PEA & CTO de Thibault

[thibault]

Mai 2023

Portefeuille ETF

Portefeuille ETF de Thibault • Moning 🚀

Valeur : 5 094 € (+ 11 % | + 525 €)

Nb lignes : 5 | - 2 vs avril

Mouvements du mois :

Entrées : aucune

Sorties (+/- value) : – 87 €

• Lyxor Nareit Europe C : - 72 €
• iShares Global Clean Energy : - 15 €

Analyse des mouvements :

Au plus je lis et au plus j’y réfléchis, au moins j’ai envie de détenir beaucoup d’ETF.
Il y a quelque chose que je n’avais vraiment pas à l’esprit, c’est que sur de nombreux ETF, nous ne sommes pas propriétaire comme pour des actions. Et ça, cela me gêne.

• Lyxor Nareit Europe C :
  ETF pour l’immobilier en Europe.
  L’immobilier, j’y suis déjà bien trop exposé, cet ETF a donc clairement été vendu pour réduire mon exposition et car je n’ai plus envie de le détenir.

• iShares Global Clean Energy :
  Je préfère vendre cette ligne pour placer cette somme sur des actions.
  Les ETF World ou S&P500 sont plus performants que celui-ci si on regarde les 10 dernières années.

Objectifs du mois suivant :

• Continuer l’analyse des ETF

Aujourd’hui je n’ai plus que 5 lignes.
L’Amundi World et le BNP S&P500 je pense les conserver, peut-être qu’en revanche n’ai pas choisi les meilleurs supports.

L’Amundi Nasdaq je vais mieux l’analyser, le Nasdaq surperforme le World et S&P500 ces 10 dernières années. Maintenant, est-ce judicieux d’avoir 3 lignes au lieu de 2 ?
Le Lyxir 600 Healthcare je pense qu’il ne verra pas juin.
Et pour finir le Lyxor Water … je l’aime bien ! Il a de sacré frais (0.60%) mais je l’aime franchement bien, il est perfo et surtout je suis convaincu qu’il s’inscrit bien dans l’avenir.
Pour ceux qui le possèdent, comment le détenez vous ? En PEA / Assurance Vie / CTO ?

Portefeuille Actions :

Portefeuille Actions de Thibault • Moning 🚀

Valeur : 29 344 € (+ 3% | + 741€)
+/- value encaissée depuis ouverture = - 254 €

Nb lignes : 38 | - 3 vs avril

Dividendes : 279,50 €

CTO = 0 €

PEA = 254,78 €

• Eiffage = 18,00 €

• Air Liquide = 23,90 €

• Schneider = 25,20 €

• Véolia = 25,76 €

• Axa = 52,70 €

• FDJ = 12,33 €

• Michelin = 15,00 €

• Michelin = 80,00 €

• Dassault Systèmes = 1,89 €

CTO = 24,72 €

• AT&T = 3,29 €

• Verizon = 1,05 €

• Realty Income = 4,52€

• Colgate Palmolive = 4,33 €

• Abbvie = 8,71 €

• Procter & Gamble = 2,82 €

Mouvements :

Entrées : 1 805 € investi (arbitrage compris)

PEA

• Total (5 actions | 55 € = 275 €)

• Air Liquide (1 action | 162 €)

• Vinci (1 action | 108€)

CTO

• BlackRock (1 action | 625 €) = nouvelle ligne

• Visa (1 action | 211 €)

• Johnson & Johnson (1 action | 144 €)

• Digital Realty Income (valeur investie : 40€)

• McDonald’s (valeur investie : 80€)

• Realty Income (valeur investie : 80€)

• Coca-Cola (valeur investie : 80€)

Sorties (+/- value) : + 130 €

• Verizon = - 30 €

• Chevron = + 135 €

• Société Générale = + 110 €

• Enel = - 85 €

Analyse des mouvements :

J’ai continué le ménage du portefeuille.

• Verizon :

C’était une toute petite ligne, j’ai préféré m’en séparer avant même d’analyser l’entreprise et le business en profondeur.

