J’ai vu que plusieurs personnes étaient intéressées par les obligations alors je partage mon portefeuille que je détiens chez IBKR ( ce sont toutes de vraies obligations détenues en direct, aucune fraction ni dérvié ni produit structuré, à part un ETF ).
Un des avantages méconnus des obligations, est l’absence de retenue à la source sur les coupons ( à part quelques exceptions ), d’abattements, de déductions … donc la déclaration d’impôt est super simple : on met tout dans la case 2TR 
| ISIN |
Société |
Coupon |
Devise |
| XS1417876163 |
4Finance S.A |
11.25% |
EUR |
| USU0926HAT78 |
Blackstone Private Credit Fund |
7.3% |
USD |
| USU77434AF26 |
Boeing |
7.008% |
USD |
| USC10602BM88 |
Bombardier Inc |
8.75% |
USD |
| US105756BK57 |
Brasilien Föderative Republik |
7.125% |
USD |
| USU13809AM78 |
Cantor Fitzgerald L.P |
7.2% |
USD |
| USP2121VAP96 |
Carnival Corp |
10.5% |
USD |
| US172967PE54 |
Citigroup Inc |
7.625% |
USD |
| US172967PC98 |
Citigroup |
7.375% |
USD |
| USU1852LAN74 |
Cleveland-Cliffs |
7% |
USD |
| US279158AE95 |
Ecopetrol S.A |
7.375% |
USD |
| US279158AS81 |
Ecopetrol S.A |
8.875% |
USD |
| US279158AV11 |
Ecopetrol S.A |
8.375% |
USD |
| USP01012BX31 |
El Salvador |
8.625% |
USD |
| USF2893TAL01 |
Electricité de France S.A. (E.D.F.) |
6% |
USD |
| US29250NBT19 |
Enbridge Inc |
8.5% |
USD |
| USU2919QAA32 |
Endo Finance Co |
8.5% |
USD |
| US302635AM98 |
FS KKR Capital Corp |
7.875% |
USD |
| US345370BS81 |
Ford Motor |
7.7% |
USD |
| XS2695009998 |
Grenke Finance PLC |
7.875% |
EUR |
| US431282AU67 |
Highwoods Realty L.P |
7.65% |
USD |
| USU44927BB31 |
Icahn Enterprises |
9.75% |
USD |
| US195325BB02 |
Colombie |
10.375% |
USD |
| USU52932AJ63 |
Liberty Mutual Group |
7.8% |
USD |
| US543859AL63 |
Lockheed Martin |
7.625% |
USD |
| US55262CAD20 |
MBIA |
7.15% |
USD |
| USU6547TAF76 |
Nissan Motor Acceptance Company LLC |
7.05% |
USD |
| US71647NAN93 |
Petrobras Global Finance B.V |
6.85% |
USD |
| US720198AG56 |
Piedmont Operating Partnership L.P |
9.25% |
USD |
| XS1002121454 |
Rabobank |
6.5% |
EUR |
| US77586TAE64 |
Romania |
6.125% |
USD |
| US780153AG79 |
Royal Caribbean Cruises |
7.5% |
USD |
| IE00BFZPF439 |
Invesco AT1 Capital Bond ETF EUR Hedged Dist |
— |
EUR |
| US876030AF42 |
Tapestry Inc |
7.85% |
USD |
| USC8692MAD68 |
Taseko Mines |
8.25% |
USD |
| US87927VAV09 |
Telecom Italia (TIM) |
7.721% |
USD |
| US064159KJ44 |
The Bank of Nova Scotia |
4.65% |
USD |
| USU8936PAZ63 |
Transdigm Inc |
6.875% |
USD |
| US89788MAQ50 |
Truist Financial Corp |
7.161% |
USD |
| US925524AX89 |
ViacomCBS |
6.875% |
USD |
| US961214FP35 |
Westpac Banking Corp |
6.82% |
USD |
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Sympa ca se passe comment les obligations ? T achete le titre de l entreprises qui t interesse et ensuite tu conserve jusqu’au remboursement et la ton obligations t es remboursé + intérêt ?
Tu reçois des intérêts chaque année ( parfois c’est 2 voire 4 fois par an ) puis à l’échéance, la société te rembourse le capital.
Ce site offre une explication détaillée sur le fonctionnement des obligations :
https://www.goldwasserexchange.be/fr/bonds/oblis-school
2 « J'aime »
Bonjour @fiscus c’est sympa ton pf d’obligations, elles sont sur combien d’année de détention en générale ?
Très sympa, jolis rendements pour des boites plutôt stables !
Ce qui m’intéresse c’est plutôt de savoir le prix à l’unité de chaque obligation ! De mémoire c’est cher !
1 « J'aime »
Il y a de tout, du 2027, du 2033 … mais vu que c’est du long terme, je ne vendrai pas mes lignes.
La plupart de ces obligations sont accessible Ă partir de 2000 USD ( la Rabobank est accessible Ă partie de 25 euros ).
Vous pouvez regarder sur cbonds ou oblible.com pour voir la taille minimale, la maturité, le coupon …
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Il est possible de revendre une obligation et de faire une plus value ou le prix ne varie pas ?
Le prix fluctue sur le marché secondaire, comme pour une action.
Le prix est impacté par la santé financière de l’émetteur mais aussi en cas de hausse/baisse des taux directeurs.
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Mais si le prix fluctue est-ce que à la date de fin le remboursement vas être impacté ou sera le même que l’investissement de base?
1 « J'aime »
Le remboursement se fait au prix de l’émission.
Par exemple, l’obligation vaut 100 à l’émission, puis le prix fluctue à 80, 90, 120 … et le remboursement se fait à 100.
Pour plus d’information :
https://www.goldwasserexchange.be/fr/bonds/oblis-school
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Donc a moins d une grosse PV tu ne vend pas sinon tu perd du rendement
Tu peux vendre si la boite va mal, tu préfèreras faire une MV que d’attendre de voir si la boite va faire faillite ou pas.
En cas de faillite de l’émetteur, on récupère souvent quelque chose, ça ne vaudra pas forcément 0.
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Super j’irai voir ça, merci !
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Impressionnante la liste ! Tu as combien sur chaque oblig en moyenne si c’est pas indiscret ?
Environ 10ke par ligne, ça permet de diversifier, il y a peu de chance que toutes ces sociétés fassent faillite.
Elles sont toutes disponibles chez IBKR, où je détiens ce portefeuille.
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Quand je vois du +7% sur des entreprises solides (LMT surtout) ça donne vraiment envie.
Ce qui me gêne un peu c’est la fisca : on est bien à 30% de taxes c’est ça ?
Wouh donc plus de 400k en obligs joli patrimoine 
Je les détiens dans une société, donc la fiscalité est différente mais pour un particulier c’est bien 30% de taxation si PFU ( ou au barème si on coche la case 2OP ).
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Je me dis qu’en assurance vie ça pourrait pas trop mal des fonds oblig datés à haut rendement comme les tiens, on peut tutoyer les 7% je pense mais avec la fiscalité du PEA 
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Je préfère savoir ce que j’achète, surtout que les frais avec IBKR sont très réduits, même pour les obligations.
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