Mon portefeuille d'obligations

Portfolios publics đź’¸
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J’ai vu que plusieurs personnes étaient intéressées par les obligations alors je partage mon portefeuille que je détiens chez IBKR ( ce sont toutes de vraies obligations détenues en direct, aucune fraction ni dérvié ni produit structuré, à part un ETF ).

Un des avantages méconnus des obligations, est l’absence de retenue à la source sur les coupons ( à part quelques exceptions ), d’abattements, de déductions … donc la déclaration d’impôt est super simple : on met tout dans la case 2TR :slight_smile:

ISIN Société Coupon Devise
XS1417876163 4Finance S.A 11.25% EUR
USU0926HAT78 Blackstone Private Credit Fund 7.3% USD
USU77434AF26 Boeing 7.008% USD
USC10602BM88 Bombardier Inc 8.75% USD
US105756BK57 Brazil 7.125% USD
USU13809AM78 Cantor Fitzgerald L.P 7.2% USD
USP2121VAP96 Carnival Corp 10.5% USD
US172967PE54 Citigroup Inc 7.625% USD
US172967PC98 Citigroup 7.375% USD
USU1852LAN74 Cleveland-Cliffs 7% USD
US279158AE95 Ecopetrol S.A 7.375% USD
US279158AS81 Ecopetrol S.A 8.875% USD
US279158AV11 Ecopetrol S.A 8.375% USD
USP01012BX31 El Salvador 8.625% USD
USF2893TAL01 Electricité de France S.A. (E.D.F.) 6% USD
US29250NBT19 Enbridge Inc 8.5% USD
USU2919QAA32 Endo Finance Co 8.5% USD
US302635AM98 FS KKR Capital Corp 7.875% USD
US345370BS81 Ford Motor 7.7% USD
XS2695009998 Grenke Finance PLC 7.875% EUR
US431282AU67 Highwoods Realty L.P 7.65% USD
USU44927BB31 Icahn Enterprises 9.75% USD
US195325BB02 Colombie 10.375% USD
USU52932AJ63 Liberty Mutual Group 7.8% USD
US543859AL63 Lockheed Martin 7.625% USD
US55262CAD20 MBIA 7.15% USD
USU6547TAF76 Nissan Motor Acceptance Company LLC 7.05% USD
US71647NAN93 Petrobras Global Finance B.V 6.85% USD
US720198AG56 Piedmont Operating Partnership L.P 9.25% USD
XS1002121454 Rabobank 6.5% EUR
US77586TAE64 Romania 6.125% USD
US780153AG79 Royal Caribbean Cruises 7.5% USD
IE00BFZPF439 Invesco AT1 Capital Bond ETF EUR Hedged Dist — EUR
US876030AF42 Tapestry Inc 7.85% USD
USC8692MAD68 Taseko Mines 8.25% USD
US87927VAV09 Telecom Italia (TIM) 7.721% USD
US064159KJ44 The Bank of Nova Scotia 4.65% USD
USU8936PAZ63 Transdigm Inc 6.875% USD
US89788MAQ50 Truist Financial Corp 7.161% USD
US925524AX89 ViacomCBS 6.875% USD
US961214FP35 Westpac Banking Corp 6.82% USD
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Sympa ca se passe comment les obligations ? T achete le titre de l entreprises qui t interesse et ensuite tu conserve jusqu’au remboursement et la ton obligations t es remboursé + intérêt ?

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Tu reçois des intérêts chaque année ( parfois c’est 2 voire 4 fois par an ) puis à l’échéance, la société te rembourse le capital.

Ce site offre une explication détaillée sur le fonctionnement des obligations :

https://www.goldwasserexchange.be/fr/bonds/oblis-school

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Bonjour @fiscus c’est sympa ton pf d’obligations, elles sont sur combien d’année de détention en générale ?

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Très sympa, jolis rendements pour des boites plutôt stables !
Ce qui m’intéresse c’est plutôt de savoir le prix à l’unité de chaque obligation ! De mémoire c’est cher !

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Il y a de tout, du 2027, du 2033 … mais vu que c’est du long terme, je ne vendrai pas mes lignes.

La plupart de ces obligations sont accessible Ă  partir de 2000 USD ( la Rabobank est accessible Ă  partie de 25 euros ).

Vous pouvez regarder sur cbonds ou oblible.com pour voir la taille minimale, la maturité, le coupon …

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Il est possible de revendre une obligation et de faire une plus value ou le prix ne varie pas ?

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Le prix fluctue sur le marché secondaire, comme pour une action.

Le prix est impacté par la santé financière de l’émetteur mais aussi en cas de hausse/baisse des taux directeurs.

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Mais si le prix fluctue est-ce que à la date de fin le remboursement vas être impacté ou sera le même que l’investissement de base?

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Le remboursement se fait au prix de l’émission.

Par exemple, l’obligation vaut 100 à l’émission, puis le prix fluctue à 80, 90, 120 … et le remboursement se fait à 100.

Pour plus d’information :

https://www.goldwasserexchange.be/fr/bonds/oblis-school

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Donc a moins d une grosse PV tu ne vend pas sinon tu perd du rendement

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Tu peux vendre si la boite va mal, tu préfèreras faire une MV que d’attendre de voir si la boite va faire faillite ou pas.

En cas de faillite de l’émetteur, on récupère souvent quelque chose, ça ne vaudra pas forcément 0.

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Super j’irai voir ça, merci !

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Impressionnante la liste ! Tu as combien sur chaque oblig en moyenne si c’est pas indiscret ?

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Environ 10ke par ligne, ça permet de diversifier, il y a peu de chance que toutes ces sociétés fassent faillite.

Elles sont toutes disponibles chez IBKR, où je détiens ce portefeuille.

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Quand je vois du +7% sur des entreprises solides (LMT surtout) ça donne vraiment envie.

Ce qui me gêne un peu c’est la fisca : on est bien à 30% de taxes c’est ça ?

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Wouh donc plus de 400k en obligs joli patrimoine :+1::+1:

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Je les détiens dans une société, donc la fiscalité est différente mais pour un particulier c’est bien 30% de taxation si PFU ( ou au barème si on coche la case 2OP ).

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Je me dis qu’en assurance vie ça pourrait pas trop mal des fonds oblig datés à haut rendement comme les tiens, on peut tutoyer les 7% je pense mais avec la fiscalité du PEA :thinking:

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Je préfère savoir ce que j’achète, surtout que les frais avec IBKR sont très réduits, même pour les obligations.

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