CTO Dividendes + ETF - Long Terme

loic10 · Avril 30, 2023, 11:56

Salut,

J’ai trois véhicules d’investissement allant du simple DCA bête et méchant au Value averaging pour mon CTO actions individuelles

1 : Assurance fond SMI Suisse : 250 CHF/mois
Il s’agit tout simplement d’un fond répliquant l’indice SMI géré par une compagnie d’assurance donc aucune gestion à faire … je peux me permettre de faire du DCA tout bêtement

2 : CTO ETFs indiciels actions et obligations : 500 CHF/mois
J’effectue également du +/- DCA sur mon CTO ETFs ! Etant donné que les émetteurs font la aussi le travail à ma place, je me soucie moins de savoir quel répartition a été faite dans le portefeuille. Et encore que, ayant également des ETFs obligataires au sein de ce portefeuille, j’effectue néanmoins une rapide analyse si il est préférable d’acheter des obligations ou des actions (en gardant à l’esprit que sur ce portefeuille, je fais la méthode du 60/40)

3 : CTO actions individuelles : 1000 CHF/mois
Dans le cas de ce portefeuille, je verse tous les mois 1000 CHF sur ce compte et j’évalue quelle entreprise est bonne a renforcer OU NON au moment donné en fonction de la valorisation du cours de l’action dépendant des finances de l’entreprise (FCF, dette, revenus, PER, etc…), des actualités des entreprises, 10K, évènements macro économiques etc … Dans tous les cas je ne renforce que maximum 2 entreprises / mois qui me semble intéressantes ce qui fait 500 CHF/ entreprise. Je conviens que ce n’est pas un exercice facile et que cela prends du temps mais au moins je comprends parfaitement dans quoi je mets mon argent et pour quoi je le fais (contrairement au DCA mensuel sur chaque actions). Cela permets également de se positionner et d’apprendre à faire des choix et de les assumer !

Bien que certains contenus youtube (chaine de Topinvest, Lép-Paul,
Dorian - Think. FI, etc… ) et twitter soit intéressants je vous invite néanmoins à vous faire votre propre avis sur les entreprises et analyser les finances de celles-ci par vos proprement moyen ! Ce n’est que comme cela qu’on apprend ! Il faut également élargir vos sources d’informations car se limiter au exemple que vous me cité plus haut, ne me parait pas très complet !

Moning est un super outil de gestion de portefeuille et est super pour découvrir rapidement des entreprises ! Mais il faut élargir vos sources quand vous rentrez plus profondément dans les finances des entreprises (lire les 10K, Fatgraphs, Tradingview, Koyfin, zonebrouse, seeking alpha, simplywall.st, Gurufocus, etc…). Idem pour dartaroma … Oui c’est sympas de voir le portefeuille des meilleurs investisseurs de ce monde, mais cela n’est pas pour autant une analyse … n’oubliez pas que ce que vous voyez sur ces sites sont les portefeuilles de quelques mois en arrière dons vous aurez toujours un cran de retard par rapport à ce que vous voyez sur ce site.

Bref je ne suis pas ici pour dire ce qui est bien ou mal mais plus comme un avertissement, et des petits conseils d’optimisation mais cela n’enlève rien à votre très bonne démarche d’investir et qui plus est, dans ce que je vois, dans de très belles entreprises !

elninololo · Avril 30, 2023, 5:41

Salut !

Merci beaucoup pour ta réponse très constructive !
Ne t’inquiètes pas, je ne prends pas mal ta réponse au contraire elle est très enrichissante !

Si ce n’est pas « indiscret », tu investis sur quelles actions / etf ?

loic10 · Avril 30, 2023, 6:05

Salut,

Voila mes deux portefeuilles sans prétention :

On a quelques actions en commun sur le CTO

Pour la petite histoire, j’ai commencé l’investissement en bourse courant 2020 début 2021 (à 25 ans), en plein COVID, ou tout montait peu importe la qualité des entreprises dans lesquelles ont investissait Et puis, j’ai commencé à me former en lisant pas mal de livres, podcast, Youtube et blog également, et je me suis aperçu que je faisais n’importe quoi, sans réelle stratégie d’investissement même si j’avais des belles plus-value avec la situation de cette époque ! Du coup j’ai tout revendu et j’ai recommencé à zéro, sur des brokers plus sérieux également, en … décembre 2022 … au pire moment juste avant la longue baisse que l’ont connait maintenant !

elninololo · Avril 30, 2023, 7:22

Top ton portefeuille ! (j’ai des actions Air Liquide au Nominatif)

Très bonne initiative d’avoir commencé à investir à cet âge et en plus au bon moment période Covid !)

Bonne soirée

loic10 · Avril 30, 2023, 7:41

Oui j’ai vu que tu avais beaucoup d’actions Ai, c’est impressionnant (la plus-value aussi) c’est voulu d’avoir une énorme positon ou c’est des stocks options via ton travail ?

elninololo · Avril 30, 2023, 7:55

Yes !
Tout en achat normalement à la base j’étais sur bourse direct puis je suis passé au nominatif
J’ai 30 ans, j’ai eu mes premiers salaires à environ 22 ans, je mettais toujours une partie de côté pour investir en bourse (merci mon père qui vit de la bourse depuis des années).
Sachant que je n’ai jamais eu de « gros salaire » (moins de 2k net/mois)

Pour ça quand je vois que tu commences à investir à 25 ans c’est top continues !
(Bien évidemment en te faisant plaisir aussi à côté)

loic10 · Mai 1, 2023, 6:23

Avec une position comme ca, effectivement ca vaut bien le coup ! Bravo !

Quel magnifique exemple ! Ca doit en plus être super motivant du coup d’avoir l’exemple en cher et en os que c’est possible !

Merci toi aussi !