PEA & CTO de Thibault

guillauminvest · Juin 29, 2023, 5:01

Vends, vends, je récupère

matt.S95UWR · Juin 29, 2023, 5:16

@guillauminvest quand tu auras le contrôle de Eiffage, et moi de Vinci, on rachete Bouygues 50/50, et on dépouille la branche média/Télécom.

Vous l’aurez lu ici en premier !

guillauminvest · Juin 29, 2023, 5:41

Certaines choses ne changent jamais

thibault · Août 8, 2023, 5:09

Juillet 2023

Un peu de retard pour mon point, je n’ai pas beaucoup été chez moi ces dernières semaines.

Ce fut un mois de juillet mouvementé de mon côté. Je suis rentré une petite semaine en France au siège de ma boîte, faire ma cure de baguette et de fromage ( @mickaelkel j’ai pas tenté d’en ramener un dans ma valise car ce serait passé en objet dangereux vu les chaleurs)
Ça fait plaisir de revenir un peu en Europe de l’ouest quand même, de voir même dans des villages des routes et des infrastructures développées, d’entendre parler français partout (ouais je sais c’est incroyable ).

On a enchaîné ensuite sur les Red Bull Romaniacs, course moto d’enduro assez connue puis un festival de musique pour finir en beauté ces pré-vacances, merci le télétravail !
Je vous partage une photo de chaque événement

Vous l’aurez compris, j’ai pas beaucoup investi en bourse ce mois-ci
En revanche j’ai continué mes arbitrages

Portefeuille ETF

Valeur : 4 735 € (+ 10 % | + 432 €)
Nb lignes : 2 | - 3 vs juin 2023

Entrées :

Amundi World : 1 ETF | 419 €

Sorties (+/- value) : + 153 €

BNPP S&P 500 : + 46€
Amundi Nasdaq : + 46 €
Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare : + 61 €

Analyse des mouvements :

J’ai continué le tri de mes ETF et je me suis séparé du Nasdaq, S&P500 et Stoxx 600 Healthcare.
C’est toujours dans l’optique de rationnaliser un maximum mon portefeuille, j’ai fait le choix de remplacer les 2 premières par un Amundi World. Je m’expose moins au marché américain mais cela me permet de ne garder qu’une seule ligne.

Concernant le Lyxor STOXX 600 Healthcare, j’ai préféré me passer de cet ETF notamment pour ses frais et car il était uniquement centre sur l’Europe. Et avec un peu de réflexion, je me dis que c’est dommage de ne pas investir dans la santé plus largement.
La santé est pour moi primordiale, et comme je le disais dans un sujet, je ne vois pas totalement l’investissement dans la santé comme le fait de tirer le maximum d’argent au détriment des patients, même si c’est une réalité.
Je le vois aussi comme l’opportunité de donner des fonds à des entreprises pour qu’elles se développent, et cela peut permettre de contribuer à l’amélioration des choses.
Côté actions j’ai du Jonhson & Johnson, Abbvie et Sanofi.
Côté SCPI j’ai Primovie que j’aime beaucoup.

Toutefois j’aimerai bien investir davantage sur le secteur.
Et vous, comment investissez-vous sur ce secteur hors actions j’entends ?

Position remise en question :

Il ne me reste plus que 2 ETF, par rapport à mes 7 en avril je suis content du ménage !
L’ETF World, pour le moment je le garderai, quitte à n’en avoir plus qu’un seul ETF, même s’il n’est peut être « pas si World que cela ».

Ma dernière position en question est le Lyxor World Water.
Je suis convaincu que l’eau est un enjeu crucial, c’est d’ailleurs une des premières lignes de mon PEA.
Ce serait exagéré de parler d’affectif, mais encore une fois, l’idée d’avoir une ligne sur un ETF d’une denrée vitale et qui peut devenir problématique me plaît.
Pour le côté financier, et que je pense que cela peut qu’augmenter. Mais aussi pour le côté « humanitaire », du fait d’allouer des fonds à des entreprises nécessaires.
Dans mon portefeuille j’ai Véolia, qui est clairement concernée, ou Coca qui vends de l’eau en bouteille comme on en discutait avec Matth sur le sujet de l’entreprise. En revanche, je n’ai pas pas d’entreprise agroalimentaire, et c’est une ligne que j’aimerai ouvrir d’ici peu.
Nestlé par exemple a également de l’eau mais le taux suisse sur les dividendes n’est pas le plus performant.
Certes je ne sais quelle entreprise performera le plus sur ce secteur mais des frais de gestion à hauteur de 0.6% c’est assez cher payé.

