PEA & CTO de Thibault

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 6:58

Une place au carré avec des bâtiments au cube

thibault · Septembre 9, 2023, 9:16

Ouais, même ici sur Bucarest la place de la constitution est plus funky

L’Europe je commence à bien connaître, j’avais vraiment envie d’aller au delà pour découvrir de nouveaux mœurs, de nouvelles cultures, de nouveaux paysages, etc.

En fait je n’étais sorti qu’une seule fois de l’Europe, c’était pour aller en Arabie Saoudite pour le boulot. Enfin j’y suis allé 2 fois en 2 ans. J’avais parcouru le pays et pu voir des trucs intéressants mais même si le pays tente de se racheter une réputation …

En décembre on avait commencé à regarder pour l’Amérique du Sud qui me fait rêver depuis longtemps.
Pour un voyage en août c’était entre 1500 et 2000€ par personne pour le billet d’avion uniquement. Impossible à assumer financièrement.
Enfin perso je « pourrais encore » en sacrifiant des investissements mais j’ai pas envie de me mettre dans la rouge. Ma copine tout simplement impossible.

Elle c’est l’Asie Orientale qui la fait rêver. On a trouvé qu’entre 900 et 1500€ le billet. Avec les moins chers pour des destinations pas au top pour août à cause de la météo.
Du coup compliqué aussi.

L’Afrique pareil … à moins de 1000€ tu n’y allais pas.
Donc on a regardé l’Asie Centrale, la Mongolie m’attire pas mal mais trop cher encore une fois pour l’avion alors que le Kirghizistan semblait ressembler d’après mes recherches.
Le billet était abordable à 600€, c’était parti.

On voulait de l’aventure, du dépaysement, voir une nouvelle culture, de la nature, des paysages époustouflant.
C’est chose réussie

Ça m’a coûté personnellement 2 actions LVMH au cours actuel.
Environ 1500€ pour 2 semaines (600€ de vol + 450€ de voiture qui étaient incompressibles). Mais j’ai adoré et je suis sur … que ça m’a sacrément enrichi.

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 9:36

Mdrrr on est dans la même situation putain, j’aurais bien été au Chili ou au Costa Rica, mais c’est inabordable (ou alors c’est le seul voyage de l’année :p)

Du coup on s’est fixés sur la Corée (du Sud) pour la rentrée prochaine !

thibault · Septembre 9, 2023, 9:51

c’est exactement ça.
Pérou, Patagonie, Chili, Colombie … ça fait rêver.

Si j’avais été dans mon précédent taf 2 ou 3 ans avant j’aurai pas été en Arabie Saoudite mais en Amérique du Sud
Ça aurait été tellement fou

Petit joueur …
Très très très cool ça, je connais pas du tout mais je suis sur que vous allez vous régaler
Septembre 2024 c’est ça ?

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 10:06

Pérou y a des tarifs pas mal en ce moment, mais ils ont une épidémie de Dengue etc…

Well, au début on regardait le Japon, mais tu connais les tarifs…
Alors je me suis dit tiens, Corée, juste à côté… Et c’est parti
Plutôt Octobre, mais ouais !

thibault · Septembre 9, 2023, 12:55

Think About It GIF by Identity

Oui, à peu près le même cheminement que nous pour le Kirghi.
J’espère que vous tomberez sur une sacré pépite aussi.
T’as déjà réussi à booker les billets plus d’un an à l’avance ?

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 4:08

Pas encore, je suis au taquet ! Mais j’avais regardé l’an dernier, c’était ça

matt.S95UWR · Septembre 9, 2023, 5:58

J’ai vu l’info passer en France, mais pour avoir de la belle famille en plein Lima, dans plusieurs quartiers, et du côté de l’Amazonie, personne ne semble au courant là bas… les premiers concernés pourtant …

guillauminvest · Septembre 9, 2023, 6:04

On nous ment !
Nous sachons

matt.S95UWR · Septembre 9, 2023, 7:00

Le s-hachoir est une arme !

thibault · Octobre 1, 2023, 6:45

Septembre 2023

La rentrée, et le retour dans le rouge, que du bonheur !
J’avais de belles perfs sur des revenants comme Vonovia jusqu’à il y a quelques jours où cela a continué à bien plonger. Argan était pas mal, avec un quasi retour à l’équilibre (-80€) avant que je retombe à – 270€ en quelques jours. On reste fort !