• Chevron :

Après les pertes essuyées, ça fait plaisir de prendre une plus-value.
Je préfère me concentre sur notre Total nationale, c’est pour cela que j’ai vendu cette ligne.
Total est clairement mieux orienté niveau énergies vertes.

• Société Générale :

Ma ligne avait déjà été en partie vendue pour prendre ma plus-value il y a quelques temps.
Aujourd’hui je coupe totalement la position, préférant me concentrer sur d’autres entreprise.

• Enel :

J’ai revendu pour me concentrer sur d’autres choses, même si je pense que l’avenir va s’améliorer pour l’entreprise. Cela faisait un moment que j’étais dans le rouge.

• BlackRock :

Avec toutes ces ventes, j’étais obligé de quand même ouvrir une ligne à un moment donné !
Je suis donc parti sur BlackRock, un reportage d’Arte a fini de me convaincre sur l’entreprise.
Durant les prochains mois je vais renforcer ma position petit à petit.

Positions sur lesquelles je dois encore arbitrer :

Je suis toujours en cours d’analyse et en questionnement sur les entreprises suivantes :

• Gecina, vente complète ?

• Colgate Palmolive versus Procter & Gamble, ou garder les deux ?

• Medical Properties Trust / Vonovia / Nexity, vente ou attente ?
  MPT, je suis le sujet sur le forum ainsi que les nouvelles.
  Vonovia, ma position est aujourd’hui petite et je pense qu’à terme l’entreprise peut reprendre des couleurs. De l’autre côté, je suis convaincu que mon argent sera mieux investi ailleurs. Mais vaut-il mieux couper ma position de 150€ en encaissant -280€ ? Ou attendre la remontée pour changer mon fusil d’épaule. J’ai déjà su répondre à ces questions sur certains dossiers, encaissant des pertes similaires voir plus importantes. Je bloque un peu sur celle-ci.
  Même question pour Nexity, je pense que l’entreprise repartira j’ai confiance en ce point. Mais le fait est que je trouve que je suis trop exposé à l’immobilier et qu’il faudrait que je réduise mes positions.
  A terme je pense clairement supprimer cette ligne purement et simplement.
  Couper de moitié me permettrait de pouvoir investir de l’argent ailleurs, tout en encaissant pas toute ma perte; et c’est certainement vers quoi je vais me diriger.

Certes, on dit qu’il ne faut pas perdre de l’argent en bourse.
J’ai fais de sacrés erreurs, et aujourd’hui je me demande comment j’ai pu les faire.
Mais au final je ne suis « qu’à » 254 € de perte encaissée depuis mes débuts.

Parallèlement à la bourse, j’ai depuis ce mois de mai 2 SCPI.
Je possède déjà la SCPI Primovie, et je viens de souscrire à la SCPI ActivImmo (6 100€, le minimum pour y entrer).

Objectifs du mois suivant :

• Continuer de supprimer des lignes

Merci à celles et ceux qui auront tout lu.
N’hésitez pas à commenter ou à donnez votre avis, cela sera avec plaisir de partager

[matt.S95UWR]

Toujours aussi plaisant à lire !

Une réflexion sur les ETF que je ne peux qu’approuver.

Que des jolis noms en renfort côté action.

Activimmo une bien belle SCPI aussi, la Prologis du game.
J’ai pas encore franchis le pas, avec son délais de jouissance assez lourd, ses loyers trimestriels, mais quand mon portefeuille sera assez conséquent, ce sera une option plus qu’envisageable.

Hâte de lire la suite, surtout quand il s’agit de supprimer des ligne !

[quentin.a]

très sympas tes points mensuels, belle présentation et c’est très agréable d’avoir ton point de vue sur le pourquoi des entrées/sorties.

