PEA & CTO de Thibault

thibault · Janvier 7, 2024, 6:01

Décembre 2023

Ca y est 2024 est arrivé.
Je vous souhaite tout le meilleur pour cette nouvelle année, que ça soit au niveau des investissements ou dans vos vies personnelles et professionnelles !

Décembre a été assez chargé et j’ai encore une fois été peu chez moi, j’ai travaillé 2 semaines depuis la France au siège de ma boite avant de passer quelques jours dans ma famille pour Noël. Après 1 an ça fait toujours plaisir de revoir ses proches !
Puis avant de rentrer, j’ai fait un détour par Londres pour y fêter le nouvel an, l’ambiance était vraiment incroyable.

Me voilà rentré avec 1 an de plus. Cela en fera sans doute sourire plus d’un, mais dans un peu moins de 365 jours je fêterai mes 30 ans, et clairement cela me mets la pression.
Au fond de moi cela a toujours été ma date étoile pour commencer à fonder une famille et avoir une réelle stabilité. Le temps passe si vite et je me dis qu’il y a encore tellement de choses à accomplir.
C’est bien la première fois que je réagis ainsi. Pour autant cette mélancolie se mêle aussi avec un regain de motivation.
Quand je vois la réussite de certains à cet âge, je me dis qu’il va falloir que je me secoue les puces pour clôturer la vingtaine en beauté !

Portefeuille ETF :

Montant versé : 3 460 €
Valeur au 07/01/24 : 4 030 €
Performance | +/- value : + 16 % | + 570 €
Nb lignes : 1

Portefeuille Actions :

Montant versé : 18 520 € (PEA) + 18 138 € (CTO) = 36 658 €
Valeur au 07/01/24 : 40 752 €
Dividendes brut : 2 118 €
Performance div. inclus | +/- value : + 11% | + 4 094 €

Performance screener | +/- value : + 5% | + 1 935 €
+/- value encaissée depuis ouverture = - 34,35 €
Dividendes annuelles : 1 078€
Nb lignes : 29 | (4 suppressions)

Dividendes : 117,64 €

PEA = 38,50 €

LVMH = 38,50 €

CTO = 79,14 €

Intérêts Trade Republic = 1,37 €
Realty Income = 14,26 €
Coca-Cola = 6,45 €
Visa = 2,35 €
Johnson & Johnson = 9,41 €
Archer Daniels = 4,92 €
3M = 5,14 €
Microsoft = 2,80 €
Home Depot = 5,92 €
McDonald’s = 6,36 €
Stanley Black & Decker = 6,66 €
Blackrock = 4,56 €
Prologis = 3,48 €

Mouvements :

Entrées : 906 € investi (arbitrage compris et fonds laissés sur Trade Republic)

PEA = aucun

CTO = 906 €

Prologis (valeur investie : 100 €)
WP Carrey (valeur investie : 60 €)
Novo Nordisk (valeur investie : 280 €)
Johnson & Johnson (valeur investie : 200 €)
Procter & Gamble (2 actions | 132 € = 266 €)

Sorties (+/- value) :

3M : 3.77 actions | 95 € = 360 € (- 143€)
Amazon : 2.16 actions | 135 € = 291 € (+ 92€)
Stanley Black & Decker : 9 actions | 90 € = 812 € (+ 3€)
Argan : 15 actions | 80 € = 1 197 € (- 13€)

Analyse des mouvements :

Le rallye de décembre a été assez impressionnant et a fait du bien au moral, voir pas mal de vert fait tout de même plaisir. En revanche je vois bien une correction arriver d’ici peu.
J’en ai donc profité pour sortir de plusieurs de mes positions sur lesquelles j’étais le moins convaincu, voir celles que je souhaitais vendre à plus ou moins long terme.

3M :
L’action remontera certainement, mais j’ai perdu patience et ai préféré m’en séparer. J’ai encaissé ma moins-value et ai gardé ce cash de côté afin de pouvoir l’investir un peu plus tard.
C’est un « dividend aristocrat » qui sort de mon portefeuille, le cours sur 10 ans n’est clairement pas des plus beaux et comme je le disais précédemment ma stratégie s’oriente plus vers de la croissance.
Fin août lorsque l’accord à l’amiable à été trouvé pour le paiement de 6 milliards de $ sur les bouchons d’oreille de l’armée le cours n’est pas remonté en flèche. Je pense que ca va être long et j’ai préféré m’en séparer, aussi car je ne suis pas certain que le dividende puissent continuer dans de telles conditions.
Amazon :
Je m’en suis séparé car il n’y a aucun dividende aujourd’hui et c’était ma seule ligne comme tel, du coup mes graphiques de suivi sur la plateforme étaient déséquilibrés. Non plus sérieusement, ma ligne était bien trop petite, je la trouve assez chère et je préfère me concentrer uniquement sur Microsoft.
Apple ou Google m’intérésse également mais momentanément je vais me tenir à Microsoft, à voir si des points d’entrée bas arrivent.
Montant ré-investi directement sur Procter & Gamble.
Stanley Black & Decker :
Le second « dividend aristocrat » qui sort de mon portefeuille ce mois-ci.
On est retombé sur des niveaux d’il y a quasi 10 ans, je pense qu’il y a mieux à faire à l’instant t. Cela peut être un très bon point d’entrée sur le long terme, je pense que l’entreprise reste solide. Mais aujourd’hui je souhaite vraiment assainir mon portefeuille et limite le risque au maximum.
Argan :
Vendue quasiment à l’équilibre.
Je garde Prologis côté US et la SCPI ActivImmo ; cela fait 2 acteurs dans la logistique.

