Portefeuille Baron PEA+PME+CTO 1 an

[barondu13]

Bonjour,
Je vais vous partager mon portefeuille de débutant. J’ai commencé le 10 octobre 2024.
J’ai fait des erreurs au départ !
1/Mauvais choix de courtier ma banque (banque populaire) cause trop de frais.
J’ai donc transféré mes 3 comptes PEA,PEA-PME et CTO à FORTUNEO en cours.
2/J’aurais pas dû transféré mon CTO à FORTUNEO car les frais pour l’étranger sont les même qu’à mon ancienne banque.
Je vais voir pour transféré mon CTO ailleurs en cours d’analyse pour choisir le bon ou pas à voir.
Voilà les erreurs que j’ai faite au départ que je partage ici pour éviter que d’autres ce fassent avoir.
Maintenant passons à mon portefeuille PEA.
1/Ma stratégie que j’ai opté est croissance/dividente.
2/PEA à 8 lignes
3/Diversication en 5 secteurs ETF,Energie, Industrie, Santé et Beauté.
4/ETF 30% STOCKS 70%
5/Diversification 3 Pays
Danemark 21%, Usa 31% et France 49%
6/Dividente réinvesti
Mon objectif pour mon PEA:
Pays 30% Danemark 30% Usa et 40% France.
Secteur ETF 30% Energie 25% Santé 20% Industrie 15% Beauté 10%

Mon PEA-PME j’ai 1 seul ligne et je ne me suis pas penché dessus encore pour établir une stratégie.

Mon CTO j’ai 2 lignes ETC or et ETF cuivre pour l’instant. En attente également.

Je veux finir mon PEA dans les objectifs que je vous ai cité au dessus avant de me lancer sur les autres.

Que pensez vous de mon PEA ?
Merci de vos retours.

https://moning.co/fr/barondu13/baron-pea

[anquietas]

@barondu13

croissance/dividente

Salut Baron, tu peux détailler un peu ta stratégie ? Ca n’en est pas vraiment une de dire juste deux types d’actions Y’a des milliers de boîtes de croissance et des milliers de boîtes de dividende. D’ailleurs une boîte « dividende » ça veut rien dire non plus. Peut-on comparer Hermès, Nvidia, BNP, ou Icade, alors qu’elles versent toutes des dividendes ?
Idem pour la croissance, une start up, une small cap et Procter&Gamble sont toutes en croissance, à des rythmes différents… Et des valorisations différentes
Essayé de définir ta stratégie en 3-4 phrases plutôt, tu verras que ça t’aidera déjà à voir plus clair dans des boîtes toi même !

[barondu13]

Regarde mon PEA c’est détaillé il est public

[anquietas]

Tu ne comprends pas mon propos, pourquoi tu investis dans CES BOÎTES LÀ plutôt que d’autres ? Pourquoi L’oréal et pas Interpafums par exemple? Pourquoi Schneider et pas Legrand ?
Il faut que tu sois capable de décrire en quelques phrases pourquoi tu as choisis tes boîtes, sinon ça veut dire que tu n’as pas vraiment de conviction, que tu ne les connais pas vraiment. C’est ce qu’on appelle avoir une « thèse d’investissement ».

Je veux te faire bosser pour que tu montes en compétence, c’est pas pour moi c’est pour toi

[kvnvst]

@barondu13

4/ETF 30% STOCKS 70%
5/Diversification 3 Pays
Danemark 21%, Usa 31% et France 49%
6/Dividente réinvesti
Mon objectif pour mon PEA:
Pays 30% Danemark 30% Usa et 40% France.
Secteur ETF 30% Energie 25% Santé 20% Industrie 15% Beauté 10%

Et pour poursuivre un peu dans la lancée du collègue :

Pourquoi 30% ETF et 70% Stock ?

Pourquoi le Danemark ?

Pourquoi inclure les ETF dans tes «Secteurs» sachant que dans les ETF eux mêmes, il y a aussi des «Secteurs» ?

Je trouve quand même que cette stratégie est TRÈS contraignante, et je suis curieux de savoir comment tu en est arrivé à cet objectif de pondération

[barondu13]

Je comprends mieux maintenant.
Dans le secteur croissance :
J’ai choisi 2 entreprises.
La 1er c’est NOVO car c’est une société à forte croissance qui génère énormément de bénéfice. Mais également car c’est un secteur de santé et donc pour moi une stratégie Défensif pour me protéger des aléas. Mais aussi pour le pays Danemark qui me permet de ne pas être en France.
La 2ème c’est L’Oréal qui comme Novo et sur le même principe (croissance/bénéfice de l’entreprise) mais cette fois dans le secteur beauté.
J’ai 2 secteurs pour la forte performance en matière de croissance des revenus et des bénéfices.

Secteur dividente:
J’ai choisi 2 entreprises à fort dividente.
La 1er Total qui verse 4 fois des dividentes par an sûr et très belle entreprise dans l’énergie.
La 2ème Vinci qui verse 1 fois par an des dividente également sûr et dans le secteur industrie.
J’ai renforcé avec 2 autres entreprises Technip dans l’énergie en soutien de Total qui versent des dividentes 1 fois par an. Secteur énergie 2 entreprises.
J’ai renforcé également avec l’entreprise Schneider en soutien de Vinci secteur industrie qui versent des dividentes 1 fois an. Secteur industrie 2 entreprises.

Secteur ETF:
J’ai pris 2 ETF pour contre balancer les entreprises si elles chutent.
Le 1er le SP500 sur les 500 meilleurs entreprises Américaine qui me permet de ne pas être quand Europe.
Le 2ème le Amundi world les meilleurs entreprises monde qui me permet aussi de renforcer mon 1er ETF.
Choix des pays,choix des expositions, choix des secteurs j’ai essayé d’équilibrer au mieux pour être toujours en positif.

Si l’Europe ça va pas j’ai ETF Usa et monde qui compense et santé defensif.
A l’inverse c’est la même chose.
Cela equilibre globalement mon PEA et le rend solide contre vent et marée.
J’espère que j’ai répondu à ce que tu me demande.

Exposition également pas que en France divisé en trois pays pour ne pas tout miser sur 1 pays. Idéal 40% France 30%Danemark et 30% USA

[barondu13]

1/Parce que cela me permet d’avoir un socle passif qui contre balance les stocks si les entreprises chutent (Protection).

2/Danemark pour ne pas miser tout sur un seul Pays et ne pas tout avoir en France.

3/ETF dans des secteurs c’est pour avoir une exposition sur le marché Usa et monde.

Divisé en 3 pays c’est équilibré.

[anquietas]

C’est mieux
Je vais creuser un peu :
Tu parles de Novo mais tu ne parles pas de son business maintenant très orienté sur le diabète et surtout de l’obésité. Cette méga tendance n’est pas importante pour toi ? Si elle faisait des pilules de viagra à la place ce serait la même chose pour toi ?

Pour les actions à dividendes par contre je suis très déçu… Ta seule justification c’est le nombre de fois par an que la boîte verse un dividende… C’est un critère qui n’a absolument aucun intérêt. Quid des business ?? Quels sont les avantages de ces boîtes ? Pourquoi Technip qui est pas très connue par exemple ?

Ensuite tu mets Schneider en dividendes, mais c’est une boîte qui est plutôt en mutation et repasse sur un profil croissance, grace à l’électrification globale, l’automatisation de l’industrie, la domotique… Regarde son rendement de 1,45%, inférieur à celui de L’oréal (2,05%), ainsi que l’évolution de leurs PER :

Elle vaut maintenant bien plus cher que L’oréal !
Que penses tu de ce virage pour Schneider ?

Enfin qques questions triviales : pas de secteur technologique, financier ou de luxe (une particularité pourtant bien française et dispo sur PEA)?
Niveau pondération, tu as 4 fois plus de Total et de Novo que de Schneider et de Vinci, c’est voulu ? Tu crois moins dans ces dernières ?

[barondu13]

Non j’y crois mais je renforce petit a petit et j’attends que Schneider descend.
Vinci c’est mon prochain renforcement.
Concernant L’Oréal il est vraiment cher…lol tout doucement sur celle ci

[capitalinvestisseur]

L’oreal est cher au prix unitaire de l’action, mais vachement bas si on compare le prix actuel au prix d’il y a 6 mois …

Comme si HERMES nous faisait un -50%, l’action sera cher car elle coutera 1000€, mais à moitié prix

[anquietas]

Oui L’oréal est moins cher que Schneider… Ce n’est pas le prix de l’action qui compte mais la valorisation, combien tu payes les bénéfices de la boîte, par rapport à d’habitude et par rapport à la croissance future.
Quant à mes autres questions tu les éludes donc j’imagines que tu ne t’intéresse pas vraiment à ce que font les sociétés que tu as en portefeuille, c’est dommage tu loupes des choses.

[barondu13]

Oui si tu le vois comme cela effectivement. Peut être quand j’aurai une nouvelle rentrée d’argent.
Mon prochain objectif va être de monter chaque ligne à 10 titres pour celle que je peux arriver en premier comme Vinci.
Ensuite je ferai tout doucement avec Schneider et L’Oréal. Je dois choisir mes priorités sinon je vais m’éparpiller.

[barondu13]

Non au contraire je m’intéresse beaucoup à chaque entreprise que j’ai investi sinon je ne les aurai pas dans mon portefeuille.

[barondu13]

Regarde sur 5 ans Schneider 2,25% et L’Oréal 1,50%…je me base pas que sur la dernière année.

[kantz]

Je reste convaincu qu’un ETF Monde ou SP500 serait la meilleure option pour toi.
mets 90% sur un fond indiciel et joue au stock picking avec les 10% restants car on sent que tu es téméraire.
Ca part dans tous les sens quand on te lit, et généralement ça se finit pas vraiment bien avant la prise de conscience.

Amicalement

[barondu13]

J’ai déjà c’est 2 ETF dans mon portefeuille. Je trouve que j’ai bien expliqué et je ne pars pas dans tous les sens.

[kantz]

Oui j’ai bien regardé ton portefeuille et 30% d’ETF ce n’est pas assez selon moi. Tu as le droit de ne pas être d’accord j’en conviens.

Ta répartition n’a aucun sens :

@barondu13

Pays 30% Danemark 30% Usa et 40% France.

Pourquoi t’amputer volontairement des USA ?
Pourquoi privilégier la France actuellement alors que le ratio risque/rendement est juste atroce ?

Je fais exprès de te pousser un peu dans tes retranchements, pour que tu élargisse ta vision des choses, et que tu te pose des questions pertinentes.

L’objectif premier, ce n’est pas de construire son portefeuille définitif en un mois (d’ailleurs a ton jamais un portefeuille définitif ?)
L’objectif premier c’est d’essayer de ne pas perdre d’argent bêtement.

Je ne suis pas là pour t’embêter volontairement je te rassure, j’essaye juste de t’éviter de perdre du temps/de l’argent/un manque à gagner

[kvnvst]

@barondu13

Je trouve que j’ai bien expliqué et je ne pars pas dans tous les sens.

Alors effectivement tu arrive à expliquer ta stratégie sur la forme, mais il est quand même difficile de déceler le fond et de mon côté aussi ça me paraît encore assez brouillon. Est il possible de connaître le socle de ta formation financière ? J’entend par là les livres utilisés, les vidéaste d’investissement que tu as regardé pour en arriver à cette stratégie… Si on te pose trop du questions tu n’est pas obligé de répondre je ne le prendrais pas mal, mais je trouverais ça intéressant

[kvnvst]

@kantz

Oui j’ai bien regardé ton portefeuille et 30% d’ETF ce n’est pas assez selon moi.

Et puis un bon petit 50% ETF ça évite une année à vide comme mon année 2024 où je suis revenu à la case départ à 1000€ prêt…

[kantz]

Toutes les stratégies peuvent être viables en fonction des besoins de chacun.
Mais je reste convaincu que pour un débutant partir sur des ETF indiciels et la solution la plus douce, pour se donner le temps de se former sur tout le reste.
Ensuite c’est vrai qu’un débutant peut gagner de l’argent en stock picking s’il achète au bon moment, mais quelle est la part de chance dans sa stratégie ?