D’où mon hésitation sur cette dernière ligne.
Je suis, comme d’habitude, preneur de vos retours d’expériences et conseils !

Portefeuille Actions :

Valeur : 30 497 € (+ 4% | + 1 303 €)

Dividendes annuelles : 985 €

+/- value encaissée depuis ouverture = - 340 €

Nb lignes : 33 | - 4 vs juin

Dividendes : 45,79 €

PEA = 18,50 €

Total = 18,50 €

CTO = 27,29€

W.P. Carrey = 8,28 €
Realty Income = 5,83€
Coca-Cola = 3,87 €
Vici Properties = 2,45 €
Medical Properties Trust = 6,86 €

Mouvements :

C’est achats ont quasi tous été réalisés grâce à arbitrages, je n’ai investi que 200€ ce mois-ci.
En fait c’est cool de faire des arbitrages, on se retrouve avec de belles sommes a placer c’est assez plaisant.
Ça sera moins rigolo quand les sommes viendront à 100% de l’épargne mensuelle

Entrées : 2 335 € investi grâce aux arbitrages

CTO = 204 €

Argan (3 actions | 68€ = 204 €)

PEA = 966 €

Total (2 actions | 53 € = 106 €)
Veolia (4 actions | 29.50 € = 118 €)
Dassault Systèmes (10 actions | 38.80 € = 388 €)
Air Liquide (1 action | 159 €)
Vinci (1 action | 102 €)
Sanofi (2 action | 93 €)

CTO = 1 165 €

BlackRock (valeur investie : 40€)
McDonald’s (valeur investie : 80€)
Microsoft (valeur investie : 80€)
Procter & Gamble (valeur investie : 310€)
Realty Income (5 actions | 275€) + (valeur investie : 80€)
Visa (valeur investie : 80€)
Coca-Cola (valeur investie : 80€)
Home Depot (valeur investie : 100€)
Johnson & Johson (valeur investie : 40€)

Sorties (+/- value) : - 95 €

Michelin = + 10 €
Eiffage = + 55 €
Credit Agricole = + 55 €
Colgate = - 25 €

Analyse des mouvements :

Michelin :

Comme dit précédemment, j’adore l’entreprise. En y ayant travaillé, j’ai eu la chance de pouvoir y ouvrir un PEE. Ce ne sont pas des actions à proprement parlé mais c’est bien adossé à la performance de l’entreprise.
J’ai donc soldé ma ligne pour pouvoir investir ce montant sur d’autres entreprises.
En fait, j’avais acheté cette ligne plus par envie que par raison. Il y avait eu la possibilité d’acheter des actions à prix réduit 2 jours après la fin de mon contrat de travail…
J’avais tenté d’en acheter en vain. Du coup je m’étais promis d’en acheter un jour. Aujourd’hui avec un peu de recul je préfère utiliser ce montant ailleurs.

La performance de mon PEE est de 13% en 5 ans.
Par rapport aux 33% du CAC 40 sur la même période c’est sûr que cela n’est pas incroyable.
Mais on est au-dessus des 4% de l’action Michelin.

Eiffage :

J’ai vendu cette ligne car je souhaitais en choisir qu’une entre celle-ci et Vinci.
Ma préférence s’étant porté sur Vinci par sa taille d’une part, et car ma copine a un joli PEE chez Eiffage.
Bien que ce soit son investissement, je me suis dis que ça allait « diversifier les positions du foyer » même si nous ne sommes ni marié, ni fiscalement déclaré ensemble au moins jusqu’à l’année prochaine.
A toi le monopole @guillauminvest !

Crédit Agricole :

En regardant les évolutions du dividende mais également les évolutions du prix de l’action, on est quand même plus sur un yoyo qu’une belle courbe montant jusqu’aux étoiles.
J’ai donc décidé de couper cette position pour investir ce montant sur Dassault Systèmes qui sera, je pense, plus efficace sur du long terme.
En coupant cette position je n’ai donc plus aucune action bancaire dans mon portefeuille, ni de « communications » suite aux ventes des mois précédents.
Et franchement je m’en porte tres bien.

Quand je vois, l’annonce venant d’Italie d’aujourd’hui par rapport aux bancaires, je me dis que j’ai eu un bon timing en vendant les derniers jours de juillet.

