Mat.le.pea depuis 11/2019

[mat.le.pea]

Oui tu as raison, mais j’aime bien me remettre en question.

Bon du coup après analyse de la revue sectorielle, je vais insister sur la santé, l’assurance, les banques, média et énergie.

Je pense donc à un renforcement sur Total, Rubis, Sanofi, Axa, Coface, Publicis, Amundi et BNP

[anquietas]

Salut Mat !

@mat.le.pea

Je pense que dans le contexte actuel, il faut être encore plus vigilant à choisir les entreprises les plus qualitatives, rentable, non cyclique, leader du marché avec un avantage compétitif mais surtout en cherchant à optimiser les points d’entrées pour acheter quand les valorisations seront correcte.

Après dans le contexte baissier, je pense qu’il sera pertinent de ne pas acheter tout d’un coup comme la fois précédente. J’ai encore du mal à ne pas tout flamber d’un coup , il y a donc encore du travail et du développement personnel à faire. Mais plutot d’acheter en plusieurs fois en laissant du temps se passer entre chaque achat (1 ou 3 mois) en cherchant mensuellement un point d’entrée optimisé. Je pense que c’est plus raisonnable et plus prudent pour ne pas avoir un PRU à la ramasse.

Je pense que tu as tout dit la
Vu la somme et la tronche du marché ça me semble important d’y aller molo, mais d’y aller quand même. Et d’être doublement plus sélectif sur ses valeurs.
Y aller par petites touches bien ciblées et bien raisonneées.
Une autre option serait les SCPI, avec les baisses de part ça peut être intéressant, je vois que tu es déjà positionné…
Et sinon toujours pas intéressé par un CTO ??

[mat.le.pea]

Le CTO pas encore.
Je ne connais pas bien le marché US mais effectivement j’avais indiqué que sur le second PEA j’irais plus sur des ETF. Le Nasdaq 100 est particuliere intéressant, j’envisage une pondération de 20%. Mais il faudrait sûrement pour la diversification faire un savant mélange de plusieurs ETF SP500 30%, world 30%, emerging market Asia 20% à voir si je mettrais pas aussi une partie tres faible sur l’ETF leveraged msci usa pour profiter de l’effet de levier.
Je voulais aussi ouvrir une assurance vie ce qui me permettrait d’avoir aussi les actifs disponibles en 72h avec boursorama.

video sur les ETF https://youtu.be/17gWJBd-3F0?si=2sCYeR-Ufeqxbstg
Sur aussi les assurances vie :https://youtu.be/rgCxLCgU4J4?si=aMmQpk1gegcAzP4V
Top 2023 https://youtu.be/Q9MHTpX9Dhw?si=2lLCMrtlp_XZ-9eY

[maraje]

Attention a l’overlap : le NASDAQ 100 est inclus dans le SP500 qui est inclus dans le World. Alors après si tu veux surponderer les US et parmis les US surtout la tech, là pourquoi pas. Le levier sur MSCI USA, je l’ai, et fait avoir le coeur bien accroché

Sinon, tu peux peut-être voir pour mettre une petite partie en obligation ? (Les taux commencent à être sympa pour ce type de produit)

Pour ton PEA, qui est quasi plein a ce que je vois, moi je soignerais le PRU des boîtes que j’aime et qui ont pris un peu cher récemment, comme tu l’as mentionné. Mais vas-y molo, soit a coup de 1000€, a coup de 10%… Mais pas tout d’un coup. C’est trop volatil a la baisse en ce moment.

[mat.le.pea]

Je voulais faire cela pour effectivement surponderer sur certains secteurs pour chercher de la performance.
Les obligations, je ne suis pas contre ce type d’actif, effectivement avec le changement de contexte économique la remontée des taux, les états devront emprunter pour plus cher, mais je ne me suis pas renseigné sur la question.
Pour le PEA, comme il est quasiment plein, je ne pourrais pas faire baisser le PRU de beaucoup. A part en investissant dans le second PEA que j’ai fait ouvrir par ma femme.
Mais, je pense pour le moment ouvrir une assurance vie afin d’avoir mon argent disponible.

[pik.bourse]

L’assurance vie tu auras des frais d’enveloppes ! Contrairement au CTO, si tu met de L’etf world capitalisant de le CTO tu es tranquille !

[mat.le.pea]

Effectivement les frais sur CTO sont moindre surtout chez les nouvelles plateformes de courtiers en ligne. Pour ma part, je ne suis pas assez actif et pas encore formé sur les produits plus complexes ou a risque avec effet de levier, turbo… donc le CTO pas encore pour moi pour l’instant.
Pour ce que je veux faire mon deuxième PEA (de ma femme) serait donc suffisant pour acheter les ETF principaux et avoir une bonne optimisation fiscale au bout de 5 ans.

