Mon bilan catastrophique PEA

[kantz]

J’en arrive au même constat.
DCA World ou SP500 plus efficace et efficient que le stock picking pour la plupart des investisseurs.
Tant mieux s’il y a des membres du forum qui battent l’indice de référence tous les ans, je n’ai pas cette prétention là sur le long terme, donc je préfère prendre le train en route et « m’assurer » la performance de l’indice.

Concernant le DCA sur l’indice qui ne fera pas la même perf que l’indice sur l’année, j’ai envi de dire qu’on s’en fout tant que le capital total augmente d’année en année, on est tous là pour ça à la base

[kantz]

Facile à posteriori, mais qui aurait fait un portefeuille diversifié de cette façon en début d’année sans merguez à côté ?

[gaston]

Des avis divergents j’adore !
C’est plutôt un loisir et l’envie d’apprendre
J’ai déjà rattrapée quelques erreurs et ils y en a encore
La seul difficulté sera de modifié à chaque versement sur le pea, qui forcément modifiera le pru de l’etf virtuel .
Donc le résultats sera peut-être tronqué un peu
Mais l’idée me plait bien , ça permet de faire une analyse des performances .

Portefeuille ETF de Gaston • Moning 🚀

Portefeuille Gaston de Gaston • Moning 🚀

[gaston]

[kantz]

Franchement tu t’en fous du pru sur un ETF, faut juste faire grossir sa ligne le plus vite possible et le tout montera sur le long terme.

Je te donne mon exemple:
J’ai 60k€ sur EWLD à +7% depuis juin.
Je vais faire mon « DCA » dès que j’ai ma paye soit 1000€
Que j’achète à 33€ ou que je Check 50x par jour pour acheter à 32.80€ ça va pas me changer grand chose sur mon pru initial
Par contre que je me démerde pour augmenter mon cash (business, heures sup, etc) là ça va impacter mon apport mensuel

[gaston]

Ok Kantz, merci pour tes conseils .
C’est vrai que 7% si une durée aussi courte c’est pas mal
Je vais réfléchir si je fais un dca ou lump sum sur un etf , à choisir aussi entre world ou sp500

[mat.le.pea]

Début d’année j’étais à 200000€ sur mon PEA en étant full ETF, je suis maintenant 226000€ donc 13% depuis le début de l’année, je suis franchement satisfait pour le moment.

[d11]

@gaston

C’est vrai que 7% si une durée aussi courte c’est pas mal

l’important c’est aussi la durée, pas sur une année.

La bourse c’est un marathon et on ne juge pas au bout des cent premiers mètres.

[axel.bourse]

Je pensais être battu par le SP500 cette année au vue de sa super performance 2024 boostée par les semis et la tech.
En fait, j’avais par simplification pris la valeur du SP500 au 1/1/24 et comparé au cours du jour. J’obtenais la perf du SP500 d’environ 17%.
Or, pour prendre en considération la stratégie du DCA sur SP500, il convient de faire comme si était investit la même somme début de mois.
Je suis parti de l’hypothèse où j’aurais investi le même montant au 1er du mois. J’obtiens une performance 2024 en DCA sur SP500 de 12.15% en date du 20/10/24.
Ma performance à l’heure actuelle est de 15.45% depuis le 1/1/24.

Je pensais me prendre une branlée par le SP500 car j’ai de grosses gadins pour le moment (TELEPERFORMANCE, OKWIND, DSY, RICARD). En fait, ça vaut vraiment le coup de comparer les performances annualisées.

Et pour être honnête, je suis investisseur que depuis 2021 et mes choix d’investissement et de money management sont perfectibles (énormément). Peut-être que certaines perfs sont issues de chance et de réussite.
Je vais continuer d’alimenter en ETF WORLD ou ETF SP500 (environ 40% du portefeuille pour ce côté rassurant) et 60% en stock-picking pour ce côté stimulation intellectuelle et volonté d’aller chercher +.

[mickaelkel]

Je le regrette tout le temps.
C’est quasi systematique c’est comparaison a une date pour l’indice vs un portif a l’année.

[axel.bourse]

C’est à dire ?
Tu regrettes que des gens comparent l’indice du 1/1/24 au 31/12/24 ? Alors qu’il vaut mieux comparer la perf d’un invest en tenant compte d’un invest chaque début de mois (et ainsi de prendre en considération le facteur temps car investir en janvier ou en décembre, le niveau de performance risque de ne pas être le même en tenant compte du facteur temps…)

[mickaelkel]

En fait quant on discute avec certains, je constate qu’il font souvent la comparaison comme suis :

• le montant de leurs investissements tout a long de l’année. Montant initial+versment=X
• capital au 31/12=Y
• Y-X=Z, et Z*100/X=houiiin je me fais battre par le s&p qui depuis le 1er janvier lui fait tels %.

Tu as du le lire souvent de ma part, mais si tu investi tout a long de l’année dans un s&p, tu ferais moins que le s&p

Les comparaisons ne sont jamais reel ! Il faudrait se recreer une ligne, et a chaque achat AJOUTER le meme chose a un s&p pour SE comparer.
C’est purement mathématique et c’est exactement ce que tu dis plus haut, je voulais ajouter ici le fait que meme si tu actualise prorata temporis ton portif, il faut en faire DE MEME avec l’indice que tu prends en reference.

[gaston]

Ca confirme ce que je disais quand j’ai créé le portefeuille virtuel etf Mickealkel.
A chaque versement sur le pea , faire pareil sur l’etf virtuel en recalculant son pru .
Je pars dans l’hypothèse qu’il vaut mieux du coup, mettre directement le maxi dès le début pour gagner en rendement .
Bon en tout cas merci à tous de vos réponses, je me donne 1 an de plus pour me faire une idée . Juillet 2025 j’aurais 3 ans de pea, si cest une douche glacée je basculerai sur un ou deux etf.

[gaston]

Un petit mois de janvier mais qui m’a permis de réorienter mon portefeuille sur du dividende
Un petit smic déjà encaissé 1235 euros

J’ai encore beaucoup de furoncles mais je compte m’en débarrasser

[kantz]

Éclates tes furoncles en live comme Dr Pimple Popper tu feras des millions de vues et du revenu passif