Journal de bord portefeuille CTO/PEA

[valentin.v]

Bonjour tout le monde, je refais un sujet pour mes portefeuilles sur lequel je vais noter toute mes transactions de chaque mois ainsi qu’un bilan mensuel de mes deux portefeuilles (CTO/PEA).

( si un modérateur pourrais supprimer mes deux autres sujets que j’ai créé sur l’onglet portefeuille public pour éviter de m’éparpiller merci beaucoup d’avance).

Présentation de ma petite personne de 21 ans

Je suis un homme de 21 ans, qui exerce un métier dans le domaine de la prothèse dentaire. Je suis sortie de l’école l’année dernière avec un bac+2, je suis en cdi depuis casi 1 ans dans 1 mois tout pile.

Présentation de mon patrimoine :

Je précise que je n’ai pour l’instant aucun mérite sur ce patrimoine car la grosse majorité de l’argent vient d’un décès qui est survenue Pendant ma dernière années d’études (mon grand père). Il m’a laissé un beau petit patrimoine financier et je lui en remercie énormément. D’ailleurs il m’a enseigné plein de belle chose sur la vie il a était comme mon deuxième père ( je suis fils d’un ouvrier du bâtiment qui travaille énormément sans compter ses heures donc je ne le voyait pas souvent).

• Achat de ma résidence principale maison neuve de 2021 120m carrés avec 1000m de terrain a 10km d’une grande ville pour 275 000€ ( prêt de 85 000€ sur 15 ans avec des mensualités de 490€). cela me coûte moins chère que de louer un appartement dans la ville où ce situe mon boulot.

• Un compte titre ordinaire dont le montant s’élève à 58 456€. Commencer le 15 juillet 2022.

• Un plan d’épargne action dont le montant s’élève à 6650€. Commencer le 10 octobre 2023.

• les livrets bancaire :

• J’ai un livret A a 16 000€

• un livret jeune à 1600€
  -un livre d’épargne populaire à 10 000€ que je n’aurais plus l’année prochaine à cause de mes revenus .

• un ldd à 12 000€

• Des part sociales de ma banque qui s’élève à 200€.

• une assurance vie de mon grand père chez une banque militaire car c’est un ancien combattant où il y a 100 000€ répartie en fond en euros et scpi ainsi que des part bien spécifique à cette organisme.

Au global mon patrimoine s’élève à environ 490 000€

Voilà le résumé de mon patrimoine.

Mon objectif est de devenir indépendant financièrement avant l’arthrose si possible dans 30-35ans donc vers 50-55ans.

Je vous partage mes portefeuilles en dessous :

Portefeuille CTO Trade republic de Valentin V • Moning 🚀

Portefeuille Pea banque pop de Valentin V • Moning 🚀

Je vous fait par la même occasion mon récap de mes investissements du mois de novembre pour mes deux portefeuilles.

La performance du portefeuille est de +6% de plus value (3300€) sur le mois.

Les achats de ce mois on été Trow Price pour 1000€,
Cisco système pour 1000€, pfizer pour 285€ et cvs health pour 285€

Montant investie : 2570€

J’ai reçu en dividende : 79€ de plusieurs entreprise qui sont ( UPS, CVS HEALTH, TEXAS INSTRUMENTS, APPLE, REALTY INCOME, ABBVIE et PROCTER AND GAMBLE

Bilan du mois de novembre très prositif pour le CTO

Objectif : accumuler du cash pour la potentielle baisse à venir car le marcher a un peu trop monté ce mois-ci.

Bilan Pea :

petite moins value de -1% (60€) du à mon orientation luxe sur mon Pea.

Achat de 2 action kering pour 785€

Achat de 5 action sanofi pour 420€

Achat de 3 action pernord Ricard pour 465€

montant investie : 960€

Bilan positif pour le PEA même avec une moins value on consolide nos positions.

Pour l’instant mon pea comporte 2 action lvmh, 5 action kering, 5 action sanofi , 11 pernod Ricard.

Objectif pour décembre racheter une action lvmh si elle descend vers les 650€

Si vous avez un conseil ou autres n’hésitez pas je ne suis qu’un débutant.

Merci de m’avoir lu jusqu’au bout

Bonne journée à vous et à la prochaine pour la suite !

[valentin.v]

Salut tout le monde grâce à la hausse du marché je viens de passer les 60k aujourd’hui plus précisément 60200€ (+15% de pv).

Objectif pour ce mois-ci accumulé du cash et peut être recharger un peu PG sur cto et sur pea pernod Ricard.

Bonne journée à tous

[valentin.v]

Salut tout le monde,

hier j’ai acheter du PG à 132€ pour 605€ ce qui me fait 4,5 action en plus environs.

Je vais peut être craquer pour racheter du hsy (Hershey compagny) à voir

Bonne journée

[deraisin]

J’allais dire que je suis jaloux de ta situation mais bon, vu le contexte peut-être pas. Mais 500K à 21 ans…

Aucun ETF pour toi ?

[valentin.v]

Salut si c’est prévu pour 2024 grâce a mes investissements je perçois en dividende 98€ net par mois, donc 100€ vont être investi sur un msci world ou un sp500 en automatique tout les mois.

[valentin.v]

Salut à tous encore une bonne journée dans le vert pour hier je ne sais pas vous mais le rouge commence à me manquer un peu ceci dit j’ai quand même recharger une entreprise que j’ai dans le rouge qui est hsy (hershey compagny )
J’en ai reprit 3,5 actions pour 575€ pour moi l’entreprise a de bon fondamentaux et on arrive sur un prix correct pas exceptionnel mais correct donc je rentre petit à petit. Pour moi l’action descend à cause de la hausse des prix du cacao et aussi du contexte économique (inflation).

[valentin.v]

Bonsoir tout le monde encore du mouvement sur mon compte titre avec un renforcement sur hershey de 3,2 actions pour 540€ ce qui porte mon total d’action à un peu plus de 18 actions je compte renforcer encore une dernière fois pour avoir 20 actions après ma position seras pour le moment finis.

Bonne soirée les investisseurs

[valentin.v]

Salut à tous et à toutes,

Le temps est venues de faire le récap de 2023 et de parler des objectif de 2024.

CTO

Cette année j’ai investi un total de : 31690 €

J’ai reçu un total de 850 € net de dividendes.

Valeur du CTO fin 2023 : 62000€ l’objectif été de d’arriver a 60000€.

La performance de mon cto est de +15% cette année avec dividende réinvesti on frôle les 18% ce qui reste quand même inférieur au sp500 qui fait 24%:

Objectif pour 2024

L’ objectif principal pour 2024 est d’arriver à 80000€ de valeurs total.

Grace a mes investissements je vais recevoir 100€ net de dividendes par mois, c’est dividende seront investis automatiquement dans un ETF world en plans d’investissement programmés pour me diversifier dans les différents pays.

L’objectif pour les dividendes serait d’obtenir 150€ net par mois en 2025.

Je prévois comme objectif d’investir entre 700 et 1000€ par mois ce qui ferais entre 8400€ et 12000€ d’investir sur l’année.

PEA

Cette année j’ai investi environs 7000 €

J’ai reçu le premier dividende de mon pea en novembre versé par Pernod Ricard d’une valeurs de 21€ et de lvmh pour le mois de décembre de 16,50 €.

La performance de mon pea est de -3% car je suis majoritairement investi sur le luxe et puis mon pea a été commencé fin octobre début novembre.

Objectif pour 2024

L’objectif principal est d’atteindre 15000€ de valeur total.

Le montant mensuel investi sera de 300€ par mois

L’ objectif pour les dividendes est d’arriver à 25€ mensuel ce qui va sûrement être compliqué mais on verra bien

Résidence principale travaux déjà prévu pour 2024

Construction d’un garage double, j’ai reçu l’accord le 20 novembre le début des travaux est prévue pour avril-mai.

Appartement objectif 2024

Je commence à m’intéresser à la location de bien surtout dans la ville qui ce situe à 10km de chez moi ou il y a énormément d’étudiants, je suis donc à la recherche d’un studio ou t2 entre 50000 et 100000€.

Dernière objectif que je me suis fixé atteindre les 510k de patrimoine pour mes 22 ans je suis rendu à 480 000€

Voilà pour le récap et les objectifs pour 2024

Je vous souhaite à tous et à toutes de joyeuses fêtes et que 2024 soit votre année pour l’investissement, la santé, le boulot et la famille surtout.

On ce retrouve pour la suite au mois de janvier salut tout le monde

[valentin.v]

Salut tout le monde,

J’espère que vos fêtes ce sont bien passé mais maintenant il est l’heure de repasser à l’attaque.

Pour cette nouvelle année je commence avec l’achat de 3 nouvelles actions pernod Ricard pour 460,35€ à 153,45€ l’action pour mon pea.

Pas de mouvement sur CTO car +1,2% aujourd’hui sans réel opportunité.

Bonne soirée

[maarteen]

Salut !

Bonne année également, meilleurs voeux
Impressionnant ce patrimoine à 21 ans, toutes les cartes en mains pour profiter pleinement de la vie d’adulte,
Une pensée à ton grand-père, un grand homme de ce qu’on peut comprendre

Très sympa tes récap, je vais suivre ça avec intérêt !
Au plaisir

[deraisin]

@valentin.v

Salut à tous encore une bonne journée dans le vert pour hier je ne sais pas vous mais le rouge commence à me manquer un peu

Tu dois être content

[valentin.v]

Oui je suis content pour mon PEA aujourd’hui les valeurs on pris chère mais sinon sur CTO bof je suis toujours dans le vert sur la journée.

[valentin.v]

Bonsoir tout le monde,

Aujourd’hui c’est le jours de mon anniversaire et lvmh me fait le plaisir de prendre un -3,6% alors je me suis fait un petit cadeau avec l’achat d’une action lvmh +1 LVMH

Bonne soirée les investisseurs

[guillauminvest]

Hello @valentin.v, bon anniversaire !
Quel beau cadeau

[maarteen]

Bon anniversaire ! Et très beau cadeau !

[adrien83560]

je me suis fait le meme cadeau pour ton anniversaire

[valentin.v]

Salut tout le monde, au vu de la baisse du jours j’ai fait quelques petit achats sur mon PEA pour renforcer mes positions :

+4 Pernod Ricard à 146,90€ au total j’ai 18 actions

+1 kering à 376,05€ au total j’ai 6 actions

+1 LVMH à 683,9€ au total j’ai 5 actions

Au total j’ai réinjecter 1650€ aujourd’hui sur mon PEA. Voilà pour les petits achats du dernier jours de la première semaine de 2024 et passé un bon week-end et à la semaine prochaine

[valentin.v]

Salut tout le monde,
J’ai fais quelques mouvements cette semaine sur mon PEA avec la vente de ma petite ligne sanofi sanofi de 5 actions, je suis sortie avec une pv de 11% en 2mois.

Le capital a été réinvesti sur kering

+1 kering a 355€ ce qui porte le total à 7 actions

J’ai réinjecté aussi 1500€ sur mon PEA pour acheté :

+1 LVMH à 655€ ce qui porte le total à 6 actions

+5 actions Pernod Ricard ce qui porte le total à 24 actions

Je viens de renvoyer 500€ sur mon CTO pour potentiellement renforcer CVS ou tesla la semaine prochaine.

Bonne soirée les investisseurs

[guillauminvest]

Hello,
Ça commence à monter chez toi côté Luxe ! Cheers ^^

Pernod Ricard est intéressant à ces niveaux de cours, même si je lorgne plutôt sur Ferrari ! ^^

[valentin.v]

Oui mais je ne vais consacrer que 15000€ sur lvmh et kering je pense un peu moins après je vais construire de nouvelle position mais pas plus de 10 là je préfère monter de bonne position à des prix assez bon pour l’instant