Débutant et avis sur mon PF

[deraisin]

Moi je t’avais déjà donné mon avis : tu as 14 lignes dans ton PF pour 2,2K€.
Pour moi c’est pas de la diversification, c’est de la dilution

[erylios]

Mais c’est compliqué je sais pas lesquelles choisir pour réduire mon PF

[deraisin]

Tu n’as quasi rien sur tes lignes, c’est justement le bon moment pour réduire !
T’es membre pro, utilise donc Moning pour faire tes choix

[erylios]

Oui mais toutes les lignes que j’ai j’apprécie les entreprises donc difficile de faire un choix

[guillauminvest]

Peut-être commencer par arbitrer entre Coca, Mcdo et Starbucks ? Ça fait beaucoup de malbouffe

Home Depot me semblait pas en super forme aussi, mais je peux me tromper.

Apple et Microsoft, autant n’en garder qu’un ?

[erylios]

Je vois plus coca comme une valeur défensive et starbucks de croissance par exemple (peut être moi qui interprète mal)

Home dépôt je suis en PV de 12%

Et je sais pas quoi choisir entre Apple et Microsoft

Ça me rassure pas d’être exposé à 4/5 valeur j’ai rarement confiance en mes choix pourtant je pense avoir des entreprises solide

[erylios]

Pour vous la meilleure stratégie c’est d’être sur 4/5 positions puis plus tard avec mes dividendes me diversifier ?

[nathan.s]

Home Depot me semblait pas en super forme aussi, mais je peux me tromper.

Qu’est ce qui te ferait dire ça ? des news macro ou micro ?

[guillauminvest]

Chacun sa politique
… La question insoluble du nombre de lignes ^^

Perso je suis à l’aise avec 7, 8, 10 lignes.
Mélange de croissance et de dividendes.
12 lignes ça serait faisable, mais étiré.

[thibault]

@guillauminvest

Peut-être commencer par arbitrer entre Coca, Mcdo

C’est pas ça le concept de l’économie circulaire ?

Pour te répondre @erylios ; clairement je pense que le nombre de ligne en portefeuille c’est quelque chose d’assez personnel et du choix que tu veux mener.
Perso j’avais 40 lignes pour 25k€ et aujourd’hui j’en suis à 30 pour 38k€ et je me sens mieux comme ça, mon objectif est de descendre à 20/25.
Je souhaitais être diversifié et au final, j’ai mal suivi certains dossiers et ai donc eu des moins value que j’aurai peut être pu éviter en me canalisant sur moins d’entreprises.

Typiquement un de mes mouvements en décembre à été de vendre Amazon pour me concentrer uniquement sur Microsoft. Alors que je pense qu’Amazon est un super investissement. Ma ligne était trop petite et j’ai préféré la supprimer pour allouer le capital ailleurs.

[anquietas]

@erylios

Ça me rassure pas d’être exposé à 4/5 valeur j’ai rarement confiance en mes choix pourtant je pense avoir des entreprises solide

Salut Erylios
Quel dommage de lire ça !
Alors on va te le redire en gros cette fois ci :
TES
ENTREPRISES
SONT
SUPERS
!

Bon sauf une mais je dirais pas laquelle…

Non je déconne

Par contre il faut que tu sois effectivement capable d’assumer tes choix, si on te demande pourquoi tu investis sur telle ou telle boite.
Mais ça, ça vient aussi avec le temps.

N’oublie pas que tu es un particulier, pas un gérant de fonds, c’est normal d’avoir un peu moins de conviction, de compétence, d’aplomb, etc… Cela ne veut pas dire que tes choix sont mauvais !

En l’occurrence, tes boites sont des valeurs sures, donc il serait idiot de dire que ce sont des mauvais choix.
La question est plutôt : est ce que ces boites me conviennent A MOI ?
Est-ce que ça convient à MES critères ?
A MES attentes ?
A MON profil de risque ?
A MES secteurs préférés ?
Tu vois ce que je veux dire?

Ne doute pas de tes boites, questionnes toi d’abord sur ce que tu cherches

[guillauminvest]

@thibault

Typiquement un de mes mouvements en décembre à été de vendre Amazon pour me concentrer uniquement sur Microsoft. Alors que je pense qu’Amazon est un super investissement. Ma ligne était trop petite et j’ai préféré la supprimer pour allouer le capital ailleurs.

+1
J’ai parfois fait ce mouvement-là aussi.
Tough choice, mais bon…
C’est pour ça que je dis souvent qu’il faut raisonner par coût d’opportunité et pas dans l’absolu ; Autrement dit, le fric placé sur une ligne n’est pas ailleurs…

[erylios]

Merci tout le monde pour les réponses
C’est pas un chose facile la construction d’un portefeuille j’apprends tout les jours grâce à moning en tout cas en regardant mes actions 3 pourrait partir :

• starbucks (celle qui me plaît le moins parmi mcdo et coca)
• nextEra et Abbvie parce que c’est des secteurs que je maîtrise moins malheureusement

Je pense que d’ici 1 an mon portefeuille aura encore évolué il vous a fallu combien de temps pour fixer votre stratégie ?

