Portefeuille horizon 2050

[archos76]

Bonjour à tous, voici le point mensuel avec un peu de retard, WE prolongé obligé.

Les résultats auraient été meilleurs le 1er vu la chute des cours depuis hier

Pas de grosse évolution sur le patrimoine brut ce mois-ci, il est même un peu plus faible, travaux à financer oblige. ça va être encore le cas pour quelques mois, la maison n’est pas terminée et de gros postes de dépenses arrivent (coucou l’isolation par l’extérieur)

C’est surtout dans la répartition qu’il y a une évolution, avec les 20000€ versés sur l’AV et les renforts réalisés en bourse et en crypto (pas super timing mais je n’ai pas investi tout ce que je voulais, justement parce que je sentais le coup venir)

Pour la bourse, renforts principalement sur le PEA avec du DCAM, du Schneider, un peu de Vinci, de Essilor et de Air Liquide en début de mois (je n’ai pas été assez patient sur Air Liquide…)

Côté CTO, ouverture de ligne Microsoft et ABB Ltd, celle-ci c’est un peu un pari sur l’avenir avec l’accélération du déploiement de la robotique, je pense qu’ils ont leur carte à jouer.

Pas énormément de versements réalisés sur ces 2 comptes, c’est surtout de l’investissement de cash disponible et puis les belles performances du mois d’octobre sur certaines actions.

Ce mois de novembre devrait être plus calme !

[archos76]

Renforcement de 2 Alphabet ce jour ainsi qu’ouverture d’une petite ligne Celsius avec 5 actions.

[archos76]

Achat de 3 action Zoetis à 101.58€/u

ça fait longtemps qu’elle est dans ma watchlist, j’aime beaucoup son secteur d’activité qui est encore plein d’avenir selon moi. Elle a énormément baissé ces derniers temps, mais je suis confiant sur le long terme.

[archos76]

ça saigne sur les portefeuilles depuis 2 jours, entre les crypto et le retournement de séance hier aux US Le CTO reste tout juste dans le vert (merci Alphabet pour la performance de l’année qui compense les autres gamelles).

Le PEA reste dans le vert aussi, mais -700€ de PV en 10 jours depuis le plus haut.

J’ai profité de la baisse du jour pour reprendre pour 800€ d’ETF world. Les ETF représentent maintenant 50% de la valeur de mon PEA, je m’étais fixé 60% comme objectif, à voir si les marchés continuent de baisser d’ici la fin d’année si j’y arriverai avec quelques renforts, même si la réserve de cash commence à s’amenuir.

[archos76]

Bonjour à tous,

on est le 1er et donc petit point mensuel sur le portefeuille:

Pas de grosse évolution, comme prévu il y a une baisse du patrimoine global, les travaux d’isolation ayant commencés, l’acompte a été payé. J’ai fait quelques achats mais listés dans mes messages précédents.

Rdv dans un mois !

[archos76]

Petit changement de stratégie sur le PEA, comme beaucoup j’ai commencé avec beaucoup de Stock picking, aujourd’hui je me rends compte que ce n’est pas le mieux niveau rendement, on apprend de ses erreurs ! je vais augmenter la part d’ETF, pour arriver à 60% du portefeuille, et me recentrer sur 2 etf: MSCI World pour 80% et Nasdaq100 pour 20%.

Concernant les actions, je vais supprimer quelques lignes, j’ai commencé aujourd’hui à les réduire:

• 2 actions LVMH, PV de 7%
• 1 action ASML, PV de 42% (je veux acter la plu value sur celle-ci)

Ce qui m’a permis d’acheter

• 5 action Air Liquide pour arriver à 10
• 149 parts de MSCI World (DCAM)
• 2 actions GTT

Je vais garder Air Liquide, mais en restant à 10 actions pour le moment, GTT car je suis pleinement convaincu par cette boîte, Vinci, Essilor et Schneider.

Donc vente dans les jours qui viennent d’ASML, LVMH, Novo et de l’etf Pays émergeants.

Concernant le CTO, je reste sur la même stratégie, des actions de croissance américaines.

[archos76]

Je continue mes ventes, j’ai profité du rebond de Novo pour vendre ce matin, c’est toujours quelques € de plus. J’ai aussi vendu mes 70 parts d’etf Emerging Market fin de semaine dernière.

J’ai repris une louche de Nasdaq100 et de MSCI world ainsi que 2 EssilorLuxottica.

Il ne me restera plus q’une action ASML à vendre, je ne suis pas encore décidé sur le timing.

Et il me reste une poche de cash pour continuer de rentrer sur le Nasdaq et le World.

Bonnes fêtes de fin d’année à tous et RDV le 1er janvier pour le bilan de décembre !

[archos76]

Tout d’abord meilleurs vœux à tous !

En ce premier jour du mois (et de l’année !) petit bilan de décembre:

Le patrimoine brut a baissé d’environ 8000€, c’était anticipé, on a fini notre isolation extérieure avant Noël donc on a payé l’artisan.

Les premiers loyers scpi sur l’assurance vie commencent à tomber, ça fait plaisir ! Ils seront réinvestis sur un etf MSCI World au fur et à mesure.

Côté crypto, rien de fou ce mois-ci, c’était assez calme.

Côté bourse, changement léger de stratégie sur le PEA comme expliqué dans les messages précédents, je vais limiter mon nombre de lignes.

Rdv dans un mois, normalement pas de grosses dépenses ce mois-ci, les matériaux pour l’agrandissement ne seront achetés que en février/mars.

[archos76]

Un palier de franchi aujourd’hui !

La moitié du chemin vers les 100000 est fait j’espère y arriver dans 5 ans, mais je pense que ça sera plutôt d’ici 6 ou 7 ans suivant les performances des marchés. Mais que c’est long d’atteindre ces premiers 100000 !

[kantz]

Bravo tu es sur le bonne voie, les bonnes habitudes sont prises, la stratégie est en marche, les 100k€ arriveront plus vite que prévu

[archos76]

C’est gentil, mais oui j’espère

[misterjingle]

J’ai envie également de me lancer sur des SCPI. Tu as souscrit les SCPI sur quelle assurance vie ?

[archos76]

C’est Linxea Spirit 2, car ils reversent 100% des loyers.

Attention avec Iroko avec eux, tu peux acheter des parts lors du premier versement, mais tu ne pourras pas en racheter après.

Et pour contourner les 50% maxi sur le même support, j’ai d’abord versé en fond euro et ensuite j’ai converti en SCPI. (pas de frais d’arbitrage)

[misterjingle]

J’ai également une Linxea Spirit 2, ouverte il y a maintenant 5 ans pour prendre date, mais je dois avouer que je ne l’exploite pas vraiment pour le moment… ce qui est un peu dommage.

Merci en tout cas pour les tips, c’est très intéressant.

Concernant Iroko, si j’ai bien compris, il faut investir la somme souhaitée dès le départ, sans possibilité de mise en place d’un versement progressif. Peux-tu me confirmer ?

Quelle est ta stratégie de versement de ton côté ?
Plutôt DCA ou bien une somme définie à l’avance investie en une seule fois ?
J’hésite encore sur la meilleure approche et je suis preneur de ton retour d’expérience.

Merci d’avance pour ton partage.

[archos76]

C’est bien ça pour Iroko !

J’ai alimenté d’un coup la somme souhaitée, c’était dans le but de répartir l’argent de la vente de ma RP entre le PEA, le CTO et l’AV. Mais pour l’instant je n’ai pas prévu de faire d’autres versements, je privilégie le PEA.

[archos76]

Bonjour à tous !

en ce 2 février, petit point mensuel:

Sans surprise, le patrimoine continu de diminuer avec les travaux de la maison. Encore 3 ou 4 mois et ça devrait se stabiliser !

Côté bourse, je continue ma stratégie ETF sur le PEA avec 40% de stock picking sur quelques actions françaises et je laisse vivre le CTO Saxo Bank.

J’en ai ouvert un sur IBKR pour tester la stratégie momentum de @nicos , je n’ai qu’un mois de recul pour le moment, premier mois très positif mais j’attends encore quelques mois avant de me faire un avis et d’en parler ici.

[johane]

@archos76

Bonjour à tous !

en ce 2 janvier, petit point mensuel:

Bonjour, Sauf erreur de ma part, nous sommes le 2 février (et oui, déjà..)

[archos76]

ahah effectivement, les ravages du lundi matin !

J’édite ça, merci

[archos76]

Bonjour à tous, petit point mensuel comme chaque début de mois:

Petite baisse du patrimoine brut (-1000€), baisse plus légère du patrimoine net (-600€) et ça malgré les premières dépenses de l’agrandissement, merci le PEA et sa belle performance du mois de février ! Côté CTO, c’est plus morose, je suis à environ -2% sur le mois. Mais franchement je m’attendais à pire, à voir pour mars avec les évènements du WE.

Le patrimoine net devrait prendre un coup d’ici quelques mois, on a trouvé un ensemble de 3 maisons à racheter avec ma compagne pour mettre en location, l’offre à la vendeuse a été acceptée samedi. Il y a des travaux, mais rentabilité brute de plus de 10% en perspective ! Donc le patrimoine brut va lui fortement augmenter et surtout on continue de développer notre patrimoine et d’anticiper notre retraite, toujours dans l’espoir d’y partir pour 2050 au plus tard. Je vous tiendrez au courant de l’avancée du projet au fil des mois

A dans un mois !