@thibault

Genuine part :
L’entreprise me plaît bien mais le but étant de réduire le portefeuille, je m’en suis séparé.
Ma confiance est d’avantage dans d’autres entreprise, il y a de moins en moins de pièces mécaniques dans les automobiles électriques, or nous nous y dirigeons lentement mais sûrement (je travaille dans le secteur, et c’est clairement ce que j’observe)

tu as peut-être pas choisi la meilleure du secteur aussi, jette un oeil du coté de ses concurrentes, tu devrais avoir quelques surprises

[guillauminvest]

@thibault

Colgate Palmolive versus Procter & Gamble, ou garder les deux ?

Hello!
Je me pose la même question
Je pense que les deux ont de bonnes perspectives,

Et il faut reconnaître que le portefeuille de marques de PG est impressionnant !
Plus gros CA que Colgate également.

Par contre PG s’est fait flaguer par l’Ukraine comme « parrain de guerre » (tout comme Mondelez ou les Mulliez). C’est purement réputationnel, pas d’impact sanctions pour l’instant - but still

[matt.S95UWR]

@guillauminvest

Par contre PG s’est fait flaguer par l’Ukraine comme « parrain de guerre »

Quand je vois la taille de la barbe des troupes Tchechenes, ils ont pas dû leur en vendre beaucoup des rasoirs …

[guillauminvest]

@matt.S95UWR

ils ont pas dû leur en vendre beaucoup des rasoirs

Ça, ou alors ils ont servi à autre chose qu’à se raser x)
A moins que PG ne les ait sortis au nez et à la barbe des russes ?

[nathan.gammeri]

Bonjour,

Je suis débutant et j’aimerais mieux comprendre certaines choses …
quand tu parle de CTO ou PEA FR et US c’est que tu en possède 2 (1 de chaque pays) ou c’est pour mieux expliquer les actions US et FR ?
Ensuite quand tu parle de tes investissement tu met la même somme chaque mois sur toutes les actions que tu possèdes ou tu investis plus et moins sur certaines ?
Enfin, j’ai vu que tu parlais de vendre tes actions quand tu fait une belle plus-values c’est que tu ne vise pas l’investissement sur le long terme ?
Désolé les questions peuvent paraître bête mais j’ai encore du mal à comprendre le monde de l’investissement

Merci de ton aide

[matt.S95UWR]

@nathan.gammeri

tu parle de CTO ou PEA FR et US c’est que tu en possède 2 (1 de chaque pays) ou c’est pour mieux expliquer les actions US et FR ?

Le CTO, compte titre, tu peut y mettre les sociétés du monde entier, avec une imposition à la « flat tax » de base.
Le PEA, tu peux y mettre seulement les actions avec un siège social dans l’UE (et qui ne sont pas des foncières), avec une imposition réduite sur certains points.
Ce sont deux « portefeuilles » bien distincts.

[thibault]

@matt.S95UWR

Toujours aussi plaisant à lire !

@quentin.a

très sympas tes points mensuels, belle présentation et c’est très agréable d’avoir ton point de vue sur le pourquoi des entrées/sorties.

Merci pour le retour Matth et Quentin !

@matt.S95UWR

Une réflexion sur les ETF que je ne peux qu’approuver.

J’avoue que j’étais bien content quand j’ai appuyer sur « acheter » pour 1 BlackRock.
La vidéo de Sébastien à ce sujet à pris tout son sens, il disait quelque chose comme « j’achète la boîte qui possèdent les ETF ». Le parallèle avec les chercheurs d’or était énorme.

@matt.S95UWR

Que des jolis noms en renfort côté action.

Ca change des boites que j’ai pu avoir à mes débuts du type Pierre & Vacances
En ajoutant mes lignes de vente sur mon tableau Excel je relisais un peu mes premières actions … J’avais quand même de sacrés pépites

@matt.S95UWR

Activimmo une bien belle SCPI aussi, la Prologis du game.

