CTO Dividendes + ETF - Long Terme

Portfolios publics đź’¸
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Bonsoir Ă  tous,

Actuellement je suis actionnaire au nominatif chez AIR LIQUIDE.

Je souhaite faire un CTO chez Trade Republic avec des actions principalement US ou j’investirai dans un premier temps 3000€ début Avril puis 500€ / mois.

Un plan programmé sera réalisé, j’hésite encore sur le timing :
1x / semaine
ou
2x / mois
Avez vous des conseils ? (Cela Ă©vitera de payer des frais)

Voici le portefeuille pour du long terme avec principalement des actions à dividendes : Portefeuille CTO Trade Republic de Elninololo • Moning 🚀

Je mets de côté quelques actions en attendant qu’elles diminuent :
_ASML
_Nestlé
_Tesla
_Walt Disney (en attendant de voir s’ils reverseront des dividendes)

A cela, je rajouterai quelques ETF (toujours sur Trade Republic) :

_Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) (Acc) : ISIN : IE00BFMXXD54
ou
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ISIN : IE00B5BMR087
Lequel me conseillez vous ?

_iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) : ISIN : IE00B4L5Y983

_Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (Acc) : ISIN : LU1681045370
En avez vous un autre Ă  me conseiller ?

_iShares Physical Gold ETC (Acc) : ISIN : IE00B4ND3602

_Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1C (Acc) : ISIN : IE00BM67HM91

Pour conclure, j’attendrai une baisse du Bitcoin & Ethereum pour ouvrir une petite position sur Binance probablement.

Qu’en pensez vous ?

Bon Dimanche !

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Sur TR les investissements programmer sont gratuit :hugs:

Ensuite l’achats/ventes 1 euros l’ordre.

Tu a raison il y a de très belles boites US.

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Salut !

Merci de ton retour !

Oui pour ça que je vais faire un pip (après 1 voir si 1x par semaine ou 2x par mois)

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Salut,
Perso je fais des investissements programmés deux fois par mois le 2 et le 16 de chaque mois à hauteur de 600€/mois.
J’ai 20 actions ce qui fait 30€/mois/action.
Concernant tes actions je les connais pas toute pour être honnête, je me suis séparé de Chevron parce qu’ils ont du mal à se tourner vers l’avenir.
Après niveau finance j’ai BlackRock que j’adore et en tech Broadcom me semble indispensable pour du long terme.
Bien-sûr ce n’est que mon propre avis :wink:

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Salut,

Merci pour ta réponse !
C’est une bonne idée 2x/mois.

Concernant Chevron, je ferai quelques recherches plus poussées afin de voir si j’investis vraiment sur cette action ou pas.

Blackrock très grosse action !
Broadcom aussi (je ne voulais pas rajouter encore de la tech j’en ai déjà assez sinon je l’aurai pris)

En tout cas merci de ton avis !

Bonne journée

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Bonjour,

Je souhaiterai prendre 3 ETF sur TRADE REPUBLIC.

_ETF CAPITALISANT (Acc)
_Synthétique

Cependant, suite à mes recherches, j’ai trouvé plusieurs ETF (je ne sais pas lesquels choisir, si quelqu’un peut m’aider ça serait top !)
Peut être sélectionner ceux qui ont le plus de fonds en essayant d’avoir le moins de « frais » ?

_WORLD :

Invesco MSCI World UCITS ETF : ISIN : IE00B60SX394 (75.94€) (Fonds : EUR 2891 M) 2009 (Coûts : 0.19%p.a)

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C : ISIN : LU0274208692 (76.22€) (Fonds : EUR 2915 M) 2006 (Coûts : 0.45%p.a)

Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C) : ISIN : LU1681043599 (389.31€) (Fonds : EUR 2238 M) 2018 (Coûts : 0.38%p.a)

_EMERGING MARKETS :

Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD : ISIN : LU1681045453 (4.26€) (Fonds : EUR 896 M) 2018 (Coûts : 0.20%p.a)

Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF - Acc EUR : ISIN : FR0010429068 (10.55€) (Fonds : EUR 808 M) 2007 (Coûts : 0.55%p.a)

Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1C : ISIN : LU0292107645 (40.59€) (Fonds : EUR 637M) 2007 (Coûts : 0.49%p.a)

Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF : ISIN : IE00B3DWVS88 (41.15€) (Fonds : EUR 401M) 2010 (Coûts : 0.19%p.a)

Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF : ISIN : FR0013412020 (20.04€) (Fonds : EUR 337M) 2019 (Coûts : 0.20%p.a)

_ETF S&P 500 :

Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Acc : ISIN : LU1135865084 (258.65€) (Fonds : EUR 1433M) 2014 (Coûts : 0.09% p.a)

Amundi S&P 500 UCITS ETF EUR (C) : ISIN : LU1681048804 (70.94€) (Fonds : EUR 2474M) 2018 (Coûts 0.15% p.a)

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Bonsoir,

Quelqu’un peut m’aider concernant le choix des 3 ETFS (World / Emerging Markets / S&P500) s’il vous plait ?

Bonne soirée

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Salut

Es tu certain de ton choix? il y a doublon entre le world et le sp 500 :slight_smile:

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Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF

ISIN : FR0013412020

Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR

ISIN : FR0013412285

voila les miens si ça peut t’aider :slight_smile:

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Merci pour ton retour mais je ne vois pas de doublon ?
A moins que tu parlais de doublon dans le sens que le WORLD = plus de 60% USA et le s&p500 c’est full USA ?

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Salut :wave:

Oui c’est exactement ce que je voulais dire de mémoire c’est quasiment 70% d’usa dans le World ( 68%)

Du coup je trouve que tu as un doublon mais c’est aussi une excellente façon de se surexposer à un marcher dans lequel on crois.

:+1:

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plutôt que de faire un choix tu pourrais carrément opter pour un ETF MSCI ACWI (c’est à dire qu’il pondère automatiquement entre les marchés émergents et développés).
Si je me trompe pas il vient récemment de passer à 0.2% de frais annuels ce qui en fait un excellent ETF compétitif pour qui veut investir sans se prendre la tête.

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Merci de vos retours :slight_smile: !
Oui effectivement pour le « doublon »
J’avais vu l’ETF MSCI ACWI mais il n’y en a pas un qui est en Synthéthique + Capitalisant…
Du coup je pensais me pencher sur :

_Invesco MSCI World UCITS ETF : ISIN : IE00B60SX394 (77.04€) (Fonds : EUR 2940 M) 2009 (Coûts : 0.19%p.a)

_Amundi MSCI Emerging Markets Asia UCITS ETF EUR (C) : ISIN : LU1681044480 (31.51€) (Fonds : 1093M) 2018 (Coûts : 0.20%p.a)

Chine 41,35 %
Taiwan 19,28 %
Inde 16,42 %
Corée du sud 15,09 %
ThaĂŻlande 2,72 %
Indonésie 2,40 %
Malaisie 1,84 %
Philippines 0,89 %

ou

_Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) : ISIN : LU1681045370 (4.32€) (Fonds : 2277M) 2010 (Coûts : 0.20%p.a)

Chine 32,66 %
Taiwan 15,23 %
Inde 12,97 %
Corée du sud 11,92 %
Brésil 4,87 %
Saudi Arabia 3,92 %
South Africa 3,52 %
Mexique 2,64 %
ThaĂŻlande 2,15 %
Indonésie 1,90 %
Malaisie 1,45 %
UAE 1,23 %
Qatar 0,91 %

_Invesco S&P 500 UCITS ETF : ISIN : IE00B3YCGJ38 (716.44€) (Fonds : EUR 11123M) (Coûts : 0.09% p.a)

Qu’en pensez vous?

