Mon portefeuille PEA-Dividende long terme

Bonjour Ă  tous,

Tout nouveau sur MONING, je souhaite vous partager mon portefeuille PEA. Celui ci a été créé en novembre 2019. Actuellement, j’ai un objectif long terme de 15-20 ans. Je me dirige donc vers des actions plutôt dividende et vers des entreprises qui ont une capacités d’évolution dans le futur. Ci dessous mon portefeuille:

FDJ: Achat de 30 actions lors de son IPO. Et celle qui m’a donné envie de me lancer en bourse. Pour ma part, elle a une forte capacité de valorisation dans le futur. Pour ma part nous aurons toujours ce rêve de gagner a la loterie!

Totale énergie: C’est pour moi l’entreprise qui a une capacité d’évolution la plus grande grâce au énergies renouvelable et a leurs stratégies d’évolution. De plus, pour moi, elle fait partie des entreprise les plus solide de France.

Coface & AXA: Bonne rentabilité, et sachant que nous aurons toujours besoin d’assurances, leurs évolutions futur n’est que positive.

Stellantis: L’une de mes préféré, très bon rendement, et pour ma part entreprise sous -évalué.

Crédit agricole: Ma banque actuel, dont je suis très satisfait.

Eutelsat: Actions prisent essentiellement vis à vis de leurs rendements. Mais je pose de plus en plus la question de les revendre. Je n’ai pas l’impression que cette entreprise soit pérenne dans le futur…

Kaufman & Broad; Je souhaitais avoir une entreprise dans l’immobilier qui offrait un bon rendement avec une évolution sereine dans le futur.

Dite moi vos remarques vis a vis de ce portefeuille. Pour le moment je suis en DCA sur ces entreprises (200-300€ / mois). Je n’ai pas pour le moment le souhait de rajouter d’autres lignes.

Bonne journée,

Erwan.

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Hello.

A mon avis, et ce 'n’est que le mien avec peu de recul sur la bourse/investissement etc… cela ne ressemble pas a un portefeuille « long-terme ». Tu choisi des entreprises à gros dividendes mais dont l’évolution ne parait pas « énorme ». Tu pourrais te positionner sur des positions avec un rendement plus faible mais dont l’évolution explose année après année : exemple : regarde les chiffres de Pharmagest Int. ça traduit ce genre de stratégie. Ca permet de diversifier les stratégies du protefeuille, surtout sur une vision long terme.

De plus certaines actions sont attractives mais j’ai renoncé personnellement à investir dedans puisque je trouvais que l’entreprise n’allait pas dans le bon sens sur une stratégie long terme/dividendes : Eutelsat, qui semble a bout de souffle sur son marché, ou bien coface, dont les chiffres années après années semble bancales. Je peux me tromper c’est certain :slight_smile:

FDJ m’attire également. Mais je préfère avoir un vrai recul sur la gestion de l’entreprise en bourse + ses versements de dividendes (ratio de distribution, évolution et stabilité du dividende).

Je te conseille donc de diversifier ton portefeuille : Que ce soit sur les Secteurs que dans la stratégie de dividendes (évolution). Mais comme on le dit ici, ce n’est que mon (humble) avis d’investisseur trèèèès débutant :slight_smile:

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La FDJ ! Il faut que j’en prenne aussi. D’ailleurs je partage ton avis sur Stellantis je suis aussi dessus pour 100 actions au même prix que toi environ et je pense qu’on l’a achetée au meilleur moment :wink:

En tout cas ton portefeuille offre un joli rendement. alexby a raison concernant les actions à long terme mais bon je pense que lorsque l’on débute la construction de son portefeuille on veut des gros rendements au début, c’est beaucoup plus motivant !