Franchement elle m’a convaincue, et malgré le délai très long et puis le billet d’entrée à 6100€ … j’ai franchi le pas. Je me suis dis que justement j’allais viser le long terme, j’ai récupéré un peu de sous d’une vieille assurance vie qui avait dû me rapporter 3% sur … 6 ans.
Il va falloir que je regarde ça de plus prêt également, j’ai encore 3 assurances vie qui traînent, ouverte pour prendre date. Il y a peu dessus mais quitte à investir, autant le faire intelligemment.
Puis une partie vient également de mon retrait total de Bricks.
J’immobilise une grosse somme à nouveau, mais plus serein

@matt.S95UWR

Hâte de lire la suite, surtout quand il s’agit de supprimer des ligne !

J’arriverai pas au moins de 10 d’ici peu, mais l’objectif c’est 30 avant septembre.

@quentin.a

tu as peut-être pas choisi la meilleure du secteur aussi, jette un oeil du coté de ses concurrentes, tu devrais avoir quelques surprises

C’est fort probable et je te remercie pour la remarque.
J’ai en tête Autozone mais super chère de mémoire, un peu comme Lotus qui est une boîte qui pourrait m’intéresser mais le prix est exorbitant.
J’ai passé un step en achetant du LVMH mais quand même, ce genre de boîte pour l’instant je continue à bloquer.

Je regarderai lorsque j’aurai continuer mon ménage, mais je t’avoue, que bossant dans le secteur en ce moment je suis plus en train d’en faire une indigestion qu’autre chose

[thibault]

@guillauminvest

Je me pose la même question
Je pense que les deux ont de bonnes perspectives,

Et à ce jour t’as une quelconque orientation de réponse, ou c’est encore en plein débat intérieur ?

On est d’accord sur l’analyse, les perspectives sont bonnes que ca soit pour l’une ou pour l’autre. Je ne suis pas franchement trop inquiet pour la réputation de parrain de guerre personnellement.
La taille du portefeuille me ferait plus pencher de ce côté, c’est une mastodonte.

@matt.S95UWR

Quand je vois la taille de la barbe des troupes Tchechenes, ils ont pas dû leur en vendre beaucoup des rasoirs …

Ca, c’est parce qu’ils font pas les contours

[guillauminvest]

@thibault

Et à ce jour t’as une quelconque orientation de réponse, ou c’est encore en plein débat intérieur ?

On est d’accord sur l’analyse, les perspectives sont bonnes que ca soit pour l’une ou pour l’autre. Je ne suis pas franchement trop inquiet pour la réputation de parrain de guerre personnellement.
La taille du portefeuille me ferait plus pencher de ce côté, c’est une mastodonte.

Well,

C’est pas tout a fait tranché, mais je penche plutôt du côté de PG. Pourquoi ? :

Certes, Colgate est « moins chère » dans l’absolu, et je m’attends à un bon parcours de l’action dans les années à venir (et même cette année).

Cependant,
La diversification est moindre (Colgate est plutôt sur le bucco-dentaire, savons, alimentation animale…)

Et surtout, les deux (Colgate et PG) braconnent un peu sur les mêmes terres ; donc j’ai peur que la croissance de Colgate se retrouve « capée » par le fait que PG bouffe des parts de marché.

Ceci étant dit, je n’attends pas une perf sensationnelle de ces deux actions ; plutôt un « point d’ancrage » qui soutienne les paris plus osés

[thibault]

@nathan.gammeri

Je suis débutant et j’aimerais mieux comprendre certaines choses …

Salut Nathan et merci pour ton message !
Je vais t’y répondre du mieux que je puisse, même si bon nombre de personnes sur ce forum sont plus aguerris que moi.

@nathan.gammeri

tu parle de CTO ou PEA FR et US c’est que tu en possède 2 (1 de chaque pays) ou c’est pour mieux expliquer les actions US et FR ?

Je m’appuie sur la réponse de Matth, il t’a bien expliqué la différence entre les 2 portefeuilles.

@matt.S95UWR

Ce sont deux « portefeuilles » bien distincts.