Donc pour résumer, je ne suis pas sûr qu’un support d’investissement est mieux qu’un autre tout dépend de ta stratégie ou de ta situation. Pour l’assurance vie, il y a un avantage fiscale au bout de 8 ans et aussi des avantages pour la transmission de ton patrimoine. Le choix est limité sur les ETF mais les principaux sont présents en tout cas ceux je souhaiterais utiliser. Mes actifs seront disponibles en cas de besoin ou pour de nouvelles opportunités.

[mat.le.pea]

Une video pas mal sur les portefeuilles ETF https://youtu.be/4e5IoE82ybk?si=vjwbknLAG73geyP4

Etant très exposé à la France par le PEA, je vais essayer de priviliegier une diversification géographique.

Pour l’assurance vie Boursorama, la listes des ETF qui semblent intéressant, restera plus qu’à choisir:

Obligations :

LYXOR GREEN BOND (DR) UCITS ETF - MONTHLY HEDGED TO EUR - ACC LU1563454823

LYXOR GREEN BOND DR LU1563454310

LYXOR CORE EURO GOVERNMENT INFLATION-LINKED BOND (DR) UCITS ETF - ACC LU1650491282

Indices :

LYXOR NASDAQ-100 UCITS ETF - ACCLU1829221024

LYXOR MSCI ALL COUNTRY WORLD UCITS ETF - ACC (EUR) LU1829220216

LYXOR UCITS ETF MSCI WORLD FR0010315770

LYXOR S&P 500 UCITS ETF LU0496786574

LYXOR NEW ENERGY UCITS FR0010524777

LYXOR ETF MSCI EMERGING MKT A FR0010429068

AMUNDI MSCI EUROPE II UCITS ETF ACC FR0010261198

AMUNDI MSCI NORDIC UCITS ETF - EUR (C) LU1681044647
==> super pour avoir un poids de 27% sur Novo Nordisk car impossible d’avoir cette action sur PEA Boursorama. Le Danemark ne fait pas parties des places de marché sur lesquelles Boursorama Banque opère.

OPCVM OR et MATIÈRES PREMIÈRES

CM-AM GLOBAL GOLD RC FR0007390174

[maraje]

Et tu va te faire quel genre d’assurance vie dans l’idée? Un all-weather?

[mat.le.pea]

Tout ce que je peux dire c’est que je suis encore en recherche de performance donc pour le moment cela restera majoritairement sur de l’indice action. Mais je vais surement mettre 10% d’obligation, 5% sur l’or et apres soit simple en mettant un 85% un ETF Monde ou plus complexe avec plusieurs ETF 50% SP500, 15% NASDAQ-100, 15% NORDIC, 5% NEW ENERGY… A voir si je fais un dernier autre scénario avec un ETF Emerging

[maraje]

Si seulement les nordic étaient sur PEA … Le pire, c’est qu’on pourrait même avoir un ETF physique pour le coup, mais niet

Pas mal de nordiques méritent le coup : Novo, Equinor, Investor…

[mat.le.pea]

Si tu ouvres une assurance vie tu pourras pendre l’ETF NORDIC

[mat.le.pea]

Achat crypto
+1000€ 0,03 BTC
+100€ Lending ETH

[mat.le.pea]

Versement sur l’assurance vie de ma femme

[mc11]

Ça fait beaucoup d’etf tout ça…

[mat.le.pea]

Il y a tellement de possibilité aussi, est-ce que tu trouves cela problématique pour une question de frais?

[mc11]

Le but d’un etf c’est d.etre le plus Diversifier possible et avec le mokns de frais possible… les etf thématiques sont en generale assez gpurmand sans compter les doublons par exemple nasdaq et sp 500???

[mat.le.pea]

Pour moi, NASDAQ-100 et S&P500 ce n’est pas la même chose. Certes certaines valeurs sont partagées mais j’essayé de faire un compromis en essayant de prendre un peu plus de performance avec le NASDAQ-100 mais de minimiser le risque de volatilité avec le S&P500

[mc11]

Quelle difference si les actions sont les memes mieux vaut un seule etf bien large avec pzut de frais et ça tourne tout seule perso jai un nasdaq en assurance vie c.est tout

[mat.le.pea]

Un article intéressant le sujet de comparaison entre NASDAQ et S&P500

ETF NASDAQ : Vraie ou fausse bonne idée ? - Epargnant 3.0

Je voulais essayer de surponderer la partie technologique car je crois beaucoup en ce secteur.