Pas mal de mouvements ce mois-ci, je vous laisse découvrir tout cela.

Portefeuille ETF

Valeur : 3 806 € (+ 10 % | + 346 €)
Nb lignes : 1

Portefeuille Actions :

Valeur : 35 519€ (+ 0% | + 60 €)
Dividendes annuelles : 1121 €
+/- value encaissée depuis ouverture = - 285 €

Nb lignes : 34 | (2 suppressions | 3 ajouts)

Dividendes : 55,97€

CTO = aucun

PEA = aucun

CTO = 55,97 €

Realty Income = 7,60 €
Visa = 1,58 €
Johnson & Johnson = 7,85 €
3M = 4,48 €
Home Depot = 5,24 €
Microsoft = 2,09 €
McDonald’s = 4,61 €
Stanley Black & Decker = 5,82 €
BlackRock = 8,43 €
Digital Realty Trust = 6,92 €

Mouvements :

Entrées : 3 628 € investi (arbitrage compris et fonds laissés sur Trade Republic)

CTO = aucun
PEA = 2 269 €

LVMH (3 actions | 703 € = 2 109 €)
Air Liquide (1 action | 160 €)

CTO = 1 359 €

BlackRock (valeur investie : 80€)
McDonald’s (valeur investie : 80€)
Realty Income (valeur investie : 120€)
Visa (valeur investie : 80€)
Coca-Cola (valeur investie : 40€)
Johnson & Johson (valeur investie : 40€)
Prologis (4 actions |106 € = 424€)
Archer-Daniels Midland (7 actions | 70,5€ = 495 €)

Sorties (+/- value) :

Vici 8 actions |27 € = 216€ | + 12€)
FDJ : 9 actions |32 € = 288€ (- 30€)

Analyse des mouvements :