Personnellement j’ai :

1. PEA sur Boursorama
J’y loge toutes mes entreprises européennes qui y sont éligibles.

2. CTO sur Boursorama
Certaines entreprises bien qu’elles soient européennes n’y sont pas éligibles, car le PEA est encadrée par la loi française.
Par exemple c’est le cas pour Argan qui est une société française dite « foncière ».
Elle détient des biens immobiliers (spécialisée en logistique) qu’elle loue.
J’ai choisi de loger mes actions françaises chez un courtier français, j’aurai pu me contenter uniquement de mon dernier compte titre que tu auras en dessous, mais j’avais envie de garder mes positions françaises en France, je ne saurai vraiment expliquer pourquoi.

3. CTO sur Trade Republic (basé en Allemagne)
Sur ce compte, je pourrais y mettre des actions du monde entier, mais pour l’instant je n’ai que des entreprises américaines, d’où le petit drapeau mais j’aurai pu mettre une planète

@nathan.gammeri

Ensuite quand tu parle de tes investissement tu met la même somme chaque mois sur toutes les actions que tu possèdes ou tu investis plus et moins sur certaines ?

Non je ne mets pas toujours la même somme tous les mois.
Sur le mois de mai j’ai fais plusieurs achats d’entreprise car j’ai revendu des positions et ai donc récupérer de l’argent à placer. D’où un nombre important de lignes ajoutées ce mois-ci.
De manière générale, j’investis entre 500€ et 800€ par mois.

Sur mon PEA, j’investis selon les entreprises qui me paraissent être le meilleur choix à ce moment-là.
Si Total Energies est à un prix inférieur à ce que je vois habituellement, j’achèterai un peu de cette entreprise au lieu d’une autre.
Si en général elle est à 55€/58€ et que je la vois à 52€ le jour où j’investis, je partirai sur celle-ci. Alors que si elle est à 62€, bien que j’aime beaucoup l’entreprise, j’attendrai une petite baisse pour y investir. Je ne suis pas en pur DCA sur mon PEA.

Pour mon CTO sur Trade Republic, en revanche je suis en pur DCA.
Je fixe par exemple 80€ d’investissement sur Coca-Cola, avec des plans d’investissement programmé, et 4 fois par mois j’aurai l’achat de 20€ de Coca-Cola validé, quel que soit le prix de l’action. Je le paramètre une fois puis ne m’occupe plus de rien.
Digital Realty Income par exemple, je vais continuer mes PIP (Plans Investissement Programmé) jusqu’à que j’ai une action complète. Et à partir de ce moment-là, je choisirai d’investir en DCA sur une autre entreprise que j’ai déjà dans mon portefeuille.
Je pense la remplacer par Visa.
Et ainsi de suite, afin de compléter mes lignes au fur et à mesure en lissant au maximum.

Le 4 investissements par mois au lieu de 2 comme c’était initialement sur Trade Republic n’apportent je pense pas énormément de performance. Dans le sens où c’est certes lissé, mais on parle de 20 ou 40€. L’impact est donc franchement mesuré.
En revanche, j’adore recevoir une notification par semaine qui te dit « ton investissement sur Coca-Cola de 20€ a été réalisé avec succès ».
De mémoire c’est quasi ce message
Psychologiquement, je me dis que j’ai épargné 20€ de plus cette semaine et qu’un jour je me remercierai de les avoir mis ici plutôt qu’ailleurs.

@nathan.gammeri

Enfin, j’ai vu que tu parlais de vendre tes actions quand tu fait une belle plus-values c’est que tu ne vise pas l’investissement sur le long terme ?

Je l’ai fais sur Chevron pour 2 raisons.
Tout d’abord parce que je préfère me concentrer sur Total Energies, j’ai envie de baisser ma quantité de ligne. J’ai donc vendu Chevron pour n’avoir plus que une des deux entreprise.
C’est la première raison de la vente.
La seconde, qui est clairement accessoire et ce n’est pas elle qui a determiné mon choix, est d’avoir encaissé une plus-value. Afin de contrebalancer les pertes que j’ai réalisées ces derniers mois.