Colgate-Palmolive :

Guillaume , j’ai aussi tranché sur ce point suite à notre discussion plus haut.
Revente de Colgate et rachat de P&G derrière.
J’ai préféré P&G pour son portefeuille de marques ainsi que ses chiffres.

Positions sur lesquelles je dois encore arbitrer :

J’ai encore un peu de travail devant moi, ce mois de juillet m’aura permis d’encaisser une plus-value de 250€ au total, au fur et à mesure de petits chiffres par-ci par-là, et cela fait plaisir de voir que les moins-values encaissées depuis mes débuts se réduisent.

En termes de valeur, mon portefeuille n’a pas bougé, il reste aux alentours des 30 000 € aujourd’hui, et les dividendes annuels redescendent sous les 1 000 € … pour l’instant !

Objectifs du mois suivant :

Profiter des vacances, les arbitrages se feront en septembre

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout.
Bonnes vacances aux aoûtiens et bel fin d’été à tous !

Cette fin de semaine, on part pour 2 semaines d’aventure … j’ai hâte !
A bientôt la team Moning

mickaelkel · Août 8, 2023, 5:16

Faut que relise la tartine… qui doit etre une baguette, la france t’a manqué a ce point ?

Dis donc la premiere photo c’est pas la montée impossible ?

guillauminvest · Août 8, 2023, 7:27

Hello!
Je vois que tu as bien profité
Tant mieux, c’est ça la vie aussi !

Pour ce qui est des ETF… Je suis pas trop calé sur le sujet, donc je laisserai la team ETF se prononcer sur tes arbitrages ; après, l’important, c’est que tu suives TA logique et que tu sois à l’aise avec

Pour les titres vifs :

Pour ma part, je ne suis pas très calé sur le secteur de la santé, mais je m’intéresse tout de même à Kenvue (qui est un hybride santé/conso courante), spinoff de J&J dont nous parlions récemment, et je n’exclus pas d’ouvrir une ligne ;
Pour Vinci vs Eiffage : l’éternel débat entre @matt.S95UWR et moi Bon, j’aurai pas vraiment un monopole si ta copine est aussi dessus, mais je vais faire des stocks (j’attends un passage sous 90).
Ok pour P&G, a priori c’est du solide !
En conso courante/alimentaire : tu as pensé à Mondelez ?

thibault · Août 8, 2023, 9:25

Sur mon sujet j’essaye de faire de la concurrence à @anquietas

Ah non pas du tout manqué, dans le sens où je suis très heureux d’où je viens actuellement.
J’ai encore à minima 1 an ici, et ensuite on verra ce que mon entreprise me proposera. Dans l’idée j’aimerai y rester encore quelques années, à voir selon la proposition.
Je n’ai en tout cas aucune envie de rentrer dans un futur plus ou moins proche mais cela fait quand même plaisir de revoir un environnement dans lequel tu as grandi.
Je suis rentré 1 semaine à Noël et 1 semaine en juillet sur 1 an au total.

Si absolument, tu as un sacré circuit en fait sur le côté de celle-ci.
Apparemment, il n’y en a qu’un qui a réussi.

On a pas regardé tous les concurrents donc je ne saurais dire, mais tout ce que l’on voyait s’arrêtaient au max à la moitié.
Après tu as aussi le prologue ou tu dois rouler à travers des objets divers (bloc de béton, pneu, tronc d’arbres). Puis les spéciales d’enduro dans la forêt où c’est impressionnant.

thibault · Août 8, 2023, 9:34

Exactement, j’ai perdu quelques actions en terme de valeur mais … on a qu’une vie et elle peut s’arrêter du jour au lendemain.

100% d’accord, et j’y travaille petit à petit sur le ménage justement.

Merci de ton retour !

On sait comment ça va finir de toute façon … les pauvres chez Bouyges.

Yes, je m’en étais mis quelques unes de côté mais franchement il faudrait déjà que je termine le tri et l’assainissement avant de vouloir rajouter des lignes.
J’ai en tête Mondelez/Nestlé/Hormel pour ne rien te cacher mais sans avoir fait l’analyse des chiffres. Uniquement en checkant leurs portefeuilles.