Portefeuille SCPI :

Montant versé : 6 699 € + 6 100 € = 12 799 €
Valeur au 07/01/24 : 11 436 €
Performance | +/- value : - 10 % | - 1 362 €
Nb lignes : 2

Commentaire :

Le montant versé correspond au prix que j’ai payé, et la valeur actuelle est la valeur de retrait.
On se rends mieux compte des frais d’entrée avec ces chiffres

Le courtier par lequel j’étais passé pour souscrire à Primovie m’a informé que les virements automatiques que j’avais mis en place (1 part par mois) seraient arrêtés.
Je vais profiter de cet arrêt pour épargner ces 203€ mensuels sur un livret en attendant de pouvoir m’ouvrir une ligne Iroko ou Remake : Matth pousses toi, j’arrive !

On m’a proposé de continuer à investir sur ActivImmo, seconde et dernière SCPI que je détiens mais le délai est franchement long (6 mois de jouissance), je n’ai pas encore touché mes premiers revenus alors que j’ai signé les papiers en mai. Cela devrait arriver ce mois de janvier. Donc chaque investissement mensuel serait également décalé de 6 mois.

Portefeuille Pear 2 Pear

Montant versé : 6 000 €
Valeur au 07/01/24 : 6 388 €
Performance | +/- value : + 6 % | + 388 €
Nb lignes : 2

Commentaire :

Je commence à fatiguer de PeerBerry, les investissements ne fonctionnent quasiment plus.
Mes plans d’investissements automatiques ont des quantités importantes de prêts correspondants mais rien n’est investi, si ce n’est que 50€ ou 100€ alors que j’ai plus de 3 000€ en attente d’investissement.

En parallèle, j’ai activé l’option « short-term » de PeerBerry donc sans aucun filtre et en suivant donc la plan de PeerBerry même. Résultat en 3 semaines j’ai réussi à récolter 520€ de prêt.
J’ai également réussi à avoir 700€ de prêt en faisant de l’investissement manuel un matin.
Le service client a été contacté voir si j’ai un problème sur mon compte ; j’en étais très heureux jusqu’à octobre depuis lequel mon compte vivote. Mon cash en attente d’investissement ne cesse de croître alors qu’avant ma rotation était quasi parfaite.
Il y a des fois où j’attendais 4/5 jours pour l’investissement de 300/400€ qui n’était pas optimal mais j’en restais très satisfait.
L’arrêt des prêts polonais a peut être fait assez mal et les prêts courts sont beaucoup moins nombreux, d’où cette pénurie.

Là mes mois de janvier/février vont vraiment pas être beaux.
A date, mes revenus ressemblent à ça :

Août = 26,90 €
Septembre = 27,09 €
Octobre = 33,99 €
Novembre = 23,92 €
Décembre = 17,30 €

Commentaire global :

J’ai réussi à descendre en dessous de 30 lignes sur mon PEA/CTO ; je suis franchement content d’avoir atteint ce premier obectif. Mon portefeuille d’actions continue d’aller dans le bon sens.
Lorsque je le compare avec le portefeuille regroupant toutes les actions que j’ai revendues depuis mes débuts, certes mon rendement est inférieur, certes ma performance est moindre mais la qualité n’a rien à voir. Le portefeuille s’est quand même bien métamorphosé et je suis content du chemin accompli.

Portefeuille regroupant toutes mes ventes :

Portefeuille actuel :

Globalement mon taux d’épargne sur l’année théorique était de 50%.
Je n’ai pas tracer ces données sur toute l’année donc je ne saurai le dire avec précision, j’essayerai de faire un bilan de l’année 2023 mais surtout mettre en place ce suivi sur 2024.
Il y a des mois où j’étais à 55%, d’autres à 30%.

Objectifs du mois suivant :

Continuer les arbitrages
Etudier le changement d’ETF pour un world physique
Continuer de surveiller de près LVMH et Hermès
Comprendre puis fiabiliser ou quitter PeerBerry

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout

thibault · Janvier 29, 2024, 9:50

En me reconnectant sur mon sujet, je vois que j’avais quand même fait un sacré post sur le mois de décembre qui était aussi un premier bilan de 2023. Vous inquiétez pas ce post là sera beaucoup plus digeste

Le résumé de janvier viendra plus tard, je n’ai pas encore pris le temps de m’y pencher.

En revanche j’ai réussi à tracer à la grosse mes dépenses et voilà mon budget résumé de 2023 :

Budget vital (loyer, nourriture, etc) = 37% de mon revenu annuel
Budget voyage = 23% de mon revenu annuel
Budget épargne = 40% de mon revenu annuel

Les chiffres sont vraiment pas optimisés mais c’est globalement ce qu’il en ressort et j’en suis à la fois surpris et assez content.