Mes deux belles pépites c’était Ubisoft (-220€) et Orpea (-346€), soit une perte de 566€.
C’est pour ça que ça me met un peu de baume au coeur de me dire qu’en ayant une plus-value de 135€, cela me permet d’équilibrer ma balance plus-value/moins-value.

Mon but est clairement d’investir sur le long terme.
Total ou LVMH dont je parlais avant, je ne compte pas les revendre à moins qu’il y ai un gros problème qui fasse que l’entreprise n’ai plus d’avenir, ce dont je doute.
Je suis plus dans l’optique « bon père de famille » que « trader ».

Peut-être que sur une énorme baisse type Covid, j’achèterai une entreprise solide dans l’unique but de la revendre quand le marché sera remonté. Peut-être que je verrai un LVMH ou Total a prix sacrifié et que j’y engouffrerai tout l’argent de disponible. Je ne saurai te répondre, n’ayant pas encore été confronté à cette situation.

@nathan.gammeri

Désolé les questions peuvent paraître bête mais j’ai encore du mal à comprendre le monde de l’investissement

Il n’y a pas de questions bêtes !
J’espère que j’aurai pu t’apporter quelques réponses, n’hésites pas cela sera avec plaisir de te répondre d’avantage

[thibault]

@guillauminvest

C’est pas tout a fait tranché, mais je penche plutôt du côté de PG. Pourquoi ? :

Merci pour ton partage, c’est clairement la vision que j’ai aussi de mon côté.

@guillauminvest

La diversification est moindre (Colgate est plutôt sur le bucco-dentaire, savons, alimentation animale…)

Je suis retourné sur leurs sites respectifs.
Procter & Gamble c’est quand même un sacré morceau : Brands | P&G
comparé à Colgate-Palmolive : Our Brands | Colgate-Palmolive

Le premier, tu as aussi bien Pampers (bébé), Ariel (lessive), Always (hygiène féminin), Braun/Gillette (pour que les tchétchènes prennent soin de leur barbe), Head & Shoulders (shampoing), Mr Clean/Mr Propre (nettoyage), Oral-B (dentaire), Old Spice (déodorant, savon, j’en ai jamais vu en France mais souvent à l’étranger).
Ca fait quand même une sacré diversification avec des marques absolument énormes.

Le second fait pâle figure, mais à écrire je me rends compte que je préfère leurs produits qui sont concurrents à ceux de P&G en tant que consommateur que ça soit pour Sanex (savon) ou Elmex (dentaire).

@guillauminvest

Et surtout, les deux (Colgate et PG) braconnent un peu sur les mêmes terres ; donc j’ai peur que la croissance de Colgate se retrouve « capée » par le fait que PG bouffe des parts de marché.

Et là tu soulèves un point sur lequel je n’ai jamais trop réfléchi, mais clairement, le « grand » peut plus facilement absorber le « petit ».
On ne peut pas parler de « petit » en mentionnant Colgate-Palmolive, ce serait quand même une sacrée hérésie
Mais on est quand même, à date selon Moning, à 345 milliards de capitalisation pour P&G versus 63 milliards de capitalisation pour C&P.

@guillauminvest

Ceci étant dit, je n’attends pas une perf sensationnelle de ces deux actions ; plutôt un « point d’ancrage » qui soutienne les paris plus osés

100% d’accord avec toi. C’est un bon investissement « bon père de famille » comme je le mentionnais dans le message précédent.

[guillauminvest]

Honnêtement il y a pas vraiment « d’erreur » a choisir un des deux, amha
Niveau répartition géographique des revenus, il me semble que chez Colgate c’est assez homogène,
Chez PG c’est 50% North America, 20% Europe et 10% Asie il me semble

[nathan.gammeri]

Salut,

Merci beaucoup pour tes réponses très précises ce qui me permet d’y voir plus clair.

Cependant, j’ai encore quelques questions si ça ne te dérange pas.

Lorsque tu me dis que tu fais du DCA et que quand tu acquiers totalement l’action tu changes de cibles cela veut dire que tu coupes ton DCA sur l’action une fois complète ?