Tu penses t’ouvrir une ligne dessus ?

thibault · Septembre 6, 2023, 8:38

Août 2023

Retour à la vie normale après 2 semaines d’aventures dépaysantes.
Un peu plus d’une semaine sans aucun réseau, loin de tout, c’était vraiment top.
Je vous mets quelques photos

Mickael, je viens de voir que tu parlais de Lada sur le sujet Ferrari, j’allais pas le pourrir à nouveau mais sympa comme auto. Agréable à rouler, ça passe absolument partout mais disons que tout ce qui est confort tu oublies (pas d’aération fonctionnel, ca pue l’essence dans l’habitacle, les essuies-glaces ca marche une fois sur deux, les portes arrières bloquées)

Portefeuille ETF

Valeur : 3 911 € (+ 13 % | + 450 €)
Nb lignes : 1 | - 1 vs juillet 2023

Entrées : Aucune

Sorties (+/- value) : Lyxor PEA Water : + 72 €

Analyse des mouvements :

C’est le dernier.
J’ai éjecté le PEA Water, les frais étaient élevés, j’ai préféré m’en séparer et investir ce montant la dans 1 action LVMH.

Déjà détenteur d’une action Véolia, je regard en ce moment Essential Utilities pour le côté US.
Il est possible que je m’ouvre une ligne pour avoir ce duo sur le secteur de l’eau/déchets (gaz naturel avec Essential Utilities en plus).

Portefeuille Actions :

Valeur : 33 586€ (+ 4% | + 1 317 €)

Dividendes annuelles : 1050 €

+/- value encaissée depuis ouverture = - 265 €

Nb lignes : 33 | aucune suppression

Dividendes : 21,90 €

PEA = aucun

Total = aucun

CTO = 21,90 €

Realty Income = 6,14 €
AbbVie = 8,65 €
Colgate-Palmolive = 4,31 €
Procter & Gamble = 2,80€

Mouvements :

Entrées : 2 656 € investi (arbitrage compris)

CTO = aucun

PEA = 2 076 €

L’Oréal (1 action | 399 €)
LVMH (2 actions | 788 € = 1 576 €)
Air Liquide (1 action | 161 €)
Vinci (1 action | 101 €)

CTO = 580 €

BlackRock (valeur investie : 40€)
McDonald’s (valeur investie : 80€)
Microsoft (valeur investie : 80€)
Realty Income (valeur investie : 80€)
Visa (valeur investie : 80€)
Coca-Cola (valeur investie : 80€)
Home Depot (valeur investie : 100€)
Johnson & Johson (valeur investie : 40€)

Sorties (+/- value) : aucune

Analyse des mouvements :

LVMH :

J’ai acheté 2 actions de l’entreprise en profitant de la baisse actuelle, et me tiens prêt à renforcer un peu plus l’entreprise. La première zone que je vise est 690/700€ pour 1 action supplémentaire.

Commentaire :

Durant mon voyage dans les steppes, j’ai réfléchi un peu et il y a un truc qui m’est apparu évident.
J’ai des sommes d’argent placées qui ne me rapportent rien, et pire qui ne suivent même pas l’inflation. C’est quelque chose que j’avais en tête, que j’avais bien compris.
Mais j’ai eu une révélation, allez savoir pourquoi.

A 21 ans, il y a donc maintenant 7 ans, je voulais mettre de l’argent de côté et éparger mes maigres premiers salaires d’apprenti. Mon père m’avait conseillé de mettre ça en Assurance Vie. J’avais suivi le truc et avait donc ouvert une assurance vie dans la banque de mon village.
J’y ai placé 4500€, ce qui correspondait à 6 mois de salaire.
Résultat des courses, 7 ans après, j’ai une plus-value de 209.83€.
Quand je vois les courbes des poids-lourd comme LVMH ou AirLiquide, je me dis que mes 4500€ y aurait été vachement mieux.

Cette assurance-vie je la gardais pour mon dossier bancaire et mes demandes de prêt immobilier depuis 2/3 ans. L’année dernière je voulais la racheter pour placer ce montant dans un LEP. Manque de bol j’étais au-dessus du minimum.
Plafond à 21 393€, j’avais déclaré 21 744€.

Cette année j’y suis éligible et j’ai lancé les démarches, j’attends donc l’ouverture du LEP pour liquider cette assurance-vie et donc avoir cette épargne de sécurité bien plus liquide et bien plus rémunératrice, que demander de plus.

