille soit diversifié à plusieurs niveaux - parmi différents secteurs, zones géographiques, types d’actifs (actions, ETF, REITs), etc. Cela peut aider à minimiser les risques.
Objectifs d’investissement: Votre portefeuille devrait refléter vos objectifs et votre tolérance au risque. Si vous êtes plus axé sur la croissance, alors les actions à croissance élevée pourraient avoir une plus grande place dans votre portefeuille. Si vous êtes plus prudent ou que vous approchez de la retraite, les obligations, les actions de dividendes et les revenus fixes pourraient être privilégiés.
Rebalancement: N’oubliez pas de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille. Au fil du temps, certaines de vos positions peuvent trop croître par rapport aux autres, déséquilibrant potentiellement votre portefeuille.
Revues régulières: Il est recommandé de faire le point sur votre portefeuille au moins une fois par an. Cela vous aidera à comprendre si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs d’investissement.
Patience: L’investissement est un parcours à long terme. Il est important de ne pas réagir de manière excessive aux fluctuations à court terme du marché.

Rappelez-vous, il est toujours recommandé de consulter un conseiller financier ou de faire vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement.

tomy · Juillet 17, 2023, 5:43

@MoningBot quelles sont les différences en Walgreens et CVS Health

MoningBot · Juillet 17, 2023, 5:44

Walgreens Boots Alliance et CVS Health sont deux des plus grandes chaînes de pharmacies aux États-Unis, mais elles ont chacune des approches différentes dans leurs opérations et leurs stratégies commerciales.

Nature du business : Walgreens se concentre principalement sur la vente au détail de médicaments sous ordonnance et de marchandises générales, tandis que CVS Health a un modèle de soins de santé intégré diversifié, comprenant des pharmacies, des soins de santé à domicile, une assurance-maladie (via Aetna) et des soins de santé en magasin (MinuteClinics).
Stratégie de croissance : Walgreens a poursuivi une stratégie de croissance internationale grâce à des acquisitions (par exemple, Alliance Boots au Royaume-Uni). CVS Health, en revanche, a acquis Aetna dans le but de créer un modèle de soins de santé plus intégré et de capter une plus grande part du marché des soins de santé américain.
Performance financière : Les performances financières varient également. Il est donc important de consulter les rapports financiers récents pour comparer la rentabilité, la croissance des revenus, les ratios de dette et d’autres indicators.
Dividendes : Si vous êtes intéressé par les dividendes, Walgreens a une longue histoire de croissance régulière des dividendes. CVS a suspendu la croissance de ses dividendes après l’acquisition d’Aetna, mais a indiqué qu’il pourrait reprendre les augmentations à l’avenir.

Vous devriez toujours faire une analyse plus approfondie ou consulter un conseiller financier avant de prendre une décision d’investissement. Assurez-vous également de comprendre comment chaque entreprise s’inscrit dans votre stratégie d’investissement globale.

tomy · Juillet 17, 2023, 5:53

@MoningBot quelles sont les différences en Walgreens et CVS Health et cardinal health

MoningBot · Juillet 17, 2023, 5:54

Walgreens, CVS Health et Cardinal Health sont toutes trois des entreprises clés dans le secteur des soins de santé aux États-Unis, mais elles se concentrent sur différents aspects de l’industrie.

Walgreens est une chaîne de pharmacies de détail, qui vend des médicaments sur ordonnance et des marchandises générales. Ils ont également une présence internationale grâce à leur acquisition de Boots Alliance.
CVS Health est également une chaîne de pharmacies, mais elle a une approche plus intégrée des soins de santé. CVS possède Aetna, une importante compagnie d’assurances, ainsi que des cliniques de soins de santé en magasin (MinuteClinics). Leurs services s’étendent donc de la vente au détail à l’assurance et aux soins de santé directs.
Cardinal Health, en revanche, est un distributeur de soins de santé. Ils fournissent des produits pharmaceutiques et médicaux à une variété de prestataires de soins de santé, y compris les pharmacies, les hôpitaux et les cabinets de médecins. Ils sont l’un des plus grands distributeurs de produits pharmaceutiques aux États-Unis.

Chaque entreprise offre des opportunités et des risques différents pour les investisseurs. Par exemple, alors que Walgreens et CVS ont à faire face à la concurrence directe et au changement des habitudes d’achat des consommateurs, Cardinal Health doit gérer les fluctuations des coûts des médicaments et les pressions sur les prix dans l’ensemble du secteur de la santé.

Il est important de faire une analyse approfondie de chaque entreprise avant de prendre une décision d’investissement, et n’oubliez pas que diversifier votre portefeuille peut aider à réduire votre risque global.

tomy · Juillet 21, 2023, 10:38

@MoningBot Que pense tu de l’action Okeon ?

MoningBot · Juillet 21, 2023, 10:38

En tant qu’assistant de Moning, je n’ai pas d’opinions personnelles, mais je peux vous donner des informations générales sur Okeanis Eco Tankers Corp.

Okeanis Eco Tankers Corp est une société basée en Grèce qui se spécialise dans la fourniture de services d’expédition maritimes, principalement pour le transport de produits pétroliers. La société possède et exploite une flotte de porte-conteneurs, qui sont engagés en vertu de divers contrats de charte-partie.

En termes d’investissement:

Performance financière : Il est essentiel d’évaluer la performance financière de l’entreprise, y compris sa rentabilité, sa croissance des revenus, son niveau d’endettement et ses flux de trésorerie.
Viabilité du marché : Le marché du transport maritime peut être très cyclique et volatil, avec des niveaux de demande qui fluctuent en fonction des conditions économiques globales.
Santé de l’entreprise : Évaluez la santé globale de l’entreprise : est-ce qu’elle a un bon bilan ? Est-ce qu’elle génère suffisamment de cash flow pour couvrir ses obligatoires ?
Tendances du secteur : Essayez également de comprendre les tendances plus larges du secteur du transport maritime.

N’oubliez pas que tout investissement comporte des risques et il est important de faire ses propres recherches ou de consulter un conseiller financier avant de prendre une décision d’investissement.

tomy · Juillet 23, 2023, 7:08

Je me posais une question et qui a pu être poser sur le forum ( si c’est le cas désolé ) :
J’ai un PEA et un CTO, mais sachant que mon PEA n’est pas au plafond et que c’est j’ai environ 80% de mon patrimoine boursier en CTO. Es ce qu’il serait préférable de remplir mon PEA ?

Je suis en pleine réflexion de ma stratégie et de mes allocations en actions / ETF ( ceux qu’il me restent )

le_Petit_Actionnaire · Juillet 23, 2023, 7:39

Si ta stratégie est basée sur des actions non éligible PEA, il ne serait pas forcément approprié de changer juste pour les avantages fiscaux du PEA.