Lorsque l’on investis en DCA c’est sur du très long terme non ? j’aimerais commencer comme ça mais on peut investir combien d’années en DCA je n’en ai aucune idée ?

Enfin même si l’on fait du DCA on peut quand même revendre des actions si on voit que cela ne sert plus à rien de les garder à long terme ?

Merci pour les précisions que tu pourras m’apporter.

[thibault]

@nathan.gammeri

Merci beaucoup pour tes réponses très précises

Avec plaisir

@nathan.gammeri

Lorsque tu me dis que tu fais du DCA et que quand tu acquiers totalement l’action tu changes de cibles cela veut dire que tu coupes ton DCA sur l’action une fois complète ?

Oui tout à fait.
Sur Digital Realty Income par exemple je n’ai pas envie qu’elle devienne trop importante dans mon portefeuille. C’est une solution que j’ai trouvé pour me diversifier et essayer de garder plus ou moins un équilibre.

@nathan.gammeri

Lorsque l’on investis en DCA c’est sur du très long terme non ? j’aimerais commencer comme ça mais on peut investir combien d’années en DCA je n’en ai aucune idée ?

Comme tu le veux, j’ai envie de te dire qu’il n’y a pas vraiment de règles.
C’est à adapter selon ta stratégie et selon où tu veux aller.

Si je n’avais que 5 actions, clairement je pourrais faire un DCA par exemple de 100€ par action par mois, pendant des années sans jamais me poser de questions.
Mais ce n’est pas le cas, j’ai encore pas mal d’entreprises, et si je maintenais mon DCA actif sur, admettons, 7 entreprises, les 25 autres que j’ai en portefeuille ne seraient plus du tout équilibrées.

Mais encore une fois, c’est mon choix et ma vision.
Je fais peut être totalement différemment d’autres.

@nathan.gammeri

Enfin même si l’on fait du DCA on peut quand même revendre des actions si on voit que cela ne sert plus à rien de les garder à long terme ?

Ah ouais, ça je te confirme
J’ai fais du DCA sur Ubisoft, et à un moment donné j’ai coupé ma position totalement et ai donc encaissé ma perte. Car je ne croyais plus à l’entreprise sur le long terme.

[thibault]

Je te rejoins à 100% là-dessus.
Que ça soit l’une ou l’autre, ce sont de très belles sociétés.

Affaire à suivre du coup

[nathan.gammeri]

Encore merci du temps que tu prends pour me répondre !
Je commence déjà a avoir une meilleur vison sur l’investissement je vais faire des recherches de mon coté sur le sujet encore merci !

[thibault]

@nathan.gammeri

Encore merci du temps que tu prends pour me répondre !

Avec plaisir Nathan.

N’hésites pas si tu as des questions qui te viennent. Ou à réagir aux futurs messages.

Tu peux aussi, parallèlement à réagir sur des messages sur le forum, te créer un sujet pour demander des avis sur ton portefeuille et je suis sûr que la communauté t’apportera des retours.

Bonnes recherches et bonnes découvertes

[thibault]

Juin 2023

Portefeuille ETF

Portefeuille ETF de Thibault • Moning 🚀

Valeur : 5 039 € (+ 10 % | + 470 €)

Nb lignes : 5

Mouvements du mois : le néant, il ne s’y est rien passé

---

Portefeuille Actions :

Portefeuille Actions de Thibault • Moning 🚀

Valeur : 30 114 € (+ 3% | + 930 €)
Dividendes annuelles : 1 025 €
+/- value encaissée depuis ouverture = - 590 €

Nb lignes : 37 | - 1 vs mai

Dividendes : 181,90 €

CTO = 0 €

PEA = 99,51 €

• Sanofi = 39,16 €

• Crédit Agricole = 53,55 €

• Vonovia = 6,80 €

CTO = 82,39 €

• W.P. Carrey = 31,97 € (répartis sur 8 lignes sur TR …)

• Intel = 1,62 €

• Johnson & Johnson = 6,09 €

• Realty Income = 4,85 €

• Microsoft = 2,01 €

• Chevron = 3,02 €

• 3M = 4,49 €

• Home Depot = 4,85 €

• Stanley Black & Decker = 4,36 €

• McDonald’s = 3,47 €

• Digital Realty Trust = 11,77 € (répartis sur 6 lignes, toujours sur TR)

• BlackRock = 3,89 €

Mouvements :

Entrées : 2 616 € investi (arbitrage compris)

PEA

• Total (4 actions | 53 € = 212 €)

• Veolia (4 actions | 28.50 € = 114 €)

• LVMH (1 action | 818 € ) merci pour la baisse @deraisin !