[vivien.faim.2.financ]

@erylios

Je pense que d’ici 1 an mon portefeuille aura encore évolué il vous a fallu combien de temps pour fixer votre stratégie ?

Perso je dirais 1 ans, 1an et demi

J’ai commencé mi-2022 sur Trade Republic avec des investissements programmés sur 30 grosses valeurs « sûres » comme toi : Coca, McDo, Berkshire, Apple, etc…

Mon critère principale pour investir ? La courbe du prix… (véridique)

Puis en continuant de me former, via ce forum bien sûr mais aussi beaucoup de vidéos YT (notamment les interviews de Lynch, Buffett et Munger), de podcasts, d’articles…

… J’ai pris conscience que je faisais de la « dipirsification » : j’avais plein de valeurs ayant peu de chances de faire faillite, mais AUCUNE IDÉE sur les raisons fondamentales.

Mai 2023 j’ai switcher sur Interactive Broker, voulant une plate-forme plus « professionelle » et dans laquelle j’aurai 100% confiance de confier à terme des centaines de milliers d’euros/dollars.

J’ai tout revendu et suis reparti à zéro. Avec environ 8k euros, il était temps d’appliquer les préceptes de Warren : patienter, et frapper « fort » quand une opportunité se présente.

J’ai refait ma watchlist, en sachant maintenant ce que je recherchais en priorité : croissance des FCF, faible dette, fort rendement, fortes marges

J’ai aussi appris à mieux utiliser certains outils pour estimer la valeur intrinsèque d’une entreprise, jusqu’à trouver un outil qui me convenait à moi (et que je partage souvent sur ce forum )

Je continue d’apprendre et d’adapter ma stratégie en fonction de mon expérience et de mon « élévation de compréhension ». Et je pense que c’est ça le plus important : ne pas s’enfermer ‹ pour toujours › dans une stratégie figée et rester ouvert d’esprit pour au moins être conscient des autres opportunités.

Avoir une stratégie claire et bien définie : oui
Se priver de la faire évoluer : non

[topinvest]

@vivien.faim.2.financ J’ai mis 4 ans pour passer du trading à l’analyse quantitative et 2 ans supplémentaire pour passer du quantitatif au fondamentale ( quantitatif+qualitatif ) et je continue d’évoluer car ça ne s’arrête jamais.

je me reconnais dans ton évolution .

[nicos]

@erylios

Je pense que d’ici 1 an mon portefeuille aura encore évolué il vous a fallu combien de temps pour fixer votre stratégie ?

Salut,
Perso j’ai mis environ un an avant d’avoir un portefeuille stable où je garde les mêmes actions sur le long terme.
J’ai un mélange d’actions de croissance comme Microsoft, Apple ou encore Zoetis et des entreprises plus matures comme Coca, McDo ou J&J.
Le nombre d’actions n’est pas très important pour moi, le principal c’est d’être à l’aise avec son portefeuille. J’en ai 29 sur mon CTO et ça me convient parfaitement même si j’aurais aimé réduire à 25 max mais dure de choisir.

[le.petit.actionnaire]

Oui, 14 lignes pour seulement 2,2k€ ça parraît bien trop. Après, elles sont déjà là… Dans ce cas, autant adapter la politique de renforcement en ne renforçant qu’une ou deux boîtes (selon les opportunités du moment). CCA permet de tout garder et de faire croître au fil du temps.

[guillauminvest]

Je « plussoie » : Je commence à voir le bout, après un an, et il m’arrive encore de douter, comme tout le monde. Disons que si 2023 était l’année des choix, 2024 est celle du rééquilibrage.

[nicos]

Exactement pareil !
J’ai fais une performance très moyenne en 2023 dû à des mauvais choix, des ventes en MV et une entrée tardive sur les vrais gagnants comme Apple ou Microsoft.
Je vise également une stabilité sur cette année.
Les derniers mouvements qu’il me reste à faire sont de me séparer de Nextera voir Pfizer (j’hésite…)

[guillauminvest]

@nicos

Exactement pareil !
J’ai fais une performance très moyenne en 2023 dû à des mauvais choix, des ventes en MV et une entrée tardive sur les vrais gagnants comme Apple ou Microsoft.

Je me dis qu’il vaut mieux avoir une année bofbof au niveau de la performance (une phase trial & error) pour avoir les autres dans le vert par la suite, que l’inverse

Je pense qu’un investisseur qui apprend de ses erreurs, s’instruit et challenge ses biais est voué à surperformer son indice de référence dans la durée (sauf cygne noir)