Après des années à distance, on vie enfin ensemble avec ma chère et tendre et nous voulions profité un maximum avec de nombreux voyages et week-end. On aura fêté notre anniversaire à Edimburg, fait de nombreux week-end pour continuer de découvrir la Roumanie, un WE à Athènes puis un à Cracovie, fait le nouvel an 2024 à Londres. Sans oublier le Kirghizistan cet été qui était incroyable.

De mon côté jusqu’en 2022 j’ai aussi beaucoup travaillé dans mon ancien boulot et en parallèle à l’aménagement d’un appartement que j’avais acheté avec quasi aucun WE de libre.
Cette année j’ai aussi réussi à partir 2 fois quelques jours avec un pote pour faire un peu de moto c’était top.

« Et avec tout ça tu arrives encore à épargner 40% ? » me direz-vous. Je m’attendais plutôt à 30% vu ce rythme de voyages mais je suis très content d’être au dessus !

Pour rappel de ma situation à date :

29 ans
contrat expat low cost
2200€ d’indémnités (oui on dit pas salaire) - exonérés d’impôt
580€ de loyer en revenu de mon appartement en France que je loue
600€ de loyer/charges à Bucarest pour un studio de 35 m2 dans une coloc
en couple ; partage du loyer et partage des charges au pro rata environ
sans enfant
aucun véhicule ( ; financièrement c’est cool en revanche)

Au final je n’ai que très peu de charges, je ne sors que très peu la semaine mais je me rattrape sur les voyages et les WE. Mes plus grosses charges sont mon loyer actuel et celles de mon appartement en location (charges de copro, crédit immo, assurance de crédit et habitation puis la taxe foncière).

Cette année aura été une année à beaucoup profiter.
Les 6 premiers mois de 2024 devraient être dans la même atmosphère.
Ensuite il faudra retourner d’autant plus au charbon.
Je n’avance pas aussi vite que je le pourrais, mais je pense que c’est aussi important de savoir profiter. Nous n’avons qu’une vie.

Je relirai ce post en décembre 2024 ou janvier 2025, il devrait y avoir du mouvement d’ici là

guillauminvest · Janvier 29, 2024, 9:57

Ptdrrr tellement moi aussi

Les franciliens en sueur

thibault · Janvier 30, 2024, 6:26

T’inquiètes on se fait massacrer sur pleins d’autres choses et encore … je ne vais pas me plaindre je suis un privilégié ici.

Quelques chiffres quand même.
A mon arrivée en juillet 22 la cantine à côté du bureau c’était 5.5€ aujourd’hui c’est 8.5€.
Lors de mes premiers voyages en Roumanie il y a bientôt 7 ans, la viennoisierie type chocolatine (je déconne !) locale c’était 20 centimes ; aujourd’hui un peu plus d’un euro.
Le SMIC c’est 400€ et le salaire moyen sur Bucarest selon les sources entre 800€ et 1000€.

thibault · Février 19, 2024, 8:46

Janvier 2024

Le mois de janvier passé depuis un moment et février est déjà bien bien avancé mais je ferai quand même 2 points séparés. Il risque d’y avoir pas mal de mouvement.

Entre fin janvier et début février j’ai fait pas mal de ménage …

Portefeuille ETF :

Montant versé : 3 460 €
Valeur au 19/02/24 : 4 319 €
Performance | +/- value : + 24 % | + 854 €
Nb lignes : 1

Commentaire :

Mon ETF va bientôt sauter, ce n’est pas une replication physique car il est au sein de mon PEA.
Donc je vais le revendre et racheter un autre ETF physique sur CTO.

Je ne sais pas encore si je partirai sur un simple ETF World, ou si je me fait un World à ma sauce avec 1 US + 1 Europe + 1 Inde + 1 Japon qui sont censé performer en 2024.

Portefeuille Actions :

Montant versé : 19 793 € (PEA) + 18 638 € (CTO) = 38 431 €
Valeur au 19/02/24 : 45 167 €
Dividendes brut : 2 176 €
Performance div. inclus | +/- value : + 17% | + 5 352 €

Performance screener | +/- value : + 13.5% | + 5 352 €
+/- value encaissée depuis ouverture = - 11,16 € (PEA) – 903,60 (CTO) = - 915 €
Dividendes annuelles : 1 116€
Nb lignes : 24 | (6 suppressions)

Dividendes : 61,73 €

PEA = 21,46 €

Total = 21,46 €

CTO = 40,27 €

Intérêts Trade Republic = 3,38 €
Realty Income = 14,26 €
WP Carey = 10,45 €
Medical Properties Trust = 4,34 €
Digital Realty Trust = 7,84 €

Mouvements :

Entrées : 2 461 € investi

PEA = 2 011 €

Total (4 actions | 60 € ) = 240 €
ASML (1 action | 659 € )
LVMH (1 action | 662 € )
L’Oréal (1 action | 450 € )

