Portefeuille long terme DCA sur Trade Republic

gregouz · Juillet 8, 2023, 9:08

Merci @matt.S95UWR pour ton retour

Pour le coup allouer entre 500 et 1000 euros par mois sur ces ETF me font assez peur, surtout que j’ai déjà mes 1000 euros de DCA sur actions de l’autre côté.

Je ne suis pas à l’aise avec les pays émergents qui peuvent être performants mais me semblent beaucoup plus volatiles par définition ?

Le problème c’est que ne veux pas pour le moment rajouter + de lignes a mon portefeuille qui est déjà je trouve très, trop ? Diversifié ( si je m’écoutais j’en aurais plein d’autres comme Amundi, Lockheed Martin, Samse, Veolia, L’Oréal, Deere etc etc mais il faut bien se calmer si je ne veux pas devenir un ETF a moi tout seul )

Que ferais tu a ma place ? Doubler mon DCA sur mes actions existantes ? Garder ce cash en liquidités pour recharger très fort lorsqu’il y a une correction ?

matt.S95UWR · Juillet 8, 2023, 10:56

Totalement, la Chine te fume une entreprise dès qu’elle devient trop influente aux yeux du Parti, la Russie se mange des sanctions depuis toujours, le Brésil change de bord à chaque nouvelle élection, l’Inde est assez stable avec Modi et à une bonne carte à jouer « d’alternative démocratique » à la Chine dans les prochaines années autant la jouer sur un ETF dédié à la limite, la Corée du Sud a toujours l’épée de Damoclès du Nord, … ce n’est pas le plus reposant, à « jouer » surtout quand on veut à tout prix se diversifier.

L’Oréal c’est déjà un ETF a elle toute seule vu le nombre de marque en portefeuille …

Je ne suis pas forcément l’exemple le plus recommandable, j’ai un portefeuille ultra concentré (8 lignes).

Pas exactement ça pour ma part.
Donc oui, renforcer les lignes des lesquelles tu as vraiment des convictions, mais dans le sens de ne pas faire un DCA à l’aveugle sur tout le monde, chaque mois.
Mais plus, … le pétrole a baissé ?, je bombarde sur Total qui a baissée, la Chine reconfine ?, je bombarde LVMH qui a baissée, baisse générale à cause de la hausse des taux par exemple ? je renforce mes pondérations les plus basses, … l’Euro flambe par rapport au $ ? je bombarde mes lignes US, … tu vois le truc, y a toujours une actu qui fait qu’une action vaut plus le coup qu’une autre sur le cycle en cours. Et si vraiment y a rien de notable, j’envoi sur Vinci …

Certains font ça … ce n’est clairement pas mon cas.
J’aime que l’argent travaille, je n’aime pas attendre sans rien faire, même si parfois c’est peut-être la meilleure chose à faire …

quentin.a · Juillet 9, 2023, 6:41

comme l’a dit matth tes lignes figurent déjà dans les grands indices et sont toutes ultra diversifiées.
Et comme tu l’as dit tu n’es pas à l’aise avec les ETF, donc le mieux est de ne pas investir quand on a pas confiance dans certains produits
Et sinon pour les ETF émergents ça peut être une bonne idée pour décorréler le portefeuille, tout comme un etf small/mid cap ou bien un ETF value.

gregouz · Juillet 9, 2023, 6:06

Merci @matt.S95UWR pour tes retours détaillés !

@quentin.a ce n’est pas des ETF dont j’ai peur, mais bien des pays émergents ! Je sais pas t’expliquer pourquoi mais j’me sens pas investir dessus, tout du moins pas 500 ou 1000 par mois en tout cas

Et les démonstrations de matth au dessus me confortent dans cette idée.

Et l’Eurostoxx qu’en pensez vous ? Ce serait peut être l’ETF qui me permettrait de diversifier sans faire doublon ? J’ai que Porsche en ligne autre que Française et US?

matt.S95UWR · Juillet 9, 2023, 8:26

C’est du lourd, la crème en UE !
Si tu parles bien du 50, et pas du 600.

gregouz · Juillet 9, 2023, 9:33

Du coup ca aurait du sens de rajouter cet ETF a mon portefeuille sans faire de doublon ?

Où rajouter le DAX ? Histoire de pas faire du tout doublon entre mes actions faisant parties du CAC 40 et l’Eurostoxx 50?