Tout ça je l’avais bien en tête, c’était clair en revanche ce que j’ai vraiment réalisé c’est que j’avais l’appréhension de mettre 4500€ en bourse sur une seule ligne. Par contre laisser 4500€ sur une assurance-vie éclatée, pas de soucis je signais sans hésiter.
La peur de la bourse, aujourd’hui je vois les choses vraiment différemment.
Je n’ai jamais parlé bourse avec mes proches, personne ne comprendrait.

Du coup une nouvelle fois, et au risque de me répéter.
Merci la communauté Moning

Objectifs du mois suivant :

Continuer des arbitrages
Surveiller de prêt LVMH
Récupérer des fonds avec 2 assurances vie
Ouvrir un LEP

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout .

guillauminvest · Septembre 6, 2023, 8:53

Ou étais tu ? On dirait la Mongolie
Ou Montenegro, ou que sais je

Edit : tu as pris du l’oréal ET du LVMH ?
Ca ne fait pas doublon, tu trouves ?

thibault · Septembre 6, 2023, 9:16

Rien à voir avec le Monténégro.
On y a été il y a … 4 ans déjà

C’est magnifique comme pays, on était parti de France avec « ma moto de papy ».
Je m’étais acheté ça à 24 ans, tous mes potes s’offusquaient du choix.
Quand on a fait un France-Albanie en duo sur 2 semaines par contre les discours ont évolués

J’en profite, je l’ai sous la main. C’est juste avant d’arriver à Kotor.
La baie de Kotor est incroyable, par contre quand tu vois les gigantesques bateaux remplis de touristes … ça casse un peu le charme. Juste avant d’y arriver on a vu ces paysages, en prenant des routes abandonnées (arbres/plantes dans le bitume ; parties sans bitumes ; …) c’était incroyable.

Là, tu chauffes !

T’es joueur ou pas ?

Je te file quelques indices :
C’est également en Asie centrale .
Deux couleurs en commun avec le drapeau mongol.
Ca finit par « -stan ».

thibault · Septembre 6, 2023, 9:36

Yes, j’ai bien pris les 2 car j’ai les 2 lignes dans mon portefeuille.

A l’instant où j’écris ces lignes, LVMH est ma première position dans mon portefeuille, tandis que L’Oréal est la cinquième.
LVMH c’est vraiment du luxe, on ne pas avoir trop de débat sur celle-ci.
L’Oréal je rejoins Mickael, je la vois en-dessous.

Et du coup c’est plus complémentaire que cannibalisant je trouve.
Il me manque Hermès dans la collection est là j’ai tous les segments :
haut de gamme/luxe (L’Oréal) + luxe (LVMH) + ultra luxe (Hermès).

Même dans le pays où j’étais en vacances, dans les petites supérettes où tu trouvais à peine de quoi manger tu avais un shampoing L’Oréal. Alors ok il était plus cher que le savon venu de Chine mais il était là.
Le rouge à lèvre Lancôme (L’Oréal) ou Dior (LVMH) ça vaut dans les 2 cas environ 40€.
Sephora qui fait partie de LVMH est clairement plus accessible mais je trouve que niveau portefeuille ca n’a clairement pas la même préstence.

guillauminvest · Septembre 6, 2023, 9:36

« L’Afghanistan le Turkistan le turc qui se détend… Est ce que je sais ou c’est moi ! »

guillauminvest · Septembre 6, 2023, 9:41

Houla !
Kirghizistan ?

matt.S95UWR · Septembre 7, 2023, 12:09

On parle bourse, voyage, et avec en prime un parpaing dans la tronche des AV … j’adore venir ici …

patricia · Septembre 7, 2023, 11:58

Kazakhstan ?

matt.S95UWR · Septembre 7, 2023, 12:36

No Way Smh GIF by Amazon Prime Video

thibault · Septembre 8, 2023, 10:26

Juste en dessous !
C’est Guillaume qui a trouvé :

People Applause GIF by MOODMAN

La place principale de Bichkek (capitale) avec son joli drapeau flottant.

thibault · Septembre 8, 2023, 10:31

Merci Matth

Les 2 assurances vie sont en cours de rachat.
Pas plus tard que cette après-midi j’étais en ligne avec mon conseiller pour fermer la seconde. Ils s’y accrochent fermement quand meme

Pour le point de Septembre ça devrait être entériné
Il y aura aussi peut-être un autre sujet qui me tient à cœur que je vais aborder …

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 6:56

Qu’est ce qui t’a donné l’idée d’aller parcourir les steppes Kirghizes ?