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Hello,

Idem sur la FDJ que toi. Néanmoins je suis rentré au plus haut donc en MV mais on revoit cela dans 20 ans ! Voir plus
Je rejoins les autres avis sur des gros rendements pas des sociétés pas si sures
Et même si tu es satisfait de ta banque, j’espère que ce n’est pas ta seule raison d’investir dessus

Belle continuation Ă  toi

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Sinon j’espère qu’il n’est pas un abonné, et satisfait, d’Orange et EDF, qu’il est heureux de faire ses courses chez Casino, qu’il est comblé dans sa Renault, et qu’il part en voyage tout sourire avec Air France … :sweat_smile:

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  • Stellantis, c’est quand mĂŞme le secteur automobile. En plus d’être cyclique, celui-ci aligne actuellement toutes les « merdes » (dĂ©solĂ© du terme) possibles. Entre l’inflation, la pĂ©nurie de composants, les prix des carburants etc… Il faut vraiment y croire pour y investir. Bon, Stellantis reste tout de mĂŞme mieux que RNO.

  • Eutelsat, c’est plus de 60% de baisse (de tĂŞte) sur les dix dernières annĂ©es, et ce malgrĂ© un marchĂ© haussier sens prĂ©cĂ©dent entre mars 2020 et fin 2021. Pour une sociĂ©tĂ© de gestion de satellites, elle plutĂ´t creuser pour trouver du pĂ©trole. Manque de bol pour elle, d’autres s’en chargent très bien et avec succès ! Bref, un gros rendement n’est rien si le cours baisse plus que ce que « rapporte » le dividende.

  • TotalEnergies, faites attention. Ce n’est pas une sociĂ©tĂ© de croissance, mais bien de rendement. Si je suis moi aussi convaincu qu’elle emprunte le bon chemin, dĂ©tenez-lĂ  plutĂ´t pour son rendement que pour son potentiel de croissance.

  • CrĂ©dit Agricole, est, de mon point de vue personnel, bien trop exposĂ© mĂ©diatiquement. Au mĂŞme titre que BNP ou encore que la SocGĂ©. Je prĂ©fère donc des banques plus « confidentielles » et qui sont malgrĂ© tout bien rentables. Mais lĂ  ce n’est vĂ©ritablement qu’un point de vue qui m’est propre.

Globalement, attention à ne pas rechercher uniquement un gros rendement sur dividende. Il vaut mieux des dividendes solides et croissants dans le temps, que des dividendes très élevés mais sans aucune « garantie » :wink:

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Bonjour @alexdby,

Merci pour ton retour! Effectivement ce portefeuille est plus « dividende ». Etant encore très débutant dans le domaine boursier, je pense que j’ai due mal à voir encore la différence entre long terme / dividende.
Dans ma tête, dividende veut dire, garder les actions un long moment pour récupérer par la suite un revenue passif…

Je vais aller regarder les chiffres de Pharmagest int, effectivement cela peut être bien d’intégrer des entreprises à fort potentiel d’évolution.

En tous cas merci de tes retours, j’en prend note et cela m’éclaire un peu sur le futur de ce portefeuille :slight_smile:

Bonjour @bruce! Comme tu dis, le fait d’avoir de gros rendement des le début, motive pas mal :slight_smile: . Mais c’est vrai qu’il faudrait que je me dirige aussi sur des entreprises à fort potentiel d’évolution et ainsi obtenir un portefeuille plus diversifié…

Salut @el.pepito, effectivement tu dois avoir une belle MV sur FDJ :frowning: , mais je pense que cette action à de beau jour devant elle! En espérant ne pas me tromper :slight_smile:

Salut @matt ! Orange, EDF, Casino, Renault, AIr France etaient mes prochains investissement…Nan j’deconne! :slight_smile:

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Bonjour @le_Petit_Actionnaire

Comme tu le dis, Stellantis aligne toutes les « merdes » possible en ce moment, mais tu le dis très bien, c’est un domaine cyclique. Donc 0 un moment donné l’inflation reviendra 0 un niveau « correct », les stocks de composant reviendront à la normal, et les prix des carburants…Bon la j’ai un doute. Mais je pense sincèrement que cette entreprise a de l’avenir et comme l’aéronautique c’est un domaine cyclique.