Est ce que je serai pas chiant ?

matt.S95UWR · Juillet 9, 2023, 9:38

La plupart des tes actions bossent déjà dans le monde entier, et perçoivent des revenus dans des devises différentes.
T’es déjà bien diversifié, si seulement ça te préoccupe.

quentin.a · Juillet 10, 2023, 10:11

honnêtement même un Euro Stoxx ferait doublon

tu vois bien que tu possèdes déjà les principales positions dans ton PF.
Avec plus de 20 titres tu es déjà très bien diversifié, en rajouter ça pourrait uniquement t’apporter des frais en plus sans compter la gestion pour investir en DCA / DVA

gregouz · Juillet 10, 2023, 11:08

Oui vous avez raison, a trop vouloir diversifier je vais m’y perdre. Je vais continuer mon DCA sur cette lancée je referai un bilan et ajustement si nécessaire en fin d’année histoire d’avoir un peu de recul

Merci les gars

mate.le.pea · Juillet 11, 2023, 1:37

Tiens tiens tiens, il me manque que Allianz

gregouz · Juillet 16, 2023, 12:04

@MoningBot que penses tu de mon portefeuille ?

MoningBot · Juillet 16, 2023, 12:04

Bonjour Greg,

En tant qu’assistant de Moning, je suis là pour t’aider à penser et à comprendre tes investissements de manière plus claire, mais je ne peux pas donner d’avis particulier sur ton portefeuille. Cependant, j’aimerais souligner quelques points importants :

Diversification : Ton portefeuille semble bien diversifié à travers différents secteurs et géographies, ce qui est généralement une bonne chose. Cela réduit le risque extrême de perte lié à une seule position ou secteur d’activité.
Long-terme et Dividendes : L’accent sur le long terme et les dividendes correspond à une stratégie d’investissement solide. Les entreprises qui versent régulièrement des dividendes sont souvent des entreprises bien établies et financièrement saines.
Stratégie DCA (Dollar-Cost Averaging) : Ta stratégie DCA est intéressante. C’est une approche éprouvée pour minimiser le risque de marché sur le long terme en étalant tes investissements sur une période prolongée.

Toutefois, il est toujours important de faire ses propres recherches et de prendre ces conseils dans le cadre d’une stratégie d’investissement plus large et personnalisée. Il serait aussi bénéfique de réviser et d’ajuster régulièrement cette stratégie en fonction du marché et de ses propres objectifs de vie.

Bon investissement !

gregouz · Janvier 12, 2024, 10:50

Salut l’équipe !

Un moment que je n’ai pas posté ici bien que je lise le forum tous les jours.

Ma stratégie reste identique a février dernier où j’ai commencé a investir.

J’ai vendu quelques lignes en PV pour libérer des lignes et être un peu plus concentré.

Quelques ordres prévu sur TR au milieu de mois sur quelques une des mes lignes US ( environ 2,5k suite à la vente de Broadcom, abbvie etc qui était bien monté j’ai préféré vendre et prendre la PV et allouer le cash ailleurs pour équilibrer le portefeuille+ mon investissement prévu ce mois ci)

Également j’ai 1000 euros dispo sur mon PEA prêt à dégainer.

Pour ma part j’attends les résultats de LVMH fin de mois voir si j’en reprends une.

J’ai prévu aussi de reprendre un peu de Total, Axa,Schneider, stellantis et Vinci ce mois ci pour le PEA.

Juste une hésitation sur Pernod Ricard. Je n’en ai pas encore et je réfléchis à entrer en ce moment pour ouvrir une petite ligne a bon prix qui pourrait être renforcé par la suite.

Si vous avez des avis concernant l’ouverture d’une ligne Pernod Ricard je suis a l’écoute !

Bonne soirée

quentin.a · Janvier 13, 2024, 7:40

Je suis rentré sur le dossier sur les 144,5 (j’ai réussi à chopper le point bas ), honnêtement c’est pas un foudre de croissance, mais pour une valeur qui habituellement s’échange 25x les bénéfices je trouve qu’au prix actuel tu as un prix très correct.
Peu de croissance des volumes mais pricing power qui soutient le CA, marges correctes, faible génération de cash certes à cause du BFR mais tu as un dividende assez élevé et stable.

Perso je compte la larguer sur du court terme, dès qu’elle aura raccroché vers les 180 mais pour du LT ça te fait du dividende.