Portefeuille d'un néophyte - Croissance LT + small caps

[koalak]

J’avais tiré cette résistance il y a un moment, ça tombe pile sur la cloture du jour. Les autres fois c’était des mèches.
Je ne sais pas trop quoi en penser, ni même si ça a une valeur, mais je trouve le graphique joli. La résistance des plus hauts de la tendance baissière est sur le point de rompre…
EDIT: Hey mais c’est la fameuse ROB en fait

Je m’autopersuade c’est possible. Vivement que ce fil ne soit plus un fil Adocia…

[koalak]

Update des PF du mois courant (depuis le 18 mars):

PEA:

Apport de 480e. Et les dividendes de quelques actions ont été réinvestis.

• Achat 2 Schneider à 214.5 le 19/03
• Achat 1 Schneider à 205.5 ce jour
• Achat 3 Vinci à 113.1 ce jour

CTO:

Apports de 500e.

• Achat 4 ARM à 116.4e.

A venir:

Vendre Adocia et tout réinvestir en soignant ses entrées. Je dépense tout le cash que j’ai car je vois Adocia comme une source de cash qui arrivera bientôt sur le PF.
Ça ferait quasi 20% de liquidités, j’aimerais bien un ptit drop du CAC à ce moment là pour renforcer à bon compte.

Si j’avais tout liquidé lundi à mon PRU, j’aurai eu un PF avec plutôt 7/8% de perf comparé aux 4.6 d’aujourd’hui.
Le poids de ce titre est un risque mal géré de ma part à mes débuts, mais la patience me sourira, je refuse de sortir en MV par peur comme je l’ai bien trop fait par erreur (cf la liste de mes MV postées plus hauts)

[maraje]

Peu de valeurs (en nombre), mais là qualité plus que la quantité. J’aime bien.

Adocia, tu as tenté, dommage que ce soit encore en négatif

Ça me fait même regretter d’avoir pour ma part autant de titres. Des fois que je me dit que je devrais réduire, mais me demande quand même si je devrais pas privilégier un faible nombre de boîtes malgré tout

[koalak]

On a eu la discussion sur ce fil l’autre fois, c’est la stratégie que j’ai adopté alors que je m’éparpillais au début, si elle te donne envie c’est que d’une certaine façon il y a du bon dans cette stratégie, je suis beaucoup plus serein comme ça personnellement, je me fais des sueurs froides avec Adocia pour le plaisir ahah

[anquietas]

@maraje

Des fois que je me dit que je devrais réduire, mais me demande quand même si je devrais pas privilégier un faible nombre de boîtes malgré tout

Stop, tu a tout juste trouvé ton équilibre parfait si tu changes qqchose tu vas encore plus en dormir pendant 3 mois

[maraje]

Oui, mais c’est mon coté « j’aime que tout soit propre » qui va à l’encontre du « mais j’aime bien cette action » (pas les mêmes titres). Je vais déjà rester jusque fin août avec mes valeurs actuelles, je choisirais après si je dois réduire, et qui. Ca se trouve, dans 2 mois je serais certains de ce que je veux faire. Le temps porte conseil

@anquietas aha oui, je touche au but. Je suis serein avec la méthodologie d’achat, j’ai encore beaucoup d’hésitations

• sur l’allocation strategique > je ne sais toujours pas si je compte mes titres d’entreprises dans l’action, ne sachant meme pas si je conserve l’argent dessus - il y a quand même plus d’argent sur cette seule ligne que sur mon PEA entier. De fait, le % pour les actions varie, et l’allocation stratégique me fait un peu hésiter (même si c’est quasi OK)
• sur le nombre d’actions : j’ai beaucoup de titre quand même pour la portion que je réserve au titres vifs (17 titres). Du coup, a part AI, les autres actions sont « petites ». Pour ca que je disais a Koalak que ca faisait plus propre

Oui, j’ai atteinds un certain équilibre actuellement, mais encore du chemin à faire pour ne plus etre torturé. En tout cas, je ne vends rien pour l’instant, car si je change tout le temps sans avoir le temps de voir les conséquences de mes choix j’y arriverais jamais

[guillauminvest]

@maraje

Oui, j’ai atteinds un certain équilibre actuellement, mais encore du chemin à faire pour ne plus etre torturé. En tout cas, je ne vends rien pour l’instant, car si je change tout le temps sans avoir le temps de voir les conséquences de mes choix j’y arriverais jamais

T’inquiètes, je suis dans la même phase ;
(Ou alors, ne sommes-nous pas tout simplement en recherche constante d’efficacité ?)

J’hésite entre 8/12 titres…

Sauf que si je monte à 12, c’est pour blinder de l’industrie (ajouter Schneider, SGO, Inpost peut-être…), ce qui mettrait 40% du PF sur un secteur qui n’est historiquement pas des plus dynamiques, bien qu’il me plaise beaucoup.

Donc je vais déjà stabiliser le bouzin à 10 titres, le temps de renforcer les lignes existantes, et je verrai par la suite ;

J’aimerais en garder sous le pied pour alimenter le CTO.

[maraje]

On est dans le même bateau alors. Après, j’ai désigné ma méthodologie d’achat autour du fais de parfois posséder des actions et faire des erreurs. En l’état ça doit bien fonctionner. Juste que mon côté perfectionniste qui me dit que c’est pas propre et que les 100 balles que j’ai mis sur FDJ, j’aurais peut-être mieux fait de les mettre sur BNP par exemple, et du coup au lieu d’avoir 17 titres dont 12 a 1 ou 2 titre, j’aurais du coup l’argent redistribué sur moins de titres et serait plus efficace… Je verrai dans quelques mois

[guillauminvest]

D’un autre côté, je ne me vois pas acheter des titres juste pour « cocher une case » sectorielle ; Sinon, j’aurais acheté du L’Oréal depuis un bail.
Et puis OK, Schneider/Legrand, Inpost, Airbus, Spie et Saint-Gobain relèvent tous de l’industrie, mais en termes de secteurs d’activité, il y a un monde…

[koalak]

@maraje

et que les 100 balles que j’ai mis sur FDJ, j’aurais peut-être mieux fait de les mettre sur BNP par exemple, et du coup au lieu d’avoir 17 titres dont 12 a 1 ou 2 titre, j’aurais du coup l’argent redistribué sur moins de titres et serait plus efficace…

Je pense qu’au fil des réflexions que tu as sur ton portefeuille(et tu en as beaucoup visiblement !), tu trouveras l’équilibre qui te convient. Après quelques mois tu arbitreras probablement pour renforcer les titres qui performent plus que les autres (ce qui me paraît sain), et réduira naturellement la dilution

C’est surtout la récente vidéo de Xavier Delmas sur la pondération ETF + 8/10 titres qui m’a bien plu, personnellement, et qui me pousse à m’en rapprocher

J’ai lu quelque part de la part d’investisseurs le diction « la diversification est une protection contre l’ignorance ». Je comprends l’idée derrière et cette réflexion aussi m’a amené à réduire mon nombre de lignes. En posséder moins et mieux les connaître, que ça soit fondamentaux, news et tendances du cours. Quitte à faire des choix, autant qu’ils soient affirmés, pas à demi mot, car sinon ça ne mènera qu’à une demi victoire.
Ou une demi défaite: mais si tu l’as acheté, c’est que tu y crois non? Donc autant y aller franchement, selon moi

[koalak]

@maraje

Le temps porte conseil

Nos portefeuilles sont en construction, il faut 2/3 années pour avoir qqchose de bien établi avec des points d’entrée soignés et des titres qui ne nous ont pas fait douter.

@guillauminvest

J’hésite entre 8/12 titres…

J’ai l’impression que tu te poses plus la question du nombre de titres en PF plutôt que des titres que tu souhaites réellement avoir? Ouvrir une ligne Schneider ou SGO aujourd’hui n’est peut être pas le meilleur plan tu as peut être mieux à faire en perf en renforçant tes titres actuels, qui offrent peut être de meilleures opportunités.

Ce que je veux dire c’est de ne pas se focaliser tant sur le nombre mais plus sur ce qu’on veut avoir dans son PF. Si tu les veux vraiment et que tu dépasses ta limite de 12, c’est peut être que d’autres titres déjà présents en PF ont fait leur temps et qu’il est temps de les troquer? Remplacer ceux dans l’industrie vu ta grosse pondération?

[koalak]

C’est le CTO qui passe une bonne journée aujourd’hui:

Malgré des indices US pas flamboyants aujourd’hui, c’est rassurant

[koalak]

Etant donné l’ouverture du compte IBKR, il faut convertir les EUR en USD (ou DKK).

Pour les USD, etant donné la recente chute due à la possible baisse de taux de la BCE avant la FED, l’EURUSD a chuté:

Sur un an:

Je vais accumuler des EUR pour acheter des USD d’un coup sur un pic, pour optimiser au maximum, autant le faire si c’est possible de le faire.

Quant à mon compte TR, je ne vais plus l’alimenter je pense, et on verra ce que je ferai des liquidités lorsque je deviendrai propriétaire, ce qui sera un prochain sujet d’investissement.

Content d’avoir rejoint la team de l’appli pas très bien traduite en français quand même

[koalak]

Hello la team !

Aujourd’hui je vous partage une visu du Google Finances que j’avais créé en 2023.

Je l’ai retouché avec les valeurs sur lesquelles je suis focus.
Il me permet d’identifier d’un coup d’oeil si des actions que je convoite arrivent sur des zones de support que je considère comme des zones d’achat.

J’ai 2 zones de saisie pour support 1 et 2, puis un ratio simple s’applique pour voir le prix actuel se rapproche de ces supports ou non, avec quelques codes couleurs pour rendre ça plus rapidement lisible.

Du coup, voici quelques zones d’achat sur les actions de mon PF. Ces prix ne veulent pas dire que je vais forcément acheter, mais que je considère l’achat, dès que ça passe vert (ratio « Diff support » à 0).

Pour résumer, ça dit que si je devais acheter, faudrait plutôt que j’achète ARM Holdings, ou une de celle dont la colonne L est en jaune, ou vert si possible mais on est encore un peu loin des zones d’achats.

C’est @maraje qui va aimer ce genre de conneries… haha

Pour le côté fun, voilà les valeurs que j’ai du nettoyer, avec les anciens supports…

[maraje]

Mais c’est pas mal du tout ça !
Après, je ne joue pas avec les supports, je suis trop mauvais là-dessus, vu que c’est de l’interprétation et pas des maths xD

Mais j’aime l’idée

[koalak]

J’utilisais ça pour m’éviter les achats impulsifs.
Je voyais une baisse, j’avais envie d’acheter direct depuis mon téléphone.

Puis ensuite j’allais voir ce doc, pour me calmer dans mes ardeurs.
J’ai arrêté de l’utiliser vu que mon PF a pas mal bougé ces derniers temps mais je pense que je vais m’en servir pour éviter trop d’achats

[maraje]

Oui, pour bypasser tes pulsions, j’avoue que je fais pareil avec mon fichier ^^

[anquietas]

Je te rassure j’ai un truc similaire sur mon Google Sheet Idem avec les codes couleurs haha
Pas mal par contre la ptite courbe de tendance à côté.
J’avais aussi 2 zones d’achat mais j’ai fini par n’en laisser qu’une car je me rendais compte que j’exploitais jamais les 2… Pas assez de cash
Effectivement la zone peut être un support graphique, mais aussi un prix cible défini selon ses propres critères, a la valo qu’on estime juste, a la valo historique sur 5 ans etc… Perso je fais un mix de plusieurs choses.

[koalak]

Effectivement la deuxieme zone de support ne sert jamais finalement… dumoins pas pour l’instant, on sait jamais si ça se casse la gueule ça pourrait servir plus tard, je les garde dans un coin

La ptite courbe c’est une simple fonction de Google finances, Sparkline

Et oui les zones de supports c’est un mix de mon avis, d’AT, c’est totalement subjectif…

[koalak]

Un peu moins les yeux sur mes titres en ce moment, j’ai passé pas mal de temps sur Excel comme vous avez pu le voir sur d’autres posts… et à côté j’ai un job, accessoirement :')

Je prends quand même encore une tarte sur Adocia mais j’attends quelques dates clefs pour larguer.

Sinon, première action Amazon achetée sur IBKR:

Je commence à apprivoiser l’interface, les screeners sont pratiques et les outils graphiques aussi, les cours en live pour les places US sont sympas, j’ai bien foutu le tarif en degressif, tout est sur les rails

Concernant TR… je pense cloturer le compte avant la fin d’année 2024. Payer mes 30% sur les PV et renvoyer ça sur IBKR, ou, garder ça de côté, on verra le moment venu.

Je vais peut-être avoir besoin de plus de cash de prévu car quelques idées perso en tête:

• achat RP
• passage de salarié à freelance, ouverture d’une societé (EI dans un premier temps, EIRL, SASU ou EURL ensuite je pense), sujet en reflexion, à voir dans l’année

Comment dire que si je suis en mesure de tripler mon salaire pour le même job, mon capital à investir sur les marchés financiers sera bien différent…
Le statut de micro entreprise permet de beneficier d’une imposition à 11% la premiere année d’une micro entreprise, + de toucher le chomage, si je dis pas de betises.

Si j’y parviens, ya moyen d’encaisser quasiment 130k net en fin d’année… en ne me versant rien pendant un an en tant que freelance qui ouverte sa micro entreprise, puis en me versant l’intergralité du CA annuel sous forme de dividendes.
J’ai un profil pouvant être vendu aux alentours des 700e en freelance… alors vraiment je m’y penche sérieusement.

Si des gens ont ce parcours/profil, vos retours sont les bienvenus (rappel je suis dans l’IT)