CTO = 450 €

Prologis (valeur investie : 100 €)
WP Carrey (valeur investie : 60 €)
Novo Nordisk (valeur investie : 90 €)
Johnson & Johnson (valeur investie : 200 €)

Sorties (+/- value) : - 880€ de MV encaissée

Sanofi : 13 actions | 94 € = 1 218 € (+ 77€)
Archer Daniel Midland : 12 actions | 49 € = 590 € (- 260€)
Digital Realty Trust : 7 actions | 130 € = 910 € (+ 141€)
Vonovia : 8 actions | 28 € = 228 € (- 198€)
Nexity : 16 actions | 15 € = 240 € (- 250€)
Medical Properties Trust : 31 actions | 3,3 € = 101 € (- 390€)

Analyse des mouvements :

Après mes 4 sorties de décembre, j’enchaîne avec 6 sorties en janvier.
Quasi 10 actions sabrées en 2 mois. Je suis plutôt content de la performance.
La vidéo de Xavier DELMAS qui est tombé avec l’explication d’1 ETF et quelques lignes en stock picking me conforte d’autant plus dans le chemin que j’ai commencé à suivre.

Sanofi :
J’ai préféré garder mes autres lignes santés à savoir Johnson & Jonhson, Abbvie et Novo.
10% de Sanofi est également détenu par L’Oréal, donc je reste « positionné »
Plus sérieusement j’ai plus confiance dans les 3 premières que Sanofi, j’ai également regardé les performances passées et je n’exclu pas d’y rentrer en cas de grosse chute mais aujourd’hui je préfère me diriger ailleurs.
Archer Daniel Midland :
Celle-là c’était absolument pas prévu … Le directeur financier ayant été placé en « congé administrative ». J’ai vendu dès connaissance de l’info pour ne pas sombrer encore plus bas. J’étais à environ -17% sur 1 journée lorsque ma ligne a été liquidée.
J’ai encaissé – 250€ et je regardai pour pouvoir y rentrer à nouveau mais au final je n’y rentrerai peut être pas pour éviter de m’éparpiller. Pour l’instant pas de vraie reprise sur l’action suite à sa chute, cela ne m’encourage clairement pas à y retourner non plus.
Digital Realty Trust :
Sur celle-ci j’ai été plutôt inspiré, en vendant avant la baisse des REIT, j’ai récupéré une petite plus-value qui fait plaisir et cela me permet de me focaliser sur Realty Income qui a également un centre de données mais si c’est évidemment incomparable au vue de la taille des 2 entreprises.
Vonovia & Nexity :
Immobilier, PEA, même combat.
J’ai acté ma moins-value, c’était clair depuis un moment que je ne visais plus le long terme sur ces sociétés. Le but était d’en ressortir du mieux que je puisse. Au final j’ai perdu patience et j’ai bazardé les lignes.
Au final j’aurai récupéré 50% de ma perte sur Vonovia, mais je suis aujourd’hui convaincu qu’il y a mieux à faire avec cet argent plutôt que d’attendre de valider un retour à 0€ de MV alors que je pourrais faire un + 250% à bord d’Hermès. J’exagère volontairement mais c’est vraiment l’élément déclencheur qui m’a fait appuyer sur la détente.
Medical Properties Trust :
J’attendais les résultats patiemment puis à un moment donné stop. Pour la même raison qu’au dessus je m’en suis séparé.
31 actions achetés à 15,92€ en moyenne pour une revente à 3,31€.
Encore une belle perf

Portefeuille SCPI :

Baisse des prix de souscription et de valorisation mi février sur Primovie, perte non négligeable j’en parlerai dans mon point suivant.

Portefeuille Pear 2 Pear

Tout revient dans l’ordre sur PeerBerry ; quasiment aucun argent bloqué, tout se ré investi quasi automatiquement c’est donc assez positif. Seul la grosse présence au Kazakhstan me chiffonne un peu.

Commentaire global :

Je me plains de mes moins-values encaissées et cela ne fait clairement pas plaisir … mais il faut se concentrer sur le futur et aller de l’avant.
Mon portefeuille est quand même de plus en plus en phase avec ce que je souhaite et ça c’est vraiment motivant.

Objectifs du mois suivant :

Continuer les arbitrages
Changer l’ETF World PEA vers un ETF physique
Choisir sur quoi rebasculer les 4000€ d’ETF qui seront récupérés sur le PEA

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout

anquietas · Février 19, 2024, 9:18

Bravo pour ces arbitrages ! On sent encore la direction Quality que tu donnes à ton PF

Un bel exemple du fameux « coût d’opportunité »

Quelles sont les prochaines cibles ?

american loop GIF

Tu vises combien de valeurs déjà ?

thibault · Février 21, 2024, 9:35

Ouais je continue à œuvrer dans ce sens, merci du message

Je visais 20, peut-être que j’irai entre 15 et 20 au final, on va voir comment cela se passe

Pour les suivantes il devrait y avoir Veolia que j’aime beaucoup en temps qu’entreprise mais qui en bourse n’est peut-être pas le meilleur cheval. Histoire d’y rentrer à nouveau sur une chute.

Airbus aussi pour laisser Guillaume se gaver !
J’ai déjà été gourmand en loupant la revente à l’ATH. Je préfère me positionner sur d’autres dossiers.

Pernod Ricard j’en avais acheté pour du court ou moyen terme et faire une PV. Je suis aujourd’hui juste à l’équilibre.

Côté CTO : WP Carey à terme.
Garder qu’une seule de santé entre JnJ , Abbvie et Novo. Puis peut-être faire le choix entre Coca et McDo

guillauminvest · Février 21, 2024, 11:50

Je renforce, je renforce
On another note, si Veolia n’est pas dans ton « top » dossiers, pourquoi te tirer une balle dans le pied ?

C’est comme moi avec Legrand, tu préfères y être « au cas où » même si la performance est pas optimale ?
(Après, comme on se le disait, la veste des analystes peut se retourner très vite ).

thibault · Février 21, 2024, 4:52

Me tirer une balle dans le biais en en reprenant sur une baisse ? Alors que je pourrais juste en rester éloigné ?

A l’instant t je suis clairement dans l’optique d’y être alors que je sais que j’aurai plus de performance ailleurs.

En fait sur cette ligne là je me dis que c’est du défensif et je suis convaincu que le côté eau et déchets sont des sujets d’avenir.
Veolia est une belle boîte du secteur donc la posséder me semble logique dans cette démarche.
Mais j’ai du mal à faire le distinguo entre bonne entreprise dans la vie et bonne entreprise en bourse. Et clairement Veolia je pense qu’il y a mieux à faire en bourse.
Alors après pourquoi pas garder la position avec l’argument que l’entreprise me convient et que la bourse c’est quand même des parts d’entreprise qu’on achète ?

Clairement aujourd’hui je l’ai pas encore viré pour ce côté là et le fameux FOMO.

Après je suis clairement pas un cheval de course hein. J’ai mis 1 an à passer de Orange/Air France/Société Générale à un peu plus de qualité. Puis encore 2 ans pour couper mes pertes sur MPW/Vonovia.
A côté de ça mon ETF World performe tranquillement, avec moins de fun mais ca performe au moins

thibault · Mars 3, 2024, 8:47

Février 2024

Dans la continuité de mon ménage de janvier ; j’aurai continué les arbitrages en février sur le PEE, rien de plus sur les actions ce mois-ci

Une fois n’est pas coutume, un point sur mes PEE pour ouvrir le bal

PEE :

1er liquidé :

J’avais 2 PEE ; j’en ai racheté un totalement.
Les fonds avaient été placés lors de ma seconde expérience en alternance, entre 2014 et 2016.
J’en retire du coup 6 042€ hors frais (dont 1275€ de PV), et un peu moins de 6 000€ après l’application des frais administratifs de retrait.

27% réalisé sur ce fond PEE en 8 ans ; comparé au MSCI World d’Amundi (CW8) c’est sûr que ce n’est pas incroyable mais cela reste correct. Cela avait été mon second investissement après l’ouverture d’une assurance vie.

Merci à mon ancienne boite pour l’abondement, car de ces 4 767€ investi hors plus value, il y a quelques primes mais surtout un abondement qui était franchement intéressant.
C’est dommage je n’ai pas retrouvé les détails mais c’était du type : 500€ investi = 500€ offert par l’entreprise soit 1000€ investi au total ; puis 500€ investi = 250€ offert ; etc de manière dégressive avec une limite à 25% du salaire annuel.
En calculant rapidement, j’ai dû avoir le droit de mettre 1650€ la première année (550€ de salaire mensuel) puis 2250€ (750€ mensuel) la seconde année soit 3900€ au maximum.

Donc je ne sais pas exactement de combien était l’abondement, mais je serai tenté de dire que ca représente 30% de la somme, d’un coup la perf augmente un peu !

Ces fonds vont me servir à le placer sur un ETF physique, que je n’ai pas encore choisi. Les prix étaient haut, je ne me précipite pas non plus.

2nd arbitré :

Concernant mon second PEE qui a également un PER rattaché, je le garde et ai fait quelques arbitrages.

Exit les différents fonds ETF souhaitant surperformer le MSCI World et qui n’y arrivent pas, les fonds responsables etc.
J’ai aujourd’hui plus que 2 positions : les actions de l’entreprise (4 000€) et un fond euro (5 000€)
Le reste des fonds sont retirés également pour chercher un peu de dynamisme soit sur un ETF soit sur des actions directement, soit 4 000€.

Un peu comme la première, je me dis que l’abondement est vraiment top, mais laisser de l’argent sur ces fonds qui sous performent des ETF n’est pas franchement optimal.
Toutefois j’ai souhaité garder des titres de l’entreprise ainsi qu’un fond euro étant donné que mon patrimoine est hyper orienté actions.

Peut-être que c’est un peu trop pépère étant donné mon âge ?
Qu’en pensez-vous ?

Portefeuille ETF :

Montant versé : 3 460 €
Valeur au 29/02/24 : 4 383 €
Performance | +/- value : + 26 % | + 918 €
Nb lignes : 1

Commentaire :

L’ordre à seuil de déclenchement est placé, étant donné la montée des marchés je ne l’ai pas encore vendu, peut-être qu’il va continuer à monter. En tout cas l’ordre de vente est placé assez proche, et à la moindre baisse je récupère ma plus-value.

Je ne souhaite pas reprendre d’ETF a replication qui n’est pas physique, ce montant sera donc placé sur des actions. Quand, et lesquelles ? Je ne sais pas, je vais temporiser un peu.
Ce serait l’occasion de prendre une Hermès s’il y a une petite correction.

Concernant le choix entre 1 ETF World ou un ETF à ma sauce, pas encore de décision prise.
Ouvert à vos avis là-dessus également

Portefeuille Actions :

Valeur au 19/02/24 : 46 909 €
Dividendes brut : 2 218 €
Performance div. inclus | +/- value : + 20.5 % | + 6 275 €

Performance screener | +/- value : + 15.4 % | + 6 275 €
+/- value encaissée depuis ouverture = - 11,16 € (PEA) – 903,60 (CTO) = - 915 €
Dividendes annuelles : 1 149€
Nb lignes : 24

Dividendes : 41,83 €

PEA = 2,47 €

ASML = 2,47 €

CTO = 39,36 €

Intérêts Trade Republic = 6,72 €
Realty Income = 14,88 €
Procter & Gamble = 6,96 €
Abbvie = 10,80 €

Mouvements :

Entrées : 3 006 € investi

PEA = 1 306 €

Total (7 actions | 59 € = 413 € )
Dassault Systèmes (11 actions | 43 € = 473 € )
L’Oréal (1 action | 420 € )

CTO = 1 700 €

Prologis (valeur investie : 60 €)
WP Carrey (valeur investie : 100 €)
Novo Nordisk (valeur investie : 200 €)
Visa (valeur investie : 870 €)
Microsoft (valeur investie : 470 €)

Analyse des mouvements :

J’ai ré investi les sommes récupérées entre fin janvier et début février suite aux ventes effectuées.
Au final, je n’aurai pas vendu d’autre ligne durant ce mois de février mais j’ai mis en place des ordres avec seuil de déclenchement :
Airbus et Véolia sauteront si le marché baisse, afin que j’encaisse une plus-value.

Portefeuille SCPI :

Suite à la revalorisation de la SCPI Primovie, je perds quasi 600€ de valorisation, soit 3 ans de rendement … Cela ne fait jamais plaisir, je reste tout de même convaincu que la stabilité de cette SCPI mais c’est sûr qu’à l’avenir je regarderai bien plus les valeurs de re constitution et me dirigerai vers des « nouvelles SCPI ».

Portefeuille Pear 2 Pear

Une majorité de prêts localisés en Roumanie en cette fin février
Tout refonctionne parfaitement, au maximum 2 jours avec de l’argent non investi c’est top.

Commentaire global :

Gros arbitrages sur mes PEE, j’avais en tête de les garder et de ne clairement pas y toucher. Refusant toutes les avances des banquiers/conseiller en gestion de patrimoines. Avec un peu de recul ; je me dis qu’avoir retiré ces sommes au bout des 5 ans réglementaires et placées sur un ETF aurait eu plus de résultat pour une passivité exactement similaire.

Objectifs du mois suivant :

Continuer les arbitrages sur le PEE ?
Changer l’ETF World PEA vers un ETF physique

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout et à vos futurs retours

thibault · Avril 15, 2024, 7:03

Mars est passé et je suis en retard pour mon compte rendu. Quelques mouvements début avril qui seront compris dans ce point et que je ne mettrai pas dans le point suivant.

Comme le mois dernier, un point rapide sur mon PEE pour commencer.

PEE :

Aujourd’hui je n’ai plus qu’un seul PEE qui est toujours ouvert, j’ai gardé les titres de l’entreprise ainsi qu’un fond euro étant donné que mon patrimoine est hyper orienté actions.
Je me questionne par rapport au fond euros tout de même ; peut être qu’il faudrait que je cherche de la performance ou de la sécurité ailleurs.

Portefeuille ETF :

Montant versé : 3 560 €
Valeur au 29/02/24 : 4 509 €
Performance | +/- value : 0 % | + 0 €
Nb lignes : 1
Commentaire :
L’ordre à seuil de déclenchement est passé et la vente s’est déclenchée : 956€ de PV encaissée et 4400€ de récupérés sur le PEA.

J’ai ouvert une ligne du nouveau ETF PEA iShares et ai laissé le montant en cash pour l’instant sur le compte. Je suis partagé entre placer ces 4400€ directement sur l’ETF BlackRock ou alors garder ce cash.
Mon objectif est de ne plus avoir d’ETF sur PEA, je vais en acheter un ou plusieurs sur CTO ; l’idée est donc de conserver ce montant pour l’injecter sur des actions lors d’une correction.

Quelle serait votre stratégie ?

En gardant du cash je n’ai aucune performance, en le mettant sur un ETF si retournement de marché je risque d’encaisser une moins value et sortir le cash n’est pas possible car il s’agit de mon PEA de – de 5 ans.

Portefeuille Actions :

Valeur au 15/04/24 : 50 932 €
Dividendes brut : 2 298 €
Performance div. inclus | +/- value : + 15,5 % | + 6 123 €

Performance screener | +/- value : + 12,01 % | + 5 459 €
+/- value encaissée depuis ouverture = 1 487,13 € (PEA) – 1 037,79 (CTO) = 449,34 €
Dividendes annuelles : 1 143€
Nb lignes : 21 (- 3)

Dividendes : 71,50 €
PEA = 0 €
CTO = 71,50 €

Intérêts Trade Republic = 6,75 €
Johnson & Johnson = 12,51 €
Microsoft = 3,40 €
McDonald’s = 6,33 €
Realty Income = 14,26 €
Home Depot = 6,54 €
BlackRock = 10,36 €
Novo-Nordisk = 11,35 €

Mouvements :
Entrées : 1 081 € investi
PEA = 226 €

Vinci (2 actions | 113€ = 226 €)

CTO = 855 €

Novo Nordisk (valeur investie : 200 €)
Visa (valeur investie : 455 €)
Microsoft (valeur investie : 200 €)

Sorties (+/- value) :

Prologis : 6 actions | 120 € = 742 € (+ 54€)
WP Carey : 16,5 actions | 51 € = 840 € (- 188€)
Airbus : 6 actions | 163 € = 973 € (+ 540€)

Analyse des mouvements :

Prologis :
Ayant 6k investi sur la SCPI ActivImmo spécialisée en logistique, j’ai préféré me séparer de cette ligne pour ma « diversification » en achetant plutôt Visa ou Microsoft.
WP Carey :
Vendu tout début avril, je sens une euphorie et je redoute un retournement de marché. J’ai préféré donc m’en séparer et ne garder qu’une seule REIT : Realty Income.
Les autres investissements immo passeront sur de la SCPI ; je ne devrai donc pas y retourner même si je trouve que l’entreprise est qualitative.
Realty sautera peut être également à un moment donné, même si ce n’est pas dans l’actualité immédiate.
Airbus :
@guillauminvest Ca y est ! Je m’en suis séparé, une des premières actions que j’ai acheté, avec une plus value supérieur à 100% ; je l’avais acheté à 72€ et revendu à 163€.
Mon ordre à seuil de déclenchement est passé, j’ai sécurisé ma plus-value. Comme le dit si bien @mickaelkel , le PRU est une vue de l’esprit. Et autant cela me faisait plaisir de voir cette ligne, autant je pense qu’il est important de savoir sécuriser des gains aussi, ce que j’apprends à travers cette vente.

@quentin.a pour répondre à ton message sur le fil de @passion.finance et arrêter de le polluer ; clairement je n’envisage pas l’achat de Boeing, potentiellement rentrer à nouveau sur Airbus pour jouer le rebond en cas de gros krach et encore … je pense qu’à ce moment-là je serai d’avantage attiré par des LVMH/Total etc en prix soldé

Portefeuille SCPI :
Il faut toujours que je prenne le temps de m’intéresser aux nouvelles SCPI pour ouvrir une potentielle 3ème ligne.

Portefeuille Pear 2 Pear
7 000€ aujourd’hui sur PeerBerry, je pense pousser à 10k afin de profiter du bonus du premier niveau de fidélité. Encore quelques problèmes de ré investissement fin mars avec 1 semaine d’argent bloqué ; j’ai placé en me connectant.

Autant c’est frustrant de voir son argent bloqué qui ne travaille pas ; autant j’aime le fait de pouvoir investir manuellement quand il le faut. Je trouve ca cool de checker les prêts qu’il y a et de valider son placement.

Commentaire global :
On continue les arbitrages, mon portefeuille prends une tournure qui me plaît de plus en plus.
Il me manque de l’or que j’aimerai avoir à terme, mais pas pour l’instant et de l’immo physique quand j’aurai une situation stable.

Objectifs du mois suivant :

Continuer les arbitrages sur le PEE ?
Rentrer sur un ETF physique
Ouvrir une nouvelle ligne de SCPI
Etre à l’affût sur le marché action en cas de baisse

Comme d’habitude, merci pour celles et ceux qui seront arrivés au bout et à vos futurs retours

anquietas · Avril 15, 2024, 7:30

Time Mma GIF by UFC

Ah bah il était temps

Beaucoup plus de vert que de rouge sur ce PF, bravo !

Je ne me rappelle plus tu es sur lesquelles déjà ?

guillauminvest · Avril 15, 2024, 7:57

Hello!
Merci pour ce récap

Qu’est-ce qui motive ta décision de ne plus détenir d’ETF sur ton PEA ? Le risque de non éligibilité ?

Amha, tout dépend de la proportion de cash et/ou de l’horizon auquel tu souhaites le ré-investir ^^ Si tu tiens vraiment à le remettre « au boulot » sans prendre d’ETF, autant trouver une valeur décotée avec un bon potentiel d’appréciation histoire de faire un aller-retour ? Comme ça, le risque de downside est limité, même dans éventuel un marché baissier ?

En totalité ? Belle PV ! Je garde ahaha

Alors là, je ne comprends pas

Je lorgne côté SCPI, mais j’ai pas les fonds dans l’immédiat ! Tu passes par quelle plate-forme ?

De même, mais j’attendrai une petite correction

guillauminvest · Avril 16, 2024, 5:57

Tiens à ce propos, je viens de voir passer une infographie concernant nos 2 larrons.

thibault · Avril 18, 2024, 5:02

Clairement

Les plus grosses moins-value ont été encaissées, je garde la crème.
Ce qui me conforte encore dans mes choix passés c’est que malgré les 1000€ de MV ; aujourd’hui je suis en positif après la vente de mon ETF et d’Airbus … avec toujours des PV latentes.

6200€ de Primovie (santé) ; et 5500€ d’Activimmo (logistique) ; en valeur de retrait. Ce sont des « vieilles » SCPI et clairement pas aussi performantes que les Iroko Zen et autres.

thibault · Avril 18, 2024, 5:15

Merci à toi pour le suivre aussi assidument

Je veux du physique et plus de synthétique, le CW8 que j’avais était synthétique, et le nouveau de BlackRock Monde également, je le chargerai potentiellement en attente d’achat de titre vif.

Je ne sais pas encore si je pars sur du World ou du S&P500 ; en fait le S&P500 est moins cher en frais, et vachement représenté dans le World … mais je suis plus à l’aise à l’idée d’acheter un World … ce qui est un peu idiot j’en convient.
Et à côté je pense prendre un NASDAQ pour jouer vraiment le côté IA etc.
Déjà qu’un NASDAQ vs Wolrd/S&P fait déjà un peu doublon …

Merci pour ton retour Guillaume !
J’ai un peu plus de 10% de mon portefeuille en cash, quasi 6000€ pour 45k€ investi.
J’ai tenté le Pernod Ricard justement pour un dossier « safe » et je suis en légère moins value (10% c’est raisonnable). L’idée était d’essayer justement avec une petite part de cash de la « rentabiliser » pour encaisser une plus-value mais force est de constater que j’ai pas encore réussi à performer ahaha.

Mon côté inquiet sur un titre vif me mettrait mal à l’aise car si baisse significative (ce que j’attends pour dégainer), alors ce cash fondrait également.

100% ; il ne reste plus rien
Sacré PV oui, je me remercie d’avoir acheter ce dossier à mes tout début, bon pour des raisons pas aussi carrées qui guident mes choix d’aujourd’hui

Primovie et Activimmo je les ai en direct !
La prochaine ce sera sûrement Iroko sur Louve Invest.
Tu envisages quel type/montant de ton côté ?

Ca fait 2 ans que je me dis ça
A l’occasion je me prendrai quelques pièces, en plus d’avoir une valeur financière cela a une Histoire et ça me plaît !

C’est incroyable mis en avant comme ça ; allez je change d’avis, je me prends du Boeing de ce pas !

guillauminvest · Avril 18, 2024, 5:27

Tant que tu es à l’aise, c’est l’essentiel !
Perso, ça ne me semble pas totalement déconnant (même si un peu redondant) de prendre du World et du Nasdaq, dans la mesure où le second est vraiment dopé à la tech Et puis, tu n’es pas à l’abri d’un rééquilibrage du World à moyen/long terme.

quentin.a · Avril 18, 2024, 5:33

World + Nasdaq me paraît plus approprié qu’un S&P + Nasdaq en tout cas ! Puis si tu pondérées majoritairement le 1er puis légèrement le second ça peut être intéressant !
Si c’est pour faire du 50-50 je t’aurais plus dit à la limite de direct partir sur un S&P 500.

thibault · Avril 18, 2024, 7:54

Merci pour vos retours Messieurs !

C’est exactement le point qui me fait préférer le World, les frais sont plus importants mais je me dis qu’en cas de changement/nécessité/autres ; le rééquilibrage se fera directement.
J’avais aussi pensé à choisir 1 ETF Europe + 1 ETF US + 1 ETF Emergeants mais je pense qu’il vaut mieux que j’en prenne qu’un seul et faire confiance au pro !

En fait c’est ça qui me fait préférer le World par rapport au S&P , le rééquilibrage possible, c’est mon côté raison/conviction.
Le côté chiffre me dit que les frais supplémentaires vont bouffer de la perf à long terme et que c’est dommage car S&P500 et World se suivent …

C’est exactement ce que j’envisage de faire, surpondérer le World/S&P 500 par rapport au Nasdaq.
Un 70%-30% ou 60%-40%.

M’acheter la stabilité et la sécurité avec un gros ETF solide, surpondérer l’IA qui va continuer de croître avec le Nasdaq au lieu de chercher la pépite. Et continuer à avoir des lignes en stock picking.

D’ailleurs je viens de rentrer sur une nouvelle ligne depuis IBKR

quentin.a · Avril 19, 2024, 8:47

Excellente philosophie

Arrête de nous faire saliver maintenant, dis nous tout !!!