Portefeuille Baron PEA+PME+CTO 1 an

[barondu13]

Mon analyse de mon portefeuille sur ma premiere année est robuste avec une stratégie dividende/croissance sur mon PEA, mais je gagnerais à être davantage diversifié, c’est à dire plus de ligne à l’heure actuel je n’ai que 6 lignes je pense en rajouter au moins 2 de plus (total 8). Je vais renforcer la part d’ETF à 35% aujourd’hui je suis à 23%. De ce fait je vais baissé le côté énergie qui est à 60% objectif 20%. Côté immobilier monter jusqu’à 10% ainsi que finance 10%. Pour finir côté industrie je suis à 16% réduire à 15%. Concernant ETF je vais en rajouter 1 de plus emerging market et 1 ligne je sais pas pour l’instant. Du coup mon portefeuille PEA aurait 8 lignes.

Portefeuille PEA de Barondu13 • Moning 🚀

Voilà mon objectif pour l’année 2026. Quand pensez vous ?

[mickaelkel]

que les stats c’est bien, que la réalité c’est mieux.
que les % ca rassure, mais qu’il est impossible de les respecter
que tu t’éparpille dans des idées, mais que tu n’as pas de ligne de conduite
que tu n’as pas de ligne de conduite, car tu n’as pas d’objectif CT LT

en fait ce que tu veux c’est une chèque avec « le maximum » !
(si tu veux je t’en fais un demain )

[barondu13]

Mais pas du tout j’ai tout expliqué au-dessus… Justement je ne m’éparpille pas dans mes idées c’est structuré et je sais où je veux aller

[mickaelkel]

pas de problème tes questions ne me donnait pas cette impression.
je doute quant meme encore

[deraisin]

Mon avis : ne t’embête pas avec 8 lignes sur ces montants, 1 ETF + quelques lignes sectorielles ça suffit amplement

[barondu13]

Ok merci ça va m’aider dans ma réflexion. Je voulais à la base renforcer ETF à 35%. En rajoutant un etf emerging market ça le fera et en plus je serais assez différencier sur le monde. Je voulais rajouter ETF ucits FR0013412020 tickers PAEEM. Est ce que vous voyez un autre plus compétitif et avec pas beaucoup moins de frais. Celui ci n’a que 0,30% de frais.

[deraisin]

Accumuler les ETF apporte rarement une meilleure perf qu’un seul ETF world ou S&P, surtout les emerging market. Regarde avec des backtests

Tu peux très bien renforcer uniquement ton etf actuel si tu tiens tant que ça aux pourcentages

[kvnvst]

@deraisin

Accumuler les ETF apporte rarement une meilleure perf qu’un seul ETF world ou S&P.

Je trouve aussi que multiplier les ETF est totalement contre productif.

[marie.aimjie]

Moi j’aime bien avoir plusieurs ETFs ; cela me permet de diminuer ou augmenter mes quotas selon le marché ou même prendre des PV partielles.
Europe Stoxx 50, SP 500, Pays émergents, World high dividend …

[barondu13]

Merci de ton retour. Finalement tu as raison je viens de vérifier dans le backtest. J’aurais cru quand ouvrant sur le marché asiatique cela apportait un plus. J’ai une autre question qui me trotte dans la tête sur mon 2ème portefeuille PME. Actuellement j’ai 2 lignes et je pense mettre un nouveau ETF dans ce PME. Ma question est la suivante est ce que tu mettrais un nouveau ETF ou mettre le même ETF que j’ai mis dans mon PEA?

[kvnvst]

@marie.aimjie

Moi j’aime bien avoir plusieurs ETFs

Sur un portefeuille aussi important que le tiens je peux quand même entendre la détention de plusieurs ETF effectivement

(D’ailleurs il n’est plus public mais j’avais en tête un PF à 7 chiffres il me semble je confond peut être)

[barondu13]

Oui je comprends ta stratégie mais la mienne est sur du long terme. Toi c’est plus du trading je pense !

[barondu13]

Non je te confirme ils sont public. Et non je n’ai pas 7 chiffres….j’aimerai bien lol. Moi j’ai 4 chiffres…Portefeuille PEA de Barondu13 • Moning 🚀

[mickaelkel]

il n’existe pas d’ETF sur pme

[barondu13]

Merci micka la question est close du coup lol😊

[deraisin]

Tu as tout intérêt à d’abord maxer le pea avant de remplir le pea pme, sauf si t’as identifié de très bonnes opportunités.

Pour moi, acheter le même etf sur les deux supports n’est pas intéressant sauf si l’un des deux est maxé

[mickaelkel]

@deraisin

Tu as tout intérêt à d’abord maxer le pea avant de remplir le pea pme

Pas d’accord.
Tu as tout interet a mettre ce qui peut etre mis dans le pme dans le.pme justement.
Inutile de ponctionner l’enveloppe pea par des choses qui peuvent etre mise ailleurs avec les memes avantages.

Cela offrira d’ailleurs la garantie « du grand pere ».

Attention : le pme c’est jusqua je ne sais plus combien (225 000 ?) Mais ca bouffe l’enveloppe pea, qui lui est au maximum a 150, le pme completant a maximum 225k pour les deux.

[deraisin]

On parlait de l’ETF qu’il a dans le PEA (jusqu’à ce que tu m’apprennes qu’il n’y avait pas d’ETF sur PEA PME) donc là ça n’a pas de sens

[kantz]

Au risque de me répéter, je pense que dans ton cas, un simple ETF World fera le taf completement.

[kvnvst]

@barondu13

4/Composition idéal 35% ETF, 20% énergie, 15% Industrie, 10%informatique, 10% finance, 10% immobilier.

Avec du recul j’ai vraiment beaucoup de mal avec les objectif de pourcentage dans un PF et du coup ma question est : Pourquoi ?

Pourquoi ce serais idéal de partir sur cette pondération ?

Et là on parle d’une classe d’actif et d’un secteur mis en relation pour pondérer. Autant je peux entendre 35% ETF et 65% actions, là on parle de classe d’actifs mais par contre en disant 35% en ETF, puis ensuite des pondération par secteur, quid de la pondération des secteurs déjà présent dans les 35% d’ETF ?