LVMH :
J’ai continué à investir sur cette entreprise, la prochaine zone que je vise pour un renfort important est à 650€.
Air Liquide :
Plus qu’une action pour en avoir 20 !
Objectif d’acheter la dernière en octobre ou en novembre pour passer celles qui ne le sont pas encore au nominatif et avoir le chiffre fatidique des 20 avant fin 2023.
Vici :
Ne me jeter rien dessus ‘il vous plaît !
J’aime bien l’entreprise mais ma ligne était super maigre (8 titres - 220€) et comme vous le savez, mon but est de réduire mon nombre de lignes … or d’autres REITS m’attirent plus.
D’où ce choix de sortir aujourd’hui de Vici.
Puis Realty a quand même 2.7% de son activité dans le « gaming » maintenant, j’y reste un petit peu exposé même si ce n’est rien par rapport au 29 milliards de $ de capitalisation de Vici à 100% consacrés aux gamings et golfs.
FDJ :
Là aussi j’ai préféré sortir de l’entreprise pour me concentrer sur d’autres entreprises qui me semblent plus a même de croître. Certes il y a le rachat de ZEturf actuel et FDJ est une grande boîte au niveau européen mais j’ai préféré miser ce montant autrement.
Encore une fois pour recentrer mon portefeuille et car j’estime que la croissance des jeux d’argents n’est pas illimitée.
Bien que ce secteur va sûrement profiter de la période compliquée actuelle.
J’habite à côté d’une place où on ne retrouve pas moins de 4 enseignes de paris sportifs/jeux d’argent etc. Toutes concurrentes, et c’est d’ailleurs toujours blindé.
Pratique, il y a les « amanet » juste à côté. Les boutiques qui vous rachètent vos bijoux en or, en argent mais également tout autre type d’objet. Et aussi des prêteurs sur gage.
Peut-être que j’y reviendrai lorsque mon portefeuille sera plus conséquent.
Prologis :
Cela fait plusieurs mois que je regarde celle-ci et je viens enfin d’ouvrir ma ligne, je pense que le moment n’est pas mauvais pour y rentrer. C’est un poids lourd pour la logistique avec une capitalisation de 105 milliards de $, cela fait un peu doublon pour l’instant avec Argan.
Archer-Daniels-Midland :
J’en discutais plus haut que je souhaitais ouvrir une ligne dans l’alimentation, j’ai choisi celle-ci. Pourquoi me direz-vous au lieu d’un Danone/Nestlé/Mondelez/etc ?
Tout simplement car il s’agit notamment ici des matières premières, même si l’entreprise ne fait pas que cela. Les matières premières sont la base de fabrication de tous ces fabricants alimentaires, le but était donc d’être en amont de la chaîne.
Je l’ai préféré à Ingredion (modeste avec ses 12 000 employés en comparaison des 42 000 d’ADM) ; ou à Bunge (capitalisation de 15 milliards de $ vs les 45 d’ADM). Evidemment il n’y a pas que ces arguments qui ont fait pencher la balance, mais également la croissance du dividende, etc.
Les 2 autres gros poids-lourd du secteur : Louis-Dreyfus Holding et Cargill ne sont quant à eux pas disponible en bourse.
7 actions à 70.5€
Pernod Ricard : (non rajouté dans le portefeuille)
J’ai acheté 2 actions, dans l’unique but de les revendre dans quelques temps. Bien que le cours puisse encore chuter avant de remonter, je suis convaincu que le titre remontera.
Ma volonté est d’essayer d’obtenir un peu de plus-value sur ce titre, je ne suis pas pressé de revendre et ne me fixe pas forcément un horizon de revente précis. L’idée serait d’attendre un cours vers les 210€ afin d’empocher une plus-value de 50€ par titre.
Cette ligne est donc une expérience plus qu’un investissement long terme, j’ai envie d’essayer sur une entreprise solide et de voir ce que cela donne.
Novo-Nordisk :
J’ai failli l’oublier avec mes différents mouvements. Avec le split, j’ai profité de l’action pour ouvrir ma ligne à 85€ comme expliqué sur le sujet qui est dédié à l’entreprise. Content d’être à bord de la fusée !

Commentaire :
Ma transformation entre assurance-vie vers LEP est toujours en cours … ma banque m’a dit qu’elle s’en occuperait mais à ce jour toujours rien de finaliser après un peu plus d’1 mois malgré quelques relances par mail. Il va falloir que je les appelle.
Ma seconde assurance-vie dans mon autre banque historique en revanche a été rachetée en une semaine, ces 1500€ seront transférés sur mon LEP dès son ouverture.
En attendant ils dorment sur mon Livret A.
Mon objectif est de remplir mon LEP à 100% afin d’avoir premièrement un beau rendement et une épargne de sécurité déblocable si nécessaire. J’essayerai de ne pas utiliser cet argent, mais plus celui du Livret A pour des renforcements boursiers lors de baisses.
Il faut que je garde également un peu d’argent dispo, car pour l’instant je n’ai toujours pas de véhicules mais en juin prochain, selon si je rempile avec mon entreprise actuelle ou non, je compte bien m’en racheter un.

Objectifs du mois suivant :

Attendre quelques augmentations avant quelques arbitrages
Continuer de surveiller de près LVMH et Hermès
Mettre la pression pour l’ouverture de mon LEP et le blinder

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout

quentin.a · Octobre 2, 2023, 3:05

super présentation ! c’est clair et précis !
D’ailleurs ton LEP est chez quelle banque (j’attends le retour des offres promos chez Hello Bank pour en ouvrir un )
Sinon petite pensée pour ta ligne MPW
Hate de voir la suite

thibault · Octobre 3, 2023, 5:32

Merci pour ton retour Quentin !

Mon LEP je vais l’ouvrir au Crédit Agricole où j’avais ouvert mon assurance vie. Enfin si ça les intéresse parce que j’ai toujours pas de retour de leur part
Je vais laisser cette épargne chez eux pour ne pas multiplier les banques, car ce n’est pas possible chez Boursorama chez qui j’ai mon PEA et pour essayer de négocier sur des futurs prêts immobiliers.
C’est quoi la promo qu’ils avaient fait chez Hello Bank ?

MPW j’aimais beaucoup la diversification qu’ils avaient en terme de pays … j’ai pas prêté suffisamment attention à la diversification du nombre de client par contre
J’attends de voir ce que l’entreprise donne et j’oublie ma ligne.

quentin.a · Octobre 3, 2023, 7:10

hello bank te versent 80€ à l’ouverture d’un compte et 100€ pour la personne qui t’a parrainé.
J’ai ouvert un compte aujourd’hui’hui et n’attends plus que la finalisation du compte !

thibault · Octobre 3, 2023, 9:27

Pas mal comme plan c’est clair
Félicitations en tout cas pour l’ouverture du compte

thibault · Décembre 5, 2023, 6:48

Octobre & Novembre 2023

Mon résumé de 2 mois sur un seul et même post.
En octobre je n’aurai été qu’une semaine chez moi entre déplacement pro et une semaine de vacances. En novembre encore pas mal de déplacements pro et juste 2 semaines à la maison.
Ca a donc été une période ultra chargée et je n’ai pas eu vraiment beaucoup de temps à consacrer au forum ou à mon portefeuille.

En ouvrant mon portefeuille aujourd’hui j’ai de sacrés belles surprises.
J’en parlais lors du dernier point, j’étais tombé à quasi -300€ latent sur ma position Argan, aujourd’hui je suis à -57€ mais le meilleur est sur mon CTO Trade Republic.
Le 23 octobre j’étais à – 839€ de moins-value latente sur l’ensemble du portefeuille.
Je n’ai rien vendu mais ai profité pour renforcer un maximum ; aujourd’hui je suis à … 832€ de plus value latente.

Le delta est incroyable, et même si cela peut redescendre encore plus bas ces prochains temps, voir cette évolution est super encourageante. Perso ça me booste, et me donne encore plus envie de partir sur de la qualité et gagner encore plus en sérénité

Portefeuille ETF

Valeur : 3 936 € (+ 14 % | + 475 €)
Nb lignes : 1

Portefeuille Actions :

Valeur : 38 632€ (+ 4% | + 1 462 €)

Dividendes annuelles : 1109 €

+/- value encaissée depuis ouverture = - 22 €

Nb lignes : 33 | (2 suppressions | 1 ajout)

Dividendes : 97,31 €

CTO = aucun

PEA = 25,26 €

Pernod Ricard = 10,56 €
Vinci = 14,70 €

CTO = 72,05 €

Coca-Cola = 6,48 €
Vici = 3,22 €
Medical Properties Trust = 4,34 €
Realty Income = 9,60 € + 12,88 € = 22,48 €
WP Carey = 10,10 €
Abbvie = 10,45 €
Procter & Gamble = 5,28 €

Mouvements :

Entrées : 2 365 € investi (arbitrage compris et fonds laissés sur Trade Republic)

CTO = aucun

PEA = 1 098 €

Air Liquide (1 action | 171 €)
Pernod Ricard (2 actions | 166 € = 335 €)
ASML (1 action | 592 €)

CTO = 1 267 €

Archer-Daniels Midland (5 actions | 69 € = 347 €)
WP Carrey (valeur investie : 120 €)
Realty Income (valeur investie : 800 €)

Sorties (+/- value) :

Axa : 31 actions | 28 € = 870 € (+ 280 €)
Intel : 16 actions | 35 € = 565 € (- 20€)

Analyse des mouvements :

Air Liquide :

L’action est chère, mais je voulais la dernière pour atteindre les 20 et les mettre au nominatif avant fin 2023. C’est maintenant chose faite.

Pernod Ricard :

J’ai renforcé de 2 actions, comme expliqué la dernière fois le but est de revendre l’action à moyen terme. Je ne l’ai donc pas mise dans mon suivi de portefeuille.

ASML :

Cela faisait un moment que je lorgnais dessus, j’ai enfin passé le pas et ai profité d’un petit creux pour décrocher ma première action à 592€ !
Je renforcerai périodiquement quand j’aurai les fonds, on parle quand même d’un sacré morceau.

Realty Income & WP Carrey :

J’ai profité de la baisse du secteur pour bombarder, en prime abord sur Realty.

Quasiment tout mes investissements côté US on été dédiés à ces 2 lignes.
Pour décembre, je vais renforcer d’autres lignes pour ne pas trop déséquilibrer le portefeuille.

Intel :

J’ai préféré sortir de la position et me positionner sur ASML. Le secteur est assez concurrentiel et la refonte chez Intel peut fonctionner mais j’ai préféré en sortir en prenant une petite moins-value et investir sur ceux qui fabriquent les machines en plus au sein du PEA même s’il y a des retenus à la source aux Pays-Bas.

L’action à l’air de continuer à bien remonter, ai-je fait le bon choix ? L’avenir nous le dira.
En tout cas et à l’instant t, je suis plus serein avec ASML dans la poche.

Axa :

Ouais Guillaume, suite à nos discussions et à la ré étude de la boîte j’ai préféré en sortir.
Je pense que l’entreprise est très bonne pour le versement de dividendes, elle est stable et solide donc je comprends tout à fait qu’on puisse vouloir l’avoir en portefeuille.
Maintenant j’ai préféré m’en séparer pour investir plus dans la croissance. Je suis encore jeune, et investir sur un ASML ou un Novo m’intéresse plus.

Laisser mon argent sur Axa ne serait en soit pas un mauvais placement, mais je pense qu’il me rapportera plus à terme sur d’autres entreprises. D’où cette séparation.

C’était un de mes premiers investissements durant le Covid et je ressors avec un solide + 280€ de plus-value, ce qui fait qu’à date je ne suis plus qu’à 22€ de perte encaissée. Même s’il me reste quelques boulets, le portefeuille tend vers plus de qualité, et ça fait du bien.
Mon rendement était de 8% grâce à mon PRU faible ; j’ai hâte d’être dans 10 ans pour voir le rendement sur PRU dans des actions tel que LVMH ou ASML.

Positions sur lesquelles je dois encore arbitrer :

Argan :

Avec la belle remontée d’Argan, je me pose la question de m’en séparer et de ré investir ce montant ailleurs. Pourquoi ?
Car cela fait un peu doublon avec Prologis qui est un poids lourd de la logistique et qui me donne plus confiance sur le long terme qu’Argan.
Ensuite parce qu’en ayant investi sur la SCPI ActivImmo dont le cœur de métier est la logistique, je me dis que 3 acteurs est peut-être un peu trop.

Sanofi :

J’étais en réflexion de la vendre, et m’étais dit que j’allais ré étudier l’entreprise en octobre ; j’avais une belle plus-value d’un peu plus de 200€, et paf la grosse correction me ramène en légère moins-value. Mon questionnement de m’en séparer est du coup moins d’actualité, car je pense qu’à terme l’entreprise reprendra des couleurs et que son cours va remonter.
La question que je me pose aujourd’hui est donc plus de savoir si je patiente ou non sur le sujet.
Les autres positions santé sont Abbvie + Johnson & Johnson + Novo Nordisk.
Et une SCPI Primovie.

3M :

Ma moins-value latente reste assez stable pour l’instant, et il y a un peu d’avancée dans le procès face à l’armée US, mais bon ce n’est pas le seul … je vais ré étudier la chose mais il y a des chances qu’elle finisse par sauter bientôt.

Commentaire :

Première bonne nouvelle, le LEP a été ouvert et mes 2 assurances vies sabrées.
L’ouverture a eu lieu le 25 septembre, le 28 le LEP était blindé à 10k €.
C’est donc ma belle poche de sécurité que je ne compte pas toucher avant un moment, tout dépendra de ma situation en 2025 qui fera que je n’y aurais peut être plus le droit.
Dans l’idée, au plus je peux la garder, au mieux je serai.

Seconde bonne nouvelle, j’ai réussi à sortir d’Estate Guru.
C’est un site de Pear to Pear dont j’avais déjà parlé, j’avais quasiment que des défauts de remboursement et je voulais en sortir pour me concentrer uniquement sur PeerBerry.
Comme sur Bricks j’ai perdu un peu d’argent (100€ sur 500€ investis) ce qui reste assez raisonnable.
Tous mes prêts avait été mis sur le marché secondaire avec une grosse décote.
Une plateforme de moins à gérer, et de l’argent que je vais pouvoir placer plus sereinement.
Je vous l’ai dis, j’aime bien le chemin beaucoup plus qualitatif que j’emprunte.

En parlant de PeerBerry, obtenir des prêts est devenu sacrément plus complexe.
J’arrivais à toujours placé 100% de mon épargne, mais depuis le mois dernier les rares fois où je me suis connecté une partie de mon épargne est n’est pas investie. J’ai vu que les investissements automatiques sont remis en avant. Il faudra que je prenne le temps d’aller bidouiller ça.

Objectifs du mois suivant :

Continuer les arbitrages
Continuer de surveiller de près LVMH et Hermès (cette remontée qu’elle nous a fait)
« Fiabiliser » PeerBerry pour ne pas laisser mon argent dormir.

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout.

anquietas · Décembre 5, 2023, 9:29

Welcome back Thibault !!
Je me demandais où t’étais passé
Sympa ce petit point, c’est cool de voir que tu es satisfait de l’orientation que prend ton portefeuille, c’est un sentiment de libération quand on largue des dossiers qui nous pèsent hein

Comme on dit, le temps fait le tri…

Concernant tes interrogations, j’ai du mal a effectivement voir Argan et 3M dans un portefeuille orienté qualité comme tu sembles le vouloir.
Perso j’applique un constat simple : si je me sens pas à l’aise de renforcer une ligne, hors contexte particulier, c’est que je n’ai pas confiance et qu’elle est de trop.

Après je t’avoue que MPW et Nexity ne m’inspirent absolument pas non plus, mais c’est peut être prévu dans un temps 2 ?

guillauminvest · Décembre 5, 2023, 9:35

On est d’accord ! Un doute, pas de doute !

le.petit.actionnaire · Décembre 6, 2023, 7:20

Tout à fait pareil ! Et généralement ce type de ligne fini par sortir du portefeuille à plus ou moins courte échéance. Même si elle est en PV ! C’est ce que j’ai fais hier avec Analog Devices. Il y avait bien de bonnes raisons « fondamentales », mais pas que.

thibault · Décembre 6, 2023, 8:26

Eh mercé

Un peu en France, en Grèce, en Pologne et ce WE Moldavie.
Enfin de retour pour … quelques jours

Clairement, en quelques mois j’ai pris quand même fait une belle rotation ; encore un peu de travail mais le plus gros est fait.

C’est exactement ce vers quoi je tends, merci du partage
Il y en a encores quelques autres, là ce sont les plus gros que je vois devant le nez.
Mais typiquement un Black & Decker ou un Airbus comme déjà discuté avec Guillaume ; je suis dans le même questionnement.

Sur MPW j’essaye de voir si il y a de l’or au fond du trou
Pareil ces 2 là vont sauter à moyen long terme , Nexity j’ai déjà allégé et j’ai mis un stop loss mais l’idée serait de ne pas la virer de suite pour essayer de gratter quelques euros de plus.

MPW c’est vraiment dommage car j’étais bien convaincu par la boîte mais pas assez diversifié en terme de clients. Je suis à -70% je l’avais écris il y a quelques temps mais je vais la garder encore un peu.
Vonovia aussi avait pris sacrément cher avec la régularisation allemande, elle commence à remonter mais je ne la garderai sans doute pas à très long terme.
Je préfère passer sur des SCPI que sur des sociétés immobilières côtés en France/Europe en fait.