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Pourquoi vouloir absolument un synthétique + capitalisant ?
Peu importe la méthode de réplication, l’important c’est d’être à l’aise :sweat_smile:
A choisir entre les Emerging Markets et Emerging Markets ASIA j’irais vers le premier car plus généraliste.
Trop souvent l’Asie est privilégiée à une exposition plus globale, bien que les pays d’Amérique latine et du moyen orient aient des arguments (énergie abondant bientôt exploitable en Amérique latine, diversification de l’économie des pays du Golfe).
De toute façon l’Asie représente 80% de l’indice, donc pas de quoi s’inquiéter.

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Pour cette raison : https://twitter.com/e_petit/status/1643667601632141312
Bonne explication :slight_smile:

Et oui effectivement le « Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) » est plus diversifié.
La perf sur les 5 dernières années :
12.20% : ASIA
6.90% : Emerging Markets

Sur les 3 dernières années :
22.09% : ASIA
25.07% : Emerging Markets

D’ailleurs petite question : Qu’il y en ait un en EUR et l’autre en USD qu’est ce que ça change réellement ?
« Amundi MSCI Emerging Markets Asia UCITS ETF EUR (C) »
« Amundi ETF MSCI Emerging Markets Asia UCITS ETF USD »

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salut ce qui va changer c’est que l’etf usd sera exposer très clairement au dollars donc plus volatile pour ma part et l’euro un peu moins éxposer tout dépend comment tu veux gerer ton portefeuille dans mon cas personnelle je fais un mixte euro USD pour avoir une bonne fluctuation c’est seulement mon avis :slight_smile:

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Bonjour,
Je ne sais pas quel screener vous avez utilisé pour chercher les ETFs, mais il y a bel et bien un ETF ACWI capitalisant et à réplication synthétique : LU1829220216 | Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF - Acc (EUR)

A titre personnel, j’investis dessus car sa devise est l’euro. J’investis sur un autre côté en dollar. Cela me permet ainsi d’être exposé au deux devises. (Mon rêve serait d’en avoir un 3ème dont la devise est le franc suisse :stuck_out_tongue: )

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salut, excellent thread de Edouard Petit, qui est d’ailleurs le mentor français de l’investissement en ETF.
Par contre, en se concentrant sur la méthode de réplication de l’ETF, il omet complètement le point crucial dans le choix d’un ETF : les frais.
c’est bien d’avoir un ETF synthétique qui fait 0,10% par an en plus, mais si l’ETF en face a 0,2% de frais en moins, il ressort gagnant.
Quand on débute et que l’on cherche quel ETF choisir (tant que ça reste un indice large et connu), 2 critères suffisent : la capitalisation et les frais.
La méthode de réplication, le tracking error, le tracking difference, le taux de swap dans l’indice restent des facteurs marginaux qui font que compliquer la tache d’un investisseur lambda.

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Bonjour,

Merci Ă  tous pour vos retours !

Je vais pouvoir finaliser la composition de mon portefeuille :

_25 actions chez Trade Republic (il faut que j’en enlève une, à voir laquelle ? : Portefeuille CTO Trade Republic de Elninololo • Moning 🚀)

_Air Liquide au Nominatif

_3 ETF

_Bitcoin (je vais attendre qu’il diminue, quelle plateforme me conseillez vous ? Binance ?)

Cela me fera 30 lignes au total.

Pour le choix des 3 ETF :

_Invesco MSCI World UCITS ETF : ISIN : IE00B60SX394 (77.04€) (Fonds : EUR 2940 M) (Coûts : 0.19%p.a)

_Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) : ISIN : LU1681045370 (4.32€) (Fonds : 2277M) (Coûts : 0.20%p.a)

_Invesco S&P 500 UCITS ETF : ISIN : IE00B3YCGJ38 (716.44€) (Fonds : EUR 11123M) (Coûts : 0.09% p.a)

Qu’en pensez vous (mis à part l’exposition assez élevée sur les US) ?

Bonne journée

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salut a propos de tes action principalement américaine d’après ce que je vois je t’aurais plutot conseillé interactive broker car trade républic va te facturer en frais caché 0.20% de taux de change sa sera ça pour l’achat des action ainsi quand tu va recevoir des dividendes sur le temps tu va perdre énormément en tout cas c’est mon avis :slight_smile: