C’est signe que ca sent pas bon … je pense que ce n’est que le début.
Si les taux augmentent (OAT 10 ans), les taux d’emprunt (immobilier/crédit) vont augmenter aussi donc les prix de l’immobiliser vont continuer leurs baisses.
Par contre on emprunt a un taux ridiculement bas (par rapport a la dette et au déficit), parce qu’il y a 7 000 milliards d’euro sur en épargne (assurance vie) qui peuvent être « mobiliser » facilement (loi Sapin 2).
Bein oui, c’est pas la fête du slip… on est déjà rick-rack sur le budget, et l’argent magique n’existe pas. Le taux suit l’évolution de l’inflation, donc Macron n’a rien à voir là-dedans.
L’inflation est à 2%, ça va… tu es large en terme de rémunération…
La différence principale entre le livret A et le LDDS se situe sans aucun doute au niveau du plafond. Sur un livret A, il est possible d’épargner jusqu’à 22 950 €, tandis que sur un LDDS, le plafond, bien plus bas, est fixé à 12 000 €.
Le taux intérêt est le même pour les deux 3%.
Pour être éligible au LEP déclaré moins de 24000 euros à l’année si mes souvenirs sont bon
Le problème ca concerne pas que les politiques cette questions.
Si les taux augmentent, les entreprises vont emprunter plus chere (donc moins d’investissement, moins demploi, moins de salaire), les taux de crédit immobilier vont augmenter donc le marche immobilier.
Meme pour ceux qui ont deja leur maison/appartement (et un taux bloqué) vont voir leur patrimoine perdre de la valeur.