Pour Eutelsat, j’attend de voir si le cours remonte, et je verrai pour alléger cette position.

Effectivement TotalEnergies est plus une société de rendement, mais je pense qu’elle a tout de même une belle possibilité d’évolution avec les différents challenge qu’ils nous attend vis a vis de l’écologie, énergie…

En tous cas merci pour tes retours, cela est très intéressant pour pouvoir faire évoluer le portefeuille dans le bon sens!

Bonjour et bienvenu

Stelentis : Pour ma part j’ai vendu, les projections ne sont vraiment pas bonnes ;p Je me suis par contre renforcer sur mercedes ( éligible PEA) qui arrive a passer les surcouts de production sur les clients couplé a une augmentation des marges prévu avec une montée supplémentaire en gamme. l’action entre 60 65 euros reste ultra intéressante selon moi avec un dividende de 5 euros par actions cette année.

Total : tout a fait d’accord avec toi superbe société je continue a me renforcer entre 48 et 52 euros

Axxa pour moi ce n’est pas un valeur d’avenir si tu regardes l’analyse technique ça fait des siècle que les résistances et les support sont les mêmes. Personnellement j’ai opté pour Allianz leader sur le marché avec des dividendes sûr et assez important . ( éligible PEA)

Crédit agricole je ne connais pas assez pour donner un avis ;p perso j’ai bnp qui a bien préformé pendant la tempête je trouve

tu n’as aucune valeur défensive pharmaco / labo de prévu ?

a bientot :wink:

Par contre les 26,5% de prélèvement à la source Allemand, non récupérable, pour Allianz et Mercedes, ça retire un peu les avantages du PEA … :roll_eyes:

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C’est 26% il me semble et à titre perso cela ne me dérange pas vraiment 26% vs 17,2% en ayant selon moi un meilleur marge de progression sur la valeur de l’action et sa distribution de dividende

Non c’est 26.5% l’Allemagne.
Et 17.2% c’est quand l’argent sort du PEA, mais sinon c’est 0, donc tu réinvestis 100% du dividende …

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Salut @faast, merci pour ton retour, je pense que je vais aller faire un petit tour du coter de Mercedes, Allianz et BNP :slight_smile: Et non pas de positions sur des valeurs pharmaco / labo, j’ai l’impression qu’avec le covid, celles-ci on eues un énorme gap, et qu’au jour d’aujourd’hui elle sont surévaluées. Je ne sais pas trop quoi en penser…

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Sanofi a (contre toute attente) raté son vaccin Covid et n’a donc pas bénéficié d’un effet kisscool.
L’avenir n’est assuré à 100 % pour aucune société dans ce domaine, mais je suis néanmoins content d’en avoir en portefeuille

je ne veux pas te contredire mais perso je suis a 26%

mais c’est a la marge de tout façon

il y a euroapi qui est entré en bourse post covid société qui fabrique des principes actifs mais ne distribue pas de dividende pour le moment +/- 13 euros

Sanofi comme l’a bien dit Andrew c’est foiré sur le vaccin donc n’est pas sur acheté a cause du covid dividende solide par contre est un investissement prévu de 3 milliards par an pendant 5 ans je ne sais pas ce que ça va donner mais j’en ai en portefeuille et je suis a l’achat entre 94 et 96 euros

il y a la société carmat qui fait des coeurs artificiels aussi, essai clinique stoppé en 2021 pour des souci de qualité de matériaux mais en même temps a eu les certification ARS et EU. Soit ça marche et go to the moon soit c’est un titanic ;o

Les sociétés qui opère dans le milieu du diabète ont encore de beaux jours devant eux :sweat_smile:

C’est noté comme ça sur plusieurs sources, j’ai moi-même été prélevé de 26,5% sur mes dividendes Vonovia en 2021, et même TR, qui est un courtier allemand, prend 26,5% à la source.
Après comme tu dis c’est à la marge, vu que 26% c’est déjà énorme par rapport à d’autres pays. :wink:

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