• Air Liquide (1 action | 162 €)

• Vinci (1 action | 106 €)

CTO

• BlackRock (1 action | 625 €)

• Stanley Black & Decker (1 action | 160 €)

• Digital Realty Income (valeur investie : 40€)

• McDonald’s (valeur investie : 80€)

• Realty Income (4 actions | 219€) + (valeur investie : 80€)

• Coca-Cola (valeur investie : 80€)

Sorties (+/- value) : - 338 €

• Gecina = - 136 €

• Nexity = - 202 €

Analyse des mouvements :

• Gecina :
  J’ai sauté le pas pour couper la ligne complète. Je suis clairement trop exposé à l’immobilier avec l’entrée de la nouvelle SCPI le mois dernier. J’ai également envie d’investir dans l’immobilier à terme, il faudrait donc que je réduise un peu mes lignes.
  Gecina a trop de bureaux à mon goût, même si elle n’a pas que cela.
  C’est pour cela que je m’en suis séparé totalement.
  En 2 mouvements j’aurai encaissé – 250 € sur cette ligne qui aujourd’hui n’est plus dans mon portefeuille.

• Nexity :
  Encore une action immo, et même si ce n’est pas un foncière a proprement parlé, j’ai préféré alléger la ligne de moitié. Je pense que le prix prends déjà en compte la crise immo, mais je pense également qu’une baisse supplémentaire peut arriver.
  J’ai donc coupé de moitié en encaissant 202 € de pertes.
  Sur du long terme je suis persuadé en revanche que l’entreprise va remonter, je vais sans doute laisser mes 300€ restants sur cette ligne dormir jusqu’à que le vert revienne.

Positions sur lesquelles je dois encore arbitrer :

• Medical Properties Trust / Vonovia
  Encore et toujours ces 2 entreprises.
  Pour Nexity, j’ai tranché. Mais ces deux-là …
  Encaisser la perte serait encore respectivement -236€ et -286€. La perte total depuis mes débuts monterait donc à 1 113 €. Dur à acter et à s’y résoudre.
  MPT, je continue de suivre le dossier et les actualités. Vonovia je me suis résolu au fait que ça prendrai vraiment du temps

• Eiffage :
  J’allais vendre ma ligne lorsqu’il y a une chute, j’attends qu’elle remonte un petit peu avant de la revendre. C’est une très belle entreprise, mais je vais rester sur Vinci uniquement. @matt.S95UWR aura fini par me pervertir !

• Michelin :
  De la même façon, je vais très certainement vendre ma ligne Michelin lorsque je repasse dans le vert, ce qui sera le cas tôt ou tard. Je crois terriblement en cette entreprise et l’adore, j’y ai travaillé 2 ans et j’y détiens un PEE. Ce ne sont pas des actions de l’entreprise a proprement parlé, mais une partie de ce plan est indexé sur ces actions. Je pense donc alloué cette somme sur d’autres entreprises afin de diversifier un peu plus mes investissements.

En revanche, mon portefeuille dépasse les 30 000 € aujourd’hui, et les dividendes annuels dépassent les 1 000 €
Cela fait plaisir de voir ces chiffres, malgré les boulets que je traîne avec d’importantes moins-value en latente, et les moins-value encaissées qui ont doublées par rapport au mois dernier.

Objectifs du mois suivant :

• Continuer de supprimer des lignes

Encore une fois, merci à celles et ceux qui auront tout lu